Buzz
Trên một số sàn giao dịch tiền điện tử, người dùng sẽ được yêu cầu xác minh KYC để nâng hạn mức rút tiền, hoặc tham gia các dự án đầu tư, ... . Vậy để tìm hiểu KYC là gì? Bạn đọc cùng tham khảo bài viết dưới đây của Mytour.
Mục Lục bài viết:
1. KYC là gì?.
2. Quy tắc, chính sách trong KYC
3. Xác minh KYC.
1. KYC là gì?
KYC là viết tắt của "Know Your Customer" (tạm dịch là biết khách hàng của bạn là ai), thuật ngữ này có ý nghĩa rất quan trọng trong thế giới kinh doanh.
Quá trình tìm hiểu để biết khách hàng của bạn là ai, hay KYC là những gì mà doanh nghiệp phải làm để xác minh danh tính khách hàng của họ trước hoặc trong thời gian bắt đầu kinh doanh với họ. Ngoài ra thuật ngữ KYC cũng có thể tham chiếu các thực tiễn ngân hàng được quy định, được sử dụng để xác minh danh tính khách hàng.
Các tổ chức ngân hàng, công ty tín dụng và các cơ quan bảo hiểm yêu cầu khách hàng của mình cung cấp các thông tin chi tiết để đảm bảo họ không liên quan đến tham nhũng, hối lộ hoặc rửa tiền.
2. Rules and Policies in KYC
KYC policies are expanding globally and becoming increasingly vital. With issues related to corruption, terrorist financing, and money laundering becoming widespread, KYC policies have evolved into essential tools to combat illegal transactions in the international financial sector.
KYC allows companies to self-protect by ensuring they are engaging in legal business, and for legitimate entities, KYC also safeguards individuals who may be harmed by financial crimes.
3. KYC Verification
Many financial organizations initiate KYC verification by collecting basic data and information about their customers, with the ideal solution being the use of electronic identity verification.
Some countries refer to this as a 'Customer Identification Program.' Information such as name, social security number, date of birth, and address can be valuable in determining whether an individual is linked to financial crimes.
After collecting this basic data, banks typically compare it against lists of well-known individuals involved in corruption or suspected of financial crimes. Financial organizations also review lists of individuals holding significant political positions (Politically Exposed Person or PEP).
Banks then assess the risk level of their customers and the likelihood of customers engaging in corrupt or illegal activities.
After performing the calculations, the bank can draft a theoretical outline of how their customer accounts will look in the near future. Once the anticipated trajectory of the account is correctly set, the bank can consistently monitor customer account activities, ensuring no suspicious occurrences take place.
Additionally, in cases where the bank has two customers with the same profession and identical information, their accounts will appear quite similar.
This article has just introduced you to what KYC is. Essentially, KYC stands for Know Your Customer, a method to ensure that banking and credit organizations have detailed information about the risk tolerance, investment knowledge, and financial situation of their customers.
If there are any doubts or questions that need clarification, readers can leave their comments below the article.
Additionally, you may explore the term RegTech in the financial services sector. This relatively new term refers to a collection of companies and solutions addressing legal challenges through innovative technology. RegTech is a subset of FinTech that focuses on technologies facilitating more efficient and effective regulatory compliance compared to traditional compliance processes.
