21 phương pháp đầu tư thành công từ các chuyên gia đầu tư

Khi nói đến các thói quen thành công trong đầu tư, không thể không nhắc đến các chuyên gia đầu tư. Từ kinh nghiệm dày dặn, họ đã phát triển những thói quen và phương pháp đặc biệt, giúp họ đạt thành công trên thị trường tài chính. Những thói quen này không chỉ giúp họ có được lợi nhuận mà còn xây dựng nền tảng vững chắc và bền vững trong đầu tư. Hãy cùng khám phá những thói quen này và cách chúng giúp các chuyên gia đầu tư thành công.

1. Bảo toàn vốn luôn là ưu tiên hàng đầu – không bao giờ mất tiền

Cốt lõi của chiến lược đầu tư của các chuyên gia là niềm tin rằng việc bảo toàn vốn luôn được ưu tiên hàng đầu.

Các chuyên gia đầu tư chú ý đến việc không mất tiền hơn là kiếm tiền. Họ tập trung vào lợi ích dài hạn và không xem mỗi khoản đầu tư là một sự kiện độc lập. Bằng cách đầu tư vào 'các sự kiện có khả năng xảy ra', bạn sẽ gần như chắc chắn có được lợi nhuận. Đồng thời, nguy cơ mất tiền là không đáng kể - đôi khi không tồn tại. Việc tránh mất tiền dễ hơn nhiều so với việc kiếm tiền.

2. Tập trung vào sự tránh rủi ro – đặt sự thua lỗ lên hàng đầu hơn là kiếm tiền

Đặt việc bảo toàn vốn lên hàng đầu có nghĩa là bạn phải là người không thích rủi ro. Đối với các chuyên gia đầu tư, rủi ro có thể được dự báo, có thể quản lý và có thể tránh được. Warren Buffett tin vào sự chắc chắn. Với bạn, khái niệm về rủi ro có ý nghĩa như thế nào?

Có điều gì đặc biệt về tâm lý của các chuyên gia đầu tư: họ có khả năng kiểm soát cảm xúc một cách hoàn toàn. Nếu bạn để cảm xúc chi phối, rủi ro sẽ xuất hiện. Nhà đầu tư bị chi phối bởi cảm xúc thường rơi vào tình trạng rút lui và thua lỗ. Các chuyên gia đầu tư không coi rủi ro và lợi nhuận là như nhau. Họ chỉ đầu tư khi có kỳ vọng lợi nhuận trung bình dương, do đó rủi ro đầu tư của họ là thấp hoặc không có rủi ro.

Charlie Munger và Warren Buffett (bên phải)

Trong lá thư gần đây gửi tới các cổ đông, Warren Buffett biểu dương đồng nghiệp quá cố: 'Charlie Munger không chỉ là người đồng nghiệp mà còn là người cha tôi trân quý'. Bạn không thể bỏ qua những lời khuyên quý giá từ Charlie Munger.

3. Xây dựng triết lý đầu tư cá nhân - coi đây như một doanh nghiệp

Mỗi chuyên gia đầu tư có triết lý đầu tư riêng, thể hiện cá tính, khả năng, kiến thức, sở thích và mục tiêu của họ. Việc hiểu rõ về các quyết định đầu tư là yếu tố cốt lõi dẫn đến thành công. Nếu thiếu triết lý cốt lõi, bạn sẽ gặp khó khăn trong việc duy trì chiến lược giao dịch trong những thời điểm khó khăn. Triết lý giao dịch không thể được chuyển giao từ người này sang người khác, mà chỉ có thể đạt được thông qua thời gian và nỗ lực của bản thân.

Ba tình huống đảm bảo cho việc bán cổ phiếu:

● Đầu tiên, bạn nhận ra rằng mình đã mắc sai lầm và đơn giản là công ty đó không đáp ứng được tiêu chuẩn của bạn;

● Thứ hai, có những thay đổi trong công ty, ví dụ như đội ngũ quản lý không đủ năng lực để tiếp quản công ty, hoặc công ty đã phát triển quá nhanh so với toàn ngành và không còn có thể duy trì tốc độ phát triển;

● Vào thứ ba, bạn sẽ phát hiện ra một cơ hội đầu tư xuất sắc. Để nắm bắt nó, đầu tiên hãy bán một số cổ phiếu khác.

4. Xây dựng hệ thống đầu tư mua bán, tùy chỉnh theo phong cách cá nhân của bạn - đầu tư giá trị

12 yếu tố đánh giá từ một chuyên gia đầu tư:

● 1. Đầu tư vào thứ gì
● 2. Khi nào là lúc thích hợp để đầu tư
● 3. Mức giá mua
● 4. Phương pháp đầu tư
● 5. Tỷ lệ đầu tư trong danh mục tổng thể
● 6. Quản lý tiến độ đầu tư
● 7. Thời điểm phù hợp để bán ra
● 8. Điều chỉnh cơ cấu danh mục và sử dụng đòn bẩy

5. Tin rằng đa dạng hóa làm giảm hiệu quả - đầu tư tập trung

George Soros đã từng nói rằng điều quan trọng không phải là bạn dự đoán thị trường đúng hay sai, mà là bạn kiếm được bao nhiêu khi dự đoán đúng và bạn mất bao nhiêu khi dự đoán sai. Phân cấp chỉ là sự tự bảo vệ của những người thiếu hiểu biết, vô nghĩa với những người biết mình đang làm gì.

Mọi người thành công đều có một mục tiêu rõ ràng để theo đuổi, không phân tán năng lượng vào nhiều lĩnh vực. Tập trung vào một mục tiêu duy nhất giúp họ phát triển các kỹ năng chuyên môn.

Nỗi sợ hãi bắt nguồn từ sự không chắc chắn về kết quả. Các nhà đầu tư giỏi chỉ đầu tư khi có lý do chính đáng tin rằng họ sẽ đạt được mục tiêu. Họ tập trung vào danh mục đầu tư để có thể dễ dàng xác định các cơ hội đầu tư phù hợp. Tập trung là kết quả của hành động, không phải là nguyên nhân. Việc giới chuyên gia chỉ nắm giữ vài cổ phiếu không phải là vô tình, mà là kết quả của việc họ đầu tư cẩn thận.

Warren Buffett, George Soros và Carl Icahn

6. Tập trung vào lợi nhuận sau thuế - Đầu tư dài hạn, giảm chi phí giao dịch

Một phương pháp để gia tăng tốc độ tăng trưởng tài sản là giảm thiểu thuế và các chi phí giao dịch, với lợi nhuận đầu tư là thước đo cuối cùng. Lợi nhuận đầu tư bao gồm cả lợi nhuận sau thuế. Một chuyên gia đầu tư sẽ tính đến tất cả yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá trị ròng của mình, bao gồm cả thuế và các chi phí giao dịch khác.

7. Tập trung đầu tư vào lĩnh vực mà bạn hiểu rõ - tập trung vào lĩnh vực năng lực của bạn

Thị trường không bao giờ tha thứ cho những người không biết mình đang làm gì. Hãy đảm bảo bạn hiểu rõ trước khi hành động.

Điều quan trọng về phạm vi năng lực của bạn không phải là nó lớn đến mức nào, mà là bạn đặt ra ranh giới hợp lý cho nó. - Warren Buffett

8. Không đầu tư vào những gì không đáp ứng được tiêu chuẩn của bạn - Chờ đợi khi không có mục tiêu rõ ràng

Một chuyên gia đầu tư luôn từ chối các khoản đầu tư không đáp ứng được tiêu chuẩn của họ. Việc nói 'không' với mọi thứ là điều dễ dàng. Đối với đa số nhà đầu tư, điều quan trọng không phải là họ biết được bao nhiêu, mà là họ nhận ra những điều mình chưa biết. Có một bộ tiêu chuẩn cơ bản là chìa khóa để thành công trong đầu tư. Những nhà đầu tư không có triết lý đầu tư cố định thường dễ dàng lạc vào những quyết định đầu tư mâu thuẫn với chính họ.

9. Liên tục tìm kiếm các cơ hội đầu tư mới đáp ứng tiêu chuẩn của bạn - Dựa trên dữ liệu và sự kiện

Và tiến hành các cuộc điều tra và nghiên cứu độc lập một cách tích cực. Chúng ta chỉ lắng nghe các nhà đầu tư hoặc nhà phân tích nào khi có lý do chính đáng để tôn trọng họ.

Bí mật của một chuyên gia đầu tư không phải là nhìn thấy những gì người khác không thể nhìn thấy, mà là cách họ giải thích những gì họ nhìn thấy. Hơn nữa, họ sẵn sàng 'nỗ lực hơn' để xác minh đánh giá ban đầu của mình.

10. Kiên nhẫn không giới hạn – kiên nhẫn chờ đợi cơ hội mua, kiên nhẫn chờ đợi cơ hội bán

Khi một chuyên gia đầu tư không tìm thấy cơ hội đầu tư đúng tiêu chí của họ, họ sẽ kiên nhẫn chờ đợi cho đến khi tìm được cơ hội phù hợp.

11. Hành động ngay sau khi đưa ra quyết định - hành động dứt khoát

Đối với Warren Buffett và George Soros, việc đưa ra quyết định đầu tư giống như lựa chọn giữa đen và trắng. Không có sự lựa chọn màu xám: một khoản đầu tư phải đáp ứng các tiêu chí của họ hoặc không. Nếu có, họ sẽ hành động nhanh chóng.

12. Giữ các khoản đầu tư có lãi cho đến khi đáp ứng được các điều kiện thoát đã xác định trước. - Bán khi có kế hoạch bán sẵn sàng

Dù bạn bỏ ra bao nhiêu thời gian, công sức, năng lượng và tiền bạc vào một khoản đầu tư, tất cả có thể trở nên vô nghĩa nếu thiếu chiến lược rút lui được định trước.

Những chiến lược rút lui này có một điểm chung: Đối với các chuyên gia đầu tư, chúng đều cần sự vô cảm.

Một chiến lược rút lui thành công không thể tồn tại độc lập với các yếu tố khác. Nó là sản phẩm trực tiếp của các tiêu chuẩn và hệ thống đầu tư của nhà đầu tư. Thiếu tiêu chuẩn, việc kiếm lời hoặc chấp nhận thua lỗ sẽ bị ảnh hưởng bởi sự căng thẳng. Một nhà đầu tư có thể trì hoãn quyết định đầu tư vô thời hạn, nhưng không thể tránh khỏi quyết định rút lời hoặc chấp nhận thua lỗ. Chỉ khi làm rõ triết lý và tiêu chuẩn đầu tư của mình, bạn mới có thể giải thoát khỏi căng thẳng.

13. Hãy kiên quyết tuân thủ hệ thống của bạn - Tôn trọng xu hướng thị trường

Nếu một nhà đầu tư áp dụng một hệ thống không phù hợp với bản chất của họ, họ sẽ gặp thất bại nghiêm trọng, dù hệ thống đó hoạt động hiệu quả với những người khác. Xem lại bài viết: Tại sao nên tôn trọng xu hướng thị trường? 

14. Cần thừa nhận lỗi sai và khắc phục ngay - Bán khi lý do mua không còn hiệu quả.

Các chuyên gia đầu tư biết rằng họ đã mắc sai lầm. Việc khắc phục ngay khi nhận ra giúp họ tránh tổn thất lớn. Bảo toàn vốn là ưu tiên hàng đầu của những nhà đầu tư giỏi nên việc tránh sai lầm và sửa chữa chúng là cốt lõi, lợi nhuận chỉ là phụ. Ngay cả khi đầu tư không mang lại lợi nhuận như kỳ vọng, họ vẫn xem đó là một lỗi.

15. Học hỏi từ sai lầm - Trưởng thành qua kinh nghiệm và học từ lỗi sai.

Những sai lầm chính là nguồn học không giới hạn. Việc mắc sai lầm là bình thường, nhưng lặp lại chúng là không chấp nhận được. Chuyên gia đầu tư khi mắc sai lầm sẽ thừa nhận ngay và có biện pháp khắc phục ngay lập tức để giảm thiểu tác động tiêu cực. Họ có thể làm điều này vì họ chấp nhận hoàn toàn trách nhiệm về hành động và hậu quả của mình.

Điều gì quan trọng nhất với một nhà đầu tư?

16. Đầu tư vào bản thân - Học hỏi không ngừng, sự quan trọng không nằm ở số tiền mà ở quá trình học tập.

Khi tích lũy kinh nghiệm, lợi nhuận của các chuyên gia đầu tư sẽ gia tăng. Bây giờ, bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn trong thời gian ngắn hơn bởi vì bạn đã 'trả học phí'.

17. Giữ bí mật hoạt động - Điều này rất quan trọng, không phải là vấn đề vui buồn.

Chuyên gia đầu tư hầu như không bao giờ tiết lộ cho ai biết họ đang làm gì. Họ không quan tâm đến ý kiến của người khác về quyết định đầu tư của mình. Tại sao họ cần phải nói với người khác? Họ biết mình đang làm gì. Họ không cần sự đồng ý từ người khác để chứng minh điểm quan điểm của mình. “Bạn có đúng hay sai không phụ thuộc vào việc người khác có đồng ý với bạn hay không”.

18. Chi tiêu ít hơn số tiền chúng ta kiếm được - Tiết kiệm là một phẩm chất cao quý.

19. Làm việc để thỏa mãn bản thân mà không bị ràng buộc bởi tiền bạc.

20. Chỉ khi tận hưởng việc đầu tư, bạn mới có thể phát hiện niềm đam mê với đầu tư.

21. Đầu tư cả ngày lẫn đêm.

Những thói quen giúp thành công trong đầu tư từ các chuyên gia không chỉ là chìa khóa mở ra cánh cửa thành công cho chính chúng ta mà còn là nền tảng cho sự ổn định và bền vững trong đầu tư. Bảo toàn vốn, kiên nhẫn, phát triển triết lý đầu tư cá nhân và tập trung vào lợi nhuận sau thuế là những điểm nổi bật trong danh sách thói quen này. Đây không chỉ là những nguyên tắc cơ bản mà còn là những nguyên tắc được xây dựng và tuân thủ bởi những người đã thành công trong thị trường tài chính. Khám phá thêm trên Mytour.