Buzz
Có một thời điểm khi các cổ phiếu trả cổ tức không còn thịnh hành nữa. Các công ty nóng nhất, được cho là đang tăng giá quá nhanh để cần phải trả cổ tức. Cổ tức là cho các công ty cổ phần cũ kỹ, đã được thành lập từ lâu.
Thời điểm đó là khi bong bóng cổ phiếu công nghệ, và chúng ta đều biết nó kết thúc như thế nào.
Thời gian đã thay đổi. Apple trả cổ tức $0.23 mỗi cổ phiếu. Microsoft trả cổ tức $0.62 mỗi cổ phiếu. Amazon không trả cổ tức, nhưng nó cảm thấy áp lực để đưa ra. Các công ty trả cổ tức, theo định nghĩa, là những công ty đang có lãi, đã tích luỹ được nhiều tiền mặt và đang chia sẻ nó với các nhà đầu tư của họ.
Đối với những nhà đầu tư đó, cổ tức là một nguồn thu nhập hoặc, thậm chí tốt hơn, là một khoản tái đầu tư làm tăng tốc độ sinh lời của danh mục đầu tư qua dài hạn.
Các Quỹ Cổ Tức Tốt Nhất
Đối với nhà đầu tư không thích đơn độc, các quỹ cổ tức cung cấp một cách để đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức của các công ty có tiềm năng phát triển dài hạn.
Làm thế nào để chọn ra những cái hay nhất từ số còn lại? Nhìn vào hiệu suất của quỹ, cả dài hạn và gần đây. Kiểm tra xem hiệu suất đó so với chỉ số chuẩn của nó và so với các chỉ số thị trường rộng. Nhìn vào các chi phí của quỹ để đảm bảo rằng lợi nhuận của bạn không bị mòn mòn đi.
Dưới đây là bốn quỹ tập trung vào việc đầu tư vào các công ty vững mạnh có lợi suất cổ tức tốt. Tất cả đều cho thấy lợi nhuận hàng năm trung bình xuất sắc trong suốt giai đoạn 10 năm. Tất cả đều có chi phí thấp. Tất cả đã hoạt động tốt so với các chỉ số chuẩn của họ.
Và tất cả đều trông không được đẹp đẽ trong giai đoạn 12 tháng kết thúc vào ngày 27 tháng 2 năm 2019, thời gian dùng để so sánh hiệu suất so với cùng kỳ năm trước.
Trong cùng giai đoạn 12 tháng đó, Chỉ số S&P 500 giảm 4.38%. Chỉ số Dow Jones công nghiệp tăng 5.27%. Đầu tư dài hạn không phải là việc dành cho những người yếu tim.
ETF Tăng Trưởng Cổ Tức Vanguard (VIG)
Nhiều nhà đầu tư thích các quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) vì chúng cung cấp tiếp cận đa dạng các chứng khoán và giữ chi phí ở mức tối thiểu. Theo định nghĩa, ETFs theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể với mục tiêu phù hợp với hiệu suất của nó. Chúng dễ theo dõi vì được giao dịch như cổ phiếu. Và chúng có chi phí thấp vì không được quản lý tích cực.
ETF Tăng Trưởng Cổ Tức Vanguard sử dụng chỉ số Spliced S&P U.S. Dividend Growers Index TR làm chuẩn. Các khoản đầu tư trong ETF này rộng lớn với các trọng điểm lớn nhất là công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe, tài chính, hàng tiêu dùng cơ bản và ngành công nghiệp. Các khoản đầu tư lớn nhất của nó là trong cổ phiếu của UnitedHealth Group, Microsoft và Johnson & Johnson.
VIG có tỷ lệ chi phí là 0.06%.
Lợi Nhuận Trung Bình Hàng Năm
Dưới đây là các lợi nhuận của chỉ số so với chỉ số chuẩn của nó, tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2022. (Các lợi nhuận của chỉ số chuẩn được in nghiêng.)
ETF Tăng Trưởng Cổ Tức Vanguard (
- Một năm: -7.24% (-7.18%)
- 10 năm: 11.89% (11.97%)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Chứng Khoán Fidelity (FEQTX)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Chứng Khoán Fidelity là một quỹ tập trung quản lý tích cực nhằm vượt qua lợi suất của Chỉ số S&P 500. Nó sử dụng Chỉ số Russell 3000, một chỉ số thị trường chứng khoán rộng, làm chuẩn.
FEQTX đầu tư thông thường 80% tài sản của nó vào các cổ phiếu có cổ tức và tiềm năng tăng trưởng vốn dài hạn. 81.56% các khoản đầu tư của nó là vào các cổ phiếu Mỹ, dẫn đầu bởi Wells Fargo, Verizon, và Johnson & Johnson.
FEQTX có tỷ lệ chi phí hàng năm gộp là 0.58%.
Lợi Nhuận Trung Bình Hàng Năm
Dưới đây là các lợi nhuận của chỉ số so với chỉ số chuẩn của nó, tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2022. (Các lợi nhuận của chỉ số chuẩn được in nghiêng.)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Chứng Khoán Fidelity (Russell 3000)
- Một năm: -1.83% (-6.49%)
- 10 năm: 9.95% (10.44%)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Chứng Khoán Vanguard Investor Shares (VEIPX)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Chứng Khoán Vanguard chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu trung và lớn có giá định giá thấp hơn so với các đối thủ, với mức thu nhập cổ tức trung bình cao hơn. Quỹ chủ yếu đầu tư vào chứng khoán vốn Mỹ và chỉ phân bổ 5.5% danh mục đầu tư cho chứng khoán nước ngoài. Thành phần hiện tại tập trung mạnh vào lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, tài chính và hàng tiêu dùng cơ bản. Các khoản đầu tư lớn nhất là vào cổ phiếu của Johnson & Johnson, Pfizer, và JPMorgan Chase.
VEIPX có tỷ lệ chi phí hàng năm gộp là 0.28%.
Lợi Nhuận Trung Bình Hàng Năm
Dưới đây là các lợi nhuận của chỉ số so với chỉ số chuẩn của nó, tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2022. (Các lợi nhuận của chỉ số chuẩn được in nghiêng.)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Chứng Khoán Vanguard (Spliced Equity Income Index)
- Một năm: -0.43% (-0.52%)
- 10 năm: 11.37% (11.17%)
Quỹ Chiến Lược Cổ Tức & Thu Nhập Fidelity (FSDIX)
Quỹ Chiến Lược Cổ Tức & Thu Nhập Fidelity là một quỹ được quản lý tích cực nhằm tìm kiếm các công ty trả cổ tức vững chắc nhưng thêm một phần trái phiếu vào danh mục của nó. Khoảng 50% tổng tài sản của nó là trong cổ phiếu thông thường, nhưng nó phân bổ lên đến 12.22% cho trái phiếu doanh nghiệp. Hiện tại, các khoản đầu tư lớn nhất của nó là trong lĩnh vực bất động sản, chăm sóc sức khỏe và tài chính.
FSDIX có tỷ lệ chi phí là 0.68%.
Lợi Nhuận Trung Bình Hàng Năm
Dưới đây là các lợi nhuận của chỉ số so với chỉ số chuẩn của nó, tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2022. (Các lợi nhuận của chỉ số chuẩn được in nghiêng.)
Quỹ Chiến Lược Cổ Tức & Thu Nhập Fidelity (Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index)
- Một năm: -7.19% (-8.33%)
- 10 năm: 9.02% (9.22%)
