Buzz
Đầu tư vào quỹ ETF hiện nay đang là xu hướng an toàn và giảm thiểu rủi ro trong thị trường chứng khoán. Dưới đây là 5 điều mà các nhà đầu tư cần chú ý trước khi thực hiện giao dịch quỹ ETF!
Ngày giao dịch của chứng chỉ quỹ
Ngày giao dịch của chứng chỉ quỹ là thời điểm mà nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua/bán/hoán đổi chứng chỉ quỹ để đầu tư và thu lợi nhuận. Điều này cực kỳ quan trọng vì thời gian giao dịch của các quỹ có thể khác nhau, từ các quỹ giao dịch hàng ngày như cổ phiếu và trái phiếu đến các quỹ chỉ giao dịch 1-2 lần/tuần.
Thời điểm thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ
Thời điểm giao dịch chứng chỉ quỹ ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả lợi lỗ của nhà đầu tư, đặc biệt là trong những thời điểm thị trường biến động mạnh khiến giá chứng chỉ quỹ ETF dao động lớn. Việc lựa chọn thời điểm mua và bán sẽ chịu ảnh hưởng lớn từ tâm lý thị trường và dòng tiền ngắn hạn. Do đó, việc áp dụng chiến lược đầu tư phù hợp rất quan trọng trong tình huống này.
Ví dụ: Khi nhà đầu tư đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ và đặt điểm stop-loss là 5% so với giá mua. Khi thị trường rơi vào xu hướng giảm mạnh và giá chứng chỉ quỹ giảm đột ngột xuống 7%, sau đó thị trường có thể hồi phục và quay trở lại, nhưng lệnh stop-loss đã được kích hoạt.
Chiến lược giao dịch chứng chỉ quỹ thông minh
-
Không nên đặt lệnh gần thời điểm mở cửa hoặc đóng cửa thị trường vì đây là hai thời điểm có biến động giá mạnh nhất. Thay vào đó, nhà đầu tư nên tham gia vào thời điểm giá ổn định giữa phiên vì thường có sự chênh lệch lớn khi mở cửa phiên giao dịch. Gần cuối phiên, các nhà tạo lập thị trường thường bắt đầu cân đối sổ sách, điều này có thể làm mở rộng biên độ dao động của giá chứng chỉ quỹ ETF.
-
Không nên giao dịch với tần suất cao: Chi phí giao dịch chứng chỉ quỹ ETF phụ thuộc vào hai yếu tố là tần suất giao dịch và chi phí mỗi lần giao dịch. Nhà đầu tư không nên giao dịch quá nhiều mà thiếu chiến lược hợp lý vì chi phí giao dịch có thể rất lớn so với lợi nhuận thu được.
Xây dựng chiến lược giao dịch chứng chỉ quỹ ETF cụ thể
Trước khi quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF trên sàn giao dịch chứng khoán, nhà đầu tư cần lập kế hoạch và xây dựng chiến lược giao dịch chi tiết về:
-
Mục tiêu giá
-
Điểm dừng lỗ
-
Ngân sách đầu tư cho chứng chỉ quỹ.
Hiểu rõ quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ trong Điều lệ
Nhà đầu tư cần hiểu rõ các quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ được quy định tại Điều 30 của Thông tư số 98/2020/TT-BTC:
'1. Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ ETF, nhà đầu tư phải thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Giấy chứng nhận đăng ký lập quỹ có hiệu lực. Hoạt động giao dịch phải được tổ chức định kỳ theo quy định tại Điều lệ quỹ và đã được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt. Tần suất giao dịch tối thiểu là 02 lần trong 01 tháng.
2. Nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ tại các đại lý phân phối được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt hoặc trên trang thông tin điện tử của công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải thiết lập hệ thống tiếp nhận lệnh giao dịch để nhà đầu tư có thể đặt lệnh giao dịch tại các đại lý phân phối.
3. Đại lý phân phối chỉ nhận lệnh giao dịch của nhà đầu tư khi phiếu lệnh đã điền đầy đủ và chính xác các thông tin theo mẫu quy định tại Phụ lục XVI ban hành kèm theo Thông tư này. Phiếu lệnh phải được đại lý phân phối lưu trữ theo quy định của pháp luật về chứng khoán. Đồng thời, phải đảm bảo ghi nhận đầy đủ, chính xác, kịp thời và rõ ràng về thời điểm nhận lệnh và người nhận lệnh từ nhà đầu tư. Trường hợp lệnh nhận qua điện thoại, fax, lệnh giao dịch trực tuyến qua internet hoặc các phương tiện điện tử khác phải tuân thủ theo quy định về giao dịch điện tử và lưu trữ phiếu lệnh dưới dạng tệp dữ liệu điện tử.
4. Công ty quản lý quỹ và các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan chỉ thực hiện các lệnh nhận trước thời điểm đóng sổ lệnh. Các lệnh nhận sau thời điểm đóng sổ lệnh sẽ bị hủy hoặc tiếp tục có giá trị để thực hiện tại ngày giao dịch chứng chỉ quỹ kế tiếp theo quy định tại Điều lệ quỹ và Bản cáo bạch.
5. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ nhận được thông tin cập nhật đầy đủ về sở hữu sau giao dịch từ công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan. Họ cũng phải gửi cho nhà đầu tư bản xác nhận giao dịch theo mẫu quy định tại Phụ lục XVII ban hành kèm theo Thông tư này.
Trong vòng 2 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ, nếu đại lý phát hiện lỗi do nhầm lẫn trong quá trình xử lý thông tin, họ phải thông báo cho công ty quản lý quỹ và yêu cầu sửa lỗi.
Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối và tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan cần lưu giữ đầy đủ thông tin về lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư theo mẫu quy định.
Nếu công ty quản lý quỹ có hai quỹ trở lên và theo Điều lệ các quỹ, nhà đầu tư được phép chuyển đổi quỹ theo các nguyên tắc cụ thể.
a) Lệnh bán chứng chỉ quỹ bị bán được thực hiện trước lệnh mua chứng chỉ của quỹ mới;
b) Các lệnh được thực hiện tại các ngày giao dịch tương ứng của các quỹ.
c) Nhà đầu tư chỉ cần thanh toán phí dịch vụ chuyển đổi theo quy định của Điều lệ quỹ, không cần thanh toán phí mua lại hay phát hành với các lệnh thực hiện theo quy định tại điểm a, b của khoản này.
Hy vọng 5 điều trên sẽ hữu ích cho nhà đầu tư trong quá trình nghiên cứu và quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF. Để được tư vấn hiệu quả về đầu tư chứng chỉ quỹ, vui lòng liên hệ với Mytour để được sự hỗ trợ tốt nhất từ đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm về chứng chỉ quỹ nhé!
