Buzz
Cổ tức được trả hàng tháng
Quỹ đầu tư bất động sản (REITs) là một trong những lựa chọn phổ biến nhất cho nhà đầu tư muốn có thu nhập đều đặn. Một quỹ đầu tư bất động sản phải phân phối hơn 90% lợi nhuận hàng năm để duy trì trạng thái không chịu thuế. Đối với nhà đầu tư, điều đó có nghĩa là các khoản cổ tức tương đối cao và chính sách cổ tức ổn định.
REITs đã phục hồi từ cuộc suy thoái thị trường bất động sản do vỡ nợ nhà ở năm 2008 làm giảm giá trị bất động sản trong vài năm.
Chúng được yêu thích bởi nhà đầu tư vì thường có tỷ lệ cổ tức cao hơn so với trái phiếu doanh nghiệp hoặc chính phủ. Ngoài ra, cổ phiếu của họ được giao dịch trên sàn, mang lại tính thanh khoản cùng tiềm năng tăng trưởng cũng như thu nhập.
Lợi nhuận hàng năm của các quỹ đầu tư bất động sản (REITs) năm 2022, được đo bằng chỉ số MSCI U.S. REIT, là -24.51%. Đó là một trong ba kết quả âm duy nhất từ năm 2009 đến nay.
Những điều quan trọng cần lưu ý
- Quỹ đầu tư bất động sản (REITs) là một lựa chọn đầu tư mang lại thu nhập ổn định.
- Có một số REITs trả cổ tức hàng tháng.
- Một số trong số các công ty trả cổ tức hàng tháng nổi tiếng bao gồm Realty Income (O), AGNC Investment Corp. (AGNC), và STAG Industrial (STAG).
- REITs cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội để có lợi nhuận từ bất động sản thương mại mà không cần phải sở hữu trực tiếp các tài sản đó.
Phân phối cổ tức của REITs
Trong khi một số cổ phiếu phân phối cổ tức hàng quý hoặc hàng năm, một số REITs khác lại trả cổ tức hàng quý hoặc hàng tháng. Điều này có thể là một lợi thế đối với nhà đầu tư, dù tiền được sử dụng để tăng thu nhập hoặc tái đầu tư, đặc biệt là vì các khoản thanh toán thường xuyên tích lũy nhanh hơn.
Đây là sáu cơ hội đầu tư vào REIT, mỗi cái chuyên biệt trong một lĩnh vực khác nhau của ngành bất động sản.
1. AGNC Investment Corp. (AGNC)
AGNC Investment Corp., trước đây được biết đến là American Capital Agency Corporation, đầu tư vào các chứng khoán thế chấp chất lượng cao bao gồm các chứng khoán thông qua và các nghĩa vụ thế chấp đảm bảo. Những chứng khoán này được đảm bảo bởi một cơ quan được tài trợ bởi chính phủ, chẳng hạn như Công ty Thế chấp Quốc gia Federal (Fannie Mae) và Công ty Thế chấp Người mua nhà Liên bang (Freddie Mac).
Ngoài ra, nó cũng đầu tư vào một số chứng khoán thế chấp thương mại và dân cư không được đảm bảo bởi chính phủ.
Các khoản đầu tư của công ty đại diện cho nợ có độ nhạy cảm cao đối với sự thay đổi lãi suất thị trường. Do đó, các khoản đầu tư của AGNC Investment dễ bị ảnh hưởng bởi rủi ro lãi suất. Tuy nhiên, ban lãnh đạo đã kháng chiến rất nhiều với rủi ro lãi suất và thường xuyên điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình.
Vào tháng 7 năm 2023, AGNC Investment Corp. đã chi trả cổ tức hàng tháng là $0.12 mỗi cổ phiếu (tương ứng với cổ tức hàng năm là $1.44 mỗi cổ phiếu). Lợi suất cổ tức của nó là 14.22%.
2. Apple Hospitality (APLE)
Apple Hospitality (APLE) chuyên về khách sạn cao cấp. Là một trong những công ty REIT lớn nhất trong lĩnh vực lưu trú, nó sở hữu và điều hành (qua các công ty quản lý tài sản) 220 khách sạn chủ yếu là thương hiệu Marriott và Hilton tại các thị trường thành thị, ngoại ô và đang phát triển. Công ty đã liên tục tái đầu tư một phần lớn dòng tiền thu về vào danh mục đầu tư của mình, từ đó mang lại sự hài lòng cao từ phía khách hàng và nhu cầu vốn ổn định.
Vào tháng 7 năm 2023, công ty đã chi trả cổ tức hàng tháng là $0.08 mỗi cổ phiếu (tương ứng với cổ tức hàng năm là $0.96 mỗi cổ phiếu). Lợi suất cổ tức của nó là 6.32%.
REITs được thành lập vào năm 1960 bởi Quốc hội Hoa Kỳ để cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân cơ hội thu nhập từ các khoản đầu tư bất động sản thương mại mà không cần phải đầu tư trực tiếp vào các tài sản thực tế.
3. Realty Income (O)
Realty Income (O) được thành lập vào năm 1969 bởi William và Joan Clark nhằm cung cấp thu nhập hàng tháng đáng tin cậy cho các nhà đầu tư. Đây là một công ty REIT đầu tư vào các tài sản thương mại có hợp đồng thuê dài hạn với các nhà điều hành hiệu suất cao. Công ty tự xưng là 'Công ty Cổ tức Hàng tháng.'
Realty Income đã tuyên bố chi trả liên tục 637 lần cổ tức trong suốt 54 năm qua. Và kể từ khi niêm yết vào năm 1994, công ty đã tăng cổ tức 121 lần. Lợi tức cổ đông trung bình hàng năm từ năm 1994 là 14.6%.
Danh mục đầu tư của REIT này bao gồm một sự phối hợp đa dạng của hơn 12,400 tài sản thương mại đứng riêng lẻ được cho thuê cho hơn 1,250 khách hàng bán lẻ và công nghiệp thuộc 84 ngành nghề khác nhau. Công ty có mặt tại tất cả 50 tiểu bang Hoa Kỳ, cũng như tại Puerto Rico, Vương quốc Anh, Tây Ban Nha và Italia.
Vào tháng 7 năm 2023, Realty Income đã chi trả cổ tức hàng tháng là $0.2555 mỗi cổ phiếu (tương ứng với cổ tức hàng năm là $3.06 mỗi cổ phiếu). Lợi suất cổ tức của nó là 5%.
4. EPR Properties (EPR)
EPR Properties (EPR) là một REIT tăng trưởng vốn hóa nhỏ tập trung chủ yếu vào bất động sản trải nghiệm. Điều đó bao gồm các địa điểm giải trí, biểu diễn và giải trí như rạp chiếu phim, công viên giải trí và sòng bạc. EPR Properties cũng có một danh mục bất động sản giáo dục (đặc biệt là các trường học tư thục và trung tâm giáo dục sớm) nhưng có kế hoạch rút lui khỏi loại bất động sản này.
Đến cuối năm 2022, EPR Properties đã đầu tư khoảng $6.2 tỷ vào hơn 250 bất động sản trải nghiệm tại 44 tiểu bang và Ontario, Canada. EPR Properties thường cho thuê các bất động sản của mình bằng hợp đồng thuê net ba với các chi phí vận hành, bảo trì, bảo hiểm và thuế do người thuê chịu.
Vào tháng 7 năm 2023, công ty đã chi trả cổ tức hàng tháng là $0.275 mỗi cổ phiếu (tương ứng với cổ tức hàng năm là $3.30 mỗi cổ phiếu). Lợi suất cổ tức của nó là 7.31%
5. LTC Properties (LTC)
LTC Properties, Inc. (LTC) quản lý một danh mục các cơ sở dành cho người cao tuổi và chăm sóc dài hạn, bao gồm các cơ sở chăm sóc y tế, chăm sóc sống độc lập và chăm sóc trí nhớ. Hiện tại, công ty sở hữu hơn 212 tài sản tại 29 tiểu bang.
LTC chủ yếu kiếm được thu nhập bằng cách cho thuê các bất động sản của mình bằng hợp đồng thuê net ba và đầu tư vào các khoản vay thế chấp.
Vào tháng 7 năm 2023, công ty đã chi trả cổ tức hàng tháng là $0.19 mỗi cổ phiếu (tương ứng với cổ tức hàng năm là $2.28 mỗi cổ phiếu). Lợi suất cổ tức của nó là 6.68%.
6. STAG Industrial (STAG)
STAG Industrial (STAG) đầu tư vào các bất động sản công nghiệp, chủ yếu là các trung tâm phân phối và nhà kho kèm theo một số cơ sở sản xuất nhẹ. Đến tháng 12 năm 2022, công ty có 562 tài sản tại 41 tiểu bang.
STAG chủ yếu cho thuê các tòa nhà của mình cho một khách hàng duy nhất tại nhiều thị trường khác nhau. Nhờ vậy, nó không phải đối mặt với sự biến động liên tục mà các tài sản đa người sử dụng như trung tâm mua sắm và văn phòng thường gặp phải. Và nó đạt được một sự đa dạng hóa khỏe mạnh hơn so với các công ty tập trung vào vài thị trường chính. Độ dài trung bình của hợp đồng thuê trọng điểm của nó là khoảng 4.7 năm.
Vào tháng 7 năm 2023, công ty đã chi trả cổ tức hàng tháng là $0.1225 mỗi cổ phiếu (tương ứng với cổ tức hàng năm là $1.47 mỗi cổ phiếu). Lợi suất cổ tức của nó là 3.87%.
REIT Là Gì?
Một REIT, hay công ty quản lý đầu tư bất động sản, là một công ty đầu tư vào các bất động sản sản xuất thu nhập. Nó chuyển tiếp một phần lợi nhuận cho các nhà đầu tư dưới dạng các khoản phân phối. Hầu hết các REIT là các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán.
REITs Có Phải Là Đầu Tư Tốt?
Có thể. Chúng cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội đa dạng hóa và một nguồn thu nhập đều đặn thông qua cổ tức. REITs cũng cung cấp cơ hội để tăng giá vốn dài hạn, điều này gia tăng lợi nhuận của các nhà đầu tư.
Cổ Tức Của REITs Được Thuế Như Thế Nào?
Thường thì, cổ tức của REITs được thuế như thu nhập thông thường theo mức thuế của nhà đầu tư. Một số REITs cung cấp kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIPs). Các cổ tức tái đầu tư sẽ mua thêm cổ phiếu của quỹ đầu tư.
Tóm Lại
REITs là lựa chọn đầu tư hàng đầu cho nhiều nhà đầu tư nhờ vào nguồn thu nhập đều đặn mà chúng cung cấp và tính thanh khoản của chúng. Thường thì, chúng cung cấp lợi nhuận hấp dẫn và có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư tập trung vào cổ phiếu và trái phiếu.
Tuy nhiên, REITs có thể nhạy cảm với sự thay đổi lãi suất. Chúng cũng có thể có các khoản phí cao. Nhà đầu tư nên chắc chắn hiểu rõ các chi phí và cách hoạt động của chúng trước khi mua cổ phiếu.
