8 Quỹ ETF Trả Cổ Tức Hàng Tháng

Quỹ giao dịch trao đổi trả cổ tức (ETFs) đang trở nên phổ biến, đặc biệt là với nhà đầu tư tìm kiếm lợi suất cao và sự ổn định hơn từ danh mục đầu tư của họ. Giống như cổ phiếu và nhiều quỹ tập trung, hầu hết các ETF trả cổ tức hàng quý—mỗi ba tháng một lần. Tuy nhiên, cũng có các ETF cung cấp lợi tức cổ tức hàng tháng.

Cổ tức hàng tháng có thể thuận tiện hơn cho việc quản lý dòng tiền và giúp trong việc lập ngân sách với dòng thu nhập dự đoán được. Hơn nữa, những sản phẩm này mang lại tổng lợi nhuận lớn hơn nếu cổ tức hàng tháng được tái đầu tư.

Những điểm chính cần lưu ý

Phạm vi Lựa chọn và Rủi ro

May mắn thay, có vô số quỹ ETF trả cổ tức hàng tháng được cung cấp bởi các công ty lớn như State Street Global Advisors, Vanguard Group, và BlackRock, Inc. Tuy nhiên, cũng có các công ty nhỏ như Global X Funds đã tăng sự hiện diện của họ trong lĩnh vực ETF. Những sản phẩm đầu tư này đã trở thành những tên tuổi gần như quen thuộc và bao gồm các sản phẩm phổ biến như Spider SPDR và iShares.

Trước khi nhà đầu tư yêu thích quá mức những sản phẩm này, họ phải thực hiện nghiên cứu cẩn thận và xem xét ETF để biết chi phí và rủi ro của nó. Mặc dù việc nhận cổ tức hàng tháng có vẻ hấp dẫn, nhưng nhà đầu tư phải cân nhắc chi phí đầu tư so với lợi ích mà nó mang lại.

Những nhà quản lý quỹ đôi khi cung cấp lợi tức hai chữ số cao mà họ không thể duy trì để thu hút các nhà đầu tư sẽ bỏ qua họ nếu không. Quan trọng là phải chú ý đến tỷ lệ chi phí. Nhớ rằng, ít tiền vào túi của người quản lý càng tốt. Một số quỹ có thể trả lợi nhuận cao thông qua việc sử dụng đòn bẩy mà có thể không phù hợp với sự chấp nhận rủi ro của tất cả nhà đầu tư.

1. Quỹ Global X SuperDividend ETF (SDIV)

• Tài sản ròng tính đến giữa năm 2022: $788 triệu
• Tỷ lệ chi phí: 0.59%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 12.89%
• Ngày thành lập: 8/6/11
• Giá vào tháng 8 năm 2022: $9.35

Quỹ Global X SuperDividend (SDIV) theo dõi một chỉ số gồm 100 công ty có trọng số bằng nhau được xếp hạng trong số các nhà trả cổ tức cao nhất trên toàn thế giới—một chiến lược đã được giới tài chính khen ngợi.

Quỹ bao gồm cổ phiếu thông thường, quỹ đầu tư bất động sản (REITs), và các đối tác hạn chế vốn (MLPs) phải kết hợp lợi nhuận cao nhất với biến động thấp hơn trung bình để được bao gồm trong chỉ số. Quỹ đã phân phối cổ tức hàng tháng hơn chín năm.

Một số trong các cổ phiếu chính của quỹ là:

• Công ty Khai thác Than Yanzhou
• Tập đoàn Kim loại Fortescue
• Sản phẩm tiêu dùng Electra
• Chăm sóc sức khỏe Omega
• Công ty Iron Mountain Inc

2. Quỹ Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)

• Tài sản ròng tính đến giữa năm 2022: $737 triệu
• Tỷ lệ chi phí: 0.45%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 5.61%
• Ngày thành lập: 11/3/13
• Giá vào tháng 8 năm 2022: $21,00

Được thành lập vào năm 2013, quỹ Global X U.S. SuperDividend (DIV) tập trung vào một giỏ chứng khoán có biến động thấp, cổ tức cao. Mục tiêu là theo dõi hiệu suất của 50 cổ phiếu thông thường, MLPs và REITs có trọng số bằng nhau tại Hoa Kỳ.

Các chứng khoán được liệt kê trong chỉ số thuộc nhóm cổ phiếu có lợi suất cổ tức cao nhất tại Hoa Kỳ, và chúng có biến động tương đối thấp hơn thị trường. Nó kết hợp rất tốt với SDVI cho nhà đầu tư muốn nắm giữ cổ phiếu có lợi suất cao toàn cầu thực sự.

Các khoản đầu tư trong quỹ bao gồm:

• Cubesmart
• Holly Energy Partners LP
• Iron Mountain Inc.
• Clearway Energy
• Public Storage

3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

• Tài sản ròng tính đến giữa năm 2022 $4.0 tỷ
• Tỷ lệ chi phí: 0.30%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 3.53%
• Ngày thành lập: 18/10/12
• Giá vào tháng 8 năm 2022: $47.00

Quỹ Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) tìm kiếm các cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao và biến động thấp. Nó đầu tư 90% tài sản vào cổ phiếu thông thường của các công ty được liệt kê trong Chỉ số S&P 500 Low Volatility High Dividend. Quỹ tập trung vào ngành sản xuất hàng tiêu dùng và tiện ích. Các cổ phiếu nổi bật bao gồm:

• Iron Mountain Inc
• Altria Group Inc
• Exxon Mobile Corp
• Vornado
• AT&T Inc

4. Quỹ WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS)

• Tài sản ròng tính đến giữa năm 2022 $1.2 tỷ
• Tỷ lệ chi phí: 0.38%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 3.15%
• Ngày thành lập: 16/6/06
• Giá vào tháng 8 năm 2022: $87.00

Quỹ WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS) mô phỏng Chỉ số WisdomTree High Dividend, một chỉ số được cân bằng theo yếu tố cơ bản bao gồm các công ty được xếp hạng theo tỷ lệ cổ tức với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất $200 triệu.

Các khoản đầu tư của quỹ được đa dạng hóa tốt trong các lĩnh vực như bất động sản, chăm sóc sức khỏe, tiện ích, CNTT, và hàng tiêu dùng cơ bản. Các khoản đầu tư hàng đầu bao gồm:

• Verizon Communications Inc
• Pfizer Inc
• AT&T Inc
• Phillip Morris
• The Coca-Cola Company

5. Quỹ Invesco Preferred ETF (PGX)

• Tài sản ròng tính đến giữa năm 2022: $5.8 tỷ
• Tỷ lệ chi phí: 0.51%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 5.44%
• Ngày thành lập: 31/1/08
• Giá vào tháng 8 năm 2022: $13.00

Quỹ Invesco Preferred (PGX) là một quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên khác mang lại lợi tức. Mục tiêu của PGX là sao chép hiệu suất và lợi tức của Chỉ số Chứng khoán Ưu tiên Cố định ICE BofAML Core Plus. Danh mục đầu tư của nó bao gồm hơn 200 cổ phiếu ưu tiên với trọng lượng lớn đối với ngành tài chính. Đa số đầu tư là các khoản nợ BBB. Một số khoản đầu tư bao gồm:

• Citigroup Inc
• JPMorgan Chase & Co
• Wells Fargo & Co
• AT&T
• Bank of America Corp

6. Quỹ Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)

• Tài sản ròng tính đến ngày 25/10/21: $449 triệu
• Tỷ lệ chi phí: 2.59%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 8.81%
• Ngày thành lập: 2/12/10
• Giá vào ngày 25/10/21: $18.30

Dựa trên một trong các chỉ số NASDAQ của Keefe, Bruyette & Woods uy tín, Quỹ Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD) được tập trung nặng (ít nhất 90%) vào các công ty tài chính niêm yết công khai, có thể hoạt động tốt hơn trong một môi trường lãi suất tăng.

Holdings include:

• Orchid Island Capital Inc
• Chimera Investment corp
• ARMOUR Residential REIT Inc
• AGNC Investment trust
• TCG BDC Inc

7. Quỹ iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF)

• Tài sản ròng tính đến ngày 6/8/21: $16.1 tỷ
• Tỷ lệ chi phí: 0.45%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 5.61%
• Ngày thành lập: 26/3/07
• Giá vào ngày 6/8/21: $34.60

Quỹ iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF) là một lựa chọn thay thế khả thi cho nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi tức cao. PFF nhắm mục tiêu sao chép hiệu suất và lợi tức của Chỉ số Cổ phiếu Ưu đãi Hoa Kỳ S&P. Danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt, với không có chứng khoán nào có trọng số lớn hơn 2.53%. Tuy nhiên, quỹ có xu hướng ưa chuộng các ngân hàng, tài chính đa dạng và công ty tiện ích. Một số chứng khoán chính bao gồm:

• Broadcom Inc
• Wells Fargo & Co
• Bank of America Corp
• NextEra Energy
• Avantor Inc

8. Quỹ SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

• Tài sản ròng tính đến ngày 6/8/22: $29.4 tỷ
• Tỷ lệ chi phí: 0.16%
• Lợi tức cổ tức (12 tháng): 1.79%
• Ngày thành lập: 14/1/98
• Giá vào tháng 8/2022: $340.00

Quỹ SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) không cung cấp lợi tức cao nhất, nhưng nhà đầu tư ưa thích tiềm năng tăng trưởng vốn cùng với thu nhập có thể thấy danh mục đầu tư của nó hấp dẫn. Được ra mắt vào tháng 1 năm 1998 (là một trong những quỹ ETF cổ điển nhất hiện nay), quỹ là một trong số ít các quỹ đầu tư trực tiếp vào Chỉ số Dow Jones Industrial Average (DJIA)—là chỉ số cổ phiếu cổ điển bao gồm 30 công ty cổ phiếu xanh nhất. Danh sách các công ty cổ phiếu trong quỹ bao gồm:

• Goldman Sachs Group Inc
• UnitedHealth Group Inc
• Home Depot Inc
• McDonald's
• Boeing Co

Những Quỹ ETF Cổ Tức Cao Khác là Gì?

Quỹ ETF Nào Có Tỷ Lệ Cổ Tức Cao Nhất?

Cổ Tức Của ETF Được Thuế Như Thế Nào?

Tóm Lại

Quỹ ETF cổ tức cao cung cấp một cách dễ dàng và tiết kiệm để gia tăng nguồn thu nhập cho các nhà đầu tư hưu trí và nhà đầu tư mới. Luôn luôn quan trọng để làm việc cẩn thận với mọi quỹ trước khi cam kết vốn của bạn.