Buzz
Tái đầu tư được biết đến là tăng lợi tức dài hạn. Khi bạn tái đầu tư tiền của mình, thu nhập tạm thời bạn tạo ra được đưa lại vào đầu tư. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư chọn nhận các khoản thanh toán định kỳ từ đầu tư của họ, phụ thuộc vào nhu cầu cụ thể của họ. Thanh toán lãi suất hoặc lãi từ trái phiếu, là công cụ nợ, và cổ tức thường xuyên, là các khoản thanh toán tiền mặt từ cổ phiếu và quỹ hỗ trợ, có thể cung cấp cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập ổn định. Trong bài viết này, chúng tôi khám phá tám quỹ hỗ trợ cổ tức tốt nhất mà thường xuyên trả cổ tức.
Nhận Được Từ Bài Viết
- Nhiều quỹ hỗ trợ cổ tức cung cấp tổng hợp các cổ tức từ nhiều cổ phiếu được tái đầu tư hoặc được trả cho chủ tài khoản.
- Các quỹ hỗ trợ cổ tức được trả sau khi trừ phí, điều này có nghĩa là những quỹ hỗ trợ cổ tức tốt nhất nên có tỷ lệ chi phí thấp và lợi suất cao.
- Các quỹ hỗ trợ cổ tức thường tập trung vào các công ty lớn, đã có tiếng với lịch sử dài trong việc trả cổ tức hoặc dự kiến sẽ tăng các khoản thanh toán cổ tức của họ.
Làm Thế Nào Mà Quỹ Hỗ Trợ Cổ Tức Trả Cổ Tức?
Quỹ đầu tư chung thường chứa một giỏ chứng khoán bao gồm cả cổ phiếu, có thể trả cổ tức. Cổ tức được trả cho cổ đông vào các thời điểm khác nhau. Ví dụ, các quỹ chứng khoán mà áp dụng kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) sẽ tái đầu tư số tiền cổ tức nhận được trở lại vào các cổ phiếu. Các quỹ khác theo kế hoạch trả cổ tức bằng cách tích lũy thu nhập cổ tức trong suốt một tháng, một quý, hoặc đôi khi là sáu tháng, rồi thực hiện việc trả cổ tức định kỳ cho các chủ tài khoản.
Một quỹ trả thu nhập sau chi phí. Nếu một quỹ nhận được lợi suất thường xuyên từ các cổ phiếu trả cổ tức, các chi phí này có thể được bù đắp hoàn toàn hoặc một phần bằng thu nhập từ cổ tức. Tùy thuộc vào luật pháp địa phương, thu nhập từ cổ tức có thể không chịu thuế, điều này có thể gia tăng tổng lợi nhuận của nhà đầu tư.
Nhà đầu tư cũng nên lưu ý rằng các công ty không có nghĩa vụ phải trả cổ tức cho cổ phiếu của họ, điều này có nghĩa là cổ tức không được đảm bảo. Nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập từ cổ tức có thể thấy quỹ chứng khoán trả cổ tức là một lựa chọn tốt hơn so với từng cổ phiếu, vì nó tập hợp thu nhập từ cổ tức có sẵn từ nhiều cổ phiếu. Một quỹ chung cũng giúp phân tán rủi ro từ việc giá cổ phiếu giảm khi tiền đầu tư được phân bổ cho hàng chục công ty khác nhau.
Dưới đây là những quỹ đầu tư chung tốt nhất có tỷ suất cổ tức cao.
Một chỉ số hữu ích để đánh giá hiệu suất trả cổ tức của một quỹ là so sánh tỷ suất cổ tức của quỹ đầu tư chung với tỷ suất của chỉ số đo lường S&P 500. Tỷ suất SEC 30 ngày là một đơn vị đo lường tiêu chuẩn trong ngành được yêu cầu bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) để giúp nhà đầu tư so sánh các quỹ trước khi đầu tư.
1. Quỹ Chỉ số Lợi tức Cao Vanguard Admiral (VHYAX)
Quỹ Chỉ số Lợi tức Cao Vanguard Admiral là một quỹ chỉ số cố gắng sao chép hiệu suất của Chỉ số Lợi tức Cao FTSE. Chỉ số này bao gồm cổ phiếu của các công ty thường trả cổ tức cao hơn mong đợi hoặc cao hơn trung bình. Là một quỹ chỉ số, VHYAX sao chép các thành phần cổ phiếu mẫu của chỉ số mẹ theo cùng tỷ lệ. Quỹ này đã duy trì một lịch sử ổn định trả cổ tức hàng quý từ khi thành lập vào ngày 7 tháng 2 năm 2019.
Là một quỹ chỉ số, VHYAX có một trong tỷ lệ chi phí thấp nhất - 0.08%, tính đến ngày 27 tháng 2 năm 2023 - và tỷ suất SEC của nó là 3.06%, tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2023. Quỹ có yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3,000 USD. Đây có thể là một quỹ chi phí thấp hoàn hảo cho bất kỳ ai tìm kiếm thu nhập cổ tức cao hơn trung bình.
Đối với nhà đầu tư tìm kiếm yêu cầu đầu tư tối thiểu thấp hơn, Vanguard cung cấp quỹ này dưới dạng quỹ giao dịch trao đổi (ETF), có nhiều đặc điểm tương tự. Phiên bản ETF được gọi là Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM).
2. Quỹ Chỉ số Tăng Cổ tức Vanguard Admiral (VDADX)
VDADX là một quỹ chỉ số, cố gắng sao chép hiệu suất của chỉ số mẹ Nasdaq US Dividend Achievers Select. Chỉ số độc đáo này bao gồm các cổ phiếu đã tăng mức trả cổ tức của họ theo thời gian. Là một quỹ chỉ số, VDADX sao chép các thành phần cổ phiếu mẫu của chỉ số mẹ theo cùng tỷ lệ. Quỹ này cũng là người trả cổ tức hàng quý ổn định từ ngày thành lập vào ngày 19 tháng 12 năm 2013.
VDADX cũng có một trong tỷ lệ chi phí thấp nhất. Giống như VHYAX, nó chỉ tính 0.08% là tỷ lệ chi phí với tỷ suất SEC là 1.76%, tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2023. Quỹ có yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3,000 USD.
Đối với nhà đầu tư tìm kiếm yêu cầu đầu tư tối thiểu thấp hơn, Vanguard cung cấp quỹ này dưới dạng quỹ giao dịch trao đổi (ETF), có nhiều đặc điểm tương tự. Phiên bản ETF được gọi là Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
3. Quỹ Cơ hội Cổ tức Columbia (INUTX)
Quỹ Cơ hội Cổ tức của Columbia Threadneedle Investments tập trung vào việc cung cấp cổ tức bằng cách đầu tư vào cổ phiếu của các công ty đã từng trả cổ tức ổn định và tăng dần trong quá khứ. Quỹ cung cấp một danh mục đa dạng các khoản đầu tư bao gồm cổ phiếu thường, cổ phiếu ưu đãi và các sản phẩm dẫn xuất cho cả chứng khoán Mỹ và nước ngoài của các công ty có quy mô khác nhau.
INUTX có tỷ lệ chi phí là 1.06%, và tỷ suất SEC là 2.30%, tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2023. Ngày thành lập quỹ là ngày 1 tháng 8 năm 1988, và quỹ có yêu cầu đầu tư tối thiểu là 2,000 USD.
4. Quỹ Tăng trưởng Cổ tức Vanguard (VDIGX)
Quỹ Tăng trưởng Cổ tức Vanguard chủ yếu đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng của các công ty lớn (đôi khi là trung bình) Mỹ và toàn cầu được định giá thấp so với thị trường và có tiềm năng trả cổ tức đều đặn. Nghiên cứu của quỹ cố gắng xác định các công ty có tiềm năng tăng trưởng lợi nhuận cao dẫn đến thu nhập nhiều hơn, cũng như sự sẵn lòng của ban lãnh đạo công ty để tăng cường thanh toán cổ tức.
VDIGX có tỷ lệ chi phí là 0.30% và tỷ suất SEC là 1.58%, tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2023. Ngày thành lập quỹ là ngày 15 tháng 5 năm 1992, và quỹ có yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3,000 USD.
Bất kỳ quỹ nào đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác đều có thể đạt được lợi nhuận và lỗ do biến động giá của các khoản đầu tư. Mặc dù lợi nhuận từ thị trường có thể dẫn đến tăng lợi nhuận vốn ngoài tỷ suất SEC, nhưng cũng có thể xảy ra các lỗ thị trường. Những mất mát này có thể đến mức đáng kể đến mức không chỉ tỷ suất SEC bị xóa bỏ, mà còn có thể mất mát vốn ban đầu nữa.
5. Quỹ Tăng Trưởng Cổ Tục T. Rowe Price (PRDGX)
Dựa trên nguyên tắc rằng việc tăng cổ tức qua thời gian là chỉ báo tích cực về sức khỏe tài chính và sự phát triển của một công ty, Quỹ Tăng Trưởng Cổ Tục T. Rowe Price chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty lớn, với một số công ty trung bình được gộp vào danh mục đầu tư. Quỹ tìm kiếm các công ty có lịch sử mạnh mẽ trong việc trả cổ tức hoặc được dự kiến sẽ tăng cổ tức trong tương lai.
PRDGX chứa chủ yếu là cổ phiếu của các công ty lớn tại Mỹ trả cổ tức hàng quý. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0.64%. Ngày thành lập quỹ là ngày 30 tháng 12 năm 1992, và quỹ có yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu là 2,500 USD.
6. Quỹ Giá Trị Chiến Lược Cổ Tục Federated (SVAAX)
Đối với nhà đầu tư không hài lòng với cổ tức hàng quý, Quỹ Giá Trị Chiến Lược Cổ Tục từ Federated Hermes cung cấp cổ tức hàng tháng. Chiến lược đầu tư của quỹ bao gồm tạo ra thu nhập và gia tăng vốn dài hạn bằng cách tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức cao hơn so với thị trường chứng khoán rộng hơn. Quỹ cũng tìm kiếm các công ty có tiềm năng tăng trưởng cổ tức, và quỹ chủ yếu được đánh giá so với Chỉ số Cổ Tục Lựa Chọn Mỹ Dow Jones.
SVAAX chứa chủ yếu là cổ phiếu của các công ty lớn tại Mỹ, cùng với một số chứng khoán nước ngoài. Quỹ có tỷ lệ chi phí ròng là 1.06% và tỷ suất SEC là 3.77%, tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2023. Ngày thành lập quỹ là ngày 30 tháng 3 năm 2005, và quỹ có yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu là 1,500 USD.
7. Quỹ Thu Nhập Cổ Tục Vanguard Phiên Bản Nhà Đầu Tư (VEIPX)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tục Vanguard Phiên Bản Nhà Đầu Tư tập trung chủ yếu vào các công ty lớn ở Mỹ đã có thói quen trả cổ tức ổn định. Các khoản đầu tư của quỹ có xu hướng là các công ty tăng trưởng chậm nhưng mang lại lợi suất cổ tức cao. Do đó, việc tăng giá cổ phiếu có thể bị hạn chế so với các quỹ khác.
VEIPX trả cổ tức đều hàng quý và có ngày thành lập là ngày 21 tháng 3 năm 1988. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0.28% và tỷ suất SEC là 2.62%, tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2023. Quỹ yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3,000 USD.
8. Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Neuberger Berman (NBHAX)
Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Neuberger Berman nhắm đến việc kiếm lời từ thu nhập cổ tức và tăng trưởng vốn thông qua việc đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức cao bao gồm cổ phiếu thông thường, tiện ích, quỹ đầu tư bất động sản (REITs), cổ phiếu ưu đãi có thể chuyển đổi, các chứng khoán có thể chuyển đổi như trái phiếu và các công cụ tài chính phái sinh như tùy chọn mua và bán.
Quỹ được thành lập vào ngày 9 tháng 6 năm 2008. Yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu là 1.000 USD. Quỹ chi trả cổ tức với tỷ suất SEC là 2,22%, tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2023, và có tỷ lệ chi phí là 0,71%.
Các Quỹ Đầu Tư Cổ Tức Có Phải Là Một Ý Tưởng Đầu Tư Tốt?
Các quỹ đầu tư trả cổ tức mang lại cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào một phương tiện đầu tư có xu hướng hoạt động tốt. Chúng thường cung cấp lợi tức lớn và biến động thấp trong khi cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Các công ty trả cổ tức trong danh mục quỹ đầu tư cung cấp cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập ổn định và tăng trưởng vốn. Tuy nhiên, có các phí và yêu cầu đầu tư ban đầu mà nhà đầu tư nên chú ý trước khi mua cổ phiếu.
DRIP Là Gì?
DRIP là một kế hoạch đầu tư. Được biết đến như một kế hoạch tái đầu tư cổ tức, nó cho phép những người nhận cổ tức sử dụng chúng để mua thêm cổ phiếu của công ty. Điều này giúp cho khoản đầu tư của nhà đầu tư vào công ty phát triển theo thời gian.
Làm Thế Nào Cổ Tức Hoạt Động?
Cổ tức là sự phân phối do một công ty trả cho cổ đông của mình—thường là cổ đông thông thường. Nó đại diện cho một phần của lợi nhuận của công ty. Cổ tức được phân phối định kỳ. Thông thường, cổ tức được trả hàng quý, hàng tháng hoặc hàng năm. Người nhận có thể nhận tiền cổ tức dưới dạng tiền mặt hoặc họ có thể tái đầu tư lại vào công ty. Không phải tất cả các công ty đều trả cổ tức cho cổ đông của họ. Thực tế, chúng thường được cung cấp bởi các công ty đã thành lập hơn.
Kết Luận Cuối Cùng
Tiền cổ tức của một công ty thường được trả từ lợi nhuận lũy kế của công ty, đại diện cho lợi nhuận được tiết kiệm từ các năm trước. Tuy nhiên, công ty có thể hơn khi tái đầu tư tiền cổ tức trở lại vào kinh doanh, dẫn đến doanh thu cao hơn và sự tăng giá cổ phiếu.
Ngoài ra, việc trả cổ tức hạn chế lợi nhuận tái đầu tư do lợi nhuận kép. Nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập cổ tức đều đặn nên cân nhắc cả lợi ích và hạn chế của thu nhập cổ tức trước khi đầu tư vào các quỹ đầu tư cổ tức cao.
