Ai là Nick Leeson? Hồ sơ về người đã đánh sập ngân hàng lịch sử nhất nước Anh, Barings

Thường thì, để một ngân hàng phá sản, cần rất nhiều yếu tố vĩ mô, như suy thoái kinh tế hoặc lạm phát. Tuy nhiên, ở Barings, ngân hàng với hơn 227 năm lịch sử, câu chuyện phá sản chỉ cần một Nick Leeson là đủ. Vậy Nick Leeson là ai và ông đã đóng vai trò gì trong việc phá sản của Barings? Hãy cùng Mytour khám phá trong bài viết sau.

Nick Leeson là ai?

Khi nói về Leeson, trước hết ta phải đi qua lịch sử của Ngân hàng Thương mại Barings, một trong những tổ chức tài chính có lịch sử lâu dài nhất ở Anh. Ngân hàng này được thành lập vào năm 1762 bởi Francis Baring. Trong suốt quá trình tồn tại và phát triển, ngân hàng này không chỉ ghi dấu ấn với các thành công trên thị trường tài chính mà còn ghi dấu ấn sâu đậm trong lịch sử của nước Anh khi Barings là nhà tài trợ chính cho Napoleon trong các cuộc chiến của thế kỷ 19.

Và giống như bất kỳ ngân hàng nào khác, vào những năm cuối của thế kỷ 20, khi các sản phẩm tài chính phái sinh trở nên mạnh mẽ với phương châm “Rủi ro cao, phần thưởng cao'. Và từ đó, ngân hàng Barings đã bắt đầu một chặng đường kinh doanh đầy thành công với các sản phẩm tài chính phái sinh. Ban đầu, hoạt động của bộ phận này tạo ra lợi nhuận không cao nhưng ổn định và bền vững, cho đến khi Nick Leeson xuất hiện.

Bước ngoặt dẫn đến phá sản của Barings

Vào năm 1992, với những nỗ lực không ngừng, Nick Leeson đã giành được lòng tin của các nhà lãnh đạo ngân hàng và được xem xét cho vị trí trưởng chi nhánh của Barings tại Singapore. Với tư cách này, Leeson có khả năng sử dụng số tiền một cách tự do để đầu tư. Từ đó, các giao dịch của Nick Leeson đã tạo ra một lượng tiền lớn cho Barings (tương đương 16 triệu USD theo giá hiện tại), chiếm đến 10% doanh thu của ngân hàng. Nhưng cũng chính vì tài năng này mà cả Nick Leeson và ngân hàng Barings đã phải đối mặt với vấn đề phá sản.

Vào thời điểm đó, trong hệ thống kế toán của Barings luôn tồn tại một tài khoản được gọi là tài khoản kế toán lỗi 88888 mà Nick đã tạo ra. Mục đích ban đầu của nó là để những người mới thực tập có thể phát triển kỹ năng của họ một cách thành thạo nhất. Và vì nó được xem là một tài khoản thực tập, nên nó dễ dàng vượt qua các cuộc kiểm toán của ngân hàng. Do đó, nếu Nick cần một nơi để che giấu các khoản lỗ của mình, thì tài khoản 88888 là lựa chọn không thể hoàn hảo hơn.

Với chiến lược bán các quyền chọn mua và bán dựa trên hợp đồng tương lai của chỉ số Nikkei 225, Leeson đã tạo ra một khoản lỗ kỷ lục vượt qua con số 200 triệu bảng Anh, trong khi vốn của Barings chưa từng vượt qua con số 500 triệu bảng Anh.

Vào đầu năm 1995, Nick mở gần 90.000 quyền chọn Nikkei 225 (bao gồm cả mua và bán) hy vọng rằng chỉ số Nikkei 225 sẽ tăng trở lại. Tuy nhiên chỉ sau 16 ngày, trận động đất tại Kobe đã khiến chỉ số Nikkei 225 sụp đổ hơn 1.500 điểm, tất cả các vị thế của Leeson đã bị thanh lý và khoản lỗ của ông tăng thêm 68 triệu bảng Anh.

Và cuối cùng, khoản lỗ của Nick Leeson đã lên đến hơn 800 triệu bảng Anh, gần gấp đôi số vốn chủ sở hữu mà ngân hàng Barings đang nắm giữ. Kết quả là, Leeson bị kết án 6,5 năm tù và ngân hàng Barings đã phải bán bản thân cho Internationale Nederlanden Groep (IGN) với giá chỉ 1 bảng.

Bài học học được từ thất bại của Nick Leeson

Hiểu về sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu tư: Theo câu chuyện của Nick Leeson, chúng ta có thể thấy rằng, Nick đã có thể dừng lại khi các khoản lỗ chỉ ở mức vài triệu USD. Thế nhưng, thay vào đó, Nick lại liên tục đặt cược vào việc chỉ số Nikkei 225 sẽ tăng, dẫn đến thua lỗ nặng nề. Hơn nữa, Nick Leeson còn là một ví dụ rõ ràng của con bạc đang cố gắng làm nhà đầu tư tài chính khi liên tục gian dối các báo cáo tài chính để có tiền để đặt cược. Khoảng cách giữa đầu tư và cờ bạc là rất mỏng manh, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, vì thế, nhà đầu tư hãy tự cảnh giác để kiểm soát những khoản lỗ không đáng có.

Tự tin quá mức vào bản thân: Nhìn vào câu chuyện này, chúng ta có thể thấy rằng, Nick đã thành công từ sớm nhờ vào tài năng của mình. Nhưng việc này đã khiến ông không thể kiểm soát được sự tự tin của mình. Thành công ở độ tuổi trẻ cũng khiến ông mất kiểm soát về rủi ro và thất bại. Trong thị trường tiền điện tử, không hiếm khi gặp những nhà đầu tư ở độ tuổi từ 18 - 22 đã kiếm được hàng triệu USD. Sau đó, họ thua mất vì tin rằng họ đã hiểu biết thị trường. Vì thế, trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào, hãy bình tĩnh và tự cân nhắc liệu bạn có bị tự tin quá mức che lấp cái tôi của mình hay không.

Tóm tắt

Thông qua bài viết này, hy vọng Mytour đã mang lại cho độc giả thông tin thú vị về Nick Leeson cũng như những bài học rút ra từ thất bại của ông. Thành công ở tuổi trẻ không phải là điều xấu, nhưng nếu con người không kiểm soát được cái tôi của mình và tự tin quá mức, có thể dẫn đến thất bại nặng nề và khó khắc phục.