Bắt Giữ Alex Mashinsky, Người Sáng Lập Celsius: Không Thể Khắc Phục Vấn Đề Cho Crypto

Alex Mashinsky đã sống trong thời gian mượn đúng một thời gian dài. Tháng 1, người sáng lập và cựu CEO của công ty cho vay crypto phá sản Celsius bị kiện bởi Tổng Công Tố New York, cáo buộc ông đã đánh lừa nhà đầu tư. Ngày hôm qua, Mashinsky bị bắt giữ và bị buộc tội với bảy tội danh lừa đảo bởi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Nếu bị kết án tất cả các tội danh hình sự, Mashinksy có thể phải đối mặt với tù chung thân lên đến 115 năm. Ông tuyên bố không tội và được phóng thích khỏi tù bảo lãnh 40 triệu đô la.

Sự sụp đổ của Celsius vào tháng 6 năm 2022 là một phần của một chuỗi phản ứng—bắt đầu từ sự sụp đổ của đồng tiền ổn định Terra Luna vào tháng 5 năm 2022—đã đưa crypto xuống đầu gối, đỉnh điểm là vào tháng 11 với sự phá sản của sàn giao dịch crypto FTX, người sáng lập Sam Bankman-Fried, người hiện đang đối mặt với 13 tội danh hình sự.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ buộc tội Mashinsky đã "tổ chức một kế hoạch lừa đảo khách hàng của Celsius thông qua một loạt các tuyên bố sai lầm về sự an toàn và bảo mật cơ bản của nền tảng Celsius" và âm mưu với Roni Cohen-Pavon, giám đốc doanh thu của Celsius, để làm tăng giá đồng token của công ty, CEL. "Thông điệp chúng tôi gửi hôm nay khá đơn giản: Nếu bạn lừa đảo nhà đầu tư thông thường để làm đầy túi của mình, chúng tôi sẽ đưa bạn ra xét xử," Damian Williams, Viện Sư trưởng Hoa Kỳ cho Quận Nam New York nói. "Cho dù đó là lừa đảo kiểu cũ hay một kế hoạch crypto kiểu mới, đối với chúng tôi, nó đều là lừa đảo."

Ủy Ban Chứng Khoán, Ủy Ban Giao dịch Hàng hóa và Hợp đồng Tương lai, cùng Ủy ban Thương mại Liên bang, tất cả đều đồng loạt đệ đơn trách nhiệm dân sự riêng biệt tại tòa án liên bang Manhattan trên cơ sở tương tự. Như một phần của thỏa thuận với FTC, Celsius đã đồng ý trả phạt 4,7 tỷ đô la, nhưng chỉ sau khi các chủ nợ được hoàn trả.

Văn phòng luật sư đại diện cho Mashinksy không phản hồi yêu cầu ý kiến.

Bắt giữ của Mashinsky sẽ mang lại khoảnh khắc xua đi nỗi đau cho các chủ nợ Celsius, tiền của họ vẫn đang bị ràng buộc trong quá trình phá sản. Tuy nhiên, một số người trong ngành lo ngại rằng thái độ tạo điều kiện cho sự phát triển nhanh chóng và sụp đổ đ dramatique de Celsius và FTX vẫn còn tồn tại và rằng ngành công nghiệp vẫn dễ bị tổn thương bởi những cá nhân có ảnh hưởng có khả năng tự mình miêu tả là những người cách mạng và tiên phong.

“Trong 18 tháng qua, trở nên rất rõ ràng rằng các doanh nghiệp vay-mượn tập trung là một vấn đề lớn. Họ kết thúc trở thành 'tâm chấn'” của sự sụp đổ, nói Kling—quỹ của anh ta vẫn giữ một lượng tài sản đáng kể bị kẹt trong vụ phá sản của FTX. “Có rất nhiều việc cho vay không trách nhiệm.”

Tính công khai của sổ cái trên đó tiền điện tử đặt, theo Kyla Curley, một kế toán pháp lý và đối tác tại công ty tư vấn StoneTurn, có nghĩa là Celsius đến cuối cùng cũng sẽ bị phát hiện. “Nếu dữ liệu đang kể một câu chuyện, các cơ quan chính phủ sẽ chú ý và theo đuổi,” cô nói.

Trong năm kể từ khi Celsius tuyên bố phá sản, Mashinsky đã bị các chủ nợ buộc tội nói dối về bản chất của dịch vụ, và theo một người kiểm toán độc lập được ủy nhiệm bởi tòa án phá sản, ông đã vận hành một hệ thống Ponzi, trong đó các thanh toán cho khách hàng hiện tại được tài trợ thực tế bởi tiền gửi của người khác.

Trong các vòng tiền điện tử, việc bắt giữ Mashinsky được coi là “đã đến lúc,” thêm Cory Klippsten, CEO của nền tảng giao dịch Swan Bitcoin.

Trong khi Mashinsky miêu tả Celsius như một 'ngân hàng hiện đại', theo DOJ, anh ấy thực tế đã vận hành công ty như 'một quỹ đầu tư rủi ro, thu tiền từ khách hàng dưới những giả định sai lệch và đưa khách hàng trở thành nhà đầu tư không hề biết mình đang đặt tiền vào một doanh nghiệp rủi ro và ít lợi nhuận hơn rất nhiều so với những gì Mashinsky đã mô tả.'

'Danh sách các cáo buộc,' theo lời của Lisa Bragança, luật sư tại Bragança Law và cựu trưởng chi nhánh tại SEC, sẽ là 'đau lòng' đối với Mashinsky. 'Điều này là một trách nhiệm lớn mà chính phủ cần chứng minh,' bà nói, 'nhưng nó chỉ cần chứng minh từng phần' để đảm bảo án tù quan trọng. Cũng có khả năng rằng bị cáo đã thu được lời khai từ những người nội bộ Celsius, giải thích Bragança—'điều đó quan trọng.'

Khi tin về bị bắt của Mashinsky lan truyền, một số chủ nợ Celsius tụ tập trong các kênh nhóm trên Telegram và nơi khác để ăn mừng: 'Quá tuyệt vời,' một chủ nợ viết. 'Tôi muốn thấy hình ảnh bắt giữ,' một người khác nói. Nhưng một số người lại thận trọng hơn, chỉ ra rằng việc bắt giữ sẽ không làm tăng tốc quá trình thu hồi tài sản. 'Tôi ước có cách nào đó để kết thúc điều điên rồ này sớm hơn,' một thành viên trong nhóm viết.

Những người khác lại cảm thấy không thoải mái với ý nghĩa rằng thị trường tiền điện tử vẫn chưa loại bỏ hoàn toàn những diễn viên xấu và rằng, nếu một chu kỳ hype khác đến, điều kiện tạo nên Celsius và FTX có thể lặp lại. Nói một cách ngắn gọn, có thể chưa học được bài học từ trước.

Đặc biệt, theo Kling, ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn tiếp tục tồn tại nguy cơ tôn sùng anh hùng—sự khuất phục trước những cá nhân tích luỹ nhiều tiền nhất và kiểm soát ảnh hưởng lớn nhất trong ngành: như Mashinsky, Bankman-Fried, Do Kwon của Terra Luna, và Kyle Davies cùng Su Zhu của Three Arrows.

Các cáo buộc đối với Celsius và FTX—về việc lừa dối nhà đầu tư, trộn lẫn tài sản, và di chuyển tiền của khách hàng giữa các công ty con—được lặp lại bởi những cáo buộc mà CFTC và SEC đã đưa ra từ tháng 3 đối với Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, và CEO Changpeng Zhao của nó.

Zhao đã phớt lờ những cáo buộc là vô căn cứ, và những người theo dõi Twitter hơn 8,5 triệu người của ông đã đứng lên ủng hộ sàn giao dịch, nhưng những cáo buộc này đã khiến các nhân vật như Kling tự hỏi liệu ngành tiền điện tử có đang chuẩn bị cho một cú sụp khác.

“Đã 13 năm kể từ khi Bitcoin [được tạo ra], và không có nhiều điều tốt đẹp để chứng minh rằng nó làm cho thế giới trở nên tốt đẹp hơn, khi bạn so sánh điều tốt với điều xấu,” ông nói. “Tất cả những gì tiền điện tử có là tiềm năng. Việc nó thực hiện tiềm năng đó phụ thuộc vào cá nhân, nhưng có rất nhiều người trong tiền điện tử mà họ hoàn toàn không quan tâm đến việc làm cho thế giới trở nên tốt đẹp hơn.”