Bí mật đằng sau KYC

Trên các sàn giao dịch tiền điện tử, việc xác minh KYC không chỉ để tăng mức rút tiền mà còn liên quan đến các dự án đầu tư và nhiều hơn nữa. Hãy cùng đọc để hiểu rõ hơn về KYC là gì.

1. Bí mật của KYC?

KYC là viết tắt của 'Know Your Customer' (hay Biết Rõ Khách Hàng của bạn là ai), một khái niệm quan trọng trong thế giới kinh doanh.

Quá trình hiểu rõ về Khách Hàng (KYC) là bước cần thiết để xác minh danh tính và quan hệ kinh doanh. Đây không chỉ là yêu cầu của doanh nghiệp mà còn là thực tiễn được áp dụng rộng rãi trong ngành ngân hàng, đặc biệt là trong việc chống tham nhũng và rửa tiền.

Các tổ chức ngân hàng, công ty tín dụng và bảo hiểm đều đặt yêu cầu về việc cung cấp thông tin chi tiết từ phía khách hàng, nhằm đảm bảo sự minh bạch và ngăn chặn rủi ro liên quan đến tham nhũng và rửa tiền.

2. Nguồn gốc và Quy tắc của KYC

Chính sách KYC đang trở thành điểm nóng trên toàn thế giới, đặc biệt là trong bối cảnh tham nhũng, tài trợ khủng bố và rửa tiền ngày càng gia tăng. Chúng trở thành công cụ quan trọng để ngăn chặn các giao dịch không hợp pháp trong lĩnh vực tài chính quốc tế.

KYC không chỉ giúp các doanh nghiệp tự bảo vệ mình bằng cách đảm bảo họ hoạt động hợp pháp mà còn bảo vệ cá nhân khỏi những tác động tiêu cực của tội phạm tài chính.

3. Quá trình Xác minh KYC

Nhiều tổ chức tài chính đang chú trọng vào việc xác minh KYC bằng cách thu thập dữ liệu cơ bản về khách hàng và ưa chuộng giải pháp xác minh danh tính điện tử.

Một số quốc gia gọi đó là 'Chương trình xác nhận danh tính khách hàng' (Customer Identification Program). Thông tin như tên, số anh sinh xã hội, ngày sinh và địa chỉ đều quan trọng trong việc xác định liên quan đến tội phạm tài chính.

Sau khi thu thập dữ liệu cơ bản, ngân hàng thường so sánh chúng với danh sách những cá nhân nổi tiếng về tham nhũng hoặc nghi ngờ liên quan đến tội phạm. Đồng thời, họ cũng xem xét danh sách những người giữ chức vụ chính trị quan trọng (Politically Exposed Person hay PEP).

Dựa trên thông tin này, ngân hàng đánh giá mức độ rủi ro và khả năng tham gia các hoạt động tham nhũng hoặc bất hợp pháp của khách hàng.

Sau khi hoàn tất tính toán, ngân hàng có thể đề xuất kịch bản về tương lai của tài khoản khách hàng. Khi hình dung về quỹ đạo dự kiến của tài khoản được xác định chính xác, ngân hàng sẽ theo dõi một cách liên tục các hoạt động trong tài khoản để đảm bảo không có dấu hiệu đáng ngờ nào xuất hiện.

Ngoài ra, nếu ngân hàng phát hiện hai khách hàng có cùng nghề nghiệp và thông tin tương tự, họ sẽ thấy rằng tài khoản của họ có nhiều điểm tương đồng.

Bài viết trên đây của Mytour giới thiệu về KYC. Đơn giản, KYC là viết tắt của Know Your Customer, là cách để đảm bảo rằng các tổ chức ngân hàng và tín dụng hiểu rõ thông tin về rủi ro, kiến thức đầu tư và tình hình tài chính của khách hàng.

Nếu có thắc mắc hoặc câu hỏi, bạn đọc có thể chia sẻ ý kiến trong phần bình luận dưới bài viết.

Bên cạnh đó, bạn có thể tìm hiểu về khái niệm RegTech trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Đây là một thuật ngữ khá mới, nó liên quan đến việc sử dụng công nghệ tiên tiến để giải quyết những thách thức pháp lý trong ngành. RegTech, là một phần của FinTech, tập trung vào việc áp dụng các công nghệ để cung cấp các quy trình quy định một cách hiệu quả và linh hoạt hơn so với những phương pháp truyền thống.