Bitconnect

Bitconnect (cũng viết là BitConnect) là một nền tảng tiền điện tử dựa trên mô hình mã nguồn mở, hoạt động từ năm 2016 đến 2018. Nó thuộc loại chương trình đầu tư có lợi suất cao (High-yield investment program), được biết đến như một kế hoạch Ponzi đa cấp. Ra mắt ngày 15 tháng 3 năm 2016, BitConnect cung cấp dịch vụ cho vay tiền điện tử với sự hỗ trợ của công ty Bitconnect LTD, sở hữu đồng tiền riêng và đứng thứ 25 trên bảng xếp hạng với giá trị vốn hóa vượt 2 tỷ USD. Đây từng là một trong những nền tảng cho vay tiền kỹ thuật số nổi bật toàn cầu trước khi đóng cửa vào ngày 16 tháng 1 năm 2018, dẫn đến sự sụt giảm mạnh giá trị đồng xu từ gần 525 USD xuống dưới 1 USD.

Hoạt động

Bitcoin là loại tiền mã hóa đầu tiên ra đời vào năm 2009 và kể từ đó đã có nhiều loại tiền mã hóa khác xuất hiện. Các đồng tiền này sử dụng hệ thống quản lý phi tập trung thay vì hệ thống trung tâm như tiền điện tử và ngân hàng truyền thống. Khác với Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác, Bitconnect hoạt động tương tự như các quỹ ủy thác tài chính toàn cầu, huy động vốn từ nhà đầu tư và trả lãi hàng tháng, theo mô hình đa cấp. Mặc dù các quỹ ủy thác thường có lãi suất thấp hơn nhiều, Bitconnect cung cấp lãi suất cao từ 30 đến 40%/tháng. Ngoài ra, việc giới thiệu nhà đầu tư mới vào Bitconnect cũng mang lại hoa hồng cho người giới thiệu. Bitconnect đã phát hành đồng tiền kỹ thuật số riêng và tham gia thị trường cuối năm 2016, đạt thành công lớn trong lịch sử ICO với giá trị tăng hơn 3.000 lần chỉ trong một năm. Từ mức giá khởi điểm 0,12 USD, đồng Bitconnect đã chạm đỉnh gần 400 USD vào cuối năm 2017, tương đương với mức tăng hơn 3.000 lần.

Trong một chương trình huy động vốn, BitConnect đã giới thiệu công nghệ bot giao dịch tự động. Nhà đầu tư được cam kết lợi nhuận lên tới 40% mỗi tháng, với lợi suất hàng năm có thể đạt 3.700%. BitConnect đã xây dựng một kế hoạch Ponzi, sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ. Thuật ngữ 'chương trình đầu tư năng suất cao' mà tổ chức này sử dụng thực chất chỉ là một hình thức lừa đảo, hứa hẹn lợi nhuận cao bằng cách dùng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước. Với mô hình cho vay và mục tiêu sinh lời nhanh chóng, BitConnect đã thu hút đông đảo nhà đầu tư toàn cầu trước khi trốn khỏi các khoản đầu tư.

Dự án phát hành đồng tiền số BitConnect Coin (BCC), có thể trao đổi với Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử phổ biến khác. BitConnect hứa hẹn lợi nhuận cao từ các chương trình cho vay, yêu cầu người dùng gửi Bitcoin cho công ty. Bitcoin sau đó được chuyển đổi thành BitConnect Coin (BCC) và được quản lý bởi BitConnect. Những người ủng hộ dự án đã chứng minh lợi nhuận cao nhờ cải tiến cấu trúc liên kết, giúp khách hàng kiếm nhiều tiền hơn khi mời người khác tham gia. Mô hình này tương tự hệ thống đa cấp. BitConnect cũng ra mắt BitConnectX, một đồng tiền ảo khác không có thông tin cụ thể nhưng được quảng cáo là mã nguồn mở với công nghệ blockchain và phí giao dịch thấp. Thành công của BitConnect phần lớn nhờ sự tò mò của các nhà đầu tư trước công nghệ mới, bất chấp sự thiếu rõ ràng về nguyên tắc cơ bản.

Phanh phui

Ủy ban chứng khoán Mỹ đã phát hiện BitConnect phạm tội gian lận trong nhiều lĩnh vực, bao gồm các chương trình cho vay và lấy lãi. BitConnect không công khai thông tin tài chính và các khoản thanh toán cho nhà đầu tư khi mua BitConnect Coin qua ví BitConnect QT với lãi suất vượt 120% mỗi năm. Người sáng lập BitConnect bị cáo buộc lừa đảo 2 tỷ USD từ hàng nghìn nhà đầu tư bằng cách hứa hẹn lợi nhuận 40% mỗi tháng. Kumbhani đã lừa dối về khả năng sinh lời của BitConnect, dụ dỗ nhà đầu tư và vi phạm luật bảo vệ. Vào ngày 17 tháng 1 năm 2018, BitConnect thông báo ngừng hoạt động cho vay và đóng cửa sàn giao dịch nội bộ. Công ty cũng tuyên bố sẽ rút đồng tiền kỹ thuật số khỏi thị trường. Ba lý do chính dẫn đến quyết định này bao gồm tin tức tiêu cực, yêu cầu dừng hoạt động từ các sở giao dịch chứng khoán và các cuộc tấn công liên tục từ hacker.

Ngay sau thông báo bất ngờ của BitConnect, các nhà đầu tư đã đồng loạt bán tháo đồng tiền này. Giá BitConnect từ hơn 400 USD đã giảm mạnh và mất đến 93%. BitConnect không chỉ nổi tiếng toàn cầu mà còn thu hút nhiều nhà đầu tư tại Việt Nam. Sự việc đã tạo ra tâm lý hoang mang rộng rãi, khiến nhiều nhà đầu tư Việt Nam cố gắng thu hồi vốn. Nhiều người đã mất hàng trăm triệu đồng do biến động giá, mặc dù đã có cảnh báo về mô hình đa cấp biến tướng của sàn. Khi BitConnect gần như sụp đổ, các hoạt động chính như cho vay lãi suất cao và giao dịch bị ngừng. Nhà đầu tư chỉ nhận được đền bù bằng đồng tiền ảo BCCoin, nhưng giá trị của BCC đã giảm hơn 90% chỉ sau một đêm do làn sóng bán tháo, làm tài sản của nhiều người biến mất nhanh chóng.

• OneCoin
• Bitcoin
• Blockchain
• Tiền ảo
• Tiền điện tử
• Tiền mã hóa
• Hệ thống đa cấp

Ghi chú