BitSmiley - Giải Pháp Stablecoin Trên Bitcoin

Buzz

Ngày cập nhật gần nhất: 15/4/2026

Nội dung bài viết

BitSmiley - Khái Quát

Các Sản Phẩm Của BitSmiley

Stablecoin bitUSD Trên Mạng Lưới Bitcoin

Giao thức cho vay bitLending

CDS (Credit Default Swap) dựa trên bitLending

Investors

Team

Tokenomics

Nhận định chung

Kết luận

Xem thêm

Đọc tóm tắt

- BitSmiley là một dự án tiên phong trong việc phát triển stablecoin và các sản phẩm như bitLending trên mạng lưới Bitcoin.
- Dự án tập trung vào việc sử dụng giao thức Ordinals và phong trào Inscription để giải quyết những thách thức về phát hành stablecoin trên Bitcoin.
- BitSmiley cung cấp các sản phẩm đa dạng như bitUSD, bitLending và dịch vụ bảo hiểm bitInsurance, sử dụng các công nghệ ngoài chuỗi và lớp 2 của Bitcoin.
- Dự án được ủng hộ mạnh mẽ từ cộng đồng và nhà đầu tư, đặc biệt là từ OKX Ventures và ABCDELabs, những tên tuổi lớn trong ngành.

Việc phát triển của giao thức Ordinals và phong trào Inscription đã mang lại nhiều ý tưởng mới cho hệ sinh thái Bitcoin. Stablecoin luôn là công cụ quan trọng để khai thác tiềm năng DeFi trên mọi mạng lưới, nhưng việc phát hành một stablecoin native trên mạng lưới Bitcoin thực sự khó khăn.

BitSmiley nổi bật như một giải pháp sáng tạo cho thách thức này. Trong bài viết sau, chúng ta sẽ khám phá chi tiết về các sản phẩm và tiềm năng của dự án này.

BitSmiley - Giải Pháp Stablecoin Trên Bitcoin

BitSmiley - Khái Quát

BitSmiley - Dự Án Đi Đầu Trong Phát Hành Stablecoin Trên Bitcoin

Các Sản Phẩm Của BitSmiley

Với việc sử dụng giao thức Ordinals, BitSmiley mở ra một chuỗi sản phẩm đa dạng, bao gồm cả việc phát triển các dịch vụ cho vay và phái sinh, không chỉ giới hạn ở việc phát hành stablecoin.

Ordinals - Inscription - Bitcoin NFT và Những Khái Niệm Quan Trọng
BRC-20: Hiểu Thêm Về Tiêu Chuẩn Token Trên BitSmiley

BitSmiley - Xây Dựng Trên Nền Tảng Fintegra

BitSmiley sử dụng phiên bản mở rộng của chuẩn bitRC-20, mang tên là bitRC-20. Phiên bản này cho phép thực hiện nhiều hành động như deploy, upgrade, mint, burn và transfer, được biên dịch và thực thi bởi Fintegra framework. Ngoài ra, chuẩn bitRC-20 còn bổ sung quyền kiểm soát và nâng cấp các token.

Minh Hoạ Về Lệnh Deploy Token bitRC-20

Sau khi hiểu được những thông tin cơ bản về bitSmiley, chúng ta sẽ khám phá chi tiết từng sản phẩm trong phần tiếp theo.

Stablecoin bitUSD Trên Mạng Lưới Bitcoin

bitUSD - Stablecoin Được Tạo Ra Theo Tiêu Chuẩn bitRC-20, Thế Chấp Bằng Tài Sản Trên Mạng Lưới Bitcoin Và Neo Giá Với Đồng USD.

Người dùng có thể gửi một lượng BTC vào Quỹ bitSmiley để tạo bitUSD, và có thể gửi trả bitUSD để nhận lại số BTC ban đầu khi cần. Cơ chế hoạt động cụ thể của nó như sau.

Đúc bitUSD (Tạo bitUSD)

Khi muốn tạo bitUSD, người dùng gửi BTC của mình tới một kho chứa của dự án được gọi là Quỹ bitSmiley.
Các Chỉ số ngoài chuỗi sẽ cập nhật dữ liệu gửi cho Người xác minh để tạo chứng minh rồi gửi tới nền tảng bitSmiley.
Tại Layer 2 của bitSmiley, các thuật toán sẽ kiểm tra chứng minh, định giá và cuối cùng là được sự thông qua bởi SmileyDAO để tiến hành tạo ra một lượng token bitUSD tương ứng.
Số token này sau đó sẽ được chuyển tới người dùng để hoàn tất quá trình.

bitUSD là stablecoin được thế chấp quá mức với tài sản bảo đảm nên lượng bitUSD người dùng nhận được sẽ thấp hơn giá trị BTC tại thời điểm gửi vào. Các thông tin về tỷ lệ thế chấp và các lựa chọn tỷ lệ thế chấp chưa được công bố.

Chuộc lại BTC (Rút BTC)

Tương tự với quá trình trả bitUSD để rút BTC.

Người dùng khi không còn cần sử dụng có thể gửi bitUSD trở lại Quỹ bitSmiley
Các Người xác minh sẽ sử dụng dữ liệu từ Chỉ số để tạo chứng minh sau đó gửi tới Layer 2
Layer 2 tiếp tục quá trình xử lý với Hợp đồng Bỏ phiếu, Hợp đồng Oracle và BitSmileyDAO để mở khóa BTC cho người dùng và đốt số bitUSD tương ứng.

Cơ chế thanh lý tài sản thế chấp

Khi tỷ lệ nợ vay/tài sản thế chấp giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, cơ chế thanh lý sẽ được kích hoạt để bảo đảm quyền lợi cho người cho vay. Tài sản thanh lý sẽ được đưa vào đấu giá theo kiểu Hà Lan.

Ngoài ra bitSmiley còn có một cơ chế Ngừng Khẩn cấp (Emergency Shutdown), nó có thể được kích hoạt thông qua biểu quyết của các thành viên trong Ban Quản lý Tình trạng Khẩn cấp, bao gồm các thành viên được chọn lựa.

Kích hoạt cơ chế này sẽ khiến toàn bộ giao thức ngừng hoạt động cùng lúc các cơ chế thanh lý và đấu giá được kích hoạt. Nó được đội ngũ phát triển thiết kế với mục đích chống lại các cuộc tấn công độc hại.

Giao thức cho vay bitLending

bitLending là giao thức vay và cho vay hàng ngang (P2P) phi tập trung trên mạng lưới Bitcoin được phát triển bởi bitSmiley.

Cơ chế hoạt động

Cơ chế của nó hoạt động dựa trên các tập lệnh taproot thực thi và ví đa chữ ký trên mạng lưới Bitcoin.

- Bên vay và cho vay liên kết thông qua bitLending, thống nhất trước các mức lãi suất và số tiền.

- Sau đó, họ tạo một ví đa chữ ký và chuyển tài sản cho vay, tài sản thế chấp vào.

- Cuối cùng, bitLending kích hoạt khoản vay trên chuỗi.

- Ví multisig này bao gồm các tập lệnh thực thi sau:

Cho phép bên vay rút tiền vay (token bitRC-20)
Cho phép bên cho vay nhận số tiền vay kèm lãi suất để tất toán. Sau đó, bên vay rút lại tài sản bảo đảm và bên cho vay nhận lại token bitRC-20.
Cho phép bên cho vay rút tài sản thế chấp (BTC) nếu bên vay chưa hoàn trả đúng hạn (theo block).

Dịch vụ bảo hiểm bitInsurance

Để đảm bảo an tâm cho cả bên vay và bên cho vay, bitSmiley cung cấp dịch vụ bảo hiểm cho khoản vay. Khi bên vay không trả tiền, bitSmiley sẽ hoàn lại khoản vay cho bên cho vay.

Cơ chế hoạt động của bitInsurance

Cơ chế hoạt động được mô tả như sau.

- bitInsurance: Bên vay và bên cho vay tạo ví đa chữ ký với hướng dẫn thực thi.

- Bên vay đặt tài sản đảm bảo và thanh toán phí bảo hiểm.

- Bên cho vay chuyển tiền cho vay và phí bảo hiểm.

- Tiếp theo, hợp đồng cho phép:

Bên vay rút tiền vay.
bitInsurance rút phí bảo hiểm và tài sản thế chấp.

- Trong trường hợp bên vay không trả nợ, bitInsurance sẽ hoàn lại số tiền đã cho vay cho bên cho vay và giữ lại tài sản đảm bảo ban đầu của bên vay.

CDS (Credit Default Swap) dựa trên bitLending

Credit Default Swap (Hợp đồng trao đổi rủi ro tín dụng) là một sản phẩm phổ biến trong thị trường truyền thống, được dùng để bảo vệ rủi ro cho một khoản vay hoặc tài sản tài chính. Bên mua CDS trả cho bên bán một khoản phí để khi có rủi ro, bên bán CDS sẽ đền bù cho bên mua theo hợp đồng.

Quy trình hoạt động của CDS bitSmiley như sau:

Xác định các quy tắc và điều kiện CDS dựa trên tình hình thị trường.
Phát hành CDS.
Tất toán CDS vào ngày đáo hạn.

CDS của bitSmiley sẽ bao gồm nhiều khoản vay và được token hóa thành NFT. Người mua có thể giao dịch CDS trên thị trường thứ cấp ngay sau khi phát hành.

Giá phát hành CDS sẽ được xác định thông qua hình thức đấu giá tổng hợp (aggregated bidding). Hoạt động này sẽ diễn ra trong vòng 40 phút trước khi mở bán. Sau quá trình đấu giá, hệ thống sẽ tính toán và đưa ra mức giá. Nếu khối lượng đấu giá nhỏ hơn khối lượng phát hành, vòng đấu giá thứ hai sẽ được mở và kéo dài 15 phút.

Investors

Vào ngày 14/12/2023, BitSmiley thông báo đã nhận được vốn đầu tư từ OKX Ventures, số tiền không được tiết lộ. Trước đó, dự án cũng đã thu hút vốn từ ABCDELabs, một quỹ đầu tư do một trong những người sáng lập của sàn giao dịch Huobi thành lập. Ngoài ra, trên trang web cũng giới thiệu một số quỹ đầu tư khác tham gia vào dự án.

Tổng quan, dự án nhận được sự ủng hộ lớn từ các nhà đầu tư và cộng đồng tại Trung Quốc.

Team

Hiện vẫn chưa có thông tin cụ thể.

Tokenomics

Hiện vẫn chưa có thông tin cụ thể.

Nhận định chung

Việc phát hành một stablecoin native trên mạng lưới Bitcoin luôn là một vấn đề đầy trăn trở và là ước mơ của những người ủng hộ Bitcoin mạnh mẽ, tuy nhiên để thực sự hoạt động hoàn toàn trên chuỗi đã chưa có dự án nào đạt được điều này. Ngay cả bitSmiley cũng không phải là ngoại lệ, dự án sử dụng một nền tảng ngoài chuỗi để điều khiển các hoạt động mint, burn dựa trên thông tin từ Indexer và Oracle. Độ an toàn của hệ thống sẽ phụ thuộc vào chất lượng của Indexer và cả nền tảng off-chain (nghĩa là ngoài chuỗi Bitcoin).

Tuy nhiên, sáng kiến này là một câu chuyện mới trong bối cảnh Ordinals và cả các lớp 2 trên Bitcoin đang phát triển mạnh mẽ. Việc kết hợp Inscription, Indexer, Oracle và Bitcoin Layer 2 có thể là một hướng đi tích cực nếu các bên làm việc chặt chẽ và đảm bảo bảo mật đủ. Thực tế là, mạng lưới Bitcoin một mình sẽ khó mà tạo ra stablecoin vì nó không hỗ trợ hợp đồng thông minh.

Ngoài sản phẩm stablecoin, các sản phẩm khác như Lending, CDS đều mang tính sáng tạo và mới mẻ trong hệ sinh thái Bitcoin truyền thống.

Điều đáng chú ý tiếp theo là dự án được ủng hộ mạnh mẽ bởi cộng đồng Trung Quốc, đặc biệt là sự đầu tư từ OKX Ventures và ABCDELabs (do co-founder của Houbi). Điều này sẽ là một lợi thế cho dự án vì như chúng ta biết, Trung Quốc là một trong những thị trường ủng hộ Ordinals Inscription mạnh mẽ nhất, OKX cũng là một trong những sàn giao dịch dẫn đầu trong phong trào này.

Kết luận

BitSmiley là một trong những dự án tiên phong và sôi động nhất trong lĩnh vực stablecoin, lending trên mạng lưới Bitcoin. Chúng ta cần chờ đợi thêm để kiểm chứng tính ổn định và bảo mật của hệ thống. Trong khi đó, bạn có thể tham gia các sự kiện cộng đồng của dự án để có cơ hội nhận vé whitelist và NFT từ dự án cho cơ hội tham gia airdrop.

Hi vọng thông tin về dự án này sẽ hữu ích cho bạn trong quá trình tìm hiểu.

Miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trong bài viết không phải là lời khuyên đầu tư, Mytour không chịu trách nhiệm về bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.

Kudō

Các câu hỏi thường gặp

BitSmiley là gì và nó giải quyết vấn đề nào trên mạng lưới Bitcoin?

BitSmiley là một dự án tiên phong trong việc phát hành stablecoin trên mạng lưới Bitcoin, giúp giải quyết vấn đề thiếu khả năng tạo stablecoin native trên Bitcoin, thông qua việc sử dụng giao thức Ordinals và nền tảng ngoài chuỗi để điều khiển hoạt động mint, burn.

Cơ chế hoạt động của stablecoin bitUSD trên mạng lưới Bitcoin là gì?

Stablecoin bitUSD hoạt động bằng cách người dùng gửi BTC vào Quỹ bitSmiley để tạo bitUSD. Sau đó, hệ thống kiểm tra và phát hành bitUSD dựa trên tỷ lệ thế chấp, và người dùng có thể trả lại bitUSD để lấy lại BTC ban đầu.

Các dịch vụ cho vay và bảo hiểm của BitSmiley hoạt động như thế nào?

BitSmiley cung cấp dịch vụ cho vay bitLending, nơi người vay và cho vay kết nối qua ví multisig và tập lệnh Bitcoin. BitInsurance đảm bảo an toàn cho các khoản vay bằng cách hoàn lại tiền cho bên cho vay nếu bên vay không trả nợ.

Các sản phẩm sáng tạo nào BitSmiley phát triển ngoài stablecoin trên mạng lưới Bitcoin?

Ngoài stablecoin, BitSmiley còn phát triển các sản phẩm như dịch vụ cho vay bitLending, bảo hiểm bitInsurance, và sản phẩm CDS (Credit Default Swap) giúp bảo vệ rủi ro tín dụng cho các khoản vay.

BitSmiley có được sự ủng hộ từ những nhà đầu tư nào?

BitSmiley nhận được sự đầu tư từ OKX Ventures và ABCDELabs, với sự tham gia của các quỹ đầu tư lớn, trong đó ABCDELabs được sáng lập bởi một trong những người sáng lập sàn giao dịch Huobi.

Nội dung từ Mytour nhằm chăm sóc khách hàng và khuyến khích du lịch, chúng tôi không chịu trách nhiệm và không áp dụng cho mục đích khác.

Nếu bài viết sai sót hoặc không phù hợp, vui lòng liên hệ qua Zalo: 0978812412 hoặc Email: [email protected]