Những Kỹ Thuật Lừa Đảo Tiền Ảo Đơn Thuần Ở Thời Điểm Hiện Tại

Facebook thông báo trong một bài đăng trên blog vào thứ Ba rằng họ sẽ hoàn toàn cấm quảng cáo tiền ảo trên nền tảng. Công ty cho biết nhiều quảng cáo về cơ hội đầu tư tiền ảo, như các ICO, “hiện không hoạt động trong tinh thần tốt.” Facebook có một điểm. Hãy xem Prodeum ví dụ, một startup tiền ảo xuất hiện trực tuyến vào thứ Năm. Đến thứ Hai, nó đã biến mất.

Bản white paper 12 trang của Prodeum mô tả kế hoạch xây dựng một cơ sở dữ liệu về trái cây và rau củ trên blockchain Ethereum. Ý tưởng đó có vẻ lạ lẫm, nhưng không phải là lần đầu tiên. Prodeum yêu cầu nhà đầu tư giúp đỡ với mục tiêu huy động tối đa 5,400 ether—khoảng 6.5 triệu đô la—trong một ICO. Nhưng sau khi thu về số tiền ít hơn giá của hai bữa ăn Chipotle, Prodeum biến mất. Trang web chuyên nghiệp và lấp lánh của công ty được thay thế bằng một từ chọc ghẹo: penis.

Một thông cáo báo chí trên một đối tác của NBC và một trang tin địa phương ở New Jersey biến mất, cùng với trang web, tài khoản Twitter và kênh Telegram của Prodeum. Email đến địa chỉ hỗ trợ khách hàng của startup quay trở lại. Dường như Prodeum—nghe có vẻ giống như thuốc điều trị nhiễm trùng đường tiểu Prodium—là một trong những kỹ thuật lừa đảo tiền ảo khác.

Nó tham gia vào một hàng dài. Tháng 4 năm ngoái, có OneCoin có trụ sở tại Mumbai, một startup blockchain từng được khen ngợi đã được phát hiện là một hệ thống lừa đảo Ponzi—nhưng không phải trước khi các nhà sáng lập của nó đã chuyển ít nhất 350 triệu đô la qua Đức. Sau đó là Confido, biến mất sau khi huy động hơn 370.000 đô la. Đừng quên BitConnect, một sàn giao dịch tiền ảo ẩn danh đã bị buộc tội là hệ thống Ponzi nhiều lần trước khi cuối cùng đóng cửa.

Không phải mọi ICO đều là lừa đảo, và nhiều startup tiền ảo là hợp lệ. Nhưng cảnh đầu tư tiền ảo đen tối, lớn largely không được quy định đúng mực, đầy rẫy những dự án gian lận. (Chúng cũng dễ bị hacker tấn công; hơn 10% trong tổng số 3.7 tỷ đô la được huy động thông qua ICO đã bị mất hoặc bị đánh cắp, theo một phân tích gần đây từ công ty kế toán Ernst & Young.)

Tiền Dễ Dàng

Thị trường tiền ảo đang rất thuận lợi cho những kẻ lừa đảo vì nó tương đối mới, được hỗ trợ bởi rất nhiều sự hào nhoáng và liên quan đến công nghệ phức tạp. Năm 2018, việc lừa đảo người nào đó đầu tư vào ICO của bạn dễ dàng hơn là đầu tư vào doanh nghiệp bất động sản giả mạo—và đã có nhiều người. Một startup tiền ảo chỉ cần một trang web sang trọng và một bản white paper trông chính thức. Cũng có nhiều dịch vụ giúp tối ưu hóa quy trình: Bạn có thể tự động hóa quá trình bán token của mình hoặc có ai đó viết bài viết giả mạo tăng cường cho dự án của bạn.

Sự nhầm lẫn xung quanh công nghệ blockchain cũng khiến cho nhiều người dân có thể là mục tiêu dễ dàng. Blockchain là các bảng cáo được mã hóa và phân phối hoạt động mà không cần một tổ chức trung ương như một ngân hàng. Bảng cáo chính nó được lưu trữ an toàn trên nhiều máy tính, vì vậy nó không thể được thay đổi hoặc hack. Blockchain Ethereum—mà Prodeum phụ thuộc—cho phép xây dựng các ứng dụng phức tạp hơn trên nền đó. Eth-Tweet, ví dụ, là một dịch vụ microblogging phi tập trung được xây dựng trên blockchain Ethereum.

Đây là nơi ICO xuất hiện. Một đợt phát hành token cho phép bạn mua một số token làm năng lượng cho một ứng dụng cụ thể. Nếu có một Ứng dụng Blockchain MYTOUR chẳng hạn, người dùng có thể trả một MYTOUR Reader Token để xem một bài viết. ICO của MYTOUR Blockchain Application sẽ cho phép nhà đầu tư tham gia vào token với giá thấp hơn. Ý tưởng là sau này, khi nhu cầu cho ứng dụng tăng lên (và mọi người đọc nhiều bài hơn), giá của token sẽ tăng, cho phép nhà đầu tư sớm có lợi nhuận.

Để làm phức tạp vấn đề hơn, người sáng lập startup blockchain thường nói với nhà đầu tư rằng họ không đặt tiền vào một thứ gì đó giống như một giấy chứng nhận truyền thống, mà thực sự là vào công nghệ chính nó. (Thường không rõ điều đó có nghĩa gì trong thực tế.) Và một số startup, như block.one—đã huy động hơn 700 triệu đô la—đòi hỏi ngược lại, lập luận rằng token của họ thực sự không thể được sử dụng cho bất cứ điều gì cả.

Phát Hiện Vàng Người Ngốc

Các điều khoản chính xác của một ICO thường được mô tả trong một bản white paper đi kèm, thường là tài liệu duy nhất mà nhà đầu tư có để giải mã xem một startup mới có cơ hội mạnh mẽ không. Rất nhiều ICO huy động hàng triệu đô la tiền ảo mà không có một bản nguyên mẫu hoạt động của phần mềm của họ. Ngay cả khi có một bản trình diễn, chỉ có nhà đầu tư thông thái mới thực sự có thể đánh giá xem một ứng dụng có khả thi hay không. Nhiều startup thậm chí không viết white paper của họ: Nhiệm vụ này được giao cho các dịch vụ viết bài cho họ.

Bản white paper của Prodeum, hiện đã offline, mô tả một hệ thống liên quan đến hai loại token khác nhau. Trên bề mặt, nó trông chứng tỏ hơn nhiều so với nhiều ICO thực sự, thậm chí liệt kê bốn chuyên gia blockchain được cho là tham gia vào dự án. Nhưng một trong số những người được liệt kê, Petar Jandric, nói trên LinkedIn rằng anh ta là “nạn nhân của trộm danh tính” và thực sự không liên quan đến Prodeum. Vytautas Kašėta‏, một chuyên gia khác được liệt kê, nói với MYTOUR rằng tên anh ta cũng bị lấy mất cho dự án.

Ngay cả ICO thực sự cũng phải đối mặt với các loại lừa đảo khác như những vụ liên quan đến chi phối thị trường. Có nhiều kịch bản “đẩy và rót” chẳng hạn, trong đó các nhóm nhà đầu tư trên các nền tảng như Telegram và Discord làm giá trị của một loại tiền ảo tăng nhân tạo. Nếu bạn không thể quản lý để chi phối thị trường, luôn có khả năng bị hack. Ví dụ, Tổ chức Tự trị Phi tập trung nổi tiếng đã huy động 150 triệu đô la trong một ICO và sau đó bị hack, dẫn đến việc mất hơn 50 triệu đô la. Nhiều startup khác cũng đã phải đối mặt với những số phận tương tự.

Miền Tây Hoang Dã

Mặc dù di chuyển và nói chuyện như các cổ phiếu truyền thống, nhưng đến nay, ICOs đã tránh được sự kiểm tra nghiêm túc từ Cơ quan Chứng khoán và Giao dịch, cơ quan liên bang quy định thị trường đầu tư. Nhiều startup blockchain có quốc tịch quốc tế và ẩn danh—điều này có thể đặt họ ngoài tầm nhìn của SEC. Thiếu sự giám sát này là một lý do khác khiến nhiều vụ lừa đảo phát triển mạnh mẽ.

Tuy nhiên, có vẻ như SEC đã bắt đầu siết chặt các loại tiền ảo. Tháng 12, đơn vị cyber mới của cơ quan này thông báo đã đệ đơn khiếu nại lần đầu tiên, đối với cặp vợ chồng Canada đứng sau startup tiền ảo PlexCorps. Cơ quan này cho rằng cặp đôi đã lừa đảo khách hàng ra khỏi 15 triệu đô la bằng cách nói dối không thực tế rằng họ có thể đạt được lợi nhuận lên đến 1.354% trên đầu tư của họ.

Vào Thứ Ba, SEC thông báo đã dừng lại một trong những ICO lớn nhất từ trước đến nay, của startup AriseBank đặt tại Dallas. Công ty được đồng tài trợ bởi người nổi tiếng, tuyên bố là một “ngân hàng phi tập trung,” đã quảng cáo sai lệch rằng nó có thể cung cấp cho khách hàng các tài khoản ngân hàng được bảo hiểm FDIC. Cùng một ngày, Bloomberg đưa tin rằng Cơ quan Quản lý Hợp đồng Thương mại Hoa Kỳ đã gửi một văn bản yêu cầu thông báo đến Bitfinex và Tether, một trong những sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới. Do đó, lệnh cấm quảng cáo của Facebook chỉ là một trong một loạt các nỗ lực để làm sạch một hệ thống đầy rủi ro và lừa đảo.

Cuối cùng, các chiêu lừa đảo blockchain không khác nhiều so với các loại lừa đảo đầu tư khác. Cho dù bạn ăn mặc nó như một ICO hay quỹ đầu tư, thì chiêu lừa đảo chung ta thường làm như sau: Thuyết phục những người không nghi ngờ rằng bạn có thể làm cho họ giàu có, sau đó lấy mất tiền của họ. Mặc dù SEC chưa tích cực điều tra nhiều trên thị trường tiền ảo, nhưng cơ quan này thường xuyên đệ đơn khiếu nại chống lại hàng trăm vụ lừa đảo khác nhau nhằm lừa dối người dùng. Loài người đã cố gắng lừa dối nhau về tiền từ hàng nghìn năm nay. Tiền ảo chỉ là cơ hội mới nhất để làm như vậy.

“Những kế lừa đảo như các kế hoạch Ponzi và các nhà tài trợ giữ tiền của nhà đầu tư đã tồn tại từ lâu. Các ICO gian lận có thể được sử dụng để đóng gói lại những kỳ lừa đảo cũ trong một bọc mới,” Todd Kornfeld, một luật sư chứng khoán tại công ty Pepper Hamilton, nói.

Điều đó không có nghĩa là tiền ảo không phải là một lựa chọn đầu tư đặc biệt nguy hiểm và mờ ám vào thời điểm hiện tại. Một trò đùa gần đây tuyên bố rằng một người nào đó đã lừa đảo cách vào hơn 1 triệu đô la bằng cách thuyết phục mọi người rằng những viên token của Chuck E. Cheese là bitcoins. Câu chuyện không đúng, nhưng bạn có thể thấy tại sao nó lại được tin dễ dàng như vậy—thị trường tiền ảo đầy rẫy nhiều vụ lừa đảo điên rồ hơn nhiều.

Chuyện Kể Từ Thế Giới Tiền Ảo

• Sự sụp đổ của Tether sẽ là tin xấu cho tất cả các loại tiền ảo

• Người được gọi là Thiên Tài Crypto đã cố thảo luận về bitcoin. Nó đi... không tốt

• Đọc tất cả về mạng Lightning, có thể khiến bitcoin không chỉ nhanh hơn, mà còn rẻ hơn