Buzz
Dựa trên tài sản quản lý (AUM) của họ, bốn công ty môi giới lớn nhất tại Hoa Kỳ là Charles Schwab, Vanguard, Fidelity và JP Morgan.
Dưới đây là một phân tích ngắn về sản phẩm, dịch vụ và cấu trúc phí của mỗi công ty môi giới vào tháng 5 năm 2024. Chúng được liệt kê không theo thứ tự cụ thể nào.
Những Điểm Chính
- Charles Schwab có 8,85 nghìn tỷ đô la dưới quản lý và 35 triệu tài khoản môi giới hoạt động.
- Vanguard có 8,2 nghìn tỷ đô la trong tài sản quản lý với hơn 50 triệu tài khoản hoạt động.
- Fidelity Investments có 5,3 nghìn tỷ đô la dưới quản lý và khoảng 50 triệu tài khoản hoạt động.
- JP Morgan quản lý 3,6 nghìn tỷ đô la tài sản và khoảng 60 triệu tài khoản, bao gồm cả khách hàng ngân hàng của nó.
Charles Schwab
- Tài sản quản lý: 8,85 nghìn tỷ đô la
- Số tài khoản: 35,4 triệu
Charles Schwab, thành lập năm 1971 và có trụ sở tại San Francisco, là một trong những công ty môi giới đầu tư hàng đầu và công ty quản lý IRA lớn tại Hoa Kỳ.
Vào tháng 5 năm 2024, Charles Schwab nắm giữ tài sản của khách hàng lên đến 8,85 nghìn tỷ đô la, với tổng cộng 35,4 triệu tài khoản môi giới hoạt động. Họ cũng điều hành Schwab Bank, một trong những ngân hàng lớn nhất tại Hoa Kỳ, cho phép khách hàng môi giới liên kết tài khoản giao dịch của họ với tài khoản thanh toán. Công ty cũng có 1,9 triệu tài khoản ngân hàng hoạt động.
Công ty cung cấp cho khách hàng các sản phẩm đầu tư đa dạng, bao gồm cổ phiếu, quỹ hỗn hợp, quỹ giao dịch trao đổi (ETFs), quỹ thị trường tiền tệ, sản phẩm thu nhập cố định, các lựa chọn, hợp đồng tương lai, bảo hiểm và hợp đồng bảo hiểm trọn đời. Khách hàng cũng có thể đầu tư vào các sản phẩm độc quyền của Schwab và các khoản đầu tư của bên thứ ba khác.
Cấu trúc phí của Charles Schwab
Schwab, sàn giao dịch giảm giá đầu tiên của nước Mỹ, luôn được đánh giá là một trong những công ty môi giới rẻ nhất tại Hoa Kỳ. Vào tháng 10 năm 2019, Schwab đã cắt giảm hoa hồng xuống còn 0 đô la từ 4,95 đô la cho tất cả các giao dịch trực tuyến và di động của cổ phiếu, ETFs, các lựa chọn Mỹ và Canada. Phí giao dịch lựa chọn trực tuyến là 0,65 đô la cho mỗi hợp đồng chuẩn.
Tỷ lệ chi phí hoạt động (OER) cho các quỹ tương hỗ quản lý chủ động tại Schwab dao động từ 0,21% đến 1,09%. Phí cho các quỹ tương hỗ quản lý thụ động có thể dao động từ 0,02% đến 0,39%. Phí quản lý danh mục hàng năm tại Schwab bắt đầu từ 0,80% cho tài khoản Tư vấn Tài chính Schwab Wealth. Các khoản phí này giảm dần đối với khách hàng có mức tài sản cao hơn.
Công ty cũng cung cấp cho khách hàng một phương pháp đầu tư bình tĩnh và không lo lắng thông qua dịch vụ robo-tư vấn của mình gọi là Intelligent Portfolios. Nền tảng trực tuyến cung cấp cho khách hàng trải nghiệm tự động hóa, cung cấp cho họ truy cập vào một loạt các ETFs được cân bằng lại theo mục tiêu đầu tư của khách hàng. Dịch vụ yêu cầu đầu tư tối thiểu 5.000 đô la và không có phí tư vấn hoặc hoa hồng.
Vào năm 2019, Charles Schwab đã thông báo sẽ thâu tóm TD Ameritrade trong một giao dịch cổ phiếu trị giá khoảng 26 tỷ đô la Mỹ. Tài khoản cuối cùng từ TD Ameritrade đã được chuyển sang Schwab vào tháng 5 năm 2024.
Vanguard
Được John Bogle thành lập vào năm 1974, mô hình kinh doanh của Vanguard là duy nhất khi công ty thuộc sở hữu của các nhà đầu tư của nó. Những người đầu tư vào các quỹ được quản lý bởi công ty trở thành chủ sở hữu của công ty. Nổi tiếng với vai trò trong việc tạo ra các quỹ tương hỗ chỉ số cho các nhà đầu tư cá nhân, công ty môi giới này đã nhanh chóng được sao chép bởi các công ty khác.
Vanguard là một trong những công ty đầu tiên áp dụng một cổng thông tin trực tuyến cho các nhà đầu tư vào năm 1995, cho phép nhà đầu tư truy cập vào tài khoản, dịch vụ và tài liệu giáo dục.
Cấu trúc phí của Vanguard
Vanguard luôn tự hào về dịch vụ phí thấp của mình. Công ty cung cấp các ETFs và quỹ tương hỗ không có phí bổ sung cho các giao dịch trực tuyến, tuy nhiên có tỷ lệ chi phí hoạt động cho việc quản lý các quỹ.
Chi phí thực hiện và giao dịch tùy chọn là 1 đô la cho mỗi hợp đồng đối với các tài khoản dưới 1 triệu đô la, 0 đô la cho 25 giao dịch đầu tiên và 1 đô la cho tất cả các giao dịch sau đó (tài khoản từ 1 đến 5 triệu đô la). Các tài khoản có hơn 5 triệu đô la không tính phí cho 100 giao dịch đầu tiên và 1 đô la cho mỗi hợp đồng cho tất cả các hợp đồng sau đó.
Đầu tư Fidelity
- Tài sản được quản lý: 5,3 nghìn tỷ đô la Mỹ
- Số nhà đầu tư cá nhân: Hơn 50 triệu
Fidelity Investments là một trong những tổ chức lớn nhất của quốc gia trong việc quản lý các kế hoạch tiết kiệm hưu trí 401(k). Được thành lập vào năm 1946 dưới tên Fidelity Management & Research, công ty có trụ sở tại Boston.
Theo trang web của công ty, đến ngày 18 tháng 5 năm 2024, Fidelity có tổng tài sản của khách hàng là 13,7 nghìn tỷ đô la Mỹ, với hơn 50 triệu nhà đầu tư cá nhân.
Công ty cũng cung cấp các khoản đầu tư vào các quỹ ETFs của Fidelity, quỹ tương hỗ và các sản phẩm khác.
Cấu trúc phí của Fidelity Investments
Fidelity tự hào về việc không tính phí tài khoản và không có mức tối thiểu để mở tài khoản môi giới bán lẻ, bao gồm cả IRAs. Theo dấu chân của Schwab, nó cũng cung cấp giao dịch cổ phiếu, ETF và tùy chọn không có hoa hồng. Giao dịch tùy chọn cũng không tính hoa hồng và có phí chuẩn 0,65 đô la cho mỗi hợp đồng.
Không có mức tối thiểu để đầu tư vào các quỹ tương hỗ của Fidelity. Fidelity không thu phí tỷ lệ chi phí hoạt động cho một số quỹ tương hỗ độc quyền và cung cấp hàng trăm quỹ khác không tính phí giao dịch.
Phí dịch vụ tư vấn danh mục dao động từ 0,20% đến 1,50% dựa trên số tiền đầu tư. Mức đầu tư tối thiểu dao động từ 50.000 đô la đến 500.000 đô la dựa trên các lựa chọn đầu tư. Đối với dịch vụ Fidelity Go tự động, công ty thu phí tư vấn 0,35% cho số dư vượt quá 25.000 đô la nhưng không yêu cầu mức tối thiểu để mở tài khoản.
Ghi chú
Qua các quỹ tương hỗ và các dịch vụ tư vấn khác, Fidelity có hàng chục triệu khách hàng không phải là khách hàng môi giới.
JP Morgan
- Tài sản được quản lý: 3,6 nghìn tỷ đô la Mỹ
- Số tài khoản: 80 triệu
Là công ty lâu đời nhất trong danh sách này, JP Morgan Chase & Co có nguồn gốc từ cuối thế kỷ 18. Hình thức hiện tại của nó là kết quả của việc hợp nhất nhiều doanh nghiệp, ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ tài chính mà nó đã kết hợp trong suốt nhiều năm qua.
Các dịch vụ đầu tư của ngân hàng cung cấp các quỹ giao dịch trao đổi và quỹ tương hỗ, và khách hàng có thể lựa chọn giữa đầu tư tự động, sử dụng dịch vụ của một nhóm cố vấn hoặc có một cố vấn dành riêng cho mình.
Cấu trúc phí của JP Morgan
Phí hàng năm cho tài khoản cá nhân của JP Morgan bắt đầu từ 0,6% đối với các khoản đầu tư từ 25.000 đô la đến 249.000 đô la. Phí giảm xuống còn 0,5% nếu số dư tài khoản của bạn từ 250.000 đô la đến 1 triệu đô la và 0,4% nếu nó lớn hơn 1 triệu đô la.
Phí cho cố vấn dành riêng là cao hơn do các dịch vụ cá nhân hóa và các chương trình khác nhau để lựa chọn.
Gói Danh mục Tư vấn Core có phí là 1,45% với mức đầu tư tối thiểu là 10.000 đô la. Gói Tư vấn Quỹ Tương hỗ và Chương trình Tư vấn có mức đầu tư tối thiểu là 50.000 đô la và phí là 1,45%.
Chương trình Tư vấn Thu nhập Cố định yêu cầu đầu tư tối thiểu là 100.000 đô la và có phí hàng năm là 0,70%. Giao dịch cổ phiếu và ETF có hoa hồng là 1% của số vốn của bạn, với mức hoa hồng tối thiểu là 25 đô la và không có phí giao dịch.
Các Nhà môi giới hàng đầu, Xếp hạng
Dựa trên thông tin này, các công ty môi giới lớn nhất tại Hoa Kỳ là như sau:
| Top Brokerage Firms by AUM and Number of Accounts | |||
|---|---|---|---|
| Rank | Firm | AUM | Customer Accounts |
| 1 | Charles Schwab | $8.85 Trillion | 35 million |
| 2 | Vanguard | $8.2 Trillion | 50+ million |
| 3 | Fidelity Investments | $5.3 Trillion | 50+ million |
| 4 | JP Morgan | $3.6 Trillion | 80 million |
Brokerage Firm là gì?
Một tài khoản môi giới được sử dụng để mua bán cổ phiếu, trái phiếu, cổ phần của quỹ tương hỗ hoặc quỹ chỉ số và các chứng khoán khác.
Những gì về Big 4 Brokerage Firms?
Các công ty lớn nhất tại Hoa Kỳ là Charles Schwab, Fidelity, Vanguard và JPMorgan. Những công ty này cung cấp dịch vụ môi giới cho hàng triệu khách hàng.
Sự khác biệt giữa Môi giới và Công ty môi giới là gì?
Một môi giới là một cá nhân kết nối người mua và người bán để thuận tiện giao dịch. Một công ty môi giới là một công ty cung cấp các dịch vụ đầu tư và các dịch vụ tài chính khác.
Tóm lại
Mặc dù có nhiều nhà môi giới tại Hoa Kỳ, những công ty lớn nhất là Charles Schwab, Fidelity, JP Morgan và Vanguard. Đây là các quản lý tài sản lớn với hàng triệu khách hàng đầu tư hàng nghìn tỷ đô la.
