Các khoản phí khi giao dịch chứng khoán

Khi bắt đầu giao dịch chứng khoán, câu hỏi phổ biến của nhiều người là “Giao dịch chứng khoán có những loại phí nào và công ty nào có mức phí giao dịch hấp dẫn nhất?” Một số nhà đầu tư không quá quan tâm đến các loại phí này vì cho rằng chúng rất nhỏ và không đáng kể so với số tiền đã đầu tư. Tuy nhiên, hiểu rõ và quản lý các khoản phí này một cách tốt sẽ giúp tiết kiệm được nhiều tiền trong quá trình giao dịch và có thể tái đầu tư. Hãy cùng Mytour tìm hiểu về các khoản phí này nhé!

Phí giao dịch chứng khoán là gì?

Phí giao dịch chứng khoán là chi phí mà nhà đầu tư phải trả khi mua hoặc bán chứng khoán (khớp lệnh mua & bán). Phí này được thu bởi công ty chứng khoán dựa trên dịch vụ trung gian để hỗ trợ khách hàng thực hiện các giao dịch chứng khoán thành công (Biểu phí). Đây cũng là khoản phí môi giới Chứng khoán – một trong những nguồn thu từ dịch vụ của các công ty chứng khoán.

Phí giao dịch chứng khoán được tính dựa trên phần trăm giá trị giao dịch của khách hàng, theo quy định của công ty chứng khoán tại một thời điểm cụ thể (thường là hàng ngày hoặc hàng tháng). Điều này có nghĩa là khi nhà đầu tư giao dịch nhiều hơn và giá trị giao dịch lớn hơn, mức phí sẽ giảm đi. Điều này khuyến khích nhà đầu tư giao dịch nhiều hơn, làm tăng thanh khoản cho thị trường và gia tăng tốc độ xoay vòng vốn.

Cơ sở pháp lý để áp dụng mức phí giao dịch chứng khoán

Theo thông tư số 128/2018/TT-BCT ngày 27/12/2018, quy định về giá dịch vụ trong lĩnh vực chứng khoán áp dụng cho các công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại tham gia vào thị trường chứng khoán Việt Nam và thông tư số 127/2018/TT-BTC quy định về giá dịch vụ trong lĩnh vực kinh doanh chứng khoán áp dụng cho Sở giao dịch chứng khoán và Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam cụ thể như sau:

Phí dịch vụ môi giới mua bán cổ phiếu: tối đa là 0,5% / giá trị giao dịch

Phí dịch vụ môi giới hợp đồng tương lai: tối đa 15.000đ/HĐ tương lai (Phái sinh). (Không quy định mức tối thiểu)

Việc loại bỏ mức sàn phí giao dịch sau này đã làm cho sự cạnh tranh giữa các công ty chứng khoán trở nên gay gắt hơn khi áp dụng nhiều mức phí giao dịch hấp dẫn, thậm chí có thời gian áp dụng 0% phí giao dịch để thu hút nhà đầu tư. Thông thường, trên thị trường hiện nay, các mức phí dao động từ 0.15% đến 0.3%, tùy thuộc vào vị trí của công ty, giá trị giao dịch của khách hàng và vị trí của họ. Hơn nữa, mỗi công ty chứng khoán còn có nhiều mức phí khác nhau dựa trên nhiều yếu tố, không chỉ duy trì một mức phí duy nhất.

Các loại phí giao dịch chứng khoán

Với nhà đầu tư cá nhân, khi giao dịch chứng khoán thường phải đối mặt với các loại phí sau đây:

• Phí giao dịch (phí chiếm tỷ trọng cao nhất)

• Phí lưu ký

• Phí nhận cổ tức (nếu có)

Để hiểu rõ hơn về từng loại phí, chúng ta sẽ đi vào chi tiết:

Phí giao dịch và nguyên tắc tính phí

Phí giao dịch này được áp dụng cho cả khi nhà đầu tư mua và bán. Thời điểm tính phí là khi đặt lệnh và phí sẽ được trừ khi giao dịch thành công. Phí này được tính dựa trên % giá trị giao dịch trong ngày của khách hàng và sẽ được trừ khi khớp lệnh thành công.

Ví dụ:

1. Giả sử nhà đầu tư mua 1000 cổ phiếu VCI với giá 100.000VNĐ/CP, công ty chứng khoán áp dụng phí giao dịch là 0.25% (thông thường từ 0.15% - 0.4%), khi đó:

Số tiền cần chi để mua cổ phiếu = 1.000CP * 100.000VNĐ = 100.000.000VNĐ

Phí giao dịch khi mua 1.000CP VCI khi khớp lệnh = 100.000.000VNĐ * 0.25% = 250.000VNĐ

Khi mua thành công 1.000 CP VCI, công ty chứng khoán sẽ tạm giữ số tiền trong tài khoản là 100.000.000 + 250.000 = 100.250.000VNĐ. Nếu tài khoản nhà đầu tư không đủ số tiền này, lệnh sẽ không được đặt. Nếu lệnh được khớp, số tiền sẽ được trừ ngay lập tức; nếu không khớp, số tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản.

2. Giả sử cổ phiếu VCI tăng lên 105.000VNĐ, nhà đầu tư quyết định bán:

Khi đó số tiền thu được = 1.000CP * 105.000VNĐ = 105.000.000VNĐ

Phí giao dịch khi khớp lệnh bán 1.000 cổ phiếu VCI = 105 triệu * 0.25% = 262,500 VNĐ

Ngoài ra nhà đầu tư phải chịu chi phí thuế thu nhập cá nhân của nhà nước là 0.1% dựa trên tổng giá trị giao dịch (0.1% là mức áp dụng cứng)

= 105 triệu * 0.1% = 105,000 VNĐ

Cả khi mua lẫn khi bán, nhà đầu tư phải trả tổng cộng = 250,000 + 262,500 + 105,000 = 617,500 VNĐ

Phí lưu ký và nguyên tắc tính phí

Lưu ký chứng khoán là quá trình nhận ký gửi, bảo quản, chuyển nhượng và ghi nhận quyền sở hữu chứng khoán trên hệ thống tài khoản tại Trung tâm lưu ký chứng khoán (VSD) để bảo vệ quyền lợi của chủ sở hữu.

Theo quy định của Luật chứng khoán, các loại chứng khoán của công ty công khai phải được lưu ký tập trung tại VSD trước khi thực hiện giao dịch (bao gồm cả chứng khoán của các công ty niêm yết trên sàn và chứng khoán của các công ty chưa niêm yết).

Phí lưu ký chứng khoán là chi phí phải trả cho VSD để bảo đảm quyền sở hữu chứng khoán trên tài khoản của khách hàng tại các công ty chứng khoán.

Công ty chứng khoán là đơn vị thu hộ phí lưu ký cho VSD và chi phí này sẽ được tính vào ngày giao dịch cuối cùng của mỗi tháng. Sau đó, công ty chứng khoán sẽ thu phí từ tất cả khách hàng và chuyển tiền lại cho Trung tâm lưu ký chứng khoán.

Theo quy định trong thông tư số 127/2018/TT-BTC ngày 12/12/2018 của Bộ Tài chính về phí lưu ký chứng khoán: Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền có bảo đảm là 0.3 đồng/cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền có bảo đảm mỗi tháng.

Với 1.000CP của VCI, phí lưu ký chứng khoán mỗi tháng sẽ là 300 đồng. Phí này được tính khi nhà đầu tư thực sự sở hữu cổ phiếu (T+2) và cũng khi bán cổ phiếu tương tự như vậy.

Phí nhận cổ tức

Thực tế, đây là khoản thuế thu nhập cá nhân phải nộp cho nhà nước khi cổ đông nhận cổ tức dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Dù có tên gọi gì đi chăng nữa, đây vẫn là một khoản chi mà nhà đầu tư phải chi trả.

Cổ tức là gì?

Mức này áp dụng là 0.5% trên tổng giá trị thu nhập nhận được

Ví dụ: Nếu nhà đầu tư nắm giữ 1000 CP VCI có mệnh giá 10.000VNĐ/CP và nhận được thông báo cổ tức bằng tiền mặt với tỷ lệ 20% mệnh giá, tức là mỗi cổ phiếu nhà đầu tư sẽ nhận được:

Số tiền cổ tức nhận được = 10.000VNĐ * 20% * 1000 CP = 2.000.000VNĐ

Thuế thu nhập cá nhân cần nộp = 2.000.000 * 5% = 100.000VNĐ

Tổng nhận được = 2.000.000 – 100.000 = 1.900.000 VNĐ

Đây là trường hợp khi công ty chứng khoán chi trả cổ tức bằng tiền mặt, họ sẽ tính và giữ lại phần thuế phải nộp. Ngược lại, khi chi trả cổ tức bằng cổ phiếu, chỉ có phát sinh giao dịch liên quan đến cổ phiếu này mới phải nộp thuế.

Phí giao dịch và sự cạnh tranh giữa các công ty chứng khoán

Sau khi đã hiểu về các khoản phí trong giao dịch chứng khoán, không khó để nhận thấy phí giao dịch là loại phí nhiều nhất và cũng là phí cao nhất mà các nhà đầu tư phải đối mặt. Việc tìm kiếm công ty chứng khoán có phí giao dịch thấp và dịch vụ hàng đầu là điều quan trọng khi mở tài khoản và giao dịch.

Phần lớn các công ty chứng khoán hiện nay áp dụng mức phí giao dịch từ 0.15% đến 0.4%, nhưng đều phải tuân thủ các quy định về giá trị giao dịch trong ngày như giao dịch dưới 100 triệu, từ 100 triệu đến 500 triệu và trên 500 triệu. Điều này có nghĩa là chi phí giao dịch sẽ giảm dần khi nhà đầu tư giao dịch nhiều hơn.

Ví dụ về bảng phí tại các công ty giao dịch như sau:

Công ty chứng khoán đang dẫn đầu thị trường là:

Các công ty chứng khoán khác cũng có chính sách tương tự:

Đây là một ví dụ về bảng phí của các công ty môi giới chứng khoán hàng đầu thị trường. Phí giao dịch có thể xem là khá cao với nhiều mức phí cho các giá trị giao dịch khác nhau. Mục đích chính vẫn là thúc đẩy giao dịch với giá trị lớn và mang lại lợi ích cho các công ty chứng khoán. Tuy nhiên, liệu dịch vụ có đảm bảo chất lượng với mức phí cao này và liệu có giải pháp nào tiết kiệm hơn cho nhà đầu tư không?

Tất nhiên là có! Đáng chú ý là tại Công ty chứng khoán Bản Việt (Mytour), mức phí giao dịch hiện tại đang là 0.1% cho tất cả các giá trị giao dịch, điều này đảm bảo cho nhà đầu tư không cần lo ngại về mức phí phù hợp với giá trị giao dịch trong ngày.

Xem thêm tại: https://www.Mytour.com.vn/tin-tuc/chuong-trinh-mien-phi-giao-dich-chung-khoan-co-so

Ngoài ra, sứ mệnh của chứng khoán Bản Việt là trở thành đơn vị tài chính uy tín hàng đầu, mang đến giá trị cốt lõi về phát triển đầu tư bền vững thông qua dịch vụ tối ưu và đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm. Đây cũng là điểm mạnh của Bản Việt, từ đội ngũ tư vấn và phân tích có năng lực và trách nhiệm, luôn cung cấp báo cáo chính xác, minh bạch và hiệu quả, hỗ trợ nhà đầu tư trong việc ra quyết định đầu tư.

Lời kết:

Với thông tin đã được cung cấp, nhà đầu tư đã hiểu rõ các loại phí trong giao dịch chứng khoán và có thể lựa chọn công ty chứng khoán phù hợp để giao dịch và tiết kiệm chi phí. Hãy cùng Mytour đón đọc những bài viết tiếp theo và chúc anh chị thành công!

(Đừng quên đăng ký tài khoản tại Mytour để nhận mức phí giao dịch hấp dẫn 0.1% và các báo cáo chất lượng hàng ngày.)