Các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả cho người mới bắt đầu

Ngày nay, đầu tư vào chứng khoán đã trở thành một xu hướng được nhiều nhà đầu tư lựa chọn làm kênh đầu tư chính. Tuy nhiên, để thành công trên thị trường, nhà đầu tư mới cần biết các phương pháp đầu tư chứng khoán mang lại hiệu quả cao! Chúng ta cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé.

Chiến lược đầu tư chứng khoán thông minh

Warren Buffett, George Soros và Carl Icahn là ba nhà đầu tư thành công nhất trên thế giới trong lĩnh vực chứng khoán. Họ đã kiếm được số tiền lớn, hàng chục tỷ USD nhờ vào sự nỗ lực không ngừng kết hợp với trí tuệ tính toán vĩ đại. Mỗi người đại diện cho một phương pháp đầu tư riêng, tuy nhiên có thể tổng kết lại trong hai chiến lược đầu tư chứng khoán phổ biến nhất là: Không đầu tư dựa trên cảm tính và luôn luôn lên kế hoạch và dự phòng cho mọi tình huống xấu nhất.

Warren Buffett, George Soros và Carl Icahn

Người đầu tư thành công không dựa vào cảm tính để kiếm tiền

Có một sự thật rằng mỗi chúng ta – những con người thường dễ bị cảm tính bên trong chi phối mọi hoạt động về nhận thức thế giới xung quanh và nghịch lý rằng đa số mọi người đều cho rằng họ đang làm đúng. Ở một số trường hợp nhất định, cảm tính chính là nguyên tắc hành động giúp chúng ta đưa ra những quyết định để giải quyết mọi vấn đề một cách hiệu quả.

Tuy nhiên, trên thị trường chứng khoán đầy biến động, người kiếm tiền dựa vào cảm tính thường là người dễ gặp thất bại nhất. Thực tế khi ra quyết định đặt lệnh hay giao dịch, thay vì đơn giản là yêu thích một cổ phiếu cụ thể nào đó hoặc bỏ qua một số thông tin xấu, tỷ phú Warren Buffett sẽ dành thời gian nghiên cứu báo cáo tài chính của công ty và phân tích rõ ràng các ưu và nhược điểm của công ty đó.

Nghiên cứu này rất hữu ích giúp ông có thể đưa ra những nhận định chính xác về hiệu suất kinh doanh và tiềm năng tăng trưởng của công ty trong tương lai. Từ đó, Warren Buffett có thể chọn thời điểm phù hợp để mua cổ phiếu với giá thấp hơn giá trị thực của công ty và bán chốt lời khi giá cổ phiếu đạt mức định giá hợp lý.

Người đầu tư thành công luôn có kế hoạch dài hạn trước mọi biến động thị trường chứng khoán

Các nhà đầu tư không thể đoán chắc được thị trường chứng khoán ngày mai sẽ tăng hay giảm. Tuy nhiên, điểm số trên thị trường không phải là điều mà các nhà đầu tư thành công quan tâm nhiều, mà điều họ chú trọng hơn là có một kế hoạch hành động sẵn sàng cho mọi tình huống, kể cả tình huống xấu nhất.

George Soros là một nhà đầu tư lão luyện. Ông luôn chuẩn bị sẵn các chiến lược đầu tư chứng khoán để đối phó với mọi giai đoạn biến động của thị trường. Các kế hoạch của ông bao gồm chiến lược sử dụng vốn, thời điểm cắt lỗ hay chốt lời, phân bổ và bổ sung vốn... Với ông, chiến lược càng chi tiết thì khả năng ứng phó và thích nghi với rủi ro càng cao, và lợi nhuận thu về càng lớn.

Phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả cho người mới bắt đầu

Trong thị trường chứng khoán, không chỉ cần kiến thức học thuật mà còn phải học hỏi kinh nghiệm thực tế từ các nhà đầu tư trước. Những bài học thực chiến này sẽ giúp bạn ứng biến và thích nghi hiệu quả hơn với những biến động phức tạp của thị trường.

1. Khi thị trường giảm điểm

Chu kỳ giảm điểm thường xảy ra khi thị trường đang tăng trưởng mạnh, sau đó nhanh chóng giảm trong ngắn hạn do ảnh hưởng của một số thông tin tiêu cực lan truyền.

Khi thị trường suy giảm kéo dài

Quá trình thị trường lao dốc kéo dài có thể diễn ra trong vài tháng. Nếu không có chiến lược đúng đắn, nhà đầu tư dễ dàng chịu thua lỗ trong giai đoạn này.

Tuy nhiên, vẫn có cách để 'sống sót' trong đợt giảm điểm kéo dài. Bạn có thể kiếm chút lợi nhuận bằng cách theo dõi các mã chứng khoán có giá tốt và lướt sóng ngắn hạn, bán ra khi giá đạt T+2.5.

Thị trường giảm điểm do xuất hiện những thông tin tiêu cực

Những nhà đầu tư theo dõi tin tức kinh tế hẳn không thể quên sự kiện Brexit đã khiến chứng khoán Việt Nam giảm sâu tới 34 điểm, nhưng sau đó nhanh chóng phục hồi. Một sự kiện không liên quan trực tiếp đến tình hình chính trị hay kinh doanh trong nước nhưng lại làm mất hàng tỷ vốn hóa của thị trường Việt.

Hàng tỷ đồng vốn của nhà đầu tư cũng bị mất trắng theo sau các thông tin tiêu cực về thị trường. Những nhà đầu tư có kinh nghiệm thường:

• Xác định, dự đoán thời điểm sự kiện xảy ra và ảnh hưởng của nó đến thị trường chứng khoán.
• Dự trù mức độ tác động của sự kiện để có kế hoạch ứng phó kịp thời như bán trước mua sau khi thị trường giảm sâu, giảm tỷ lệ margin trong danh mục đầu tư trước khi thị trường lao dốc, và chuẩn bị nguồn vốn đủ lớn để bắt đáy cổ phiếu.

Khi thị trường tăng điểm nhờ các mã trụ hay nhiều cổ phiếu trong nhóm VN30

Khi đa số các mã chứng khoán trên thị trường đều giảm điểm, bạn nên cân nhắc vì bong bóng tài chính có thể đã phình to và có thể nổ tung bất cứ lúc nào. Tập trung vào các chỉ số Index trong thời gian này có nguy cơ cao bị sập bẫy thị trường.

Khi tin xấu bất ngờ xuất hiện, làm thị trường bi quan và giảm điểm kéo dài

Bạn có thể chưa biết, sự kiện Bầu Kiên bị bắt năm 2012 hay căng thẳng trên Biển Đông năm 2014 là những sự kiện lớn gây chấn động thị trường tài chính, khiến nhà đầu tư thua lỗ hàng tỷ USD.

Để đối phó với các tin tức tiêu cực bất ngờ, nhà đầu tư cần giảm thiểu tỷ trọng cổ phiếu trong danh mục và không nên vội vàng bắt đáy, vì thị trường cần thời gian để phục hồi theo quy luật kinh tế.

Phân phối đỉnh (điều chỉnh)

Phân phối đỉnh xảy ra khi không có sự đồng thuận giữa tăng trưởng giá cổ phiếu và khối lượng giao dịch. KLGD tăng mạnh trong phiên nhưng giá cổ phiếu lại không tăng.

Đặc điểm của các phiên giao dịch phân phối đỉnh là hầu hết cổ phiếu sẽ giảm điểm, thậm chí giảm sâu hơn mức sàn. Đầu phiên có thể tăng nhưng dưới áp lực bán mạnh, giá càng về cuối phiên càng giảm mạnh. Khi gặp tình huống này, nhà đầu tư cần quyết định nhanh chóng chốt lời và không nên mua cổ phiếu để tránh thua lỗ.

Xem chi tiết: Phân phối đỉnh là gì và cách nhận biết

Tìm những điểm 'tạm' gọi là đáy

Bắt đáy là một phương pháp đầu tư hấp dẫn hiện nay khi giá cổ phiếu thấp hơn giá trị thực. Tuy nhiên, phương pháp này phức tạp và việc xác định đáy không dễ dàng. Một số dấu hiệu ở vùng đáy của cổ phiếu mà nhà đầu tư có thể tham khảo như:

• Trong giai đoạn giảm điểm, hầu hết cổ phiếu sẽ giảm sâu, nhưng một số nhóm bluechip có thể giữ giá.
• Sau đợt giảm sâu, thường có vài phiên phục hồi nhẹ để đánh lừa nhà đầu tư. Tin tốt về nhóm cổ phiếu giữ giá được lan truyền rộng rãi.
• Khi phiên Wash Out diễn ra, các chuyên gia đầu tư sẽ khuyến khích giải ngân bắt đáy. Nhóm cổ phiếu giữ giá trong giai đoạn này có thể tăng nhẹ, làm nhà đầu tư nhầm tưởng đã tạo đáy và kích thích họ bắt đáy mạnh.
• Tuy nhiên, đáy chỉ chính thức xuất hiện khi thị trường rơi vào trạng thái hoảng loạn, nhóm cổ phiếu giữ giá đột ngột giảm sâu với thanh khoản lớn, nhiều phiên giảm giá liên tiếp.

Khi nhà đầu tư thấy xuất hiện 4 dấu hiệu này trên thị trường, hãy bình tĩnh quan sát và thăm dò để xác định đáy và mua cổ phiếu từ từ. Đồng thời, tìm hiểu các mức hỗ trợ và kháng cự để nhận biết đáy của thị trường.

6 cách đầu tư chứng khoán an toàn

Chuyên gia Rosenthal từng nói: 'Trước khi đưa ra quyết định, cần tính toán rõ ràng chi phí để tránh trường hợp lợi nhuận không đủ bù đắp'.

Thật vậy, đầu cơ có thể mang lại khoản tiền lớn, nhưng đầu tư an toàn mới là phương pháp mà nhà đầu tư nên theo đuổi.

• Nhà đầu tư nên đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách chọn 3 đến 5 công ty mà bạn tin tưởng và có tiềm năng phát triển. Phân bổ vốn hợp lý giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động và tăng cơ hội thành công.
• Khi chọn cổ phiếu, ưu tiên những mã blue-chip của các công ty có uy tín, doanh thu ổn định và triển vọng phát triển. Tránh xa cổ phiếu Penny của các công ty nhỏ lẻ, rủi ro cao.

7 Chiến lược đầu tư chứng khoán hay cho nhà đầu tư nhỏ lẻ, ngắn hạn - “theo chân người khổng lồ”

Nhà đầu tư ngắn hạn không có lợi thế thông tin như nhà đầu tư tổ chức nhưng có thể giao dịch bất kỳ lúc nào. Tận dụng lợi thế này để “theo chân người khổng lồ” có thể đem lại lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro thua lỗ.

Để nhận biết xu hướng của các nhà đầu tư lớn, bạn có thể quan sát khối lượng giao dịch từng phiên và phân tích biến động giá trên biểu đồ kỹ thuật.

8 Đầu tư chứng khoán dựa trên phân tích kỹ thuật và định giá cổ phiếu

Phương pháp đầu tư chứng khoán theo phân tích kỹ thuật được xem là cách hiệu quả nhất và thực tế nhất. Biểu đồ kỹ thuật giúp nhà đầu tư xác định chính xác ngưỡng giá an toàn và xu hướng biến động giá để đưa ra các quyết định đầu tư chính xác.

Do đó, đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất để đạt được lợi nhuận trong mọi phiên giao dịch là nắm vững biểu đồ phân tích kỹ thuật. Định giá cổ phiếu là công cụ giúp người giao dịch đánh giá khách quan liệu cổ phiếu đó có đắt hay rẻ so với giá trị thực trên thị trường, từ đó chọn lọc những mã cổ phiếu tốt nhất để đầu tư.

Để định giá cổ phiếu, nhà đầu tư cần tìm hiểu các phương pháp định giá phổ biến như P/B (Price-to-Book), P/E (Price-to-Earnings), FCFF hoặc FCFE,... để đạt hiệu quả cao.

Ngoài các phương pháp đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư cần coi trọng yếu tố kỷ luật trong đầu tư.

Một câu trích dẫn nổi tiếng dành cho nhà đầu tư chứng khoán là: 'Bulls make money, bears make money and pigs get slaughtered”.

Câu này nói lên một sự thật rằng những nhà đầu tư thiếu kỷ luật sẽ dễ bị “làm thịt” giống như những chú lợn. Thông thường, khi giá cổ phiếu vượt quá mục tiêu đặt ra, nhưng vì lòng tham mà họ lại quyết định giữ đến khi giá tăng thêm với tỷ suất sinh lời không thực tế. Khi giá cổ phiếu bất ngờ giảm, nhà đầu tư thường gặp rủi ro lỗ nặng và có thể dẫn đến phá sản vì không cắt lỗ kịp thời.

Vì vậy, kỷ luật trong đầu tư chứng khoán là yếu tố cực kỳ quan trọng và không thể thiếu đối với bất kỳ nhà đầu tư nào. Nó quyết định mức độ thành công của bạn trên thị trường chứng khoán. Mỗi người cần đặt ra những mục tiêu cụ thể về giá cổ phiếu, mức độ cắt lỗ và chốt lời, và tuân thủ nghiêm ngặt những kỷ luật đã đề ra.

Dưới đây là tổng hợp các chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả. Hy vọng bài viết này sẽ giúp các nhà đầu tư có thêm kinh nghiệm và bài học bổ ích trên hành trình tìm kiếm lợi nhuận. Chúc các nhà đầu tư thành công!