Các Quốc Gia Hợp Pháp và Cấm Sử Dụng Bitcoin

Tiền tệ kỹ thuật số ngang hàng Bitcoin ra mắt vào năm 2009, giới thiệu khái niệm tài chính phi tập trung cho thế giới. Trong khi các cơ quan thuế, cơ quan thực thi và cơ quan quản lý trên toàn cầu vẫn đang tranh luận về cách kiểm soát nó, nhiều người tiêu dùng thắc mắc liệu họ có thể sử dụng Bitcoin hợp pháp hay không.

Điểm Chính

Các Quốc Gia Hợp Pháp Sử Dụng Bitcoin

Bitcoin có thể được sử dụng ẩn danh để thực hiện các giao dịch giữa bất kỳ chủ tài khoản nào trên toàn thế giới. Điều này đã gây ra một số lo ngại về tiền tệ cho các chính phủ. Trong khi một số nhà lập pháp và quan chức có thể không ủng hộ việc sử dụng nó vì thiếu kiểm soát và mối liên hệ bất hợp pháp, nhiều quốc gia đã đưa ra các quy định theo luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của quốc gia mình nhằm giảm việc sử dụng cho các mục đích này.

Price Waterhouse Coopers (PwC) đã tạo ra một báo cáo về quy định tiền điện tử toàn cầu. Báo cáo này đã xác định các quốc gia mà chính phủ của họ đã chỉ đạo các cơ quan quản lý tài chính phát triển các quy định và ưu tiên cho các tổ chức tài chính liên quan đến tiền điện tử và việc sử dụng chúng trong AML/CFT.

PwC cũng đã xác định nhiều quốc gia không cho phép sử dụng tiền điện tử. Dưới đây là một số quốc gia mà tiền điện tử là hợp pháp và bất hợp pháp.

Hoa Kỳ

Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Cục Mạng lưới Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã ban hành hướng dẫn về Bitcoin từ năm 2013. Bộ Tài chính đã định nghĩa Bitcoin là một loại tiền tệ có thể chuyển đổi với giá trị tương đương bằng tiền tệ thực hoặc có thể thay thế cho nó.

Theo luật hiện hành của Hoa Kỳ, bất kỳ tổ chức nào quản lý hoặc trao đổi Bitcoin, chẳng hạn như sàn giao dịch tiền điện tử và bộ xử lý thanh toán, đều thuộc định nghĩa của một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB). Do đó, MSB phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và phải đăng ký với Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng như nộp báo cáo về các giao dịch trên $10,000.

Ngoài ra, Bộ Tài chính Hoa Kỳ và FinCEN đã tạo ra các chiến lược và đang hỗ trợ trong quá trình lập pháp để phát triển các quy định, cùng với việc thiết lập các ưu tiên quốc gia cho việc theo dõi và báo cáo tiền điện tử.

Vương Quốc Anh

Vương Quốc Anh đã cho phép sử dụng tiền điện tử kể từ khi nó được giới thiệu, sử dụng các chính sách hiện có và kinh nghiệm phát triển để giúp xây dựng một khung quy định cho tài sản tiền điện tử.

Vào năm 2023, Vương quốc Anh đã cập nhật Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính để hướng dẫn việc quản lý tài sản kỹ thuật số. Đạo luật trao cho chính phủ khả năng chỉ định các hoạt động liên quan đến tiền điện tử và quy định chúng với yêu cầu báo cáo và hoạt động cũng như bảo vệ người tiêu dùng và các biện pháp bảo vệ.

Chính phủ quy định về các tài sản tiền điện tử sau đây:

• Token sàn giao dịch (tiền điện tử)
• Token được tham chiếu đến tài sản
• Token được liên kết với hàng hoá
• Token được bảo đảm bằng tiền điện tử
• Token theo thuật toán
• Token quản trị
• Token người hâm mộ (tiền điện tử liên quan đến thể thao)
• Token không thay thế được
• Đồng tiền ổn định được bảo đảm bằng đồng tiền quốc gia

Liên minh châu Âu

Liên minh châu Âu công nhận Bitcoin và các loại tiền điện tử khác là tài sản tiền điện tử. Việc sử dụng Bitcoin trong Liên minh châu Âu không vi phạm pháp luật; tuy nhiên, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu, cơ quan điều tiết tiền tệ trong liên minh, đã chỉ ra rằng các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử nằm ngoài tầm kiểm soát của họ và tiếp tục cảnh báo công chúng và doanh nghiệp về các rủi ro của tiền điện tử.

Năm 2020, Ủy ban Châu Âu hoàn thành đề xuất pháp lệnh để điều tiết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản điện tử, mà nhiều cơ quan đã ủng hộ trong liên minh. Sau đó, đề xuất được sửa đổi trong hai năm tiếp theo, và vào tháng 10 năm 2022, một bản thỏa hiệp cuối cùng đã được gửi đến EC để được bỏ phiếu. Vào ngày 20 tháng 4 năm 2023, Nghị viện Châu Âu thông qua Nghị định về Thị trường Tài sản điện tử (MiCA). MiCA điều tiết các dịch vụ liên quan đến tài sản điện tử và stablecoin, và sẽ có hiệu lực vào năm 2025.

Luật không điều tiết token bảo mật hay token không thể thay đổi. Mục đích của nó là giữ các khung pháp lý quản lý tài chính không bị phân mảnh và làm phẳng sân chơi tài chính trên toàn Liên minh châu Âu. Ủy ban cũng muốn đảm bảo công chúng có quyền truy cập vào và sử dụng tiền điện tử một cách an toàn.

Canada

Canada duy trì một quan điểm thân thiện với Bitcoin như nước láng giềng phía Nam của nó, Hoa Kỳ. Bitcoin được xem như một hàng hóa bởi Cục Thu nhập Canada (CRA) cho mục đích thuế thu nhập. Bất kỳ thu nhập nào từ giao dịch sử dụng Bitcoin đều được coi là thu nhập kinh doanh hoặc lợi nhuận vốn và phải được báo cáo như vậy.

Canada coi các sàn giao dịch tiền điện tử là các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ. Điều này đưa chúng vào phạm vi của Đạo luật Thu lợi bất chính (Rửa tiền) và Tài trợ khủng bố (phiên bản của Canada về luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố). Do đó, các sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Tài chính của Canada (FINTRAC), báo cáo các giao dịch đáng ngờ, tuân thủ kế hoạch tuân thủ, và thậm chí phải giữ một số hồ sơ nhất định.

Úc

Tương tự như Canada, Cục Thuế Úc coi Bitcoin là một tài sản tài chính có giá trị có thể chịu thuế khi xảy ra các sự kiện cụ thể. Ví dụ, nếu bạn giao dịch, trao đổi, bán, tặng, đổi nó sang tiền tệ fiat hoặc sử dụng Bitcoin để mua hàng, bạn sẽ kích hoạt thuế lợi nhuận vốn. Bạn cũng phải giữ hồ sơ của bất kỳ giao dịch nào bạn thực hiện bằng Bitcoin cho mục đích thuế.

Các Quốc gia khác nơi Bitcoin được Pháp luật Công nhận

Một số quốc gia khác cho phép Bitcoin được sử dụng trong các giao dịch và đã phát triển các hình thức điều tiết (nếu là thành viên EU, họ có quyền làm cho tiền điện tử hợp pháp hoặc bất hợp pháp, miễn là tuân thủ khung MiCA nơi dịch vụ tài sản điện tử là hợp pháp). Một số quốc gia nơi Bitcoin được pháp luật là:

• Pháp
• Đan Mạch
• Đức
• Nhật Bản
• Thụy Sĩ
• Tây Ban Nha
• Bahamas
• Áo
  

Các Quốc gia Nơi Bitcoin Bị Cấm

Mặc dù Bitcoin được chào đón ở nhiều nơi trên thế giới, nhiều quốc gia lại cảnh giác với tính biến động và tính phân tán của nó. Một số cũng coi nó là mối đe dọa đối với hệ thống tiền tệ hiện tại của họ và lo ngại về việc sử dụng nó để hỗ trợ các hoạt động phi pháp như buôn lậu ma túy, rửa tiền và khủng bố. Nhiều quốc gia đã cấm hoàn toàn tiền điện tử, trong khi các quốc gia khác đã cố gắng ngăn chặn bất kỳ hỗ trợ từ hệ thống ngân hàng và tài chính cần thiết cho việc giao dịch và sử dụng tiền điện tử này.

Một số quốc gia nơi tiền điện tử bị cấm bao gồm:

• Qatar
• Ả Rập Saudi
• Trung Quốc

Tại sao Tiền điện tử bị Cấm?

Có thể Mỹ Cấm Bitcoin không?

Có Thể Bị Tù Vì Sử Dụng Tiền Điện Tử?

Điểm Quan Trọng

Quy định về tiền điện tử vẫn đang tiếp tục phát triển trên toàn cầu khi nó tiếp tục được sử dụng và chấp nhận. Dự kiến nhiều quốc gia sẽ đưa ra các luật pháp mới hoặc cập nhật khi Nghị định MiCA của Liên minh châu Âu được ban hành vào giữa năm 2023. Cảnh quan pháp lý sẽ tiếp tục thay đổi khi tiền điện tử trưởng thành thành một tài sản, đồng tiền hợp pháp, loại tiền tệ, phương thức thanh toán, hoặc tất cả những điều trên.