Buzz
FXAIX và SPY là những quỹ có phí giao dịch và tính thanh khoản tốt nhất, mỗi quỹ tương ứng.
Chỉ số Standard & Poor's 500 (S&P 500) là một chỉ số trọng số vốn hóa thị trường của 500 công ty lớn tại Mỹ chiếm 80% vốn hóa thị trường Mỹ. Nó được coi là công cụ đo lường tốt nhất cho cổ phiếu lớn của Mỹ và thường được gọi là thị trường vì nó bao gồm các cổ phiếu thuộc nhiều lĩnh vực thị trường. Một số thành phần lớn của S&P 500 bao gồm:
- Microsoft (MSFT)
- Apple (AAPL)
- Amazon (AMZN)
- Alphabet (GOOGL)
- Tesla (TSLA)
Có nhiều quỹ đầu tư có danh mục cổ phiếu được thiết kế để theo dõi chỉ số S&P 500 vì sự phổ biến của nó như một công cụ đo lường thị trường cổ phiếu Mỹ, bao gồm cả quỹ hỗn hợp và quỹ giao dịch hàng ngày (ETFs). ETFs khác với quỹ hỗn hợp vì chúng được niêm yết trên các sàn giao dịch và giao dịch trong suốt ngày giống như cổ phiếu thông thường.
Dưới đây là các quỹ chỉ số S&P 500 hàng đầu, một quỹ có phí thấp nhất và một quỹ có tính thanh khoản cao nhất. Tất cả dữ liệu dưới đây là tính đến ngày 15 tháng 2 năm 2023.
Những điều quan trọng cần biết
- Đầu tư theo chỉ số đã tăng đà trong thập kỷ qua, với các quỹ passively thường có hiệu suất cao hơn so với các đối thủ hoạt động với chi phí thấp hơn.
- Trong số những nhà đầu tư theo chỉ số, S&P 500 đã là chỉ số đánh giá cao nhất để theo dõi.
- Chỉ số này được coi là một công cụ đo lường quan trọng của thị trường cổ phiếu lớn Mỹ.
- Nhà đầu tư có thể cân nhắc đến các quỹ chỉ số được cung cấp bởi Fidelity, Schwab, Vanguard và State Street.
- State Street có một lựa chọn ETF khả thi theo dõi hiệu suất của S&P 500.
Quỹ chỉ số S&P 500 có Chi Phí Thấp Nhất: Quỹ Chỉ Số Fidelity 500 (FXAIX)
FXAIX là một quỹ hỗn hợp. Bởi vì các quỹ theo chỉ số sẽ theo dõi hiệu suất của chỉ số, một trong những yếu tố quan trọng nhất trong lợi nhuận dài hạn là chi phí giao dịch của nó.
- Tỷ lệ chi phí: 0.015%
- Thu nhập năm 2022: -18.13%
- Thu nhập cổ tức: 1.33%
- Tài sản quản lý (AUM): $373.8 tỷ
- Đầu tư tối thiểu: $0
- Ngày thành lập: 17 tháng 2, 1988 (Ngày thành lập lớp cổ phần: 4 tháng 5, 2011)
- Công ty phát hành: Fidelity
Thứ hạng thấp nhất về chi phí: Quỹ Chỉ Số S&P 500 Schwab (SWPPX)
Quỹ chỉ số S&P 500 của Schwab nhằm theo dõi tổng lợi nhuận của chỉ số S&P 500. Quỹ này thường đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng của nó (bao gồm, cho mục đích này, mọi khoản vay để đầu tư) vào các cổ phiếu này. Tỷ lệ thực tế thường cao hơn đáng kể. Quỹ này thường sẽ cố gắng sao chép hiệu suất của chỉ số bằng cách đưa cùng trọng số cho một cổ phiếu như chỉ số đã làm.
- Tỷ lệ chi phí: 0.02%
- Thu nhập năm 2022: -18.13%
- Thu nhập cổ tức: 1.35%
- AUM: $60.8 tỷ
- Đầu tư tối thiểu: $0
- Ngày thành lập: 19 tháng 5, 1997
- Công ty phát hành: Charles Schwab
Thứ hạng thấp nhất về chi phí: Quỹ Chỉ Số Vanguard 500 Cổ Phiếu Admiral (VFIAX)
Vanguard là quỹ chỉ số ban đầu và vẫn có số tài sản quản lý lớn nhất, với hơn $792.6 tỷ trong Quỹ Chỉ Số Vanguard 500 Cổ Phiếu Admiral Shares của nó, tính đến ngày 31 tháng 1 năm 2023. Đầu tư nhằm theo dõi hiệu suất của một chỉ số chuẩn đoán lường lợi nhuận đầu tư từ cổ phiếu vốn hóa lớn. Quỹ sử dụng phương pháp đầu tư chỉ số được thiết kế để theo dõi hiệu suất của Chỉ Số Standard & Poor's 500.
- Tỷ lệ chi phí: 0.04%
- Thu nhập năm 2022: -18.15%
- Thu nhập cổ tức: 1.58%
- AUM: $792.6 tỷ
- Đầu tư tối thiểu: $3,000
- Ngày thành lập: 13 tháng 11, 2000
- Công ty phát hành: Vanguard
Như bất kỳ đầu tư nào, hãy đảm bảo bạn tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ hỗn hợp hoặc quỹ ETF nào. Nếu bạn còn bất kỳ thắc mắc nào, hãy tham vấn với một chuyên gia tài chính mà bạn có thể tin tưởng để được hướng dẫn theo đúng hướng.
Thứ hạng thấp nhất về chi phí: Quỹ Chỉ Số S&P 500 State Street Class N (SVSPX)
Cũng trong danh sách là lựa chọn của State Street, cũng chặt chẽ theo dõi Chỉ Số S&P 500. Tuy nhiên, quỹ này yêu cầu đầu tư tối thiểu là $10,000.
- Tỷ lệ chi phí: 0.16% (net)
- Thu nhập năm 2021: 28.54% (mới nhất có sẵn)
- Thu nhập cổ tức: 1.76%
- AUM: $1.3 tỷ
- Đầu tư tối thiểu: $10,000
- Ngày thành lập: 30 tháng 12, 1992
- Công ty phát hành: State Street
Quỹ Chỉ Số S&P 500 Dễ Chuyển Đổi Nhất: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY là một ETF, không phải là quỹ tập trung và cũng không phải là ETF chi phí thấp nhất của Chỉ Số S&P 500. Tuy nhiên, đó là quỹ Chỉ Số S&P 500 dễ chuyển đổi nhất. Sự dễ dàng chuyển đổi chỉ ra mức độ dễ giao dịch ETF, với sự dễ dàng cao thường có nghĩa là chi phí giao dịch thấp hơn. Chi phí giao dịch không phải là vấn đề lớn đối với những người muốn nắm giữ ETF lâu dài, nhưng nếu bạn quan tâm đến giao dịch ETF thường xuyên, thì việc tìm kiếm các quỹ dễ chuyển đổi cao là rất quan trọng để giảm thiểu chi phí giao dịch.
- Tỷ lệ chi phí: 0.09%
- Thu nhập năm 2022: 18.14%%
- Thu nhập cổ tức: 1.56%
- AUM: $382.1 tỷ
- Đầu tư tối thiểu: $464.68
- Ngày thành lập: 22 tháng 1, 1993
- Công ty phát hành: State Street
Các nhận định, ý kiến và phân tích được thể hiện ở đây chỉ mang tính chất thông tin và không nên được xem là lời khuyên đầu tư cá nhân hoặc đề xuất đầu tư vào bất kỳ chứng khoán nào hoặc áp dụng bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Mặc dù chúng tôi tin rằng thông tin được cung cấp ở đây đáng tin cậy, nhưng chúng tôi không bảo đảm tính chính xác hoặc đầy đủ của nó. Các quan điểm và chiến lược mô tả trong nội dung của chúng tôi có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Do điều kiện thị trường và kinh tế có thể thay đổi nhanh chóng, tất cả các nhận định, ý kiến và phân tích chứa trong nội dung của chúng tôi được thực hiện từ ngày đăng và có thể thay đổi mà không cần thông báo trước. Tài liệu không được thiết kế như một phân tích hoàn chỉnh về mọi sự thật quan trọng đối với bất kỳ quốc gia, vùng lãnh thổ, thị trường, ngành công nghiệp, đầu tư hoặc chiến lược nào.
