Buzz
Tìm hiểu về tầm quan trọng của ESG và cách bạn có thể đầu tư vào nó
d3sign / Getty Images
Những lo ngại về biến đổi khí hậu và bất công xã hội ngày càng tăng khiến nhiều nhà đầu tư băn khoăn về cách đầu tư vào các quỹ và cổ phiếu môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Ý tưởng đằng sau đầu tư ESG là làm thay đổi với những đồng tiền bạn đầu tư bằng cách hỗ trợ các công ty thể hiện chính sách phù hợp với việc cải thiện môi trường, thúc đẩy công bằng xã hội tích cực và nâng cao nền tảng quản trị tốt. Nếu bạn muốn gia tăng tài sản của mình đồng thời tạo ra một thế giới công bằng hơn, bạn cần hiểu về ESG trong đầu tư. Tìm hiểu cách đầu tư vào ESG, từ mở tài khoản môi giới đến nghiên cứu đầu tư ESG. Bài viết này sẽ giới thiệu về nhiều loại đầu tư và chiến lược ESG để bạn có thể phù hợp đồng tiền với giá trị của bạn.
Cách Đầu Tư vào ESG
Cách tích hợp các yếu tố ESG trong đầu tư rất đơn giản. Với các công cụ lọc ESG dễ tiếp cận cũng như các quỹ được dành riêng cho phương pháp đầu tư này, đầu tư ESG cũng dễ dàng như việc chọn một vài tham số lọc và tìm kiếm trong cơ sở dữ liệu để tìm các đầu tư bền vững phù hợp với nhu cầu của bạn.
Các Bước Cần Thiết để Đầu Tư vào ESG
Để bắt đầu hành trình đầu tư vào ESG của bạn, bạn cần chọn một nền tảng đầu tư, thường là một tài khoản môi giới trực tuyến. Sau khi mở và nạp tiền vào tài khoản, bạn sẽ truy cập vào phần nghiên cứu của nền tảng để lọc các đầu tư ESG của bạn. Tiếp theo, chọn các tài sản phù hợp với tiêu chí của bạn và tiến hành mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ.
Dưới đây là cách thực hiện.
Bước 1: Mở một Tài Khoản Môi Giới Trực Tuyến
- Chọn một tài khoản môi giới: Đánh giá các tính năng, tài sản có sẵn và chi phí liên quan đến nền tảng đầu tư. Đánh giá các công cụ lọc cổ phiếu và quỹ đặc biệt về tiêu chí ESG của họ. Xem các đánh giá môi giới đáng tin cậy. Quyết định liệu bạn có thích một tài khoản có thuế hay một tài khoản nghỉ hưu.
- Bắt đầu quy trình đăng ký: Quy trình trực tuyến để mở tài khoản môi giới yêu cầu bạn cung cấp tên, địa chỉ, số điện thoại, số An ninh xã hội, ngày tháng năm sinh, giấy phép lái xe và chi tiết tài chính.
- Nạp tiền vào tài khoản: Sau khi tạo tài khoản, thiết lập nguồn tài chính. Liên kết tài khoản tiết kiệm hoặc tài khoản thanh toán ngân hàng với tài khoản môi giới vừa mở. Chuyển khoản theo yêu cầu của ngân hàng. Việc chuyển tiền từ ngân hàng của bạn vào tài khoản môi giới có thể mất vài ngày.
Bước 2: Hiểu Rõ Tiêu Chí ESG Của Bạn
Các yếu tố ESG bao gồm một loạt các tiêu chí về môi trường, các vấn đề xã hội và chính quyền lành mạnh. Các quỹ ESG có thể rộng và bao gồm một loạt các công ty phù hợp với một khuôn khổ môi trường, xã hội hoặc quản trị rộng lớn. Các tài sản ESG khác có thể tập trung vào các thành phần của đầu tư ESG, như giảm lượng khí thải carbon, cải thiện công bằng lao động, đa dạng giới tính, củng cố quyền lợi của các nhóm thiểu số, đa dạng hóa hội đồng quản trị, đầu tư vào các dự án xanh và quản lý lao động đạo đức.
Hầu hết các công cụ lọc sẽ gán cho một công ty một điểm số ESG. Điểm số này bao gồm mức độ phù hợp của công ty với các tiêu chí ESG được chấp nhận rộng rãi và thường bao gồm một thang điểm từ một đến năm. Trước khi lọc để tìm các công ty ESG tốt nhất để đầu tư, xác định điểm số ESG thấp nhất mà bạn sẵn lòng chấp nhận. Cuối cùng, quyết định liệu bạn có tìm kiếm một quỹ ESG rộng hay có mục tiêu cụ thể, hoặc thích lọc để đầu tư vào các công ty ESG cá nhân.
Bước 3: Nghiên Cứu Đầu Tư ESG
Tiếp theo, quyết định giữa hai phương pháp đầu tư ESG. Với con đường tự điều hành đầu tư, bạn sẽ lọc và chọn các đầu tư ESG ưa thích của bạn. Hoặc nếu bạn muốn giao việc đầu tư ESG cho người khác, bạn có thể xem xét sử dụng một robo-advisor cung cấp các đầu tư ESG. Robo-advisor là các nhà quản lý đầu tư chi phí thấp cung cấp các danh mục lõi và chiến lược khác nhau phù hợp với mục tiêu và mức chịu đựng rủi ro của bạn.
- Đầu tư ESG tự điều hành: Từ tab nghiên cứu của môi giới đầu tư của bạn, truy cập vào công cụ lọc cho loại tài sản (quỹ hoặc cổ phiếu cá nhân) mà bạn đang tìm kiếm. Chọn các tiêu chí mà bạn ưa thích và chọn điểm số ESG tối thiểu chấp nhận được. Các tiêu chí tìm kiếm bổ sung phụ thuộc vào nhu cầu đầu tư của bạn. Bạn có thể lọc các quỹ cổ phiếu ESG Mỹ hoặc quốc tế và một mức phí cụ thể. Đối với cổ phiếu, bạn có thể chọn vốn hóa thị trường, ngành nghề hoặc các tiêu chí khác. Từ danh sách đã lọc, bạn có thể điều chỉnh các tiêu chí và sau đó nghiên cứu sâu hơn về các tài sản cá nhân để chọn ra những tài sản phù hợp với nhu cầu của bạn.
- Robo-advisor cho đầu tư ESG: Đối với những người ưa thích phương pháp DIFY hoặc làm cho bạn, một nhà quản lý đầu tư kỹ thuật số là một lựa chọn tốt. Hầu hết robo-advisor đặt một vài câu hỏi về tuổi tác, mục tiêu tài chính và mức độ chịu đựng rủi ro của bạn. Từ các câu trả lời của bạn, nền tảng sẽ đề xuất phân bổ tài sản cụ thể hoặc hỗn hợp các cổ phiếu, trái phiếu và quỹ thay thế để đáp ứng nhu cầu của bạn. Đối với đầu tư ESG với một robo-advisor, bạn sẽ chọn entocort một danh mục ESG rộng hoặc một danh mục cung cấp các tùy chọn để lựa chọn một danh mục yếu tố ESG cụ thể, chẳng hạn như khí hậu hoặc tác động xã hội, để đầu tư. Một số nền tảng, như Sustainfolio và Betterment, cho người dùng cơ hội lựa chọn từ nhiều loại đầu tư ESG khác nhau.
Bước 4: Chọn Đầu Tư ESG
Sau khi bạn đã chọn các đầu tư ESG của mình, bạn sẵn sàng tiến hành. Bước cuối cùng trong cách đầu tư vào các công ty hoặc quỹ ESG đơn giản là đặt lệnh giao dịch trên ứng dụng hoặc máy tính để bàn của nền tảng môi giới của bạn. Trên màn hình đầu tư ESG thường có một nút được ghi là “Giao Dịch.” Hoặc bạn có thể chọn mục “Giao Dịch” trên trang web.
Sau khi vào màn hình giao dịch, bạn sẽ làm theo những bước đơn giản sau:
- Nhập ký hiệu chứng khoán của đầu tư. Hầu hết các phiếu giao dịch sẽ tự động điền thông tin này từ lựa chọn của màn hình lọc.
- Chọn “Mua”.
- Chọn một số tiền hoặc số lượng cổ phiếu.
- Chọn loại lệnh, là thị trường hoặc giới hạn.
- Xác nhận lệnh giao dịch.
Trang Đơn đặt hàng của nền tảng sẽ hiển thị chi tiết giao dịch và xem xét xem đã được thực hiện hay chưa. Sau khi lệnh được thực hiện, tiền sẽ được chuyển từ số dư tiền mặt của bạn để tài trợ cho việc mua cổ phiếu hoặc quỹ ESG mới.
So sánh Các Nền Tảng Đầu Tư ESG hàng đầu
| Company | Platform Type | Fees | Account Minimum |
|---|---|---|---|
| Wealthfront | Robo-Advisor | 0.25% for most accounts, no trading commission or fees for withdrawals, minimums, or transfers | $500 |
| Betterment | Robo-Advisor | 0.25% (annual) for investing plan accounts with at least $20,000 or at least $250 per month in recurring account deposits. Otherwise, the fee is $4/month. An additional 0.15% (annual) fee on accounts with at least $100,000 in assets provides account holders with unlimited access to certified financial planners. This additional fee is applied to assets in the investment and cryptocurrency accounts, but not cash accounts. For accounts with at least $2 million, there is a fee discount of 0.10%. | $0, $10 minimum to start investing |
| M1 Finance | Robo-Advisor | $0 | $100 ($500 minimum for retirement accounts) |
| Ellevest | Robo- Advisor | $5 or $9 monthly subscription fee, depending on level of membership chosen | $0 for Plus, or Executive, $1,000,000 for Private Wealth |
| Vanguard | Online Broker | $0/stock and ETF trade, $0 plus $1 per contract for options | $0 |
| Charles Schwab | Online Broker | $0 for stock/ETF trades, $0.65 per contract for options | $0 |
| Ally Invest | Online Broker | $0 stock trades, $0.50 per contract for options trades | $0 |
Những Gì Bạn Cần để Mở Một Tài Khoản Môi Giới Trực Tuyến
Mở một tài khoản môi giới trực tuyến là rất dễ dàng chỉ cần làm theo các hướng dẫn trực tuyến. Nhấp vào nút có ghi “bắt đầu ở đây” hoặc “mở tài khoản.” Tiếp theo, cung cấp thông tin cá nhân và tài chính được liệt kê dưới đây. Sau đó, bạn chỉ cần liên kết nguồn tài chính (thường là một tài khoản ngân hàng) và bạn sẵn sàng bắt đầu hành trình đầu tư ESG của mình.
Thông Tin Cá Nhân
Ngành môi giới tuân theo các mức độ bảo mật và tuân thủ cao nhất khi xử lý tiền của bạn và các hoạt động đầu tư. Tất cả thông tin cá nhân được yêu cầu là bắt buộc theo luật pháp để đảm bảo rằng bạn là người mà bạn tuyên bố và được bảo vệ bởi công ty.
Dưới đây là thông tin cá nhân mà bạn thường cần để mở một tài khoản môi giới trực tuyến:
- Tên
- Số An ninh xã hội (hoặc Số nhận diện thuế)
- Địa chỉ
- Số điện thoại
- Địa chỉ email
- Ngày sinh
- Giấy phép lái xe, hộ chiếu hoặc tài liệu nhận diện chính phủ khác
Thông Tin Tài Chính
Các nhà môi giới đầu tư được quản lý chặt chẽ và phải đảm bảo tính phù hợp của bạn với các sản phẩm đầu tư khác nhau mà công ty cung cấp. Khi mở tài khoản đầu tư của bạn, bạn sẽ cần cung cấp thông tin tài chính như một phần của tiêu chuẩn biết khách hàng của bạn, bao gồm:
- Tình trạng việc làm và nghề nghiệp
- Cho dù bạn làm việc tại một công ty môi giới
- Thu nhập hàng năm
- Tài sản ròng
- Mục tiêu đầu tư và sức chịu đựng rủi ro
Hiểu Cơ Bản
Đầu tư ESG là một chiến lược để tìm kiếm các công ty đáp ứng các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị tốt cụ thể.
Dưới đây là một ví dụ về các yếu tố được xem xét trong mỗi danh mục đầu tư ESG hoặc bền vững:
- Môi trường: Dấu chân carbon, tác động của khí hậu và bảo tồn tài nguyên thiên nhiên
- Xã hội: Sức khỏe và sự an toàn của nhân viên, lịch sử sức khỏe của công ty
- Quản trị: Thực hành kế toán, đạo đức kinh doanh và đa dạng hóa hội đồng quản trị
Sự gia tăng trong đầu tư ESG được thúc đẩy bởi mong muốn rộng lớn về một xã hội công bằng hơn. Nhà đầu tư ESG hy vọng rằng bằng cách đầu tư vào các công ty bền vững, vốn sẽ dòng vào các công ty đáp ứng các tiêu chuẩn ESG và từ đó thúc đẩy một hành tinh khỏe mạnh hơn và một xã hội doanh nghiệp thêm nhân ái.
Làm thế nào để tính điểm ESG?
Điểm ESG là một yếu tố có thể đo được quyết định về thứ hạng của một công ty trên một loạt các vấn đề môi trường, xã hội và quản trị. Các tổ chức khác nhau tính toán và cố gắng chuẩn hóa điểm ESG. Điểm ESG dựa trên thông tin từ các hồ sơ chứng khoán, tiết lộ doanh nghiệp, cơ sở dữ liệu chính phủ, các nghiên cứu học thuật, báo cáo truyền thông và nhiều nguồn thông tin khác. Các công cụ lọc thường gán cho các công ty và quỹ một điểm ESG từ một đến năm.
Khi tìm kiếm đầu tư ESG, hãy chọn điểm ESG ưa thích của bạn. Điểm số sẽ thay đổi theo ngành và cơ quan báo cáo, và như bất kỳ chỉ số nào đã được công bố, nên được coi là một trong số các yếu tố đầu vào trong quyết định đầu tư.
Lợi ích của Đầu Tư ESG
Bạn đang tự hỏi tại sao nên đầu tư vào ESG? Các lý do khác nhau và bao gồm các lợi ích cá nhân, tài chính và xã hội tiềm năng. Xếp hạng các công ty theo tiêu chuẩn ESG cung cấp một phương pháp giúp chính phủ, doanh nghiệp và cá nhân hợp tác để tiến bộ trên các vấn đề xã hội và toàn cầu.
Các lợi ích của đầu tư ESG bao gồm:
- Đầu tư bền vững có thể có tác động tích cực đến thế giới.
- Đầu tư bền vững có thể mang lại lợi tức đầu tư bằng hoặc thậm chí cao hơn so với đầu tư truyền thống trong một số trường hợp.
- Đầu tư ESG cho phép các nhà đầu tư đầu tư phù hợp với giá trị cá nhân của họ.
Các Loại Đầu Tư ESG
Với sự phổ biến của đầu tư ESG bền vững, có nhiều lựa chọn đầu tư ESG khả dụng. Các nhà đầu tư tự điều hướng có thể lọc các quỹ ESG và các công ty cá nhân. Những người ưa thích robo-advisor hoặc các danh mục quản lý có nhiều lựa chọn.
Các loại đầu tư ESG:
- Cổ phiếu
- Trái phiếu
- Quỹ hỗn hợp
- ETFs
Những Yếu Tố Cần Xem Xét Khi Đầu Tư vào ESG
Đầu tư ESG vẫn là một chiến lược để xây dựng tài sản lâu dài. Các nhà đầu tư bền vững nên xem xét điểm ESG cùng với các chiến lược lựa chọn đầu tư truyền thống. Điều này có thể bao gồm phân tích cơ bản để chọn cổ phiếu, có nghĩa là điểm đánh giá ESG là một chỉ số cùng với tỷ lệ nợ vốn và lợi nhuận trên cổ phiếu. Đối với việc chọn quỹ, nên xem xét tỷ lệ chi phí, các chỉ số hiệu suất và chiến lược đầu tư đã được nêu.
Bắt đầu tìm kiếm các đầu tư ESG bằng cách chọn một nền tảng có lựa chọn đầu tư và lọc lựa mạnh mẽ. Điều này có thể là công ty tài chính của bạn như Schwab hoặc Fidelity. Các trang nghiên cứu như Morningstar cũng có thể cung cấp thông tin nghiên cứu đầu tư ESG hữu ích. Tiếp theo, bạn sẽ chọn các yếu tố lọc, cả ESG và truyền thống.
Dưới đây là những yếu tố cần xem xét khi đầu tư vào ESG:
- Loại hoặc lớp tài sản đầu tư: Bắt đầu bằng cách chọn loại đầu tư mà bạn đang tìm kiếm. Lựa chọn phổ biến là cổ phiếu, ETFs hoặc quỹ hỗn hợp.
- Ngành hoặc lĩnh vực: Bạn có thể chọn cổ phiếu hoặc quỹ Mỹ hoặc quốc tế. Các lựa chọn khác bao gồm các ngành như chăm sóc sức khỏe hoặc công nghệ. Các nhà đầu tư toàn cầu có thể tìm kiếm các quỹ ESG thị trường phát triển hoặc đang phát triển. Các quỹ trái phiếu ESG cũng có sẵn tại nhiều nhà môi giới.
- Điểm ESG: Điểm số thường dao động từ một đến năm. Không có điểm đánh giá ESG đúng hay sai, và bạn có thể xem xét điều chỉnh điểm đánh giá tùy thuộc vào số lượng đầu tư có sẵn.
- Phí: Đối với các nhà đầu tư quỹ, tỷ lệ chi phí hàng năm là rất quan trọng. Đặt một tỷ lệ chi phí tối đa. Nghiên cứu nhiều hỗ trợ cho sự tương quan giữa các quỹ chi phí thấp và hiệu suất cao trong dài hạn.
- Các chỉ số đầu tư: Người chọn cổ phiếu ESG có thể tìm kiếm các cổ phiếu với tỷ lệ P/E thấp, đà tăng cao, tăng trưởng doanh thu, tỷ lệ nợ thấp hoặc các yếu tố khác. Đối với các nhà đầu tư trái phiếu, bạn có thể xem xét chất lượng tín dụng hoặc loại nợ, chẳng hạn như nợ chính phủ, doanh nghiệp hoặc đô thị.
Các Câu Hỏi Thường Gặp
Các công ty ESG là gì?
Các công ty ESG đáp ứng một hoặc nhiều tiêu chí môi trường, xã hội, hoặc quản trị được chấp nhận rộng rãi. Tùy thuộc vào nền tảng chứng nhận ESG, công ty sẽ nhận được điểm số cụ thể dựa trên tiêu chí đánh giá. Quan trọng là nghiên cứu kỹ các tiêu chí để hiểu cách các công ty được đánh giá và tránh việc xanh rửa (greenwashing). Các tổ chức theo dõi ESG khác nhau cung cấp danh sách các công ty ESG.
Bạn sẽ không thấy các công ty thuốc lá trong danh sách công ty ESG do nguy cơ sức khỏe từ hút thuốc. Các công ty sản xuất súng cũng thường bị loại bỏ. Một cuộc tìm kiếm nhanh trên internet sẽ cho bạn nhiều danh sách công ty ESG để sử dụng như một điểm xuất phát cho nghiên cứu công ty ESG của bạn.
Các Quỹ ESG tốt nhất là gì?
Có vài gia đình quỹ dành riêng cho đầu tư ESG như Pax World Funds và Calvert Group. Tuy nhiên, phần lớn các quỹ ESG được tạo ra bởi các gia đình quỹ phổ biến như iShares hoặc Vanguard. Một cuộc tìm kiếm ETF nhanh trên Morningstar về các quỹ ESG có điểm xếp hạng 4 hoặc 5 (trên tổng số 5) đã cho ra 640 sản phẩm. Từ danh sách đó, bạn có thể lọc các tiêu chí ESG quan trọng nhất với bạn.
Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ ESG tập trung vào đa dạng giới tính, bạn có thể thích SPDR® MSCI USA Gender Diversity ETF (SHE). Nếu bạn muốn đầu tư vào một quỹ cổ phiếu ESG Mỹ hoặc quốc tế đa dạng, có nhiều lựa chọn như iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) hoặc Calvert International Responsible Index Fund (A) (CDHAX). Thật không may, không có danh sách các quỹ ESG tốt nhất được thống nhất phổ biến.
Đầu tư ESG có tạo ra sự khác biệt không?
Kết quả là không rõ ràng. Một bài báo gần đây trên Harvard Business Review đưa ra nghiên cứu từ Đại học Columbia và London School of Economics so sánh kết quả ESG của 147 công ty Mỹ có trong các danh mục đầu tư ESG với 2,428 công ty Mỹ không có trong các danh mục này. Kết quả đáng ngạc nhiên là các công ty trong danh mục ESG có kết quả tuân thủ các tiêu chuẩn lao động và môi trường kém hơn. Nghiên cứu này cũng cho thấy rằng việc thêm các công ty vào các danh mục ESG không cải thiện được tuân thủ lao động hoặc môi trường của các công ty.
Làm thêm phần rắc rối, không có định nghĩa chấp nhận được hay phương pháp đánh giá ESG nào được thừa nhận phổ biến. Hiệu suất của các quỹ ESG tương đương với các đối thủ không có ESG. Vẫn còn phải chờ xem đầu tư ESG có thực sự giúp các công ty tuân thủ các chuẩn mực toàn cầu về ESG hay không.
Đầu tư ESG có đạo đức không?
Đầu tư ESG liên quan đến hành vi đạo đức và theo lý thuyết lợi ích chung, khuyến khích công dân hy sinh vì lợi ích của xã hội. ESG cố gắng thúc đẩy hành vi đạo đức, chẳng hạn như chăm sóc trái đất, đối xử công bằng với tất cả mọi người và sửa đổi các bất công xã hội.
Khó có thể xác định một cách rõ ràng liệu đầu tư ESG có thúc đẩy hành vi đạo đức và tạo ra một xã hội tốt đẹp hơn hay không. Tuy nhiên, như một xã hội, khuyến khích các công ty hoạt động một cách có lợi cho xã hội là đạo đức. Với góc nhìn đó, đầu tư ESG tập trung vào các mục tiêu xã hội cao hơn và do đó đầu tư ESG nói chung được coi là đạo đức.
