Bạn có thể tiếp cận với tiền điện tử mà không cần mua bất kỳ thứ gì bằng cách mua cổ phiếu của các Quỹ ETF Bitcoin Spot, các Quỹ Tín Thác Bitcoin, hoặc các ETP liên kết với hợp đồng tương lai tiền điện tử. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã cho phép ba sàn giao dịch bắt đầu niêm yết tám ETP Bitcoin Spot Ether vào tháng 5 năm 2024.
Những cách gián tiếp để đầu tư vào tiền điện tử rẻ hơn nhiều và có thể ít rủi ro hơn so với việc mua trực tiếp tiền điện tử. Đây là những điều bạn cần biết nếu muốn đầu tư vào tiền điện tử mà không cần mua tiền điện tử trực tiếp.
Những Điều Cần Lưu Ý Chính
- Mặc dù tiền điện tử đã tồn tại một thời gian, nhiều người xem đó là một đầu tư tương đối mới với một đường cong học tập lớn.
- Đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử có thể khó khăn vì sự biến động lớn của chúng, và một số nhà đầu tư thích sử dụng các đầu tư truyền thống hơn.
- Bạn có thể đầu tư gián tiếp vào tiền điện tử thông qua quỹ và các cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử.
- Các lựa chọn bao gồm các Quỹ ETF dựa trên tiền điện tử dựa trên thực và tương lai.
Đầu Tư Gián Tiếp vào Tiền Điện Tử là Gì?
Bạn có nhiều lựa chọn nếu không muốn mở tài khoản trên sàn giao dịch tiền điện tử và mua tiền điện tử. Bạn có thể đầu tư vào tiền điện tử gián tiếp thông qua các phương pháp truyền thống như cổ phiếu, quỹ hỗn hợp và ETF.
Có những lợi và hại để cân nhắc, bao gồm an ninh, phí và nguy cơ mất mát. Khi bạn mua tiền điện tử qua bên thứ ba, những khoản tiền đó sẽ kiếm được tiền một cách nào đó, vì vậy bạn nên cân nhắc bất kỳ chi phí bổ sung nào khi quyết định có nên mua tiền điện tử bằng phương pháp gián tiếp.
Dưới đây là một số cách bạn có thể đầu tư vào tiền điện tử gián tiếp.
ETF Tiền Điện Tử
Khi cố gắng tiếp cận rộng rãi một lớp tài sản cụ thể, thường ETF là điểm đầu tiên được chọn. Các quỹ đầu tư có thể được tìm thấy theo dõi hầu hết mọi thứ, từ vàng đến chỉ số S&P 500. Thật không may, với tiền điện tử, điều này phức tạp hơn một chút.
Sau nhiều năm từ chối các đơn đăng ký ETF tiền điện tử trực tiếp, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), dưới sức ép từ quyết định tòa phúc thẩm Washington D.C. năm 2023, đã chấp thuận 11 ETF đầu tiên vào tháng 1 năm 2024. Trước đó, cơ quan quản lý chỉ cho phép các ETF sở hữu hợp đồng tương lai bitcoin. Dưới đây là một số:
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
- Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF)
- VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF)
- Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS)
Đây là những ETF tiền điện tử trực tiếp đầu tiên được phê duyệt:
- ARK 21shares Bitcoin ETF (ARKB)
- Bitwise Bitcoin Trust (BITB)
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
- Franklin Bitcoin ETF (EZBC)
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
- Hashdex Bitcoin ETF (DEFI)
- Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO)
- Ishares Bitcoin Trust (IBIT)
- Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR)
- Vaneck Bitcoin Trust (HODL)
- Wisdomtree Bitcoin Fund (BTCW)
Vào tháng 5 năm 2024, SEC đã cho phép ba sàn giao dịch niêm yết một số ETF Ethereum Spot nhất định. NYSE Arca, Nasdaq và Cboe BZX có thể niêm yết và giao dịch cổ phiếu của:
- Grayscale Ethereum Trust (NYSE Arca)
- Bitwise Ethereum ETF (NYSE Arca)
- iShares Ethereum Trust (Nasdaq)
- VanEck Ethereum Trust (Cboe BZX)
- ARK21 Ethereum ETF (Cboe BZX)
- Invesco Galaxy Ethereum ETF (Cboe BZX)
- Fidelity Ethereum Fund (Cboe BZX)
- Franklin Ethereum ETF (Cboe BZX)
Có những rủi ro khi đầu tư vào tiền điện tử theo cách này. Đầu tiên, hợp đồng tương lai và cổ phiếu ETF không nhất thiết phải mang lại cùng lợi nhuận như tài sản mục tiêu của chúng. Thứ hai, ETF cho tiền điện tử có thể phức tạp và có phí có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận tiềm năng của bạn.
Phí và các khoản đầu tư cơ bản khác nhau tùy thuộc vào quỹ bạn chọn, vì vậy hãy đọc kỹ bản mô tả sản phẩm để biết bạn sẽ nhận được gì.
ETF Ethereum
Sau khi ETF Bitcoin trực tiếp được phê duyệt, tiếng gọi cho việc đưa token native của Ethereum, ether, vào cùng một đối xử trở nên ồn ào hơn. ETF dựa trên ether trước đây chỉ có thể sử dụng hợp đồng tương lai để theo dõi giá của ether thay vì giữ trực tiếp loại tiền điện tử kỹ thuật số này, như các ETF truyền thống và hiện nay là nhiều ETF Bitcoin có thể làm. Tuy nhiên, điều này đã thay đổi sau khi SEC chấp thuận đề xuất trao đổi vào tháng 5 năm 2024.
Các quản lý tài sản như VanEck, Grayscale và Fidelity đã đệ đơn xin phép để ra mắt ETF Ethereum, giúp các nhà đầu tư tiếp cận với loại tiền điện tử lớn thứ hai thế giới thông qua các quỹ được điều hành bởi SEC. Điều này có thể mang lại thanh khoản lớn hơn cho Ethereum, cải thiện việc theo dõi giá và có thể dẫn đến phí giao dịch thấp hơn so với các ETF dựa trên hợp đồng tương lai.
Những quốc gia khác, bao gồm Canada, đã nhanh hơn trong việc áp dụng ETF tiền điện tử trực tiếp.
ETF Tiền Điện Tử so với ETP Tiền Điện Tử
ETP là các công cụ tài chính theo dõi các chứng khoán cơ bản, một chỉ số hoặc các sản phẩm tài chính khác được giao dịch trên sàn giao dịch. Chúng có thể được mua bán trong suốt ngày giao dịch, giống như cổ phiếu. ETF là dạng phổ biến nhất của ETP. Các loại ETP khác bao gồm các phiếu trái phiếu giao dịch trên sàn, chuyên về chứng khoán nợ và hàng hóa giao dịch trên sàn, theo dõi hiệu suất của các mặt hàng như kim loại quý, sản phẩm nông nghiệp và tài nguyên năng lượng.
Khi SEC phê duyệt ETF bitcoin trực tiếp vào tháng 1 năm 2024, chúng được phân loại là ETP theo Đạo luật Chứng khoán năm 1933 thay vì ETF như được xác định trong Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940. Do đó, thuật ngữ ETP có phần là một sai lầm, mặc dù Mytour đã tuân thủ theo cách sử dụng phổ biến hơn trong cộng đồng đầu tư mặc dù quyết định của SEC.
Hậu quả là gì? Ngoài việc có một danh mục đầu tư ít đa dạng hơn, ETPs tuân theo các quy tắc hơi khác. Đa dạng hóa và loại tài sản nắm giữ đóng vai trò trong việc đặt tên này. Với các ETP bitcoin, sự phơi nhiễm vật lý spot được cung cấp cho một mặt hàng duy nhất của tiền điện tử. Quỹ truyền thống, giống như các ETF và quỹ hỗn hợp khác, phải nắm giữ một loạt đa dạng hơn các tài sản. Được đăng ký dưới Đạo luật Chứng khoán năm 1933, ETPs không phải tuân thủ các hạn chế đa dạng hóa và sử dụng đòn bẩy như ETF. Điều này cung cấp linh hoạt hơn trong các loại tài sản mà họ có thể nắm giữ, bao gồm cả tiền điện tử.
Mặc dù ETPs phải tuân theo các quy định chứng khoán, chúng không cung cấp cùng mức độ bảo vệ đầu tư như ETFs. Nhà đầu tư nên cẩn thận hơn và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng. Xử lý thuế của ETF và ETPs cũng có thể khác nhau. Nhà đầu tư nên tham vấn với các chuyên gia thuế để hiểu rõ hơn về các hậu quả thuế khi đầu tư vào các ETP tiền điện tử. Cuối cùng, thị trường tiền điện tử trong đó các ETP tiền điện tử hiện đang tham gia (vì họ phải giao dịch token tiền điện tử) không được quản lý bởi SEC hoặc CFTC.
Cổ Phiếu Tiền Điện Tử và Blockchain
Một cách khác để đầu tư vào tiền điện tử mà không mua các token kỹ thuật số là mua cổ phiếu của các công ty hoạt động trong lĩnh vực blockchain hoặc nắm giữ tiền điện tử trong bảng cân đối kế toán của họ.
Các công ty chuyên về công nghệ blockchain thường tham gia vào khai thác tiền điện tử, phát triển phần mềm và các dịch vụ khác dựa trên nền tảng blockchain. Các công ty đáng chú ý bao gồm Riot Blockchain (RIOT), Canaan Inc. (CAN), HIVE Blockchain Technologies (HIVE) và Bitfarms (BITF). Những công ty này có những lợi ích và rủi ro khác nhau so với những người đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử.
Hoặc có những công ty nắm giữ tiền điện tử trực tiếp hoặc liên quan trực tiếp đến chúng. Ví dụ, Coinbase (COIN), một công ty niêm yết công khai, là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất và nổi tiếng nhất. Đến ngày 31 tháng 12 năm 2023, theo Biểu mẫu 10-K của nó, Coinbase nắm giữ hơn 74,000 bitcoin, ether, solana và các loại tiền điện tử khác.
Nhìn chung, khi giá tiền điện tử giảm, các cổ phiếu liên quan cũng gặp khó khăn. Sự biến động này là một trong những rủi ro đi kèm trong ngành này, một điểm chính cần nhớ khi đưa danh mục đầu tư của bạn vào các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử. Với sự thay đổi nhanh chóng trong quy định tiền điện tử và các biến động trên thị trường - và như một quy tắc chung trong việc đầu tư - nên đa dạng hóa danh mục để bảo vệ chống lại các rủi ro của tiền điện tử và tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính đáng tin cậy để xem xét kế hoạch đầu tư của bạn.
Cũng có các ETF đặc biệt đầu tư vào các công ty liên quan đến tiền điện tử.
Tiền Điện Tử và 401(k) của Bạn
Bạn có thể đầu tư một phần quỹ hưu trí của mình vào tiền điện tử mà không cần nhiều nỗ lực. Năm 2022, Fidelity đã thông báo rằng khách hàng có thể thêm Bitcoin vào các tài khoản 401(k) của mình. Fidelity mua và giữ các đồng tiền trong một tài khoản tài sản kỹ thuật số.
Đây là một bước tiến lớn hướng tới việc đưa tiền điện tử vào dòng chính thông qua các danh mục đầu tư hưu trí truyền thống. Cuối cùng, thường thì người sử dụng lao động của bạn sẽ quyết định danh mục quỹ cụ thể nào có sẵn cho bạn trong tài khoản 401(k) của mình.
Phần Thưởng Thẻ Tín Dụng
Phần thưởng thẻ tín dụng là một phương pháp cuối cùng để làm đầy danh mục tiền điện tử của bạn mà không cần mở ví fiat. Một số thẻ cho phép bạn kiếm tiền điện tử khi bạn quẹt, chạm, nhúng, click hoặc làm bất cứ điều gì khác để sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán.
Ví dụ về thẻ tín dụng tiền điện tử bao gồm thẻ tín dụng Gemini và các thẻ được cung cấp bởi các sàn giao dịch Crypto.com và Coinbase.
Một số thẻ, như thẻ tín dụng Venmo, cung cấp các tùy chọn quy đổi linh hoạt, bao gồm cả tiền điện tử. Khi bạn kiếm được tiền điện tử như là phần thưởng thẻ tín dụng, bạn đang đầu tư vào tiền điện tử mà không cần phải mua chúng.
Đầu Tư Vào Tiền Điện Tử Có Đáng Không?
Có nhiều rủi ro khi đầu tư vào tiền điện tử—gian lận, hack, tổn thất lớn từ biến động giá, thay đổi quy định và nhiều hơn nữa. Tốt nhất là nên nói chuyện với một cố vấn tài chính quen thuộc với tiền điện tử để biết liệu nó có phù hợp với hoàn cảnh tài chính và danh mục đầu tư của bạn không.
Người Mới Bắt Đầu Đầu Tư Vào Tiền Điện Tử Như Thế Nào?
Biết cách đầu tư vào tiền điện tử có thể gây khó khăn, do tính phức tạp của công nghệ blockchain, sự cường điệu xung quanh nó và nhiều loại tiền tệ có sẵn. Bước đầu tiên là tìm hiểu về các nguyên tắc cơ bản của tiền điện tử, cách công nghệ blockchain hỗ trợ chúng, loại ví tiền điện tử bạn sẽ cần, và sự khác biệt giữa các loại tiền điện tử như bitcoin, ether và altcoins. Các nguồn tài liệu đáng tin cậy như Mytour và các khóa học được các trường đại học cung cấp—nhiều trong số đó có sẵn trực tuyến miễn phí—có thể rất quý giá. Các nền tảng như Coinbase hoặc Binance có thể là lựa chọn tốt cho bước đầu tiên của bạn vào thị trường vì chúng có giao diện dễ tiếp cận và các tài nguyên để hướng dẫn bạn. Khi đã vào, hãy cập nhật thông tin về tin tức tiền điện tử và các phát triển quy định.
Tiền Điện Tử Nào Đáng Đầu Tư Hiện Nay?
Đầu tư vào tiền điện tử đi kèm với nhiều rủi ro, phổ biến nhất là mất vốn do biến động giá mạnh. Nếu bạn cảm thấy cần phải đầu tư vào tiền điện tử, tốt nhất là nên nói chuyện với một cố vấn tài chính quen thuộc với lĩnh vực này và tìm hiểu xem nó có phù hợp với hoàn cảnh tài chính của bạn không. Ngoài ra, điều quan trọng là phải nhớ rằng bạn không nên đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất, đặc biệt là khi đầu tư vào tiền điện tử.
Kết Luận
Đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử đòi hỏi bạn phải thiết lập tài khoản trên một sàn giao dịch và tìm cách lưu trữ an toàn các đồng tiền kỹ thuật số của mình. Điều này cũng có thể đồng nghĩa với việc có nhiều tiền bị ràng buộc vào một tài sản biến động.
May mắn thay, có những lựa chọn thay thế. Bạn có thể đầu tư gián tiếp vào tiền điện tử thông qua các quỹ ETF sở hữu hợp đồng tương lai liên quan đến giá trị tiền tệ, quỹ ETF bitcoin bảo đảm bằng việc nắm giữ bitcoin, hoặc mua cổ phiếu trong các công ty tham gia khai thác tiền điện tử, phát triển phần mềm và các dịch vụ khác. Ngoài ra, bạn có thể xem xét thẻ tín dụng có phần thưởng tiền điện tử hoặc xem liệu nhà tuyển dụng của bạn có cung cấp loại tài sản này thông qua tài khoản 401(k) của bạn hay không.
Các bình luận, ý kiến và phân tích trên Mytour chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin. Đọc tuyên bố từ chối bảo hành và trách nhiệm của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Tính đến ngày viết bài này, tác giả không sở hữu tiền điện tử.