Buzz
Học cách mở tài khoản giao dịch swing và bắt đầu giao dịch swing ngay hôm nay
Daniel Balakov / Getty Images
Giao dịch swing là hành động mua bán trên thị trường tài chính trong ít nhất một ngày, nhưng có thể kéo dài lên đến vài tuần để thu lợi nhuận. Thông thường, những nhà giao dịch swing sử dụng các kỹ thuật phân tích kỹ thuật để xác định các mức giao dịch cho việc mua vào và bán ra, cũng như thời điểm của các giao dịch của họ. Giao dịch swing có thể rất sinh lời miễn là nhà giao dịch có kỷ luật để kiểm soát rủi ro của mình. Mở một tài khoản giao dịch swing là khá đơn giản, nhưng có những tính năng tài khoản nhất định mà những nhà giao dịch swing sẽ muốn xem xét khi chọn nền tảng giao dịch phù hợp với nhu cầu của họ. Bài viết này sẽ giới thiệu những thực tiễn tốt nhất để lựa chọn và mở một tài khoản giao dịch swing phù hợp với nhu cầu của bạn.
Cách Mở Tài Khoản Giao Dịch Swing
Hai loại tài khoản phổ biến nhất được sử dụng cho giao dịch swing trong cổ phiếu bao gồm tài khoản tiền mặt và tài khoản margin.
Xác định Loại Tài Khoản Giao Dịch Swing Bạn Cần
Tài khoản tiền mặt không cung cấp đòn bẩy và chỉ cho phép bạn mua vị thế dài hạn trong cổ phiếu. Nếu tài khoản tiền mặt cũng có một thỏa thuận tùy chọn, bạn có thể mua, sau đó bán các hợp đồng tùy chọn. Nhưng bạn không thể bán các hợp đồng tùy chọn trừ khi chúng được bảo đảm bằng tiền mặt (khi bán một tùy chọn put) hoặc một vị thế cơ bản trong cổ phiếu (khi bán một cuộc gọi được bảo vệ).
Tài khoản margin cho phép bạn thực hiện tất cả các giao dịch được cho phép trong tài khoản tiền mặt, nhưng cũng cho phép bạn mở vị thế ngắn trong cổ phiếu bằng cách sử dụng margin để vay mượn cổ phiếu đã được bán ngắn. Chủ sở hữu tài khoản margin cũng có thể mở các vị thế tùy chọn ngắn không được bảo vệ. Một tài khoản margin cũng được yêu cầu để giao dịch hợp đồng tương lai, mặc dù loại đòn bẩy này yêu cầu đăng một phần trăm nhất định của giá trị giao dịch để bảo đảm bất kỳ tổn thất tiềm năng nào xuất phát từ các vị thế. Trong mọi trường hợp, nếu các vị thế gây thiệt hại hơn số tiền tài khoản margin bảo đảm, các vị thế có thể được thanh lý thông qua một margin call.
So sánh Phí của Các Tài Khoản Giao Dịch Swing Khác nhau
Phí là một yếu tố quan trọng trong việc chọn nơi mở tài khoản. Phí quan trọng nhất là phí giao dịch cho các thị trường khác nhau. Quan trọng là biết liệu bạn sẽ bị tính phí cho cả hai bên—mua vào và bán ra—của một giao dịch. Đối với giao dịch bán ngắn trên thị trường chứng khoán, tỷ lệ margin rất quan trọng và có thể dao động mạnh mẽ giữa các sàn môi giới. Các sàn môi giới khác nhau cũng có thể có tỷ lệ margin khác nhau cho giao dịch hợp đồng tương lai dưới dạng tỷ lệ margin khởi đầu và duy trì cao hơn. Ngoài ra, một số sàn môi giới tính phí sử dụng nền tảng của họ, hoặc các phí khác như phí duy trì tối thiểu, phí không hoạt động, hoặc phí chuyển khoản điện bằng dây.
Các khoản phí môi giới cho giao dịch trên các thị trường khác nhau bao gồm:
- Tỷ lệ margin cho tiền vay để bán ngắn cổ phiếu
- Tỷ lệ margin cho giao dịch hợp đồng tương lai
- Phí nền tảng cho giao diện giao dịch phần mềm
- Các khoản phí khác như phí không hoạt động, phí duy trì tối thiểu, phí hoa hồng tối thiểu và phí chuyển khoản điện bằng dây
Cân nhắc Các Dịch Vụ mà Một Tài Khoản Giao Dịch Swing Cung Cấp
Những dịch vụ khác mà bạn có thể muốn từ sàn môi giới bạn chọn bao gồm các công cụ phân tích kỹ thuật hàng đầu, các loại công cụ sàng lọc khác nhau, công nghệ định tuyến lệnh, một loạt các phương tiện giao dịch và các loại lệnh khác nhau, truy cập vào giao dịch giả lập, một luồng tin tức chất lượng cao, nội dung giáo dục và dịch vụ khách hàng. Một số khách hàng cũng có thể muốn có một tài khoản cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán hóa đơn tự động và tính năng tổng hợp và báo cáo danh mục.
Các Nền Tảng Giao Dịch Swing Tốt Nhất
| Platform | Account Minimum | Fees |
|---|---|---|
| Fidelity | $0 | $0 for stock/ETF trades, $0 plus $0.65/contract for options trade |
| Interactive Brokers | $0 | $0 commissions for equities/ETFs available on IBKR’s TWS Light, or low costs scaled by volume for active traders that want access to advanced functionality such as order routing. $0.65 per contract for options on TWS Light; that is also the base rate for TWS Pro users, with scaled rates based on volume. $0.85 per contract for futures. |
| Webull | $0 | $0 commissions for stock, ETF, options, and cryptocurrency trading (small markup is priced in) |
Mở Tài Khoản Giao Dịch Swing
Sau khi bạn tìm được một sàn môi giới phù hợp nhất với nhu cầu của bạn, bạn sẽ cần đăng ký mở tài khoản. Bước đầu tiên của việc mở tài khoản thường dễ dàng thực hiện trực tuyến. Tuy nhiên, đối với những người muốn thêm tính năng giao dịch margin và/hoặc tùy chọn vào tài khoản, những bước bổ sung như việc nộp các thỏa thuận và có sự chấp thuận của sàn môi giới là cần thiết.
Sau khi tài khoản được phê duyệt và mở, bạn sẽ cần nạp đủ tiền vào tài khoản để giao dịch các thị trường và kích cỡ vị thế mà bạn đang quan tâm trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
Những Thông Tin Cần Thiết để Mở Tài Khoản Giao Dịch Swing?
Thông Tin Cá Nhân
Thông tin cá nhân và tài liệu cần thiết để hoàn tất quá trình đăng ký của sàn môi giới trực tuyến thường bao gồm:
- Tên
- Số An sinh xã hội (hoặc số điện thoại người đóng thuế)
- Địa chỉ
- Số điện thoại
- Địa chỉ email
- Ngày sinh
- Chứng minh nhân dân có photo từ cơ quan chức năng, ví dụ như bằng lái xe
Thông Tin Tài Chính
Ngoài việc cung cấp thông tin cá nhân cần thiết cho sàn môi giới để mở tài khoản giao dịch swing, sàn môi giới cũng sẽ yêu cầu bạn cung cấp thông tin tài chính, bao gồm thu nhập hàng năm và giá trị tài sản ròng, để sàn môi giới có thể xác định xem giao dịch swing có phù hợp với bạn hay không. Điều này là một phần của yêu cầu Know Your Client (KYC) của tất cả các sàn môi giới, giúp các sàn môi giới đảm bảo rằng các tài khoản sẽ hợp pháp, được quản lý một cách nhất quán với các quy tắc giao dịch công bằng, và phù hợp với điều kiện tài chính và kiến thức thị trường của khách hàng.
Bắt Đầu Giao Dịch Swing
Sau khi tài khoản được mở và nạp đủ tiền, với tất cả các thỏa thuận cần thiết được ký và được sự chấp thuận của sàn môi giới, bạn đã sẵn sàng bắt đầu giao dịch swing.
Đây là nơi bạn cần thời gian và sự cân nhắc kỹ lưỡng vào các chiến lược giao dịch mà bạn dự định áp dụng, các tham số rủi ro bạn muốn thiết lập, và cách bạn sẽ xác định và thực hiện giao dịch trên các thị trường giao dịch đã chọn của bạn. Quá trình này bao gồm tính toán tác động của phí giao dịch, margin và các khoản phí khác đối với vị thế của bạn, cũng như xác định các phương tiện giao dịch cụ thể, điểm mua vào và bán ra, và mức stop-loss, cũng như cách bạn sẽ quản lý vị thế của họ. Sử dụng phân tích kỹ thuật, bạn có thể muốn sử dụng một số chiến lược giao dịch swing tiềm năng, chẳng hạn như sử dụng trung bình động, phục hồi Fibonacci, xác định breakouts, điểm pivot, hoặc các mẫu biểu đồ khác nhau.
Một số nhà giao dịch có thể muốn xem xét giao dịch giấy để thử nghiệm chiến lược của họ trước khi đặt vốn thật vào rủi ro. Giao dịch giấy có sẵn tại một số sàn môi giới, nhưng không phải tất cả.
Cách Thực Hiện Giao Dịch Swing
Các Chiến Lược Giao Dịch Swing
Các nhà giao dịch swing sử dụng một loạt các chiến lược và thường kết hợp chúng khi xác định các giao dịch và quản lý giao dịch. Dưới đây là một số kỹ thuật biểu đồ kỹ thuật phổ biến được sử dụng bởi nhà giao dịch swing.
Mẫu biểu đồ: Các mẫu giá và hình thành là một thành phần quan trọng của phân tích kỹ thuật, và nhà giao dịch swing sẽ tìm kiếm các mẫu nhất định để xác định các mức giao dịch tiềm năng và chỉ báo thời điểm. Các mẫu biểu đồ có thể đơn giản như đường trendline, nhưng chúng cũng bao gồm các mẫu hình học phức tạp.
Retracement Fibonacci: Đây là các mức thu được từ chuỗi Fibonacci bao gồm các đường ngang được tính toán giữa mức cao và mức thấp của thị trường. Các mức này được vẽ tại 23.6%; 38.2%; 50%; 61.8%; và 78.6%; lưu ý rằng mức 50% thực ra không phải là một mức Fibonacci, nhưng mức phục hồi 50% quan trọng, vì vậy nó được bao gồm khi tính toán các mức Fibonacci. Trong các đợt điều chỉnh sau một giai đoạn giá trending, các mức Fibonacci đại diện cho mức giá mà thị trường có thể hoạt động như hỗ trợ hoặc kháng cự, và đại diện cho một mức giá tốt để giao dịch và đặt dừng lỗ xung quanh.
Các đường trung bình chuyển động: Các nhà giao dịch swing sẽ xem xét các đường trung bình chuyển động như các yếu tố kích hoạt có thể làm thay đổi hướng giá gần. Hai phương pháp phổ biến hơn để sử dụng đường trung bình chuyển động như là các mức hỗ trợ và kháng cự có thể, hoặc như một hệ thống chéo đường trung bình di động để định thời gian một giao dịch.
Điểm xoay: Lấy trung bình của giá đóng cửa, mức cao và thấp là một phép tính điểm xoay cơ bản. Các nhà giao dịch swing sử dụng điểm xoay để xác định các điểm hỗ trợ và kháng cự tiềm năng. Điểm xoay có thể được sử dụng để xác định điểm vào hoặc điểm ra giao dịch, hoặc để xác định nơi đặt mức bảo vệ dừng lỗ.
Đột phá: Khi thị trường tiếp tục đối mặt với các mức hỗ trợ hoặc kháng cự, và cuối cùng di chuyển vượt qua các mức này, những “đột phá” này có thể dẫn đến hành động giá gia tăng nhanh chóng theo hướng của đột phá. Đột phá xảy ra khi giá thị trường di chuyển lên trên các mức kháng cự chính hoặc xuống dưới các mức hỗ trợ chính trên biểu đồ giá.
Các Yếu Tố Cần Xem Xét Khi Mở Một Tài Khoản Môi Giới Trực Tuyến
Phí và hoa hồng: Với bất kỳ tài khoản giao dịch nào, việc bạn phải trả bao nhiêu để giao dịch trong tổng chi phí và hoa hồng là rất quan trọng. Vì nhà giao dịch swing thường giao dịch nhiều và có khối lượng giao dịch cao hơn, phí và hoa hồng có thể nhanh chóng cắt giảm lợi nhuận hoặc làm tăng thêm lỗ. Những người giao dịch ngày đặt một giá trị cao cho tốc độ thực hiện, và sẵn lòng trả phí hoa hồng để kiểm soát quá trình định tuyến lệnh và thực hiện giao dịch, trong khi nhà giao dịch swing có thể không nhạy cảm bằng vậy. Các nhà giao dịch cần quyết định liệu các nhà môi giới không thu phí hoặc thu phí hoa hồng để thực hiện giao dịch tốt hơn có phù hợp hơn với phong cách giao dịch của họ.
Tỷ lệ ký quỹ: Ký quỹ cũng là một yếu tố quan trọng đối với nhà giao dịch swing sử dụng đòn bẩy, cho dù ký quỹ giới hạn đến 50% cho các vị thế qua đêm hoặc giao dịch tương lai với đòn bẩy cao. Mặc dù bạn có thêm nhiều khối lượng giao dịch để tăng lợi nhuận và lỗ, tỷ lệ ký quỹ lãi suất trên các vị thế cổ phiếu ngắn hạn có thể dễ dàng cắt giảm lợi nhuận hoặc làm tăng thêm lỗ, và lãi suất cao hiện nay cũng có nghĩa là tỷ lệ ký quỹ cao hơn. Vì vậy, điều quan trọng là các nhà giao dịch phải tính chi phí bổ sung này trong quyết định chọn sử dụng môi giới nào, cũng như trong các phép tính khi lên kế hoạch giao dịch để tránh mất nhiều hơn những gì họ đã lên kế hoạch trong giao dịch swing của họ.
Cuối cùng, những người giao dịch quyền chọn và tương lai nên chú ý đặc biệt đến việc có phải trả phí cho một hoặc cả hai bên của giao dịch của họ. Ngay cả những nhà môi giới quảng cáo giao dịch quyền chọn “miễn phí hoa hồng” thường thu phí, và điều này có thể là cho một hoặc cả hai bên của giao dịch. Rõ ràng, việc trả hai lần chi phí sẽ ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận trên tài khoản giao dịch.
Nghiên cứu và công cụ giao dịch: Thực hiện giao dịch là một phần quan trọng của giao dịch swing. Điều này có nghĩa là công nghệ được cung cấp bởi một nhà môi giới là rất quan trọng. Phân tích kỹ thuật là một công cụ quan trọng đối với nhà giao dịch swing, vì vậy các chương trình biểu đồ cung cấp nhiều bộ sàng lọc kỹ thuật để giúp xác định cơ hội giao dịch là quan trọng. Hơn nữa, khả năng quản lý giao dịch trực tiếp từ biểu đồ cũng rất hữu ích. Các công cụ phân tích kỹ thuật mạnh mẽ không chỉ là các tính năng dễ dàng sử dụng đối với nhà giao dịch swing; chúng cũng cực kỳ quan trọng.
Các nhà môi giới cung cấp một loạt các loại lệnh khác nhau, như lệnh dừng theo dõi và các lệnh điều kiện bao gồm các lệnh hủy bỏ lẫn nhau, cũng rất quan trọng đối với nhà giao dịch swing. Vì quản lý rủi ro và vốn là một phần quan trọng của giao dịch thành công, loại linh hoạt này quan trọng để nhà giao dịch có thể quản lý hiệu quả các vị thế và khóa lời hoặc cắt lỗ.
Yêu cầu tối thiểu cho tài khoản: Những người muốn giao dịch theo ký quỹ sẽ cần phải gửi ít nhất 2.000 đô la để đáp ứng yêu cầu ký quỹ tối thiểu của FINRA trước khi có thể giao dịch, ngay cả khi nhiều nhà môi giới cho phép bạn mở tài khoản mà không cần bất kỳ khoản tiền nào. Hơn nữa, một số nhà môi giới yêu cầu số dư tài khoản cao hơn đối với những người muốn giao dịch tương lai hoặc theo ký quỹ.
Tài khoản thử nghiệm: Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch swing, việc chọn một nhà môi giới cung cấp tài khoản thử nghiệm, còn được gọi là tài khoản giao dịch giấy, có thể là điều đáng giá. Tài khoản thử nghiệm cho phép nhà giao dịch luyện tập giao dịch mà không cần đưa vốn của mình vào rủi ro cho đến khi họ cảm thấy thoải mái với các chiến lược giao dịch của mình. Tài khoản thử nghiệm là các tài khoản hoạt động đầy đủ, vì vậy bạn có thể thực hành sử dụng các loại lệnh khác nhau và các công cụ quản lý giao dịch trong khi sử dụng số dư giả để xem làm thế nào lợi nhuận và lỗ trong giao dịch sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất danh mục của bạn.
Dịch vụ khách hàng: Khác với các nhà đầu tư dài hạn, ai sẵn lòng chịu mất mát ngắn hạn của thị trường để duy trì vị thế dài hạn của họ, thị trường di chuyển nhanh cho những nhà giao dịch ngày và swing. Mặc dù các sự cố hệ thống và sự cố kỹ thuật giao dịch hiếm khi xảy ra, nhưng chúng có thể xảy ra, và đó là lúc khi có quyền truy cập vào một dịch vụ khách hàng toàn diện quan trọng nhất.
Nội dung giáo dục: Điều này rơi vào vai trò của các nhà giao dịch là phải nghiên cứu và hiểu rõ những gì họ đang làm trước khi đặt vốn vào lĩnh vực này. Điều này bao gồm việc biết chi tiết về các sản phẩm họ giao dịch, vì sai lầm có thể gây tổn thất đắt đỏ. Hơn nữa, việc có kiến thức về rủi ro vốn mà họ đảm nhận, biết cách ký quỹ tăng cơ hội lợi nhuận và lỗ, cũng như cách quản lý giao dịch qua các loại lệnh khác nhau là rất quan trọng đối với một nhà giao dịch swing.
Mặc dù nhiều nhà môi giới cung cấp nội dung này và đặc biệt là trên nền tảng của nhà môi giới, nhưng nhà giao dịch swing mới và có kinh nghiệm nên hiểu rằng nội dung này có sẵn trực tuyến mà không cần phải trả tiền cho nó. Vì vậy, đây là một tính năng tốt để có, nhưng không phải là cần thiết cho nền tảng môi giới của bạn.
Câu hỏi thường gặp
Swing Trading là gì?
Giao dịch swing bao gồm các chiến lược xác định thời điểm thị trường để dự đoán các biến động giá trong thời gian ngắn đến trung hạn, từ một ngày đến vài tháng. Giao dịch swing có thể được áp dụng trên bất kỳ chứng khoán nào có thể giao dịch, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ, tiền điện tử, hợp đồng tương lai và quyền chọn.
Mục tiêu của một nhà giao dịch swing, như bất kỳ nhà giao dịch nào, là tận dụng các biến động giá, với những nhà giao dịch swing thường sử dụng phân tích kỹ thuật để xác định điểm vào và điểm ra giao dịch.
Quản lý rủi ro bằng cách thực hiện các giao dịch có tỷ lệ rủi ro/tỷ lệ thưởng tích cực và sử dụng các mức stop loss và các mức điểm vào và ra được xác định trước là những kỹ thuật quản lý giao dịch quan trọng mà nhà giao dịch swing cần sử dụng để bảo vệ và xây dựng vốn của họ.
Làm thế nào để mở tài khoản giao dịch swing?
Việc mở tài khoản giao dịch swing thực tế không khác gì việc mở một tài khoản môi giới thông thường; các yêu cầu về cơ bản là giống nhau. Tài khoản tiền mặt không đòi hỏi nhiều như việc mở tài khoản ký quỹ hoặc tài khoản hợp đồng tương lai. Dưới quy tắc KYC, các nhà môi giới có trách nhiệm thu thập thông tin nhận dạng khách hàng, thực hiện sự cẩn trọng để đánh giá khách hàng để đảm bảo họ không tham gia vào các hoạt động đáng ngờ và họ hiểu về thị trường mà họ dự định giao dịch. Ngoài ra, chủ tài khoản, đặc biệt là những người sẽ giao dịch hợp đồng tương lai hoặc sử dụng ký quỹ có giao dịch đòn bẩy, cũng cần có tài nguyên tài chính đủ để các giao dịch mà họ dự định thực hiện. Giao dịch ký quỹ, hợp đồng tương lai và quyền chọn yêu cầu tài liệu bổ sung và sự chấp thuận từ phía nhà môi giới.
Cần bao nhiêu tiền để tài khoản giao dịch swing được tài trợ?
Bạn có thể mở một tài khoản giao dịch swing mà không cần bất kỳ khoản tiền nào tại nhiều nhà môi giới, giống như bạn có thể mở bất kỳ tài khoản tiền mặt hoặc ký quỹ nào khác, nhưng có yêu cầu tối thiểu về số dư để giao dịch ký quỹ. Tuy nhiên, bạn cần vốn trong tài khoản để giao dịch swing. Những nhà giao dịch muốn mở các vị thế ngắn hạn, mua quyền chọn hoặc giao dịch sử dụng đòn bẩy cần một tài khoản ký quỹ với ít nhất 2.000 USD để đáp ứng yêu cầu tối thiểu về ký quỹ của FINRA cho việc giao dịch cổ phiếu ký quỹ. Những người muốn giao dịch swing với hợp đồng tương lai sẽ cần vốn để đáp ứng yêu cầu về ký quỹ tối thiểu và duy trì cho các vị thế giữ qua đêm; so với các nhà giao dịch ngày, yêu cầu về ký quỹ cho hợp đồng tương lai cao hơn cho các vị thế giữ qua đêm.
Tài khoản giao dịch swing có an toàn không?
Vâng, tài khoản giao dịch swing là an toàn. Các tài khoản được bảo vệ bởi SIPC lên đến 500.000 USD cho chứng khoán và tối đa 250.000 USD tiền mặt, trong trường hợp nhà môi giới của bạn phá sản. Bài viết này về sự cố phá sản ngân hàng và sự an toàn của tài sản của bạn cung cấp thêm thông tin về những gì xảy ra trong trường hợp phá sản của một nhà môi giới. Ngoài ra, nhiều công ty môi giới cung cấp bảo vệ tài khoản cho chủ sở hữu tài khoản ngoài bảo vệ từ SIPC, thường dưới dạng các chính sách bảo hiểm do Lloyds of London bảo chứng.
Số dư tối thiểu của tài khoản giao dịch swing cho giao dịch hợp đồng tương lai là bao nhiêu?
Mặc dù nhiều nhà môi giới hợp đồng tương lai không có yêu cầu tối thiểu về kích thước tài khoản, nhưng thực tế là bạn cần có một số dư tài khoản hợp lý để đáp ứng yêu cầu về ký quỹ để giao dịch hợp đồng tương lai. Mặc dù một số nhà môi giới cho phép giao dịch trong ngày của hợp đồng tương lai micro S&P với chỉ 50 USD, nhưng khi giữ vị thế qua đêm, yêu cầu về ký quỹ tăng đáng kể. Ví dụ, để giao dịch cùng một hợp đồng tương lai micro S&P, bạn cần có đủ tiền để đặt ký quỹ ban đầu và duy trì ít nhất 600 USD ký quỹ, và các công ty môi giới khác nhau có thể có tỷ lệ ký quỹ cao hơn. Ngoài ra, một tài khoản có số dư rất nhỏ có thể dễ dàng vượt qua ngưỡng lỗ dừng 1% chỉ từ sự biến động thị trường thường xuyên. Trong thực tế, những người muốn giao dịch hợp đồng tương lai nên có ít nhất 5.000 USD trong tài khoản hợp đồng tương lai.
