Buzz
Đạo luật Ngân hàng Thụy Sĩ năm 1934 đã khiến việc tiết lộ tên của chủ tài khoản trở thành hành vi phạm tội. Tương tự như các quy định về bảo mật giữa bác sĩ và bệnh nhân hoặc luật sư và khách hàng của họ, những quy định này là lý do chính khiến tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ trở nên phổ biến với khách hàng giàu có trên toàn thế giới.
Những điểm chính
- Các ngân hàng Thụy Sĩ thực hiện một mức độ nghiêm ngặt trong việc đánh giá tài liệu chính thức về danh tính của bạn.
- Người không cư trú tại Thụy Sĩ phải từ 18 tuổi trở lên để mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ, và đó là hạn chế duy nhất.
- Những lợi ích chính của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ bao gồm mức độ rủi ro tài chính thấp và mức độ bảo mật cao.
- Luật pháp Thụy Sĩ ngăn ngừa ngân hàng tiết lộ bất kỳ thông tin nào về tài khoản (kể cả sự tồn tại của nó) mà không có sự cho phép của người gửi tiền, trừ trường hợp nghi ngờ có hoạt động tội phạm nghiêm trọng.
Mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ
Điều bất ngờ là việc mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ không khác nhiều so với việc mở tài khoản ngân hàng thông thường. Bạn phải điền các biểu mẫu và cung cấp tài liệu chứng minh ai bạn là và bạn làm gì. Tuy nhiên, do một số hoàn cảnh đặc biệt liên quan đến quyền riêng tư, mức độ kiểm tra chính xác tài liệu chính thức về danh tính của bạn cũng nghiêm ngặt hơn. Ví dụ, bạn có thể cần phải xuất trình hộ chiếu chính thức để chứng minh danh tính của bạn, trong khi ở Hoa Kỳ, giấy phép lái xe có thể là đủ.
Cũng có các yêu cầu số dư tối thiểu khác nhau tùy thuộc vào loại tài khoản bạn muốn. Các yêu cầu này có thể dao động từ vài nghìn đô la đến hàng triệu đô la.
Tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ và Người không cư trú tại Thụy Sĩ
Người không cư trú tại Thụy Sĩ phải từ 18 tuổi trở lên để mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ, và đó là hạn chế duy nhất. Chủ tài khoản có thể chọn loại tiền tệ của họ—hầu hết giữ tiền của họ trong franc Thụy Sĩ, đô la Mỹ, euro hoặc bảng Anh.
Thường thì không có yêu cầu số dư tối thiểu để mở tài khoản, nhưng khi chủ tài khoản gửi tiền, thường có yêu cầu số dư tối thiểu, thay đổi tùy theo ngân hàng. Nếu bạn không có nhiều tiền thừa, bạn nên tìm kiếm các tài khoản tiết kiệm tốt nhất trong nước của bạn.
Luật phòng chống rửa tiền của Thụy Sĩ yêu cầu người muốn mở tài khoản ngân hàng tại Thụy Sĩ phải cung cấp một số tài liệu bao gồm các bản sao xác minh của hộ chiếu và các tài liệu giải thích nghề nghiệp của bạn như báo cáo thuế, giấy tờ công ty, giấy phép nghề nghiệp, v.v.; bằng chứng về nguồn gốc của tài sản và các thông tin cá nhân thông thường khác.
$3.9 nghìn tỷ đô la
Tổng giá trị của tất cả tài sản trong ngành ngân hàng Thụy Sĩ, tính đến năm 2021. Đó là 520% GDP của Thụy Sĩ.
Lợi ích của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ
Một số lợi ích của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ là mức độ rủi ro tài chính thấp và mức độ bảo mật cao. Nền kinh tế Thụy Sĩ đã được biết đến là rất ổn định và đất nước này đã không tham gia vào bất kỳ xung đột lớn nào trong một thời gian dài. Hơn nữa, luật pháp Thụy Sĩ yêu cầu các ngân hàng phải có yêu cầu vốn cao và bảo vệ mạnh mẽ cho người gửi tiền, bảo vệ tiền gửi khỏi cuộc khủng hoảng tài chính và xung đột.
Các tài khoản được giữ bằng Franc Thụy Sĩ sẽ được hưởng một lượng lãi suất nhỏ, nhưng cũng phải trả thuế bảo lãnh Thụy Sĩ. Vì lí do này, hầu hết các chủ tài khoản nước ngoài có tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ của họ ở một loại tiền tệ khác.
Luật pháp Thụy Sĩ quy định rằng ngân hàng không thể tiết lộ bất kỳ thông tin nào về tài khoản (kể cả sự tồn tại) mà không có sự cho phép của người gửi tiền. Điều duy nhất thông tin sẽ được tiết lộ là nếu một cơ quan chính phủ nói rằng một người gửi tiền liên quan đến một hành vi phạm tội hoặc vấn đề tài chính khác (như phá sản, ly dị hoặc thừa kế). Hơn nữa, các quy định chống rửa tiền của Thụy Sĩ cũng yêu cầu người gửi tiền phải cung cấp bằng chứng về nguồn gốc của số tiền họ đặt vào tài khoản.
Làm thế nào để mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ?
Người không cư trú tại Thụy Sĩ phải trên 18 tuổi và sẽ cần cung cấp hộ chiếu và các tài liệu nhận dạng khác khi mở tài khoản, cùng với tài liệu chứng minh nghề nghiệp và nguồn gốc của số tiền họ đặt vào tài khoản. Những tài liệu này được kiểm tra một cách cẩn thận để ngăn chặn rửa tiền.
Bạn có thể giấu tiền trong tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ không?
Mặc dù ngân hàng Thụy Sĩ trước đây được đồng nghĩa với rửa tiền và trốn thuế, nhưng cơ hội cho hoạt động bất hợp pháp đã giảm đi sau khi Thụy Sĩ bắt đầu trao đổi thông tin về chủ sở hữu tài khoản với các quốc gia OECD từ năm 2018. Mặc dù luật pháp ngân hàng Thụy Sĩ vẫn bảo vệ một mức độ bảo mật cao, nhưng hiện nay không còn thực tế để sử dụng chúng cho mục đích bất hợp pháp nhiều nữa.
Bao nhiêu tiền để có một tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ?
Các ngân hàng Thụy Sĩ có thể tính phí hàng tháng cho chủ tài khoản, cũng như yêu cầu số dư tối thiểu. Yêu cầu sẽ khác nhau từ ngân hàng này sang ngân hàng khác.
Điểm quan trọng
Văn hóa đại chúng đã khiến các ngân hàng Thụy Sĩ trở thành từ đồng nghĩa với gián điệp và tài sản ẩn dấu. Mặc dù luật bảo mật ngân hàng của đất nước vẫn bảo đảm một mức độ sự riêng tư cao, nhưng các luật chống rửa tiền nghiêm ngặt làm cho Thụy Sĩ trở thành một nơi ẩn náu ít thực tế hơn cho tài sản độc ác. Bất kỳ ai từ 18 tuổi trở lên đều có thể mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ, miễn là họ có thể cung cấp các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh nguồn gốc của tài sản của họ.
