Cách nhận biết các dự án lừa đảo về tiền điện tử và ICO

Mỗi tháng lại có hàng chục loại tiền điện tử mới ra mắt, kèm theo đó là loạt các đợt phát hành tiền điện tử ban đầu (ICO). Sự thèm khát của nhà đầu tư từ một đám đông rộng lớn đối với những cơ hội này đã tăng lên, ngay cả khi tiền điện tử đã bị tổn thương vào năm 2018. Tất cả những yếu tố này kết hợp lại để lôi kéo các kẻ lừa đảo. Sau tất cả, nếu nhà đầu tư đã chứng minh rằng họ sẵn sàng đổ tiền vào một loại tiền điện tử rất đầu cơ, họ cũng có vẻ sẵn lòng đầu tư vào các token hoặc ICO giả mạo.

Đối với nhà đầu tư tiền điện tử muốn tận dụng tối đa các cơ hội đầu tư mới mà vẫn giữ an toàn khỏi các ICO giả mạo và các đồng tiền kém chất lượng, thì điều này có thể gây nên cảm giác lo lắng. Công nghệ Blockchain và tiền điện tử đang phát triển với tốc độ nhanh, và ngay cả những nhà đầu tư có kinh nghiệm cũng có thể thấy khó khăn trong việc theo kịp thuật ngữ. Mặc dù không có bất kỳ đảm bảo nào rằng bất kỳ dự án tiền điện tử hoặc blockchain nào sẽ hợp pháp hoặc thành công, nhưng các bước dưới đây có thể giúp bạn đảm bảo mức độ chắc chắn cao nhất rằng bạn không sa vào bẫy lừa đảo.

Những điều cần nhớ chính

Hiểu về Đội ngũ

Có lẽ yếu tố thành công đơn lẻ quan trọng nhất đối với bất kỳ ICO hay tiền điện tử nào là các nhà phát triển và đội ngũ quản lý đằng sau dự án. Thị trường tiền điện tử được thống trị bởi những tên tuổi lớn, với những nhà phát triển siêu sao như Vitalik Buterin - người sáng lập Ethereum có thể làm nên hay làm tan nát các dự án mới chỉ bằng việc có tên họ được liệt kê trong đội ngũ phát triển. Vì lý do này, việc lừa đảo bằng cách tạo ra các nhân vật sáng lập giả và tiểu sử cho dự án của họ ngày càng phổ biến.

Biện pháp bảo vệ tốt nhất chống lại chiến thuật lừa đảo này là nghiên cứu kỹ lưỡng về từng thành viên của đội ngũ dự án trước khi bạn đầu tư. Điều đó là dấu hiệu xấu, ví dụ như nếu bạn không thể tìm thấy bất kỳ thông tin nào về một nhà phát triển hay người sáng lập cụ thể nào trên LinkedIn hoặc các phương tiện truyền thông xã hội khác. Ngay cả khi hồ sơ tồn tại, hãy kiểm tra xem hoạt động của họ có phù hợp với số lượng người theo dõi và lượt thích họ nhận được hay không. Những người hiếm khi tương tác với người theo dõi của họ mà vẫn có hàng nghìn fan có thể không phải là người thực sự.

Ngoài việc xác định xem đội ngũ phát triển có thực sự hay không, quan trọng là cần cố gắng xem xét xem trình độ chuyên môn của họ có đáp ứng được không. Các nhà sáng lập có có kinh nghiệm mà họ tuyên bố không? Liên quan đến dự án hiện tại không?

Tìm hiểu Kỹ bản Trắng

Một bản trắng của một đồng tiền điện tử hoặc ICO là tài liệu nền tảng cho dự án đó. Bản trắng nên chỉ ra nền tảng, mục tiêu, chiến lược, các vấn đề quan trọng, và lộ trình triển khai cho bất kỳ dự án liên quan đến blockchain nào. Bản trắng có thể tiết lộ rất nhiều thông tin: các công ty có trang web sặc sỡ có thể phơi bày họ thiếu một khái niệm cơ bản vững chắc. Ngược lại, một công ty có trang web có lỗi chính tả có thể có một bản trắng cho thấy một khái niệm vững chắc và một kế hoạch triển khai được suy nghĩ cẩn thận.

Bước đầu tiên để phân tích một bản trắng là đọc kỹ từng chi tiết. Kiểm tra xem bản trắng có các tài nguyên bổ sung như mô hình tài chính, các vấn đề pháp lý, phân tích SWOT, và lộ trình triển khai.

Các công ty không cung cấp bản trắng nên được tránh bằng mọi giá. Tuy nhiên, có thể một công ty lừa đảo đưa ra một bản trắng thuyết phục, như trường hợp của PlexCoin; công ty này đã quản lý huy động hơn 15 triệu USD trước khi Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) can thiệp để đóng cửa nó. Một bản trắng nên trả lời tất cả các câu hỏi mà một nhà đầu tư tiềm năng có thể có về điều gì làm cho dự án này nổi bật so với đối thủ, cách mà nó hướng đến thành công, và các biện pháp nó sẽ thực hiện để đạt được mục tiêu của mình.

Quan sát Đợt Bán Token

Bất kỳ ICO nào đều phụ thuộc vào một hệ thống token hoặc tiền tệ để hỗ trợ quá trình gây quỹ. Các công ty và nỗ lực hợp pháp làm cho hệ thống và tiến độ của đợt bán token dễ dàng cho các nhà đầu tư tiềm năng để theo dõi. Theo dõi các con số bán token trong khi ICO đang diễn ra. Thậm chí, hãy theo dõi đợt bán token theo thời gian để xem nó tiến triển như thế nào. Nếu một công ty làm cho việc theo dõi tiến trình của ICO trở nên khó khăn cho bất kỳ ai, đây là một dấu hiệu đỏ lớn. Một số ICO lừa đảo sẽ giấu tiến trình bán token của họ dưới bề ngoài là các địa chỉ đóng góp cá nhân; điều này ngăn cản các nhà đầu tư tiềm năng xem chính xác đã được gây quỹ bao nhiêu và còn lại bao nhiêu thời gian trong đợt bán. Đôi khi, điều này có thể là nỗ lực để tạo ra một cảm giác khẩn cấp trong nhà đầu tư tiềm năng, ngay cả khi không có bằng chứng về một cuộc bán thành công đang diễn ra cùng lúc.

Độ Khả Thi Của Dự Án Ra Sao?

Mặc dù có vẻ là rõ ràng, các ICO và tiền điện tử có khả năng thành công nhất là những dự án có cấu trúc cơ bản để vượt qua các đối thủ của họ. Nhiều dự án, ngay cả những dự án được công bố rầm rộ, sau khi sự quan tâm ban đầu tan biến đã đi vào vết cạn. Cơ hội đầu tư thành công nhất của bạn phụ thuộc vào việc một công ty có một tập hợp mục tiêu có thể đạt được, khả thi. Công ty nên có một khái niệm hấp dẫn vào lúc này, nhưng đồng thời cũng phải có khả năng triển khai khái niệm đó trong cả ngắn hạn và dài hạn.

Đi cùng với câu hỏi về tính khả thi là vấn đề về sự minh bạch. Các công ty có khái niệm và mô hình xuất sắc hơn so với những người khác thường muốn minh bạch nhất có thể với cộng đồng rộng lớn. Tìm kiếm các công ty có mục tiêu giữ nhà đầu tư tiềm năng cập nhật với các báo cáo tiến độ chi tiết, thường xuyên trên trang web của công ty hoặc trên các phương tiện truyền thông xã hội. Cũng hữu ích để xem xét xem một công ty có lịch trình cho những gì đã diễn ra trong quá trình phát triển hay không.

Cẩn Thận

Ngay cả những dự án ICO và tiền điện tử thành công nhất cũng bị chỉ trích là được kích thích bởi đầu tư đầu cơ. Ý tưởng về việc giàu nhanh từ đầu tư vào một dự án mới nóng hổi là quá hấp dẫn để thu hút các nhà đầu tư có kinh nghiệm và người mới vào các lĩnh vực rủi ro. Hãy cẩn thận khi bạn tìm kiếm các cơ hội đầu tư mới trong không gian ICO và tiền điện tử. Hãy nhận thức rằng các dự án nghe có vẻ quá tốt để làm thật sự có thể là thế. Dành thời gian để xem xét từng chi tiết một và giả định rằng sự thiếu một mảnh thông tin quan trọng có thể là nỗ lực để che giấu mô hình hoặc khái niệm không vững. Tìm kiếm các nguồn bên ngoài để xác minh tính hợp pháp của bất kỳ dự án nào trước khi đầu tư, và luôn luôn đặt câu hỏi mà bạn không thể tìm thấy câu trả lời từ trước.