Cách quản lý danh mục đầu tư cho người mới

Quản lý danh mục đầu tư là quá trình quan trọng trong việc xây dựng và phân bổ danh mục đầu tư một cách hiệu quả. Dù có thể phức tạp đối với người mới, nhưng bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về danh mục đầu tư và cách đa dạng hóa, phân bổ đầu tư một cách thông minh.

Danh mục đầu tư là gì?

Danh mục đầu tư là sự kết hợp các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và nhiều loại tài sản khác nhau nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là bước quan trọng trong quản lý rủi ro đầu tư.

Phân bổ danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro

Khái niệm quản lý danh mục đầu tư

Quản lý danh mục đầu tư là quá trình điều hành các khoản đầu tư tài chính của cá nhân hoặc tổ chức để đảm bảo hiệu quả trong việc phân bổ và quản lý tài sản.

Quản lý danh mục đầu tư đòi hỏi nghiên cứu cẩn thận về các công ty, quỹ hoặc tài sản cụ thể để đánh giá tiềm năng sinh lời, rủi ro và phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính. Rủi ro đầu tư có thể bao gồm các yếu tố như chính trị, lạm phát, tỷ giá và thị trường. Đa dạng hóa danh mục là giải pháp phổ biến để giảm thiểu rủi ro.

Những điều cần lưu ý khi quản lý danh mục đầu tư

Quản lý danh mục đầu tư không chỉ đơn giản là xây dựng và quản lý mà còn liên quan đến việc lựa chọn thông minh và quản lý chúng một cách hiệu quả.

1/ Phân bổ danh mục đầu tư

Điều này ám chỉ việc phân chia danh mục đầu tư của bạn vào các loại đầu tư khác nhau và liên quan chặt chẽ đến mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. 

Ví dụ: Nếu bạn còn trẻ, bạn có thể chấp nhận rủi ro cao hơn. Trong trường hợp đó, bạn có thể đầu tư một phần lớn danh mục của mình vào các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn. Ngược lại, nếu bạn sắp nghỉ hưu, bạn có thể muốn tăng tỷ trọng các khoản đầu tư an toàn hơn để giảm thiểu rủi ro. 

2/ Sự đa dạng trong danh mục đầu tư

Khái niệm này liên quan đến việc phân bổ số tiền đầu tư vào các công ty, khu vực địa lý, quy mô và ngành nghề khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro trong trường hợp một ngành nào đó gặp khó khăn vì lý do nào đó như thiên tai hay biến động thị trường. 

Ví dụ: Khi đầu tư vào các quỹ đầu tư, bạn thực tế đang đầu tư vào nhiều chứng khoán khác nhau. Điều này giúp tăng tính đa dạng hóa so với việc đầu tư vào một cổ phiếu duy nhất.

3/ Quản lý rủi ro trong danh mục đầu tư

Quản lý danh mục đầu tư là cách các nhà quản lý duy trì sự cân bằng trong tài khoản đầu tư của họ. Trong thời gian, biến động thị trường có thể làm cho danh mục đầu tư chệch hướng so với mục tiêu ban đầu. Do đó, việc điều chỉnh lại danh mục là cần thiết để đảm bảo nó phản ánh đúng mục tiêu đầu tư. 

4/ Xây dựng danh mục đầu tư đồng nhất

Quản lý danh mục đầu tư thực tế là việc kết hợp tất cả các khía cạnh đã đề cập thành một danh mục đầu tư cá nhân hóa. Ví dụ, một nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu trong 5 năm tới và muốn giảm thiểu rủi ro. Họ có bảo hiểm xã hội do công ty cung cấp và đủ điều kiện hưởng lương hưu. Phân bổ tài sản của họ có thể là 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu. 

Nếu tỷ lệ này thay đổi theo thời gian và nhà đầu tư kết thúc với danh mục đầu tư gần 55% vào cổ phiếu, điều đó tạo ra một danh mục đầu tư có rủi ro cao hơn mức họ có thể chấp nhận được. Sau đó, nhà đầu tư hoặc người quản lý danh mục đầu tư sẽ điều chỉnh lại để đưa nó trở lại tỷ lệ 50/50 ban đầu.

Phương pháp quản lý danh mục đầu tư cho người mới

Quyết định về quản lý danh mục đầu tư dựa trên bốn yếu tố chính: mục tiêu của nhà đầu tư, mức độ hỗ trợ mà họ muốn (nếu có), thời hạn và khả năng chấp nhận rủi ro.

1/ Đặt mục tiêu đầu tư

Hãy xác định mục tiêu tiết kiệm của bạn. Ví dụ như nghỉ hưu, sửa chữa nhà cửa, học phí cho con cái hoặc kỳ nghỉ của gia đình. Sau đó, xác định số tiền cần tiết kiệm, chiến lược đầu tư và loại tài khoản phù hợp nhất để đạt được mục tiêu đó.

2/ Xác định mức độ chấp nhận rủi ro 

Việc chấp nhận rủi ro của một nhà đầu tư là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bạn càng sẵn lòng chấp nhận rủi ro, thì tiềm năng sinh lợi càng cao. Tuy nhiên, các khoản đầu tư rủi ro cao thường đi kèm với biến động lớn trong ngắn hạn. Mục tiêu là tìm được sự cân bằng hợp lý giữa rủi ro và lợi nhuận. Do đó, cần chọn các khoản đầu tư giúp bạn đạt được mục tiêu mà không khiến bạn lo lắng quá nhiều.

3/ Tham gia Trắc nghiệm đầu tư trên Mytour để khám phá khẩu vị đầu tư 

Quản lý danh mục đầu tư có vai trò quan trọng trong việc tăng hiệu quả đầu tư, giảm thiểu rủi ro, và đáp ứng các mục tiêu đầu tư ban đầu. Để thực hiện điều này, cần có kiến thức về tài chính, kinh tế vĩ mô. Nếu bạn không có nhiều kinh nghiệm, nên tìm sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính. 

• Khám phá khẩu vị đầu tư của bạn qua bài trắc nghiệm.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách phân bổ vốn qua: Túi Thần Tài, Tiết Kiệm Online, Chứng Chỉ Quỹ, Tiệm Vàng Online. 
• Chỉ với 10.000đ, quản lý dễ dàng, đầu tư hiệu quả, không lo về vốn.
• Nhận ngay các ưu đãi hấp dẫn khi đầu tư theo Gói Đầu Tư gợi ý, phù hợp với sở thích của bạn. 
• Thực hiện nhanh chóng, tiết kiệm thời gian.
• Hoàn toàn trực tuyến và miễn phí.