Buzz
Hãy chào đón tương lai của đầu tư bằng cách sử dụng trí tuệ nhân tạo
Trí tuệ nhân tạo (AI) là mô phỏng của trí tuệ con người bởi máy móc. Điều này được thực hiện bằng phần mềm cố gắng sao chép một quy trình của con người. Trong khi trí tuệ nhân tạo có thể bao gồm các ứng dụng rất phức tạp, như ChatGPT của OpenAI (có thể nói chuyện với người dùng) hoặc các ứng dụng tự lái xe, trí tuệ nhân tạo bao gồm một loạt rất rộng các ứng dụng. Thuật ngữ thường liên quan đến trí tuệ nhân tạo trên thị trường tài chính là thuật toán, đề cập đến một bộ lệnh được lập trình cung cấp kết quả từ dữ liệu được phân tích bởi chương trình. Trí tuệ nhân tạo trong đầu tư và tài chính có nhiều hình thức, một số trong số đó khá đơn giản.
Quỹ đầu tư và các hoạt động giao dịch khác sử dụng trí tuệ nhân tạo ở mức rất cao để, ví dụ, đạt được lợi thế nhỏ nhất trong các thị trường di chuyển nhanh. Nhưng trí tuệ nhân tạo cũng được sử dụng rộng rãi trong tài chính và đầu tư vì khả năng xử lý và phân tích thông tin từ các bộ dữ liệu rất lớn. Hơn nữa, trí tuệ nhân tạo có thể được sử dụng để giúp lựa chọn cổ phiếu, đưa ra dự đoán về di chuyển thị trường, tối ưu hóa danh mục đầu tư, quản lý rủi ro, nhận được lời khuyên đầu tư cá nhân hóa, quản lý chiến lược nhập và xuất thị trường và tự động xây dựng một danh mục đầu tư tùy chỉnh đáp ứng các tiêu chí nhà đầu tư cụ thể như sự chấp nhận rủi ro.
Cách sử dụng Trí tuệ Nhân tạo trong Danh mục Đầu tư của Bạn
Dưới đây là một số cách mà nhà đầu tư thông thường có thể sử dụng trí tuệ nhân tạo trong danh mục đầu tư của họ.
Lựa chọn Cổ phiếu
Tất cả các công ty giao dịch trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ đều có nhiều điểm dữ liệu mà nhà đầu tư có thể sử dụng để xác định những cổ phiếu họ muốn mua hoặc bán. Trí tuệ nhân tạo cho phép nhà đầu tư sắp xếp dữ liệu này một cách hiệu quả để xác định những cổ phiếu đáp ứng tiêu chí của họ. Công cụ sàng lọc cổ phiếu là các công cụ phức tạp cho phép nhà đầu tư lọc cổ phiếu theo các tiêu chí có thể bao gồm dữ liệu cơ bản và kỹ thuật, chẳng hạn như tỷ lệ kế toán, vốn hóa thị trường, khối lượng giao dịch và trung bình động, để kể đến chỉ một số trong số hàng trăm điểm dữ liệu có sẵn. Nếu bạn đang tìm cách bắt đầu với một công cụ sàng lọc cổ phiếu, hãy cân nhắc học cách sử dụng những nền tảng này bằng cách bắt đầu với một trong những phiên bản miễn phí có sẵn, như ZACKS (NASDAQ).
Xây dựng Danh mục Tự động
Các robo-advisor như Wealthfront và Betterment tự động hóa quá trình truyền thống làm việc với một cố vấn để đề ra các mục tiêu đầu tư, ngắn hạn và khả năng chịu đựng rủi ro để tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư. Danh mục tự động hướng dẫn người dùng qua một bảng câu hỏi, sau đó điểm số cho một danh mục mẫu đáp ứng tiêu chí của nhà đầu tư. Ngoài bảng câu hỏi và việc điểm số các mô hình, những nền tảng này cũng sử dụng trí tuệ nhân tạo để xác định sự pha trộn tối ưu của các cổ phiếu cá nhân cho danh mục đầu tư. Hơn nữa, các danh mục tự động cũng được thiết lập để tự động cân bằng lại nếu các phân bổ mục tiêu trong danh mục di chuyển quá xa so với danh mục được chọn.
Giao dịch và Quản lý Giao dịch
Khả năng giao dịch trên thị trường trong thời gian gần như tức thì và sức mạnh tính toán mạnh mẽ đã dẫn đến các công ty môi giới cung cấp cho khách hàng các công cụ đặt lệnh rất phức tạp cho phép máy tính theo dõi việc nhập và xuất giao dịch. Quản lý đơn hàng này có thể rất phức tạp, nhưng một ví dụ sẽ là sử dụng các công cụ để mua một cổ phiếu nếu nó đáp ứng một hoặc nhiều tiêu chí được đặt ra bởi người dùng, sau đó quản lý chiến lược thoát ra có thể bao gồm một đơn hàng có điều kiện như sử dụng stop loss hoặc mức lợi nhuận để thoát ra khỏi vị trí dựa trên thị trường làm gì. Việc sử dụng chuyên cần của trí tuệ nhân tạo cho giao dịch và quản lý giao dịch, nếu được sử dụng đúng cách, có thể giảm thiểu đáng kể yếu tố cảm xúc trong giao dịch. Bài viết này về tâm lý giao dịch thảo luận về lý do tại sao việc xử lý cảm xúc của bạn quan trọng đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư.
Tối ưu hóa Danh mục
AI là một công cụ tốt cho việc tối ưu hóa danh mục đầu tư. Nó cho phép nhà đầu tư xác định một danh mục phù hợp với nhu cầu cụ thể của họ đối với sự chịu đựng rủi ro và khung thời gian. Hơn nữa, sau khi đã chọn một danh mục, AI có thể được sử dụng cùng với lý thuyết danh mục hiện đại để tạo ra một danh mục cổ phiếu nằm trên biên độ hiệu quả, từ đó tăng lợi nhuận so với rủi ro.
Giải thích Dữ liệu và Dự đoán
Ý tưởng là phát triển các thuật toán AI cho phép dự đoán về việc cổ phiếu hoặc các chứng khoán khác sẽ đi đến đâu với mục đích thu lợi nhuận. Trong khi nhiều người phát triển thuật toán bằng cách sử dụng AI để ra quyết định giao dịch hoặc đầu tư, không phải tất cả các mô hình đều chính xác. Các nhà quản lý tiền gửi hoạt động đang cố gắng vượt qua các chỉ số thị trường chung, và một số làm được, trong khi một số không làm được. Nếu bạn tin rằng các chu kỳ lặp lại, ví dụ, bạn có thể sử dụng các công cụ AI để xác định những chu kỳ này. Đặt lệnh dựa trên một công cụ phân tích kỹ thuật là một lĩnh vực tiềm năng khác mà AI có thể giúp đưa ra các lệnh mua và bán tự động.
Quản lý Rủi ro
Các kỹ thuật quản lý rủi ro khác nhau đã được thảo luận, chẳng hạn như sử dụng AI kết hợp với lý thuyết danh mục hiện đại và biên độ hiệu quả, và sử dụng các tùy chọn lệnh phức tạp để quản lý rủi ro trong các giao dịch hoạt động. Tuy nhiên, AI cũng có thể được sử dụng để giảm thiểu sự quá mức phơi nhiễm đối với các cổ phiếu cá nhân trong danh mục đầu tư (như khi nhiều quản lý đều có cùng một cổ phiếu trong các lớp tài sản khác nhau trong cùng một danh mục), hoặc thiết lập các chiến lược tùy chọn tự động để hỗ trợ quản lý rủi ro.
Cách Robo-Advisor Sử dụng Trí tuệ Nhân tạo
Thông qua việc xây dựng danh mục tự động, các robo-advisor tự động hóa quá trình truyền thống làm việc với một cố vấn để đề ra các mục tiêu đầu tư, khung thời gian và khả năng chịu đựng rủi ro để tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư. Các danh mục tự động hướng dẫn người dùng qua một bảng câu hỏi, sau đó điểm số cho một danh mục mẫu đáp ứng tiêu chí của nhà đầu tư. Ngoài bảng câu hỏi và việc điểm số các mô hình, trí tuệ nhân tạo cũng được sử dụng bởi những nền tảng này để xác định sự pha trộn tối ưu của các cổ phiếu cá nhân cho danh mục đầu tư, thường được thực hiện bằng lý thuyết danh mục hiện đại. Hơn nữa, các danh mục tự động cũng được thiết lập để tự động cân bằng lại nếu các phân bổ mục tiêu trong danh mục di chuyển quá xa so với danh mục được chọn.
Các Bước Cần Thiết để Sử Dụng Trí Tuệ Nhân Tạo trong Đầu Tư Của Bạn
Như chúng tôi đã minh họa, AI trong đầu tư bao gồm rất nhiều công cụ có thể được sử dụng bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp và cá nhân cũng như nhà giao dịch. Nếu bạn muốn tích hợp việc sử dụng AI vào đầu tư hoặc giao dịch của bạn, bạn có thể xem xét các bước sau đây.
Bước 1: Hiểu Rõ Mục Tiêu Tài Chính Của Bạn
Bước đầu tiên là giống nhau đối với mọi nhà đầu tư, đó là hiểu rõ mục tiêu tài chính của bạn để bạn có thể tiến về phía trước với một chiến lược đầu tư phù hợp với nhu cầu của bạn.
Bước 2: Lựa Chọn Phương Pháp Đầu Tư Của Bạn
Tiếp theo, bạn cần xác định liệu bạn có sử dụng một robo-advisor làm phần lớn công việc, hay đầu tư một mình. Nếu bạn chọn robo-advisor, công nghệ AI của cố vấn sẽ thực hiện phần lớn công việc nặng nhọc. Điều này bao gồm bảng câu hỏi, đề xuất mô hình và quản lý danh mục đầu tư.
Bước 3: Chọn Chiến Lược Đầu Tư
Những người ra quyết định đầu tư của riêng mình nên xác định chiến lược đầu tư của họ để hiểu rõ các loại cổ phiếu mà họ muốn có trong danh mục đầu tư của mình. Các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng các mô hình được đề xuất từ robo-advisor, thường có sẵn miễn phí, để giúp xác định sự pha trộn của các lớp tài sản cho danh mục đầu tư của họ. Điều này là việc sử dụng AI để giúp đặt ra một chiến lược sẽ được quản lý cá nhân.
Bước 4: Xác Định Các Công Cụ Đầu Tư Của Bạn
Đối với những người ra quyết định đầu tư của riêng mình, các công cụ sàng lọc cổ phiếu có thể hữu ích khi chọn ra các cổ phiếu cá nhân cho danh mục đầu tư của bạn. Các công cụ sàng lọc cổ phiếu thường có các màn hình được thiết lập sẵn để giúp người dùng bắt đầu trong việc lọc ra các cổ phiếu để xem xét.
Bước 5: Bắt Đầu Quản Lý Danh Mục Đầu Tư Của Bạn
Sau khi danh mục đã hoạt động, các nhà đầu tư có thể muốn sử dụng các công cụ tự động để giúp quản lý vị thế của họ cho điểm vào và ra. Họ cũng có thể muốn xem xét việc tinh chỉnh thêm các tìm kiếm màn hình cổ phiếu của họ và học cách họ có thể sử dụng biên độ hiệu quả để tạo ra một danh mục được xây dựng cho cả lợi nhuận thuận lợi nhất với mức rủi ro thấp nhất có thể.
Trí Tuệ Nhân Tạo (AI) Là Gì?
Trí tuệ nhân tạo (AI) đề cập đến việc sử dụng máy móc để mô phỏng trí tuệ con người. AI được thực hiện bởi máy tính và phần mềm, sử dụng phân tích dữ liệu và các thuật toán dựa trên quy tắc. Nó có thể là các ứng dụng rất phức tạp và bao gồm một loạt rộng lớn các ứng dụng. Trí tuệ nhân tạo trong đầu tư và tài chính có nhiều hình thái, nhưng lượng dữ liệu khổng lồ có sẵn về thị trường tài chính và giá cả thị trường tài chính cung cấp nhiều cơ hội để áp dụng AI vào đầu tư và giao dịch.
Loại Dữ Liệu Tài Chính Nào Được Phân Tích Bởi AI?
Gần như mọi thông tin tài chính có thể được phân tích bởi AI. Điều này bao gồm dữ liệu cơ bản như lợi nhuận của công ty, dòng tiền, và bất kỳ dữ liệu nào có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu. Bài viết này, Các Yếu Tố Cơ Bản Của Cổ Phiếu là gì?, cung cấp thêm thông tin về dữ liệu cơ bản là gì và cách sử dụng nó. Trí tuệ nhân tạo cũng được sử dụng trong các công cụ phân tích kỹ thuật, bao gồm dữ liệu liên quan đến số lượng cổ phiếu được giao dịch, và các tiêu chí toán học khác liên quan đến hoạt động giá cả trong quá khứ.
Việc Đầu Tư Với AI Có Phù Hợp Với Người Mới Bắt Đầu Không?
Tất nhiên, AI rất phù hợp với người mới bắt đầu! Robo-advisor thường là bước đầu tiên cho nhà đầu tư mới bắt đầu, và những nền tảng này rất phụ thuộc vào AI. Mặc dù một số trí tuệ nhân tạo đại diện cho công nghệ tiên tiến và khả năng hiểu và xử lý ngôn ngữ, phần lớn nó là dễ hiểu hơn nhiều. Trong đầu tư, chẳng hạn như lựa chọn cổ phiếu, AI cho phép nhà đầu tư lọc ra những cổ phiếu đáp ứng tiêu chí của họ một cách đơn giản hơn nhiều thông qua các công cụ sàng lọc cổ phiếu. Các công cụ sàng lọc này áp dụng cùng trí tuệ như một cá nhân, nhưng có thể làm điều đó nhanh hơn, hiệu quả hơn và chính xác hơn so với con người. Bất kỳ nhà đầu tư nào, thậm chí cả người mới bắt đầu, đều sẽ có lợi từ những công cụ sàng lọc cổ phiếu mạnh mẽ và dễ sử dụng này, cũng như các công cụ đầu tư AI khác.
Việc Đầu Tư Với AI Có An Toàn Không?
Việc sử dụng AI là an toàn, nhưng các ứng dụng AI cho thị trường tài chính chỉ tốt như chất lượng của ứng dụng AI và khả năng của cá nhân sử dụng ứng dụng đó. Các công cụ AI cho thị trường tài chính có thể được sử dụng để xác định cổ phiếu rủi ro hoặc an toàn, vì vậy tính an toàn tương đối là một chức năng của những lựa chọn mà nhà đầu tư đưa ra liên quan đến rủi ro và phần thưởng của các cổ phiếu khác nhau. Sử dụng lý thuyết danh mục hiện đại để tìm ra một danh mục cổ phiếu tối đa hóa lợi nhuận trong khi giảm thiểu rủi ro là một công cụ an toàn khác để sử dụng trong việc ra quyết định đầu tư. Thuật toán bị lỗi và khả năng di chuyển liên quan đến số lượng lớn các nhà đầu tư sử dụng thông tin được tạo ra bởi AI có thể là các rủi ro tiềm năng khi sử dụng AI cho đầu tư.
Tóm Lại
Cho dù bạn có hay không, mối liên kết giữa AI và đầu tư đã đến để ở lại. Ngay cả khi bạn không sử dụng AI trực tiếp, các quản lý danh mục và quỹ đều sử dụng AI theo nhiều cách, và cố vấn đầu tư của bạn cũng có thể đang sử dụng những công cụ tương tự mà các robo-advisor sử dụng để xác định sự dung nạp rủi ro và danh mục tốt nhất cho khách hàng của họ. May mắn thay, các công cụ AI cho đầu tư hiện đã phổ biến đến cá nhân.
Nếu bạn là nhà đầu tư tích cực, tham gia vào hoạt động, bạn sẽ sử dụng AI theo nhiều cách để quản lý danh mục, ra quyết định mua bán và quản lý vị thế giao dịch, vì vậy việc hiểu và cập nhật những phát triển trong không gian AI và đầu tư là rất quan trọng. Do đó, nhà đầu tư nên xem xét các công cụ đầu tư sử dụng AI trên nền tảng hiện tại của họ để đảm bảo rằng chúng đủ để đáp ứng nhu cầu của họ. Nếu không, nhà đầu tư có thể muốn xem xét một sàn giao dịch khác với các công cụ đầu tư AI mạnh mẽ hơn, hoặc bổ sung nền tảng sàn giao dịch của họ bằng phần mềm đầu tư AI của bên thứ ba; một ví dụ là sử dụng công cụ sàng lọc cổ phiếu riêng biệt để chọn cổ phiếu.
