Cách Thay Đổi Thuế Mới Thúc Đẩy Đầu Tư 529

Buzz

Các câu hỏi thường gặp

1.

Luật thuế nào đã thay đổi để mở rộng lợi ích của kế hoạch 529?

Luật thuế liên bang được thông qua trong các năm 2017, 2019, 2020 và 2022 đã mở rộng các lợi ích của kế hoạch 529, cho phép sử dụng cho chi phí giáo dục từ Mẫu giáo đến lớp 12, cũng như cho nợ sinh viên và chi phí học nghề.
2.

Tôi có thể sử dụng kế hoạch 529 để trả nợ sinh viên không?

Có, kế hoạch 529 hiện cho phép sử dụng đến 10.000 đô la để thanh toán nợ sinh viên cho người hưởng lợi hoặc các anh chị em của họ, điều này đã được thay đổi theo Đạo luật SECURE 2019.
3.

Các khoản rút tiền từ kế hoạch 529 có bị đánh thuế không?

Không, miễn là các khoản rút tiền được sử dụng cho các chi phí giáo dục hợp lệ, như học phí và chi phí sống, chúng sẽ không bị đánh thuế. Tuy nhiên, các khoản rút không hợp lệ sẽ chịu thuế và phạt.
4.

Lợi ích thuế nào tồn tại đối với kế hoạch 529?

Các khoản đóng góp vào kế hoạch 529 có thể được miễn thuế ở cấp tiểu bang, và các khoản rút tiền cho chi phí giáo dục hợp lệ cũng được miễn thuế, giúp tiết kiệm đáng kể cho các gia đình.
5.

Tôi có thể chuyển quỹ từ kế hoạch 529 sang tài khoản Roth IRA không?

Có, bắt đầu từ tháng 1 năm 2024, bạn có thể chuyển tối đa 35.000 đô la từ kế hoạch 529 vào tài khoản Roth IRA, miễn là tài khoản đã mở ít nhất 15 năm và tuân thủ các quy tắc đóng góp hàng năm.
6.

Kế hoạch 529 có giới hạn nào về mức đóng góp hàng năm không?

Không có giới hạn về số tiền bạn có thể đóng góp vào kế hoạch 529 mỗi năm, nhưng bất kỳ khoản đóng góp nào vượt quá 17.000 đô la có thể kích hoạt thuế tặng liên bang.
7.

Tôi có thể thay đổi người hưởng lợi trong kế hoạch 529 không?

Có, bạn có thể thay đổi người hưởng lợi trong kế hoạch 529 sang một thành viên trong gia đình khác mà không phải chịu thuế, giúp bạn linh hoạt trong việc sử dụng quỹ.