Buzz
Vàng—được đánh giá hàng ngàn năm như một loại tiền tệ, hàng hóa và đầu tư—được ưa chuộng trong số các nhà đầu tư hiện nay vì nó có thể được sử dụng như một phương tiện chống lại sự suy giảm giá trị của tiền tệ, lạm phát hoặc giảm giá. Nó cũng được ưa thích vì khả năng cung cấp một 'nơi trú ẩn' trong những thời điểm bất ổn kinh tế.
Thị trường vàng rất lỏng lẻo và có nhiều cách mà nhà đầu tư có thể tiếp cận kim loại quý này, bao gồm việc giữ vàng vật lý (tức là vàng đồng xu và thanh) và quỹ giao dịch trên sàn (ETFs).
Những Điều Cần Lưu Ý
- Nếu bạn muốn mua vàng, cách trực tiếp nhất là có được một số kim loại quý vật lý dưới dạng thanh hoặc đồng xu.
- Tuy nhiên, việc mua vàng vật lý có thể tốn kém, với các khoản hoa hồng của đại lý, thuế bán hàng trong một số trường hợp, chi phí lưu trữ và xem xét về an ninh để ngăn chặn trộm cắp.
- Vàng vật lý cũng có thể ít lỏng lẻo hơn và khó khăn hoặc tốn kém hơn để bán đi.
- ETFs theo dõi vàng có thể là cách tiết kiệm và lỏng lẻo hơn, đặc biệt là khi có nhiều quỹ hiện có với tỷ lệ chi phí thấp như 0,17%.
Vàng Vật Lý
Vàng vật lý cung cấp cách tiếp cận trực tiếp nhất đến vàng. Vàng ở dạng hàng loạt được gọi là vàng thanh, và nó có thể được đúc thành thanh hoặc đúc thành đồng xu. Giá trị của vàng thanh dựa trên khối lượng và độ tinh khiết thay vì giá trị mặt tiền. Ngay cả khi một đồng xu vàng được phát hành với giá trị mặt tiền, giá trị thị trường của nó liên kết với giá trị của nội dung vàng tinh khiết của nó.
Nhà đầu tư có thể mua vàng vật lý từ các nhà máy tiền ấn của chính phủ, các nhà máy tiền tư, các nhà kinh doanh kim loại quý và các cửa hàng kim hoàn. Bởi vì các nhà bán khác nhau có thể cung cấp cùng một mặt hàng với giá khác nhau, việc nghiên cứu để tìm được thỏa thuận tốt nhất là quan trọng. Khi bạn mua vàng vật lý, bạn phải trả đủ giá.
Sở hữu vàng vật lý liên quan đến một số chi phí, bao gồm chi phí lưu trữ và bảo hiểm, các khoản phí giao dịch và đánh giá thêm liên quan đến việc mua bán hàng hóa. Cũng có thể có các khoản phí xử lý và phí nhỏ cho nhà đầu tư mua hàng hóa hạn chế. Mặc dù tổng cộng những chi phí này có thể không ảnh hưởng đáng kể đối với người muốn đầu tư một phần nhỏ của danh mục đầu tư của họ vào vàng, nhưng những chi phí này có thể trở thành rào cản đối với nhà đầu tư muốn có khối lượng lớn hơn.
Quỹ ETFs Vàng
Khác với vàng vật lý, ETFs có thể được mua như cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán. ETFs cho phép nhà đầu tư tiếp cận vàng mà không phải chịu các chi phí và bất tiện của các khoản đánh giá thêm, chi phí lưu trữ và nguy cơ an ninh khi giữ vàng vật lý. Mỗi năm, nhà đầu tư sẽ mất một phần trăm giá trị đầu tư của mình vào tỷ lệ chi phí của quỹ. Tỷ lệ chi phí là khoản phí hàng năm tái diễn được quỹ tính toán để bao gồm các chi phí quản lý và chi phí hành chính. Quỹ ETF vàng lớn nhất—SPDR Gold Shares ETF—ví dụ, có tỷ lệ chi phí là 0,40% tính đến giữa tháng 1 năm 2023. Điều đó có nghĩa là một nhà đầu tư sẽ phải trả 80 đô la mỗi năm cho một khoản đầu tư 20,000 đô la.
Nhà đầu tư cũng sẽ phải trả một khoản hoa hồng cho việc mua và bán ETF. Mặc dù hầu hết các khoản hoa hồng trực tuyến thường dưới 10 đô la, nhưng các khoản hoa hồng có thể thực sự tăng lên nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực. Ngoài ra, các nhà môi giới thường tính một khoản hoa hồng cao hơn có thể lên đến 25 đô la mỗi giao dịch cho các giao dịch được hỗ trợ bởi nhà môi giới, các đơn đặt hàng điện thoại tự động và các loại đơn đặt hàng đặc biệt.
Để đáp ứng những lo ngại của nhà đầu tư về các khoản hoa hồng của ETF, một số công ty môi giới hiện nay cung cấp giao dịch trực tuyến không phí hoa hồng cho một bộ sưu tập nhất định các ETFs. Ví dụ, bạn có thể giao dịch Quỹ ETF Vàng Aberdeen Standard (SGOL) mà không phải trả phí hoa hồng trên nền tảng Schwab ETF OneSource.
Hiện nay có hơn mười hai sản phẩm giao dịch trên sàn cụ thể cho vàng, bao gồm cả ETFs nghịch đảo và đòn bẩy. Hãy nhớ rằng bạn không sở hữu bất kỳ vàng vật lý nào ngay cả khi bạn đầu tư vào một ETF được bảo đảm bằng vật chất: Bạn không thể đổi hoặc bán cổ phần để đổi lấy vàng.
ETFs Vàng Chi Phí Thấp
Tính đến tháng 1 năm 2023, đây là năm quỹ vàng giá rẻ nhất theo tỷ lệ chi phí:
iShares Gold Trust (IAU)
Quỹ iShares Gold được thiết kế để tương ứng chung với sự biến động giá hàng ngày của vàng thanh, và cổ phần được bảo đảm bằng vàng vật lý. Quỹ được bảo đảm bằng vàng vật lý được giữ trong các hầm ở Toronto, New York và London. IAU, được ra mắt vào ngày 21 tháng 1 năm 2005, có tỷ lệ chi phí là 0,25% và tổng tài sản ròng vượt quá 27 tỷ đô la.
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
Quỹ ETF Vàng Aberdeen Standard, đã được đề cập trước đó, được thiết kế để theo dõi giá của vàng thanh vật lý. Cổ phần được bảo đảm bằng vàng vật lý được giữ trong các hầm ở Thụy Sĩ và Vương quốc Anh. SGOL, được ra mắt vào ngày 9 tháng 9 năm 2009, có tỷ lệ chi phí là 0,17%, và tổng tài sản ròng gần 2,4 tỷ đô la.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
Quỹ ETF GraniteShares Gold Trust nhằm mục đích phản ánh hiệu suất của giá vàng bằng cách đầu tư vào vàng thanh vật lý. Đây là một trong những quỹ ETF có chi phí thấp nhất được bảo đảm bằng vàng vật lý. Quỹ ETF GraniteShares Gold Trust được ra mắt vào ngày 31 tháng 8 năm 2017, có tỷ lệ chi phí là 0,175% và tài sản ròng là 934 triệu đô la.
SPDR Gold Shares (GLD)
Quỹ ETF SPDR Gold Shares, đã được đề cập trước đó, được thiết kế để theo dõi giá của vàng thanh vật lý và quỹ giữ 100% tài sản vàng vật lý trong hầm của HSBC tại London. GLD, được ra mắt vào ngày 18 tháng 11 năm 2004, có tỷ lệ chi phí là 0,40% và tổng tài sản ròng là hơn 56 tỷ đô la.
VanEck Gold Miners ETF (GDX)
Quỹ ETF VanEck Gold Miners nhằm mục đích sao chép càng gần càng tốt, trước khi tính phí và chi phí, hiệu suất giá và lợi suất của chỉ số NYSE Arca Gold Miners (GDMNTR), được thiết kế để theo dõi hiệu suất tổng thể của các công ty hoạt động trong ngành công nghiệp khai thác vàng. GDX, được ra mắt vào ngày 16 tháng 5 năm 2006, có tỷ lệ chi phí là 0,51% và tổng tài sản ròng gần 12 tỷ đô la.
Việc Mua Vàng Vật Lý hay ETFs Có Phải Là Tùy Chọn Tiết Kiệm Hơn?
Việc mua vàng vật lý có thể tốn kém—với các khoản hoa hồng của đại lý, thuế bán hàng trong một số trường hợp, chi phí lưu trữ và xem xét về an ninh để ngăn chặn trộm cắp. Vàng vật lý cũng có thể ít lỏng lẻo hơn và khó khăn hoặc tốn kém hơn để bán. ETFs theo dõi vàng có thể là cách tiết kiệm và lỏng lẻo hơn. Nếu bạn đang tìm cách đầu tư một chút mỗi tháng hoặc mỗi lần nhận lương, ETFs cung cấp một cách tiết kiệm để thực hiện chiến lược của bạn.
Làm Thế Nào Để Mua Vàng Vật Lý?
Một số nhà đầu tư thích mua vàng từ các đại lý địa phương. Tuy nhiên, chúng có thể tốn kém hơn. Một cách phổ biến để mua vàng vật lý là từ các nhà kinh doanh vàng trực tuyến. Các nhà kinh doanh vàng trực tuyến làm cho việc mua vàng vật lý chất lượng cao và có thể gửi về nhà hoặc lưu trữ trong một hầm an toàn trở nên dễ dàng.
Trước khi mua, hãy đảm bảo nghiên cứu để tìm nhà kinh doanh vàng trực tuyến tốt nhất. Tìm một địa chỉ có lịch sử làm việc tốt, giá cả cạnh tranh và minh bạch, chính sách mua lại rõ ràng và nhiều hơn nữa. Bạn cũng nên chú ý đến giá vận chuyển, các lựa chọn lưu trữ và các phương thức thanh toán khác.
Giá Vàng Vật Lý Là Bao Nhiêu?
Giá thanh vàng là 1,908 đô la mỗi ounce tính đến ngày 18 tháng 1 năm 2023.
Làm Thế Nào Để Mua Gold ETFs?
Nhà đầu tư có thể mua Gold ETFs thông qua một nhà môi giới chứng khoán. Mặc dù hầu hết các khoản hoa hồng trực tuyến thường dưới 10 đô la, nhưng các khoản hoa hồng có thể tăng lên nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực. Ngoài ra, các nhà môi giới thường tính một khoản hoa hồng cao hơn có thể lên đến 25 đô la mỗi giao dịch cho các giao dịch được hỗ trợ bởi nhà môi giới, các đơn đặt hàng điện thoại tự động và các loại đơn đặt hàng đặc biệt. Để đáp ứng những lo ngại của nhà đầu tư về các khoản hoa hồng của ETF, một số nhà môi giới hiện nay cung cấp giao dịch trực tuyến không phí hoa hồng cho một bộ sưu tập nhất định các ETFs.
Quỹ ETF Vàng Tốt Nhất Là Gì?
Điểm Chốt
Các chi phí giao dịch liên quan đến ETF vàng thường thấp hơn so với chi phí liên quan đến mua, lưu trữ và bảo hiểm vàng vật lý. Nhưng quan trọng là phải xem xét kỹ lưỡng các chi phí liên quan của mỗi loại đầu tư vàng để tìm ra loại phù hợp nhất và tốt nhất cho danh mục của bạn.
