Cách tính Lợi nhuận hàng năm của Danh mục đầu tư

Buzz

Nội dung bài viết

Tỷ lệ lợi nhuận theo thời gian

Tỷ lệ lợi nhuận theo Trọng số Đô la (IRR)

Xem thêm

Đọc tóm tắt

- Cách tính tỷ lệ lợi nhuận cơ bản từ các khoản đầu tư: trừ giá trị ban đầu từ giá trị cuối cùng, chia cho giá trị ban đầu, nhân với 100.
- Cách tính lợi nhuận hàng năm của danh mục đầu tư: tính sự khác biệt giữa giá trị ban đầu và giá trị kết thúc cho mỗi năm, bao gồm cả cổ tức.
- Cách tính tỷ lệ lợi nhuận hàng năm bằng cách nâng tổng tỷ lệ lên một mũ của 1/n.
- Cách tính tỷ lệ lợi nhuận theo Trọng số Đô la (IRR) để so sánh lợi nhuận với nhà đầu tư khác: nhập số tiền góp vốn và rút tiền vào bảng tính, sử dụng hàm XIRR để tính toán tỷ lệ lợi nhuận nội suy.

BÀI VIẾT

Nếu bạn muốn biết bạn đang kiếm được bao nhiêu từ các khoản đầu tư của mình, bạn có thể trừ giá trị ban đầu từ giá trị cuối cùng. Sau đó, nếu bạn chia số đó cho giá trị ban đầu và nhân với 100, bạn có tỷ lệ lợi nhuận cơ bản. Nhưng nếu bạn đã có danh mục đầu tư của mình trong vài năm? Danh mục đầu tư của bạn (hy vọng là) tăng lên mỗi năm, tích lũy lợi nhuận của bạn. Nếu bạn muốn so sánh hiệu suất của danh mục đầu tư của mình với của ai đó, lợi nhuận hàng năm của danh mục đầu tư đưa ra cách tốt nhất để làm điều này. Có 2 cách khác nhau để tính lợi nhuận hàng năm của danh mục đầu tư của bạn. Sự lựa chọn của bạn phụ thuộc vào việc bạn muốn kiểm soát tác động mà các đóng góp và rút tiền của bạn có đối với hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn.

Bước

Tỷ lệ lợi nhuận theo thời gian

Tính toán này cho bạn một tỷ lệ lợi nhuận mà không quan tâm đến hành vi của nhà đầu tư (gửi và rút tiền), là cách tốt nhất để so sánh hiệu suất của các nhà quản lý đầu tư và môi giới.

Tìm sự khác biệt giữa giá trị ban đầu và giá trị kết thúc cho mỗi năm.

\frac{(105, 000 - 100, 000)}{100, 000} = 0.05 x 100 = 5 %

Nếu bạn nhận được bất kỳ cổ tức nào, hãy bao gồm chúng vào giá trị kết thúc của bạn. Trong ví dụ trước, nếu bạn cũng nhận được $50 tiền cổ tức, giá trị kết thúc của bạn sẽ là $105,050.

Cộng 1 vào mỗi tỷ lệ và nhân chúng với nhau.lãi kép

(1 + 0.05) x (1 + 0.07) x (1 + 0.02) x (1 + 0.04) = 1.1918

Nâng tổng tỷ lệ lên một mũ của 1/n. Trong vị trí mũ, 'n' đại diện cho số năm bạn đã bao gồm trong tính toán của bạn. Bạn đang cố gắng tìm trung bình cho bất kỳ 1 trong những năm đó, vì vậy mũ được biểu diễn dưới dạng một phân số của 1 chia cho số năm.

Tiếp tục với ví dụ trước, gắn 1.1918 vào máy tính của bạn và nhân với mũ 1/4. Câu trả lời của bạn nên là 1.044.
Phép tính này mang lại cho bạn một trung bình hình học, đó chỉ là một trung bình của tất cả các tỷ lệ lợi nhuận đơn giản mà cũng tính đến việc cộng dồn xảy ra từng năm.

Trừ 1 và nhân với 100 để có được tỷ lệ lợi nhuận hàng năm.

(1.044 - 1)

x 100 = 4.4 % {\displaystyle (1.044-1)x100=4.4\%}

(((1 + R_{1}) x (1 + R_{2}) x (1 + R_{3}) x (1 + R_{4}))^{\frac{1}{n}} - 1) x 100

Sử dụng một công thức khác nếu bạn chỉ có các giá trị ban đầu và cuối cùng.

((150, 000 / 100, 000)^{\frac{1}{10}} - 1) x 100 = 4 %

((\frac{f i n a l v a l u e o f i n v e s t m e n t}{i n i t i a l v a l u e o f i n v e s t m e n t})^{\frac{1}{n}} - 1) x 100

Tỷ lệ lợi nhuận theo Trọng số Đô la (IRR)

Tính toán này cho thấy tác động của các khoản gửi và rút tiền đối với hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn và là cách tốt nhất để so sánh lợi nhuận của danh mục đầu tư của bạn với lợi nhuận của một nhà đầu tư cá nhân khác.

Nhập số tiền góp vốn hoặc rút tiền trong cột A của một bảng tính. Mở một bảng tính, sau đó sử dụng cột A để liệt kê mỗi khoản góp vốn hoặc rút tiền vào danh mục đầu tư của bạn, với giá trị đầu tiên ở hàng 1 (ô A1). Diễn giải rút tiền dưới dạng số âm với ( - ) ở phía trước.

Đặt mỗi khoản góp vốn hoặc rút tiền trong một ô mới. Không cần kết hợp luồng tiền mặt cho các khoảng thời gian cụ thể. Ví dụ, nếu bạn thực hiện 2 khoản góp vốn và 1 khoản rút tiền trong một năm, bạn sẽ có 3 mục nhập trong 3 ô thay vì chỉ 1.

Đặt ngày góp vốn hoặc rút tiền trong cột B. Bên cạnh giá trị tương ứng trong cột A, gõ ngày mà góp vốn hoặc rút tiền được thực hiện trong cột B. Sử dụng hàm 'ngày' để chương trình nhận dạng các giá trị là ngày.

Trong Excel, hàm ngày là =DATE(Year,Month,Day). Ví dụ, nếu bạn thực hiện góp vốn vào ngày 15 tháng 1 năm 2020, bạn sẽ nhập '=DATE(2020,1,15)'.

Nhập công thức trên một hàng mới. Sau khi bạn đã nhập tất cả dữ liệu của mình, hãy thêm một hàng xuống và thêm công thức =XIRR(values,dates,[guess]). 3 biến trong công thức được phân rã như sau:

Các giá trị bạn nhập đề cập đến phạm vi ô chứa các khoản góp vốn hoặc rút tiền bạn đã thực hiện. Ví dụ, nếu bạn sử dụng cột A, hàng 1 - 20, bạn sẽ nhập 'A1:A20'.
Đối với các ngày, sử dụng phạm vi ô trong cột chứa các ngày của bạn, sử dụng cùng một công thức như bạn đã sử dụng cho các giá trị. Ví dụ, 'B1:B20'.
Giá trị thứ ba là dự đoán của bạn về tỷ lệ lợi nhuận nội suy (IRR) sẽ là gì. Nếu bạn không có một dự đoán, bạn có thể để trống. Excel mặc định là 10% nếu không có dự đoán nào được đưa ra.

Cho phép chương trình tính toán giải pháp trong cùng một ô. Khi bạn nhập công thức vào ô, chương trình sử dụng một kỹ thuật lặp, bao gồm việc thử nghiệm các tỷ lệ khác nhau trong một phương trình phức tạp cho đến khi tìm ra tỷ lệ đúng. Các vòng lặp này bắt đầu với tỷ lệ dự đoán của bạn (hoặc mặc định là 10%) và di chuyển lên hoặc xuống để tìm tỷ lệ lợi nhuận nội suy hàng năm. Chương trình sẽ hiển thị kết quả trong cùng một ô mà bạn đã nhập công thức.

Kết quả mà Excel và các chương trình bảng tính khác đạt được là chính xác trong khoảng 0.000001%, vì vậy đó là một kết quả mà bạn có thể tin cậy.

Khắc phục sự cố với dữ liệu của bạn nếu bạn nhận được một lỗi. Nếu bạn nhập công thức và nhận được một thông báo lỗi thay vì một kết quả, điều đó thường có nghĩa là có điều gì đó không đúng với dữ liệu bạn đã nhập. Nếu bạn nhận được một lỗi '#VALUE', điều đó có nghĩa là bạn có một ngày không được nhận dạng là một ngày hợp lệ. Một lỗi '#NUM!' có thể phát sinh từ bất kỳ nguyên nhân nào sau đây:

Các mảng giá trị và ngày của bạn có độ dài khác nhau
Các mảng của bạn không chứa ít nhất 1 giá trị dương và ít nhất 1 giá trị âm
Một trong các ngày của bạn đến trước ngày đầu tiên được nhập trong mảng của bạn
Phép tính không hội tụ (tìm được kết quả) sau 100 vòng lặp

Mẹo

Bạn có thể tính tỷ lệ lợi nhuận hàng năm bằng bất kỳ khoảng thời gian đầu tư nào, miễn là tất cả các khoảng thời gian đều giống nhau. Ví dụ, bạn có thể sử dụng tháng thay vì năm. Đơn giản là thay đổi số mũ để phản ánh khoảng thời gian bạn đang sử dụng. Với tháng, bạn sẽ sử dụng số mũ 12/n (ở đây 'n' là tổng số khoảng thời gian đầu tư) để có được tỷ lệ lợi nhuận hàng năm, vì có 12 tháng trong một năm.
Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm được sử dụng để cho bạn biết cách danh mục đầu tư của bạn đã làm thế nào. Nó hiệu quả nhất khi bạn xem xét các đầu tư trong một khoảng thời gian dài.

Cảnh báo

Hãy chú ý đến thứ tự các phép tính để đảm bảo bạn có câu trả lời chính xác. Kiểm tra lại bằng máy tính nếu bạn đang làm việc bằng tay.

Nội dung từ Mytour nhằm chăm sóc khách hàng và khuyến khích du lịch, chúng tôi không chịu trách nhiệm và không áp dụng cho mục đích khác.

Nếu bài viết sai sót hoặc không phù hợp, vui lòng liên hệ qua email: [email protected]