Cách Tốt Nhất để Mua Bạc

Trong những thời kỳ suy thoái kinh tế hoặc khi dự báo suy thoái, nhiều nhà đầu tư đã tìm thấy sự an tâm khi sở hữu kim loại quý. Thiết kế để bảo vệ chống lại lạm phát và sự mơ hồ trên thị trường, tài sản này thường được sử dụng để đa dạng hóa đầu tư so với cổ phiếu, thu lợi từ một tài sản vật chất có giá trị sử dụng và đối phó với sự tăng giá.

Dưới đây là những cách tốt và phổ biến nhất để mua bạc.

Những Điểm Chính

Làm thế nào để mua bạc

Đồng xu hoặc thỏi bạc

Phương thức truyền thống sở hữu bạc vật lý là sở hữu kim loại quý, thường là dưới dạng đồng xu hoặc thỏi. Khi sở hữu vật chất, bạc cũng có thể được sử dụng trực tiếp trong nhiều cách khác nhau.

Bạc vật lý thường có thể được mua trực tuyến, mặc dù các đại lý địa phương hoặc cửa hàng cầm đồ cũng có thể cung cấp bạc vật chất. Nếu bạn muốn mua số lượng lớn hoặc muốn sở hữu bạc vật lý không phải dưới dạng đồng xu, bạn có thể cần tìm một đại lý chuyên biệt.

Ngoài việc sở hữu các đồng xu bạc vật lý, có thể có giá trị bổ sung từ việc sở hữu một số đồng xu cụ thể. Ví dụ, một số năm, mệnh giá hoặc sự hiếm có thể giao dịch với giá cao hơn. Đối với nhà đầu tư hy vọng đơn giản sở hữu bạc như một khoản đầu tư, nên tránh mua đồng xu sưu tầm và trả thêm tiền cho tính sưu tầm của các đặc tính không phải bạc.

Quỹ giao dịch hàng hóa niêm yết (ETFs)

Một trong những cách phổ biến để đầu tư vào bạc ngày nay là mua cổ phiếu của quỹ giao dịch hàng hóa niêm yết (ETF). ETFs thường sở hữu bạc vật lý và nhà đầu tư chỉ đơn giản giao dịch cổ phiếu sở hữu của quỹ sở hữu bạc.

ETFs là một cách rất tiếp cận và dễ dàng thanh khoản để bán hàng hóa hữu hình. Bạc thường có thể được bán ngay lập tức với giá thị trường. Hai trong số những quỹ ETF lớn nhất sở hữu bạc vật lý là Quỹ iShares Silver Trust (SLV) và Quỹ Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

Hợp đồng tương lai

Các hợp đồng tương lai bạc là một loại phái sinh có thể hoặc không dẫn đến sở hữu bất kỳ bạc nào. Thay vì sở hữu hàng hóa, hợp đồng tương lai (bất kể hàng hóa cơ bản) là quyền mua hoặc bán một mặt hàng với giá trong tương lai. Thay vì sở hữu hàng hóa, bạn có quyền giao dịch nó.

Hợp đồng tương lai bạc là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư muốn đặt cược vào sự tăng giảm giá bạc mà không cần phải sở hữu bạc. Mặc dù hợp đồng tương lai có thể dẫn đến việc thực hiện sở hữu vật chất, hầu hết các nhà đầu tư đơn giản chỉ đầu cơ và rút lui khỏi hàng hóa hữu hình.

Các nhà đầu tư thường sử dụng đòn bẩy khi giao dịch hợp đồng tương lai, có nghĩa là cần một khoản vốn ban đầu nhỏ để giao dịch một lượng lớn hợp đồng tương lai. Mặc dù điều này có thể dẫn đến tổn thất cao hơn, nó cũng mang lại tiềm năng đầu tư lớn hơn và cơ hội để nhà đầu tư kiếm được nhiều tiền hơn so với việc chỉ sử dụng vốn riêng của họ.

Cổ phiếu khai thác bạc

Một cách gián tiếp để đầu tư vào ngành công nghiệp bạc là đầu tư vào các công ty khai thác bạc. Loại đầu tư này không đại diện cho sở hữu bạc. Tuy nhiên, nó đại diện cho sở hữu của một công ty cố gắng khai thác kim loại quý và có thể hưởng lợi từ sản xuất khai thác.

Lợi ích của việc mua bạc

Có rất nhiều lợi và hại khi mua bạc, đặc biệt là trong mỗi hình thức ở trên. Khi xem xét cách đầu tư vào bạc, hãy chú ý rằng mỗi phương thức sở hữu đều có những lợi thế và nhược điểm riêng.

Đồng tiền hoặc hợp kim bạc

Thường không có cách nào thuần khiết hơn để sở hữu một khoản đầu tư ngoài việc sở hữu vật chất. Bằng cách đầu tư vào đồng tiền hoặc hợp kim bạc, bạn có thể chạm trực tiếp vào khoản đầu tư của mình. Bạn không phụ thuộc vào kết nối internet hoặc bên thứ ba để quản lý bạc của bạn. Bạn cũng không phải đối mặt với nguy cơ một ETF đã bán quá nhiều hoặc quản lý cổ phiếu sở hữu không chính xác.

Không giống như vàng, được xem là một kho báu giá trị, bạc cũng được hưởng lợi từ việc sử dụng rộng rãi trong nhiều ứng dụng công nghiệp khác nhau. Kim loại này có các ứng dụng đã được khẳng định trong ngành công nghiệp ô tô, trong các sản phẩm điện tử khác nhau, trong các tấm pin năng lượng mặt trời và trong nhiếp ảnh. Các công nghệ mới như pin bạc oxit, mực dẫn điện bạc và các công nghệ nano dựa trên bạc trong các ứng dụng y tế đang nhanh chóng trở thành tiêu chuẩn trong ngành của họ.

Quỹ giao dịch hàng hóa niêm yết (ETFs)

Nhu cầu công nghiệp này khiến giá bạc dao động mạnh hơn và thường phản ứng với các chỉ số sản xuất khác nhau. Với sự thật này, các ETFs theo dõi giá bạc hoặc hợp đồng tương lai có thể là lựa chọn tốt hơn so với vàng vật chất, vì chúng có thể được bán khá dễ dàng nếu nhà đầu tư cho rằng giá quá cao. Đối với nhà đầu tư có ý định rút lui nhanh chóng, ETFs là lựa chọn thuận lợi nhất.

Hầu hết các ETFs có thể được mua bán dễ dàng, và nhiều sàn môi giới trực tuyến cung cấp giao dịch cổ phiếu ETF miễn phí. Ngoài ra, mặc dù có những rủi ro về an ninh mạng cần cân nhắc, ETFs mang lại cơ hội không cần lo lắng về bảo vệ vật chất cho khoản đầu tư của bạn.

Những người quản lý ETFs thường phát hành báo cáo hàng tháng hoặc quý về hiệu suất, thay đổi trong quỹ và thông tin liên quan mà nhà đầu tư có thể cần biết. Điều này vẫn mang lại một mức độ an toàn và bảo vệ cho nhà đầu tư muốn vẫn giữ quyền kiểm soát tài sản mà không cần lo lắng về sở hữu hoặc sự chiếm hữu vật chất.

Hợp đồng tương lai

Lợi ích chính của hợp đồng tương lai là khả năng sử dụng đòn bẩy. Nhiều nhà đầu tư đưa ra một khoản vốn nhỏ khi tham gia vào hợp đồng tương lai với tiềm năng có lợi lớn hơn nếu giá di chuyển thuận lợi.

Hợp đồng tương lai cũng có lợi thế đặc biệt là dẫn đến sở hữu bạc nhưng chỉ ở mức giá mà nhà đầu tư mong muốn. Nhà đầu tư có thể tham gia hợp đồng để mua với một giá cụ thể chỉ thực hiện khi giá giảm; trong ví dụ này, một nhà đầu tư có thể không sở hữu nếu giá tăng lên một mức mà nhà đầu tư không cảm thấy thoải mái đầu tư vào đó. Trong khi đó, nhà đầu tư có thể chọn mua một cổ phần ETF với giá thị trường, nhà đầu tư phải chọn giá của chính mình với hợp đồng tương lai.

Cổ phiếu khai thác bạc

Mặc dù các công ty khai thác bạc không giống như sở hữu bạc, điều này mang lại lợi ích thú vị về sự đa dạng hóa một phần. Nhà đầu tư có thể lý thuyết mua cả bạc và cổ phiếu công ty khai thác bạc như một cách để chống lại một số rủi ro. Lý thuyết, sự di chuyển giá của cổ phiếu công ty khai thác sẽ khác so với hàng hóa vì có những yếu tố khác ảnh hưởng đến giá cổ phiếu của công ty.

Nhược điểm của việc mua bạc

Đồng tiền hoặc hợp kim bạc

Mặc dù tính chất hữu hình của bạc rất tuyệt vời, nhưng đó cũng là điểm yếu của nó. Trong nhiều trường hợp, có thể khó bán bạc vật chất nhanh chóng. Thị trường vật chất cũng có thể không theo dõi giá giao ngay mới nhất, điều này có thể ảnh hưởng đến giá mua hoặc bán của bạn.

Mua hợp kim bạc vật chất, bất kỳ kim loại quý nào, đi kèm với các chi phí bổ sung mà nhà đầu tư có thể không nghĩ đến. Đầu tiên, nhà đầu tư trả trung bình từ 5% đến 6% hoa hồng để mua đồng tiền và hợp kim bạc, tùy thuộc vào nguồn gốc.

Ví dụ, Sở đúc tiền Hoa Kỳ sản xuất một số đồng tiền bạc hợp kim, phổ biến nhất là đồng bạc một ounce American Eagle. Những đồng tiền này bán với giá cao hơn nhiều so với giá bạc giao ngay. Tương tự, các sở đúc tiền khác như The Royal Canadian Mint cũng sản xuất một số đồng tiền bạc hợp kim. Tuy nhiên, những đồng tiền này cũng mang giá cao tương tự khi mua trực tiếp từ sở đúc. Các nhà cung cấp bên thứ ba cũng tồn tại, nhưng một lần nữa, giá cao hơn so với giá giao ngay là phổ biến.

Cũng cần xem xét các chi phí lưu trữ. Hộp ký gửi an toàn tại các ngân hàng có phí hàng năm và két sắt tại nhà có thể lên đến hàng nghìn đô la, tùy thuộc vào kích thước, trong khi các tài khoản IRA kim loại quý và tài khoản giám sát cũng đi kèm với phí lưu trữ hàng năm. Với chi phí chỉ bằng một cổ phần giao dịch ở mức giá giao ngay và chỉ 0,50% chi phí hàng năm, nhà đầu tư có thể tiếp cận bạc thông qua ETF.

Quỹ giao dịch hàng hóa niêm yết (ETFs)

Có lẽ rủi ro lớn nhất là rủi ro đối tác liên quan đến việc sở hữu một trong các ETF hoặc thậm chí nhiều hơn đối với các nhà đầu tư sở hữu một chứng chỉ giao dịch trao đổi (ETNs) như UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (USV).

Các cổ đông thực sự không sở hữu quyền sở hữu kim loại trừ khi họ là người tham gia được ủy quyền trong một ETF. Mặt khác, khi bạn sở hữu bạc thực tế, nó là của bạn. Nếu thế giới trở nên “điên rồ,” bạn có kho giá trị trực tiếp trong tay hoặc trong két sắt của mình. Thực tế này nhấn mạnh lý do số một tại sao hầu hết các nhà đầu tư chọn kim loại quý ngay từ đầu: bảo hiểm.

Một ví dụ hoàn hảo về các vấn đề tiềm ẩn với rủi ro đối tác bắt nguồn từ sự phá sản của MF Global vào cuối năm 2011. Các nhà đầu tư giữ biên nhận kho hàng cho các thanh bạc trong tài khoản của công ty đã bị đóng băng và gộp chung tài sản của họ. Người quản lý thanh lý trong vụ phá sản được tòa án phê duyệt đã trả cho những nhà đầu tư này khoảng 72 cent trên mỗi đô la cho khoản đầu tư của họ. Nói cách khác, những nhà đầu tư này đã mất 28% số bạc của họ. Với một số người tham gia bạc tuyên bố có sự thao túng trong thị trường bạc liên quan đến nhiều nhà tài trợ ETF/ETN lớn, việc sở hữu bạc vật chất có thể mang lại lợi ích thực sự cuối cùng.

Cuối cùng, phí ETF có tác động làm giảm giá trị cơ bản của chúng. Nhiều quỹ được hỗ trợ bằng tài sản vật chất bán một phần số bạc của họ để trả cho các chi phí. Theo thời gian, điều này đã khiến giá cổ phiếu theo dõi ít hơn giá giao ngay.

Hợp đồng tương lai

Có hai nhược điểm chính khi đầu tư vào hợp đồng tương lai để đầu tư bạc. Thứ nhất, đầu tư vào hợp đồng tương lai không rõ ràng dẫn đến việc sở hữu bạc. Trong khi đầu tư vào ETF đại diện cho quyền sở hữu có yêu cầu đối với bạc, hợp đồng tương lai có thể không bao giờ nằm ​​trong mức giá, có nghĩa là bạn có thể không bao giờ thực hiện quyền mua ở mức giá thuận lợi.

Một nhược điểm khác của hợp đồng tương lai là tính phức tạp của chúng. Trong khi các hình thức khác như ETF có thể giao dịch dễ dàng ngay lập tức, hợp đồng tương lai không dành cho người mới bắt đầu và có thể phức tạp đối với nhà đầu tư lần đầu. Ngoài ra, nhà đầu tư có khả năng phải trả phí cho cơ hội không bao giờ thực sự sở hữu bạc.

Cổ phiếu khai thác bạc

Dù sở hữu một công ty khai thác bạc có nhiều lợi ích, nhưng đó không phải là quyền sở hữu thực sự đối với bạc. Giá bạc có thể tăng mạnh, nhưng sự thành công của cổ phiếu công ty khai thác cuối cùng phụ thuộc vào khả năng hoạt động hiệu quả của công ty. Nếu công ty gặp khó khăn về dòng tiền hoặc sự cố thiết bị nghiêm trọng, nhà đầu tư có thể phải chịu lỗ không liên quan đến việc sở hữu bạc.

Các công ty khai thác bạc cũng có thể bị ảnh hưởng bởi các lực không kiểm soát được có thể di chuyển theo hướng ngược lại với bạc. Ví dụ, tưởng tượng chính phủ can thiệp hạn chế khai thác bạc. Một công ty khai thác bạc sẽ bị ảnh hưởng tiêu cực, trong khi giá bạc có thể tăng do nguồn cung không đổi và nhu cầu tăng. Do đó, sở hữu một công ty khai thác bạc có thể không mang lại lợi ích đầu tư giống như sở hữu bạc.

Mua Bạc (Tất cả các hình thức)

Đầu tư vào bạc có tốt không?

Mua bạc dưới dạng đồng tiền hay thỏi tốt hơn?

Nơi tốt nhất để mua bạc là ở đâu?

Kết luận

Đối với những nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường bạc, việc sở hữu cả bạc thỏi vật lý cũng như mua quỹ ETF đều có ưu và nhược điểm. Nhà đầu tư cũng có thể xem xét đầu tư vào hợp đồng tương lai hoặc mua cổ phần trong một công ty khai thác bạc. Mỗi phương pháp đều đưa nhà đầu tư vào ngành công nghiệp bạc, mặc dù mỗi lựa chọn đều khác nhau rất nhiều.