Buzz
Một cổ phiếu được định giá thấp có giá trị thị trường thấp hơn so với giá trị nội tại của nó, điều này làm cho nó trở thành một khoản đầu tư tuyệt vời. Giá trị nội tại bao gồm nhiều yếu tố về cổ phiếu, như lượng tiền mặt, tài sản và nợ. Mặc dù có thể khó khăn khi xác định chính xác giá trị nội tại của một cổ phiếu, nhưng phương pháp đơn giản nhất là sử dụng tỷ lệ cổ phiếu để xác định xem cổ phiếu có phải là một giao dịch tốt không. Tìm kiếm các cổ phiếu vừa rẻ và vừa ổn định để có được thỏa thuận tốt nhất. Nếu bạn luôn quan sát thị trường, bạn có thể kiếm được lợi nhuận lớn từ những cổ phiếu được định giá thấp này.
Bước
Đánh Giá Tỷ Số Cổ Phiếu
Tra cứu cổ phiếu trên một trang web giao dịch cổ phiếu. Các trang web tốt bao gồm Morningstar hoặc Yahoo Finance. Hồ sơ cổ phiếu sẽ bao gồm giá thị trường hiện tại của cổ phiếu, cũng như lượng tiền mặt, cổ tức, tỷ lệ tài sản và các thông tin quan trọng khác để định giá cổ phiếu.
- Hầu hết các trang web này sẽ tính toán tỷ số P/E, tỷ số P/B, tỷ lệ nợ và tài sản hiện tại cho bạn.
- Bạn cũng có thể tìm thông tin như lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu, giá trị sách trên mỗi cổ phiếu, tổng tài sản và tổng nợ trên các trang này.
Tìm kiếm các cổ phiếu có tỷ số giá / lợi nhuận (P/E) thấp. Tỷ số P/E so sánh giá hiện tại của cổ phiếu với lợi nhuận được tạo ra từ mỗi cổ phiếu. Tỷ số thấp chỉ ra một cổ phiếu rẻ tiền hơn. Nhiều trang web giao dịch cổ phiếu sẽ liệt kê tỷ số P/E. Bạn cũng có thể tự tính toán nó.
- Để tính tỷ số P/E bằng chính mình, đầu tiên tìm lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) bằng cách lấy tổng lợi nhuận của công ty đó cho năm trước và chia cho số cổ phiếu. Tiếp theo, chia giá cổ phiếu hiện tại cho EPS để có tỷ số P/E. Ví dụ, nếu một công ty kiếm được 50 triệu đô la và có 5 triệu cổ phiếu, EPS là 10 đô la. Nếu giá cổ phiếu hiện tại là 50 đô la và EPS là 10, chia 50 cho 10. Tỷ số P/E là 5.
- Nói chung, hãy tìm kiếm các cổ phiếu có tỷ số P/E dưới 9. Hãy nhớ rằng tỷ số P/E tiêu chuẩn có thể thay đổi theo ngành nghề. Ở một số ngành nghề, tỷ số P/E có thể cao hơn so với các ngành nghề khác, nhưng cổ phiếu vẫn có thể bị định giá thấp hơn.
Tìm kiếm tỷ số giá/sổ sách (P/B) là 1 hoặc ít hơn. Tỷ số này so sánh giá hiện tại của cổ phiếu với giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu. Tìm giá trị sổ sách trên bảng cân đối kế toán của công ty hoặc trên một trang web giao dịch cổ phiếu. Tỷ số dưới 1 là cổ phiếu bị định giá thấp hơn.
- Để có tỷ số P/B, lấy giá cổ phiếu hiện tại và chia cho giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu. Ví dụ, nếu một cổ phiếu hiện tại có giá 60 đô la và giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu là 10 đô la, tỷ số P/B là 6.
- Giá trị sổ sách của một cổ phiếu là giá của cổ phiếu trong sách kế toán của công ty. Nó dựa trên tài sản và nợ của công ty. Thông tin này thường được liệt kê công khai trên trang của cổ phiếu.
Chọn các công ty có tỷ số nợ/tài sản dưới 1.10. Điều này có nghĩa là họ có nhiều tài sản hơn so với nợ. Điều này là dấu hiệu của một công ty mạnh mẽ và một cổ phiếu tốt. Trang web giao dịch cổ phiếu thường sẽ nêu tỷ số nợ/tài sản trên trang của cổ phiếu. Bạn cũng có thể tự tính toán nó.
- Để tính tỷ số nợ/tài sản bằng chính mình, chia tổng nợ của công ty cho tổng tài sản. Ví dụ, nếu tổng nợ là 50.000 đô la và tổng tài sản là 100.000 đô la, tỷ số nợ/tài sản của công ty là 0.5.
Chọn các cổ phiếu có tỷ số hiện tại cao hơn 1.5. Tỷ số hiện tại so sánh tài sản của một công ty với các nghĩa vụ của nó. Một tỷ số 1.5 cho thấy công ty có nhiều tài sản hơn so với các nghĩa vụ của họ. Hầu hết các trang web giao dịch cổ phiếu sẽ liệt kê tỷ số hiện tại trên bảng cân đối kế toán của cổ phiếu. Để tính toán nó bằng chính mình, chia tài sản của công ty cho nghĩa vụ của công ty.
- Ví dụ, nếu công ty có tài sản là 75.000 đô la và nghĩa vụ là 50.000 đô la, tỷ số hiện tại là 1.5.
- Một tài sản là bất kỳ thứ gì mà công ty sở hữu và sản xuất giá trị. Nghĩa vụ là bất kỳ thứ gì mà công ty sở hữu và có thể mất giá trị, bao gồm cả nợ của họ.
Chọn Một Cổ Phiếu Ổn Định và Lợi Nhuận
Chọn một cổ phiếu có Đánh giá Chất lượng của Standard and Poor's (S&P) ít nhất là B+. Standard and Poor's là một công ty tài chính lớn chạy một số chỉ số chứng khoán quan trọng. Các đánh giá của họ được coi là tiêu chuẩn vàng trong ngành. Thang đánh giá chất lượng của họ chạy từ D (cho các cổ phiếu chất lượng thấp) lên đến A+ (cho các cổ phiếu chất lượng cao). Một đánh giá B+ cho thấy rằng cổ phiếu đó ổn định và có khả năng tăng trưởng.
- Bạn có thể kiểm tra đánh giá chất lượng trên trang web của S&P.
Đánh giá luồng tiền của công ty. Một công ty có luồng tiền dương và giá thấp thường bị đánh giá thấp. Kiểm tra luồng tiền của công ty trên phần “Luồng tiền” của hồ sơ cổ phiếu trực tuyến của họ. So sánh luồng tiền hiện tại với các quý hoặc năm trước. Tìm kiếm luồng tiền đã giữ ổn định hoặc tăng. Tránh các cổ phiếu có luồng tiền âm hoặc giảm.
- Luồng tiền cho bạn biết công ty thực sự nắm giữ bao nhiêu tiền. Một luồng tiền dương có thể cho thấy rằng cổ phiếu có khả năng chuyển đổi cao hơn, điều đó có nghĩa là nó dễ bán hơn khi bạn sẵn sàng.
Kiểm tra xem công ty có trả cổ tức không. Cổ tức là các khoản thanh toán nhỏ hàng năm được trả cho cổ đông từ công ty. Cổ tức cho phép bạn có lợi nhuận nhỏ trong khi bạn chờ đợi cổ phiếu định giá thấp của mình trở thành cổ phiếu định giá cao. Tìm kiếm các cổ phiếu trả cổ tức ổn định hoặc tăng mỗi năm.
- Để xem liệu một cổ phiếu có trả cổ tức không, hãy xem trên hồ sơ cổ phiếu của họ để biết tỷ suất cổ tức. Nếu công ty có tỷ suất cổ tức được đăng, thì điều đó có nghĩa là họ trả cổ tức.
Tìm Cổ Phiếu Định Giá Thấp
Nghiên cứu một lĩnh vực của thị trường để tìm hiểu xem cổ phiếu nào định giá thấp. Các ngành công nghiệp khác nhau có các chỉ số thành công khác nhau. Nếu bạn tập trung vào 1 hoặc 2 ngành công nghiệp, bạn có thể bắt đầu tìm hiểu những gì được mong đợi trong lĩnh vực đó của thị trường. Bạn có thể nhận ra các cổ phiếu định giá thấp dễ dàng hơn.
- Ví dụ, trong lĩnh vực công nghệ, các công ty phần mềm có giá trung bình P/E trong khoảng 70 trong khi các công ty phần cứng có giá trung bình P/E từ 15-20.
Mua cổ phiếu trong những lúc thị trường suy thoái và sửa lỗi. Khi thị trường giảm, nhiều nhà đầu tư có thể bán cổ phiếu của họ để cắt giảm tổn thất. Nhiều công ty có lợi nhuận khác có thể có cổ phiếu định giá thấp trong thời gian này.
Kiểm tra giá trị của một cổ phiếu sau một quý không như ý. Nếu bạn nghe thấy một công ty không đạt được kỳ vọng cho quý này, cổ phiếu của họ có thể giảm. Điều này có thể làm cho cổ phiếu của họ bị định giá thấp trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu công ty có một lịch sử ổn định và nếu họ duy trì một đánh giá tốt từ S&P, cổ phiếu này vẫn là một lựa chọn mua tốt.
- Đọc các trang web tài chính và xem tin tức tài chính để theo dõi xu hướng của một số công ty cụ thể. Nếu một công ty không đạt được kỳ vọng, có thể được báo cáo trên tin tức.
Sử dụng công cụ chọn lọc cổ phiếu trực tuyến để tìm ra cổ phiếu định giá thấp. Công cụ trực tuyến như Google Stock Screener hoặc Yahoo Stock Screener cho phép bạn thiết lập một số tiêu chí cho cổ phiếu của bạn. Bạn có thể thiết lập tỷ lệ P/E lý tưởng, tỷ lệ P/B, tỷ lệ hiện tại và các yếu tố khác. Công cụ sẽ chỉ hiển thị cổ phiếu phù hợp với các tiêu chí đó.
- Ví dụ, bạn có thể thiết lập công cụ chọn lọc để tìm kiếm các cổ phiếu có tỷ lệ P/E nhỏ hơn 20 hoặc bạn có thể yêu cầu cổ phiếu với tỷ lệ P/B nhỏ hơn 5.
Mẹo
-
Có các mô hình để tính toán giá trị nội tại và các cổ phiếu định giá thấp. Tuy nhiên, những mô hình này có thể cực kỳ phức tạp. Chúng bao gồm công thức thu nhập dư còn lại và mô hình chiết khấu cổ tức.
