Buzz
Giả mạo tài liệu mua bán xe Mercedes GLC 300 để vay tiền từ 2 ngân hàng khác nhau, Lê Văn Đồng (Hà Nội) và vợ đã bị truy tố.
Ngày 6-11, tin tức cho biết Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) TP Hà Nội đã ra cáo trạng truy tố Lê Văn Đồng (SN 1974, ở quận Bắc Từ Liêm, TP Hà Nội) về các tội ' Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' và 'Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức'. Bị can Phạm Thị Bình (vợ bị can Đồng) bị truy tố về hành vi 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản', theo khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự với khung hình phạt từ 12 - 20 năm hoặc chung thân.
Theo cáo trạng, vào năm 2018, hai vợ chồng Đồng mua một chiếc xe Mercedes GLC 300 với giá 2 tỉ đồng. Sau đó, họ sử dụng tài sản này làm tài sản thế chấp, vay hơn 1,4 tỉ đồng từ ngân hàng Tiên Phong (TPbank) và ngân hàng đã giữ lại bản gốc Giấy chứng nhận đăng ký chiếc xe.
Tại cơ quan điều tra, Lê Văn Đồng thừa nhận rằng trong thời gian này, một nhân viên của một ngân hàng khác có tên Nguyễn Thị Yến đã liên hệ với bị can, đề xuất việc sử dụng chiếc xe để vay ở nơi khác bằng cách làm giả và sử dụng giấy đăng ký xe giả. Theo đó, Yến sẽ nhận 280 triệu đồng tiền công.
Vì đang cần tiền, bị can Đồng đã đồng ý với Yến và cả hai đã cùng giả mạo các giấy tờ mua bán xe. Ngoài ra, Đồng còn nhờ em trai ruột của mình đứng tên trong hồ sơ vay để 'pháp lý hóa' hồ sơ.
Theo lời khai của Đồng, vào tháng 4-2018, Yến đã liên hệ Đồng tới ngân hàng PVCombank để ký hợp đồng vay vốn. Tuy nhiên, do TPbank đã giữ đăng ký xe Mercedes GLC 300, nên Yến đã cung cấp một giấy đăng ký xe giả cho ông ta để thế chấp tại PVCombank.
Vào ngày 27-4-2018, Đồng đưa em ruột đến PVCombank chi nhánh Thăng Long, yêu cầu ký vào giấy vay 1 tỉ đồng. Ngày hôm sau, ngân hàng giải ngân và Đồng đã trả cho Yến 280 triệu đồng tiền công như đã thỏa thuận.
Đối với khoản vay tại TPbank, vợ chồng Đồng, Bình không thể trả được gốc và lãi. Đến tháng 6-2022, tổng nợ của họ lên đến 1,7 tỉ đồng. Tại PVCombank, cặp đôi này cũng nợ gốc và lãi lên đến 1,3 tỉ đồng.
Trong quá trình điều tra, cả hai vợ chồng Đồng thừa nhận vì Đồng đang vay tiền từ FE Credit, nên để Bình đứng tên chiếc GLC 300. Sau đó, Bình đã ký các giấy tờ vay mặc dù 'không đọc hợp đồng' với lý do 'tin tưởng' chồng. Tuy nhiên, VKSND cho rằng Bình cùng chồng đã thực hiện hành vi lừa đảo, sử dụng 1 chiếc xe để thế chấp ở 2 ngân hàng.
Liên quan đến Nguyễn Thị Yến, người này khai từng làm cán bộ ngân hàng nên đã 'tư vấn tài chính' cho Lê Văn Đồng. Yến đã vay Đồng 280 triệu đồng với thời hạn 2 năm, nhận tiền tại trụ sở chi nhánh ngân hàng PVCombank và có viết giấy biên nhận.
Yến đã nhiều lần trả nợ cho Đồng bằng tiền mặt hoặc internet banking, nên đến cuối năm 2021, còn nợ 120 triệu đồng. Yến cũng khai bất liên quan và không làm giả đăng ký xe cho Đồng.
Cảnh sát đã đối chất 2 người nhưng cả Yến và Đồng vẫn giữ quan điểm của mình. Sau khi kiểm tra tài khoản, phía điều tra cũng xác nhận Yến đã nhiều lần trả nợ cho vợ chồng Đồng, Bình. Do đó, cơ quan tố tụng cho rằng không có đủ căn cứ để xử lý hình sự Nguyễn Thị Yến.
Đối với chiếc xe Mercedes GLC 300 làm tang vật, cảnh sát đã ra thông báo truy tìm 3 lần trong các năm 2021 - 2022 nhưng cho đến bây giờ vẫn chưa tìm thấy. Do đó, hồ sơ liên quan đến chiếc xe này đã được tách ra để xử lý sau.
