Buzz
Chartered Life Underwriter (CLU) là gì?
Chartered life underwriter (CLU) là một chứng chỉ nghề nghiệp dành cho những cá nhân mong muốn chuyên sâu về bảo hiểm nhân thọ và quy hoạch di sản.
Chứng chỉ Chartered Life Underwriter (CLU) được coi là tiêu chuẩn vàng của các chuyên gia bảo hiểm nhân thọ và quy hoạch bảo hiểm. Những người có bằng Certified Financial Planner (CFP) thường bổ sung thêm CLU vào danh hiệu để chứng tỏ thêm chuyên môn sâu rộng. Cá nhân phải vượt qua một loạt các khóa học và kỳ thi để đạt được chứng chỉ này.
Những điểm chính cần nhớ
Hiểu về Chartered Life Underwriters (CLUs)
Chứng chỉ CLU là một trong những bằng cấp lâu đời và được tôn trọng nhất trong dịch vụ tài chính, có từ những năm 1920. Nó đại diện cho sự hiểu biết rõ ràng về nhiều vấn đề quản lý rủi ro cá nhân và kế hoạch bảo hiểm nhân thọ. Chương trình cũng nhấn mạnh đạo đức nghề nghiệp, chuyên nghiệp và kiến thức sâu rộng khi cung cấp lời khuyên về bảo hiểm nhân thọ, kế hoạch kinh doanh và quy hoạch di sản. Việc có kiến thức chuyên môn về bảo hiểm trong các lĩnh vực này có thể mang lại lợi thế cạnh tranh cho người giữ chứng chỉ CLU so với các chuyên gia tài chính chung chung.
Theo Trường Đại học Tài chính Mỹ, người có chứng chỉ CLU có thể tăng khả năng kiếm tiền vì họ có kỹ năng chuyên môn để giúp đỡ khách hàng. Chương trình giảng dạy nhiều khía cạnh của kế hoạch tài chính cá nhân và doanh nghiệp:
- Cách đặt và đạt được mục tiêu tài chính bằng cách phân tích cuộc sống tài chính của khách hàng và xác định nhu cầu bảo hiểm nhân thọ và tài sản cá nhân và rủi ro trách nhiệm.
Sau khi hoàn thành Chứng chỉ Quản lý Sống còn Chuyên nghiệp, một người lập kế hoạch tài chính sẽ thành thạo những điều sau đây:
- Xác định số tiền bảo hiểm nhân thọ phù hợp
- Hiểu được cách hoạt động của bảo hiểm
- Đánh giá các công ty bảo hiểm dễ dàng
- Thiết lập tiêu chí để lựa chọn công ty bảo hiểm
Các tiêu chuẩn để có Chứng chỉ CLUs
Trường Đại học Tài chính American College là một cơ sở giáo dục phi lợi nhuận có uy tín được thành lập từ năm 1927. Nó được chứng nhận cấp bậc giáo dục cao nhất—chứng nhận khu vực—bởi Ủy ban Giáo dục Cao đẳng Miền Trung. Trường có một khoa giảng viên chuyên gia trong ngành và là một trong những cơ sở giáo dục hàng đầu dành cho các chuyên gia tài chính tại Hoa Kỳ.
Để đạt được Chứng chỉ CLU, cá nhân phải hoàn thành năm khóa học cốt lõi cộng với ba khóa học tự chọn và đạt điểm bảy kỳ thi 100 câu hỏi, mỗi kỳ thi hai giờ. Các khóa học bắt buộc bao gồm Cơ sở lập kế hoạch bảo hiểm, Bảo hiểm nhân thọ cá nhân, Luật bảo hiểm nhân thọ, Cơ sở lập kế hoạch di sản và Lập kế hoạch cho chủ doanh nghiệp và các chuyên gia. Các chủ đề khác bao gồm lập kế hoạch tài chính, bảo hiểm sức khỏe, thuế thu nhập, các lợi ích nhóm, đầu tư, và lập kế hoạch hưu trí.
Một Chuyên viên Đồng hành Đời sống phải tuân thủ Đạo đức của Trường Đại học Tài chính Hoa Kỳ, bao gồm cam kết nghề nghiệp sau đây:
“Tôi sẽ, dựa trên tất cả các điều kiện xung quanh những người tôi phục vụ, mà tôi sẽ cố gắng tìm hiểu và hiểu biết một cách tỉ mỉ, cung cấp dịch vụ đó mà trong những hoàn cảnh tương tự, tôi sẽ áp dụng cho chính bản thân mình.”
Hơn nữa, duy trì danh hiệu này đòi hỏi 30 giờ đào tạo liên tục mỗi hai năm, và danh hiệu có thể bị thu hồi vì hành vi không đạo đức thông qua ủy ban chứng nhận của Hội đồng quản trị Trường Đại học của Mỹ.
