Chiến lược Đầu tư Cân bằng: Định nghĩa và Ví dụ

Chiến lược Đầu tư Cân bằng là gì?

Chiến lược đầu tư cân bằng kết hợp các lớp tài sản trong một danh mục nhằm cố gắng cân bằng nguy cơ và lợi nhuận. Thông thường, các danh mục cân bằng được chia thành cổ phiếu và trái phiếu, hoặc là bằng nhau hoặc có một sự chênh lệch nhỏ, như là 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Các danh mục cân bằng cũng có thể giữ một thành phần tiền mặt nhỏ hoặc thị trường tiền tệ để đảm bảo thanh khoản.

Những Điều quan trọng cần Nhớ

Hiểu về Chiến lược Đầu tư Cân bằng

Có nhiều cách khác nhau để xây dựng một danh mục đầu tư, phụ thuộc vào sở thích và sự chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.

Ở một đầu của phổ là các chiến lược nhằm vào bảo toàn vốn và thu nhập hiện tại. Thường là các đầu tư an toàn nhưng lợi suất thấp, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu đầu tư cấp độ vàng, công cụ thị trường tiền tệ và một số cổ phiếu blue-chip trả cổ tức. Những chiến lược như vậy phù hợp với nhà đầu tư quan tâm đến việc bảo toàn vốn mà họ đã có và ít quan tâm đến việc tăng trưởng vốn.

Ở phía còn lại của phổ là các chiến lược nhắm vào tăng trưởng. Những chiến lược mạo hiểm hơn thường có trọng số cổ phiếu cao hơn, bao gồm cả các công ty vốn hóa nhỏ. Nếu bao gồm các công cụ thu nhập cố định, chúng có thể có xếp hạng tín dụng thấp hơn hoặc ít bảo đảm hơn nhưng lại cung cấp lợi suất cao hơn, như trong trường hợp của trái phiếu không có tài sản, cổ phiếu ưu đãi hoặc trái phiếu doanh nghiệp có lợi suất cao. Chiến lược tăng trưởng phù hợp với nhà đầu tư trẻ tuổi có khả năng chấp nhận rủi ro cao, người sẵn lòng chấp nhận biến động ngắn hạn lớn để đổi lại là kỳ vọng thu nhập lâu dài tốt hơn.

Những nhà đầu tư nằm giữa hai chiến lược này có thể lựa chọn chiến lược đầu tư cân bằng. Điều này sẽ bao gồm sự kết hợp giữa các phương pháp bảo thủ và mạo hiểm. Ví dụ, một danh mục cân bằng có thể bao gồm 25% cổ phiếu blue-chip trả cổ tức, 25% cổ phiếu vốn hóa nhỏ, 25% trái phiếu chính phủ xếp hạng AAA và 25% trái phiếu doanh nghiệp đầu tư cấp độ vàng. Mặc dù các tham số cụ thể có thể được điều chỉnh tinh chỉnh, hầu hết các nhà đầu tư cân bằng sẽ tìm kiếm lợi tức vừa phải từ vốn của họ, cùng với khả năng bảo toàn vốn cao.

Trước đây, nhà đầu tư cần tự mình xây dựng danh mục đầu tư bằng cách mua từng khoản đầu tư riêng lẻ. Hoặc có thể dựa vào các chuyên gia như các cố vấn đầu tư, hoặc các dịch vụ được cung cấp thông qua các tổ chức tài chính của họ. Ngày nay, các nền tảng đầu tư tự động cho phép nhà đầu tư tự động đầu tư vào một loạt các chiến lược được tổ chức theo khả năng chấp nhận rủi ro. Quá trình phân bổ danh mục đầu tư trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.

Quỹ Cân bằng

Một quỹ cân bằng là một quỹ hỗn hợp bao gồm cả thành phần cổ phiếu và trái phiếu, cũng như một thành phần thị trường tiền tệ nhỏ trong một danh mục đơn. Thông thường, những quỹ này tuân thủ một tỷ lệ cố định tương đối của cổ phiếu và trái phiếu, như là 60/40 cổ phiếu và trái phiếu. Các quỹ cân bằng có các khoản đầu tư được cân bằng giữa vốn và nợ, với mục tiêu nằm ở đâu đó giữa tăng trưởng và thu nhập. Điều này dẫn đến cái tên 'quỹ cân bằng'.

Các quỹ cân bằng hướng đến các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự kết hợp giữa an toàn, thu nhập và tăng trưởng vốn vừa phải. Thông thường, người nghỉ hưu hoặc nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp sử dụng các quỹ cân bằng để có sự tăng trưởng lành mạnh và thu nhập bổ sung. Thành phần cổ phiếu giúp ngăn chặn sự suy giảm sức mua và đảm bảo bảo toàn lâu dài của tổ yến hưu.

Ví dụ về Chiến lược Đầu tư Cân bằng

Trishia là một sinh viên mới tốt nghiệp đại học, khoảng độ tuổi 20. Cô ấy mới bắt đầu đầu tư và có khoảng 10,000 đô la để đầu tư. Mặc dù Trishia có ý định đóng tiền mặt hàng sớm trong vài năm tới, cô ấy không có nhu cầu cấp bách cho vốn đầu tư của mình và sẽ có thể hoãn việc rút vốn đến thời điểm thuận lợi hơn trong trường hợp giảm mạnh thị trường đột ngột.

Mặc dù về mặt khách quan, tuổi trẻ và hoàn cảnh tài chính của Trishia đặt cô ấy vào vị trí thuận lợi để áp dụng một chiến lược đầu tư có mức độ rủi ro tương đối cao với tiềm năng tăng trưởng lâu dài cao. Tuy nhiên, với sự chấp nhận rủi ro chủ quan của cô, cô chọn một cách tiếp cận thận trọng hơn.

Sử dụng nền tảng đầu tư trực tuyến, Trishia quyết định áp dụng một chiến lược đầu tư cân bằng với tỷ lệ phân chia 50/50 giữa chứng khoán cố định và chứng khoán vốn. Chứng khoán cố định chủ yếu bao gồm các trái phiếu chính phủ hạng mức cao, cùng với một số trái phiếu doanh nghiệp có xếp hạng cao. Còn các chứng khoán vốn bao gồm các cổ phiếu blue-chip, đều có tiếng về lợi nhuận ổn định và thanh toán cổ tức.

Mytour không cung cấp dịch vụ và lời khuyên về thuế, đầu tư hoặc tài chính. Thông tin được trình bày mà không xem xét các mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro hoặc hoàn cảnh tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Đầu tư có rủi ro, bao gồm khả năng mất vốn chính.