Buzz
Đầu tư lướt sóng là một phương pháp đầu tư phổ biến với sự chờ đợi ngắn và tiềm năng sinh lợi cao. Tuy nhiên, loại hình đầu tư này cũng có những rủi ro mà các nhà đầu tư cần phải cân nhắc thận trọng để tránh rủi ro ngoài ý muốn.
Vậy kỹ năng đầu tư nào có thể giúp giảm thiểu rủi ro và tăng hiệu quả lướt sóng? Nếu bạn đang quan tâm đến phong cách đầu tư này, hãy không bỏ qua bài viết dưới đây từ Mytour nhé!
Đầu tư lướt sóng là gì?
Đầu tư lướt sóng, hay còn được biết đến với tên gọi là đầu tư chứng khoán ngắn hạn, là một hình thức tận dụng cơ hội để đạt được lợi nhuận nhanh chóng từ sự biến động ngắn hạn trên thị trường. Thời gian đầu tư thường từ vài ngày đến vài tháng, hoặc không quá một năm. Các nhà đầu tư lướt sóng sẽ thu về lợi nhuận từ sự chênh lệch giá của các cổ phiếu họ giao dịch.
Khác với nhà đầu tư dài hạn, những nhà đầu tư lướt sóng không quan tâm đến triển vọng xa của chứng khoán mà chỉ tập trung vào biến động giá ngắn hạn và cách để tận dụng lợi thế từ những biến động này.
Đầu tư lướt sóng chứng khoán là hình thức đầu cơ. Đầu cơ liên quan đến việc chấp nhận rủi ro cao để đạt được lợi nhuận lớn. Sự hấp dẫn của đầu tư lướt sóng đến từ khả năng sinh lời và thu hồi vốn nhanh. Tuy nhiên, đi kèm với sự hấp dẫn là nguy cơ mất vốn hoặc thua lỗ nhanh do rủi ro không nhỏ.
Lợi ích và hạn chế khi đầu tư lướt sóng chứng khoán
Ưu điểm:
- Mang lại lợi nhuận nhanh chóng: Với tính chất giao dịch ngắn hạn của đầu tư lướt sóng, mang lại nhiều cơ hội kiếm lời hơn. Mỗi 'đợt sóng' không kéo dài quá lâu, giúp nhà đầu tư thu hồi vốn nhanh chóng và tích lũy lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn.
- Xuất hiện thường xuyên các con sóng: Những biến động từ thị trường, tin tức và các yếu tố khác tạo ra nhiều cơ hội lướt sóng cho nhà đầu tư.
Nhược điểm:
- Đầu tư lướt sóng đòi hỏi nghiên cứu và phân tích biểu đồ một cách kỹ lưỡng.
- Theo dõi thường xuyên biến động giá để bắt kịp cơ hội giao dịch phù hợp có thể gây mệt mỏi và căng thẳng tâm lý.
- Trên ngắn hạn, giá chứng khoán có thể biến động mạnh. Nếu không chọn thời điểm mua bán đúng, rủi ro thua lỗ lớn là rất cao.
- Đối với chiến lược dài hạn, nhà đầu tư lướt sóng khó có thể thu được lợi nhuận cao như những người đầu tư dài hạn. Thực tế cho thấy các nhà đầu tư thành công thường tập trung vào nghiên cứu công ty và ngành kinh doanh mục tiêu thay vì theo đuổi xu hướng ngắn hạn.
- Nhà đầu tư lướt sóng thường phải đối mặt với vấn đề đóng thuế và các chi phí cao hơn so với nhà đầu tư dài hạn trên 1 năm.
- Cuối cùng, để có thể tích lũy thành công, nhà đầu tư lướt sóng cần có một nguồn vốn đủ lớn. Vì giao dịch lướt sóng thường thu lợi từ nhiều lệnh giao dịch nhỏ lẻ, do đó mức vốn phải đủ lớn để mang về lợi nhuận hấp dẫn.
Chiến lược chọn cổ phiếu hiệu quả cho đầu tư lướt sóng
Lướt sóng dựa trên chu kỳ kinh doanh
Mỗi công ty có chu kỳ hoạt động kinh doanh riêng biệt. Ví dụ, các doanh nghiệp bán lẻ thường tăng trưởng mạnh mẽ trong quý 4 và quý 1 vì mùa Tết. Các công ty điện lực có thể tăng sản lượng trong mùa mưa khi lượng nước dồi dào. Các doanh nghiệp bất động sản thường có doanh thu cao khi tung ra các dự án bất động sản mới...
Do đó, doanh số bán hàng của các công ty thường tăng mạnh vào thời điểm này. Chiến lược phân tích này dựa trên chu kỳ kinh doanh, doanh thu, lợi nhuận của công ty và có thể áp dụng để chọn lọc cổ phiếu để lướt sóng ngắn hạn.
Xem lại:
Lướt sóng theo xu hướng thị trường chung
Xu hướng thị trường là sự di chuyển, hướng đi của giá trong một giai đoạn nhất định. Bao gồm ba trường hợp: tăng (uptrend), giảm (downtrend) và ngang (sideway). Đầu tư lướt sóng thường tận dụng xu hướng tăng để đạt hiệu quả cao nhất.
Hầu hết các cổ phiếu trên thị trường diễn biến theo chiều hướng chung của thị trường. Khi thị trường tăng mạnh, khoảng 90% cổ phiếu cũng sẽ có xu hướng tăng. Do đó, việc quan sát và đánh giá xu hướng chung của thị trường là rất quan trọng đối với nhà đầu tư muốn đầu tư lướt sóng một cách hiệu quả.
Các thông tin và biến động kinh tế vĩ mô như chính sách chính phủ, lạm phát, giảm phát, thiên tai, chiến tranh, hòa bình... đều có tác động đáng kể đến xu hướng thị trường chứng khoán. Do đó, chiến lược lướt sóng dựa trên xu hướng thị trường chung yêu cầu nhà đầu tư phải tiếp cận thông tin thị trường, theo dõi tin tức thường xuyên để phân tích và nắm bắt xu hướng thị trường một cách nhanh chóng, từ đó thực hiện các lệnh mua bán kịp thời.
Lướt sóng dựa vào hỗ trợ và kháng cự
Đây là chiến lược kỹ thuật sử dụng để giao dịch lướt sóng cổ phiếu, trong đó bạn xác định và sử dụng các mức giá hỗ trợ và kháng cự mà giá cổ phiếu thường dao động. Hai mức này tạo thành các điểm hỗ trợ và kháng cự, giúp đặt lệnh mua bán trong khoảng thời gian ngắn dựa trên phân tích mức giá này.
Xác định ngưỡng hỗ trợ và kháng cự thông qua các công cụ phân tích kỹ thuật như đường trung bình động, Fibonacci, Pivot, RSI... hoặc dựa trên các mức giá quan trọng trước đó.
Lướt sóng dựa vào các tín hiệu đảo chiều
Đây là một chiến lược dựa trên phân tích kỹ thuật để lựa chọn cổ phiếu cho các giao dịch lướt sóng ngắn hạn. Trong chiến lược này, nhà đầu tư tìm kiếm sự đảo chiều trong xu hướng hiện tại bằng cách theo dõi các mẫu hình nến. Nói một cách đơn giản, đảo chiều có nghĩa là thay đổi theo hướng ngược lại.
Vì hầu hết các thị trường chứng khoán chỉ có hai hướng cố định lên và xuống (ngoại trừ đi ngang tức là không có bất kỳ hướng nào), chiến lược đảo chiều xác định khi nào một cổ phiếu sắp thay đổi hướng từ hướng lên xuống hướng xuống hoặc hướng xuống hướng lên trên.
Mô hình nến chứa thông tin về biến động giá của cổ phiếu. Biểu đồ nến được sử dụng để phân tích các chuyển động giá của chứng khoán, phái sinh, tiền tệ hoặc hàng hóa. Mỗi cây nến biểu thị mở, đóng, cao và thấp của một khoảng thời gian nhất định.
Một chuỗi nến hoặc mô hình nến đặc biệt có thể cho thấy dấu hiệu của sự đảo chiều giá của cổ phiếu. Các mô hình như sao mai tăng giá, búa tăng giá, sao băng, ba người lính, harami tăng giá, v.v... là các chỉ báo đảo chiều giá cổ phiếu và hữu ích cho nhà đầu tư lướt sóng.
Những kỹ năng cần thiết để trở thành nhà đầu tư lướt sóng
Đầu tư lướt sóng không phải là một lĩnh vực đơn giản, thường dành cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn là khuyến khích cho những người mới bắt đầu do rủi ro khá cao. Mỗi kỹ năng cần thời gian để học và trở thành thành thạo. Các nhà đầu tư có thể tham khảo cuốn sách “Làm thế nào để kiếm tiền từ thị trường chứng khoán của William O'Neil” như một tài liệu quý giá để nắm vững nghệ thuật đầu cơ.
Dựa vào quyển sách này, có nhiều kỹ năng quan trọng cần thiết để trở thành một nhà đầu tư lướt sóng chuyên nghiệp:
Cập nhật dữ liệu và tin tức thị trường thường xuyên
Theo định nghĩa, đầu tư lướt sóng phụ thuộc vào biến động của thị trường. Vì vậy, việc quan trọng nhất mà nhà đầu tư cần làm là theo dõi thông tin thị trường thường xuyên để nắm bắt và phân tích xu hướng ngắn hạn của thị trường chung. Điều này không phải là việc đơn giản chỉ cần xem tin tức thường xuyên. Để đưa ra dự đoán chính xác về xu hướng thị trường, nhà đầu tư cần có khả năng quan sát, tổng hợp và nghiên cứu kỹ lưỡng tin tức, cũng như đánh giá tác động của những sự kiện này lên thị trường chứng khoán. Điều này yêu cầu mức độ hiểu biết sâu rộng và kinh nghiệm để nâng cao khả năng dự đoán chính xác xu hướng. Nếu bạn là một nhà đầu tư mới mẻ chưa có đủ kỹ năng, hãy nỗ lực học hỏi và rèn luyện nhiều hơn.
Rèn luyện tâm lý
Lý trí thường chịu thua trước bản năng. Bản năng đã hình thành từ lâu giúp con người tồn tại trong tự nhiên. Sự sợ hãi trước nguy cơ và sự hưng phấn trước cơ hội đều là một phần của bản năng này. Trên thị trường tài chính, bản năng của nhà đầu tư có thể thống trị hoàn toàn lý trí của họ. Không khó hiểu khi một thiên tài như Newton cũng thất bại trên thị trường.
Do đó, việc rèn luyện tâm lý để đưa ra các quyết định đầu tư lướt sóng có tính logic thường xuyên là điều mà các nhà đầu tư cần phải rèn luyện. Chiến thắng bản thân là một thử thách khó khăn. Để thành công trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư lướt sóng cần kiểm soát tâm lý của mình một cách hiệu quả. Có nhiều phương pháp rèn luyện tâm lý như đầu tư từ từ, bắt đầu từ vốn nhỏ lên vốn lớn hơn hoặc thiết lập các nguyên tắc bắt buộc phải tuân thủ.
Công cụ phân tích kỹ thuật
Từ biểu đồ giá chứng khoán để khai thác thông tin hữu ích và đưa ra quyết định chính xác hơn, bạn cần có kỹ năng phân tích kỹ thuật tốt. Với quan điểm sắc bén và khả năng phân tích chính xác, bạn sẽ dễ dàng hơn trong việc dự đoán xu hướng cổ phiếu ngắn hạn và thiết lập điểm mua bán phù hợp. Điều này giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.
Thị trường chứng khoán dao động do yếu tố cung cầu và khối lượng giao dịch cổ phiếu. Do đó, phân tích kỹ thuật là cần thiết đối với nhà đầu tư nghiên cứu cổ phiếu trong ngắn hạn. Ngoài ra, phương pháp này giúp xác định điểm mua bán phù hợp.
Để hiểu điều này, nhà đầu tư cần tập thêm kiến thức về các mô hình phân tích kỹ thuật và thực hành nhiều hơn. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư nhanh chóng và chính xác hơn, phù hợp với nhu cầu lướt sóng.
Quản lý rủi ro
Trong chiến lược lướt sóng và đầu cơ, quan trọng không phải bạn là ai hay bạn có bao nhiêu tiền, mà là sự chấp nhận rủi ro của bạn. Nhà đầu tư lướt sóng dựa vào dự đoán giá cả trong tương lai, với ý thức rằng dự đoán không thể hoàn toàn chính xác. Đặc biệt, rủi ro lớn hơn trong đầu tư ngắn hạn.
Vì vậy, quản lý rủi ro là yếu tố quan trọng nhất trong đầu tư lướt sóng rủi ro cao này. Hiểu rõ rủi ro, chuẩn bị tâm lý và phương án đối phó sẽ giúp nhà đầu tư tỉnh táo và sáng suốt hơn.
Chuẩn bị sẵn sàng cắt lỗ
Khi xảy ra sai lệch rủi ro, nhà đầu tư sẽ mất tiền. Do đó, nhà đầu tư lướt sóng nên ưu tiên bảo toàn vốn.
Jesse Livermore
“Không để mất vốn đầu tư, tiền là huyết mạch, vốn có thể làm lại được, nhưng hết vốn là hết cơ hội”- Jesse Livermore.
Thực hiện nguyên tắc cắt lỗ giúp nhà đầu tư bảo vệ vốn và xây dựng tính kỷ luật và tâm lý đầu tư vững chắc.
Tâm lý trong giao dịch lướt sóng
Lướt sóng đòi hỏi nhà đầu tư phải theo dõi thị trường liên tục để đưa ra quyết định thích hợp. Tâm lý của nhà đầu tư lướt sóng có thể bị ảnh hưởng theo biến động của thị trường. Điều quan trọng là chuẩn bị tâm lý tốt từ trước.
- Đặt ra và tuân thủ nguyên tắc: Nhà đầu tư nên thiết lập và tuân theo các nguyên tắc trong những thời điểm khó khăn về tâm lý. Các nguyên tắc này dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu lợi nhuận của bạn, từ thời điểm mở lệnh đến thời điểm đóng lệnh. Xác định rõ điểm chốt lời và cắt lỗ để tuân thủ chặt chẽ. Chỉ khi có những điều này, bạn mới có thể đưa ra các quyết định đúng đắn.
- Giữ bình tĩnh: Cố gắng duy trì bình tĩnh – điều này quan trọng khi đối mặt với những thua lỗ. Hoảng loạn là một phản ứng tự nhiên đối với mối đe dọa vừa xuất hiện. Trong trường hợp này, đó là mối đe dọa với tiềm năng lợi nhuận của bạn. Hãy giữ bình tĩnh và tuân theo quy tắc đã đặt ra.
- Tránh bị ảnh hưởng: Đôi khi, các nhà đầu tư khác có thể đưa ra quan điểm của họ về thị trường mà không phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn. Nếu bạn theo đuổi quan điểm của họ, bạn có thể dễ dàng lạc lối và đưa ra các quyết định không hợp lý.
- Điều chỉnh lòng tham: Lòng tham là một trong những thử thách khó khăn nhất. Đây là bản năng muốn kiếm được nhiều hơn, nhưng nhà đầu tư lướt sóng cần phải kiềm chế. Hãy nhận ra và kiểm soát bản năng này, phát triển kế hoạch đầu tư dựa trên lập luận hợp lý thay vì cảm xúc bất chợt.
- Chấp nhận thực tế: Đầu tư chứng khoán lướt sóng là một trò chơi ngắn hạn. Trong trò chơi này, chiến thắng và thua là điều tất yếu. Quan trọng là chấp nhận điều đó. Nhà đầu tư luôn cần kiềm chế lòng tham và nỗi sợ hãi để không bị cuốn theo thị trường và đưa ra quyết định mua bán chính xác hơn.
Chuẩn bị tâm lý tốt là điều cần thiết khi đầu tư lướt sóng
Đầu tư lướt sóng là một chiến lược hấp dẫn nhưng cũng có những rủi ro. Hy vọng bài viết này giúp bạn hiểu rõ hơn về kỹ thuật đầu tư lướt sóng hiệu quả và cách giảm thiểu rủi ro. Theo dõi các bài viết khác của Mytour để có thêm thông tin hữu ích. Chúc các nhà đầu tư chứng khoán thành công.
