Buzz
Warren Buffett - Người lựa chọn cổ phiếu thành công nhất Hoa Kỳ. Khởi đầu từ con số không, chỉ bằng cách lựa chọn các cổ phiếu và công ty để đầu tư, Warren Buffett đã tích luỹ được một tài sản ròng đáng kinh ngạc trị giá hơn 100 tỷ USD, và hiện nay vẫn đang tăng dần. Hồ sơ đầu tư xuất sắc của ông đã làm cho ông trở thành một tấm gương được ngưỡng mộ trong giới đầu tư và là nguồn cảm hứng để nhiều người theo đuổi thành công của ông ấy nhiều nhất.
Ai đã đọc về Warren Buffett đều hiểu rằng thành công của ông không chỉ xuất phát từ khả năng đầu tư mà còn từ bí quyết ẩn sau đó. Vậy 'bí quyết' đầu tư thành công của Warren Buffett là gì? Hãy cùng Mytour khám phá ngay nhé!
Warren Buffett, George Soros và Carl Icahn
1/. Nếu bạn không tin rằng cổ phiếu mình sẽ tồn tại suốt đời, thì đừng mua.
Warren Buffett không xem đầu tư như một phương án làm giàu nhanh chóng. Thay vào đó, ông chỉ đầu tư vào cổ phiếu của những công ty mà ông tin sẽ tồn tại trong ít nhất một thập kỷ.
Khi còn nhỏ, Buffett luôn có tinh thần kinh doanh sâu sắc. Lúc đó, ông đã bán kẹo cao su cho bạn bè cùng lớp và sau đó bắt đầu bán Coca Cola lon. Nhờ vào việc kinh doanh này, Buffett kiếm đủ tiền để đầu tư vào cổ phiếu đầu tiên của mình, Cities Service Preferred, khi mới 11 tuổi.
Cuối cùng, cổ phiếu này đã giảm gần 29% trong vài tháng đầu tiên dưới sự sở hữu của Buffett. Mặc dù vậy, ông vẫn kiên nhẫn chờ đợi và theo dõi sự phục hồi của nó, rồi bán ra với lợi nhuận 5%. Điều này đã tiên đoán cho những thành công lớn sắp tới với người đàn ông được coi là nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại.
Kiên nhẫn là đức tính cao quý nhất đối với nhà đầu tư — và theo Buffett, tham gia một cuộc chơi dài hạn sẽ giúp bạn tiến xa hơn.
2/. Biết khi nào nên cắt lỗ
'Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền; Quy tắc số 2: đừng quên quy tắc số 1.'
Nhận ra sai lầm và chấp nhận thua lỗ là một trong những bài học khó nhất với hầu hết mọi người. Không dám cắt lỗ hoặc tiếp tục mua vào giá trung bình xuống là lý do chỉ khiến cho tổn thất của bạn càng tăng thêm. Theo Buffett, một trong những kỹ năng đầu tư quan trọng nhất mà bạn có thể phát triển là biết khi nào nên chấp nhận thua lỗ và cắt lỗ.
Lời khuyên này có vẻ trái ngược với chiến lược của Buffett, chỉ đầu tư vào những công ty mà ông nghĩ sẽ tồn tại lâu dài. Buffett luôn tin tưởng vào việc lựa chọn các công ty chất lượng với những ý tưởng tuyệt vời. Tuy nhiên, khi gặp thất bại, ông sẵn sàng nhận lỗi mà không hề cảm thấy ngượng ngùng, vì ông biết rằng những sai lầm này giúp ông điều chỉnh chiến lược và phát triển thêm năng lực cá nhân.
Buffett đã công khai nói rằng ông ước gì không đầu tư vào các công ty như Kraft-Heinz, Tesco, và thậm chí cả công ty mà ông hiện đang sở hữu, Berkshire Hathaway.
Tuy nhiên, điều quan trọng nhất khi kiếm tiền là nhận ra khi bạn đang mất quá nhiều tiền và chuyển sang đầu tư vào một cơ hội tốt hơn. Đó là một trong những cách thông minh nhất để tránh căng thẳng và bảo vệ vốn khi là một nhà đầu tư thông thái.
3/. Bắt đầu sớm, càng sớm càng tốt
'Tôi thực hiện khoản đầu tư đầu tiên khi mới 11 tuổi. Tôi đã bỏ lỡ quá nhiều thời gian của mình cho đến lúc đó.' - Warren Buffett
11 tuổi – với hầu hết chúng ta là quá sớm để bắt đầu một việc gì đó như đầu tư chứng khoán hay tích lũy tài sản. Nhưng với một bậc thầy như Warren Buffett về đầu tư, ông luôn nuối tiếc vì không bắt đầu sớm hơn.
Bí quyết đầu tư nổi bật nhất của Buffett là bắt đầu sớm và tận dụng sức mạnh của 'lãi kép'. Dù ban đầu vốn không nhiều, vài năm đầu có thể không thấy sự khác biệt lớn. Nhưng với kiên nhẫn và kỷ luật, sau 20, 30 năm, tài sản sinh ra sẽ vô cùng khổng lồ và bất ngờ.
4/. Đầu tư dài hạn
Điều này có lẽ là bài học quan trọng nhất từ bậc thầy đầu tư Warren Buffett. Khi ông mua cổ phiếu Cities Service Preferred với giá 38 USD/cổ phiếu và bán lại với giá 40 USD/cổ phiếu, ông không ngờ rằng chỉ trong thời gian ngắn, cổ phiếu này đã tăng lên 200 USD/cổ phiếu.
Mơ ước to lớn, nắm bắt mọi cơ hội và chia sẻ cho những người cần; sống tiết kiệm dù bạn giàu có; kiên nhẫn, tin tưởng vào bản thân và biết đầu tư dài hạn… Đó là những gì tỷ phú Warren Buffett thực hiện suốt cuộc đời!
5/. Làm quen với đầu tư giá trị
Nếu bạn phải tổng kết sự giàu có của Warren Buffett trong hai từ, đó chính là “đầu tư giá trị”.
Cổ phiếu giá trị là những cổ phiếu được bán với giá thấp hơn giá trị thực của doanh nghiệp. Trên thị trường hiện nay, đặc biệt là trong năm 2022 vừa qua, cổ phiếu giá trị được chú ý nhiều nhất. Dù thị trường giảm sút, các doanh nghiệp ổn định vẫn phải đối mặt với sự suy giảm giá cổ phiếu của mình theo xu hướng chung.
Việc đầu tư vào các cổ phiếu như vậy vào thời điểm này có thể là một quyết định thông minh. Bởi trong điều kiện kinh tế bình thường, các công ty ổn định và phát triển như vậy thường không có giá cổ phiếu rẻ, vì luôn được đánh giá cao về khả năng sinh lời và trả cổ tức ổn định cho các cổ đông.
Buffett luôn tìm kiếm những công ty có giá trị như vậy, với ý tưởng kinh doanh vững chắc và lãnh đạo uy tín, và mua cổ phiếu của họ với hi vọng rằng những người khác sẽ thừa nhận chất lượng của công ty này. Khi cổ phiếu tăng giá trị, các nhà đầu tư giá trị như Buffett sẽ thu được lợi nhuận vững chắc.
6/. Đa dạng hóa — nhưng không quá đà
Nếu chỉ đầu tư vào một loại cổ phiếu hoặc một lĩnh vực thị trường, một biến động bất ngờ có thể khiến bạn chịu tổn thất lớn. Thực tế đã chứng minh điều này khiến nhiều nhà đầu tư phải gánh chịu những mất mát đáng kể.
Đó là lý do tại sao hầu hết các chuyên gia tài chính đều khuyên bạn nên tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm nhiều loại hình đầu tư từ rủi ro đến mua trái phiếu ổn định.
Công ty của Buffett, Berkshire Hathaway, có một danh mục đầu tư khá đa dạng, nhưng không quá phân tán. Ví dụ, Apple chiếm 40% tổng giá trị danh mục cổ phần của Berkshire Hathaway.
Mặc dù Berkshire Hathaway sở hữu cổ phần của nhiều công ty khác nhau, việc sở hữu cổ phần lớn của Apple, một công ty có lợi nhuận ổn định và dự đoán được, giúp Berkshire Hathaway có cơ sở vững chắc để đầu tư vào các lĩnh vực khác.
Tại sao nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục đầu tư?
7/. Đừng phản ứng quá mức với biến động thị trường
Thị trường chứng khoán biến động liên tục, thậm chí cả hàng giờ. Nếu bạn hoảng loạn mỗi khi thị trường giảm giá hoặc mua cổ phiếu khi thị trường đang hưng phấn, danh mục đầu tư của bạn sẽ không thể đạt được sự tăng trưởng ổn định.
Thay vì phản ứng tức thời với biến động thị trường, hãy tuân theo lời khuyên của Buffett và tập trung vào nghiên cứu kỹ lưỡng các cổ phiếu, giữ bình tĩnh và đầu tư vào những công ty mà bạn cho là có chất lượng tốt nhất, dựa trên chiến lược đã xây dựng sẵn sàng.
8/. Đầu tư vào bản thân là quan trọng nhất
Cách tốt nhất để bạn có thể làm là trở nên xuất sắc trong một lĩnh vực cụ thể... Điều này làm cho việc đầu tư vào bản thân trở thành quyết định tuyệt vời nhất từ trước đến nay.
Warren Buffett luôn khuyến khích mọi người 'tăng vốn' cho bản thân. Vốn nhân lực của bạn bao gồm trình độ học vấn, kỹ năng chuyên môn, kiến thức tài chính và sức khỏe. Trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, ông nói rằng 'đầu tư vào bản thân' bằng cách rèn luyện kỹ năng và dành thời gian để nâng cao năng lực trong lĩnh vực của mình.
Các nhà đầu tư trên toàn thế giới luôn lấy lời khuyên của Buffett làm tấm gương để học hỏi, cảm hứng và động lực cho mục tiêu của họ. Điều này đã giúp lan tỏa những 'bí quyết đầu tư thành công' của Warren Buffett rộng khắp.
Để đạt được thành công như Warren Buffett, bạn cần sự kết hợp hoàn hảo giữa may mắn, logic và kỹ năng. Tuy nhiên, thậm chí khi bạn áp dụng mọi lời khuyên của ông, không có đảm bảo rằng bạn sẽ đạt được thành công như ông.
Tuy nhiên, điều bạn càng hiểu sâu về Buffett, bạn càng tích lũy được nhiều kiến thức và kinh nghiệm đầu tư. Cuộc đời của Buffett mang đầy nhiều bài học quý giá. Hy vọng những chia sẻ về 'bí quyết đầu tư thành công' của Warren Buffett sẽ giúp những nhà đầu tư mới hiểu rõ hơn về con đường đầu tư và tiếp tục nỗ lực hơn.
