Buzz
:max_bytes(150000):strip_icc()/125183558-5bfc2b8c46e0fb00517be02c.jpg)
Stockbroker là gì?
Một stockbroker là một chuyên gia tài chính thực hiện các lệnh trong thị trường thay mặt cho khách hàng. Stockbroker cũng có thể được biết đến là đại diện đăng ký (RR) hoặc tư vấn đầu tư.
Hầu hết các stockbroker làm việc cho một công ty môi giới và xử lý các giao dịch cho nhiều khách hàng cá nhân và tổ chức. Thường thì stockbroker được trả hoa hồng, mặc dù phương thức bồi thường có thể khác nhau tùy từng nhà tuyển dụng.
Các công ty môi giới và công ty môi giới chứng khoán đôi khi cũng được gọi chung là stockbroker. Đây bao gồm các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ và giảm giá thực hiện giao dịch nhưng không cung cấp lời khuyên đầu tư cá nhân.
Hầu hết các nhà môi giới trực tuyến là nhà môi giới giảm giá, ít nhất là ở mức dịch vụ cơ bản của họ, trong đó các giao dịch được thực hiện miễn phí hoặc với mức hoa hồng cố định nhỏ. Nhiều nhà môi giới trực tuyến cung cấp các robo-advisor để tự động hóa quá trình mua bán.
Những điều quan trọng cần lưu ý
- Một stockbroker là một chuyên gia tài chính mua và bán cổ phiếu theo chỉ đạo của khách hàng.
- Hầu hết các lệnh mua bán hiện nay được thực hiện thông qua các nhà môi giới giảm giá trực tuyến. Quy trình tự động này giảm phí.
- Các cá nhân giàu có và tổ chức tiếp tục sử dụng nhà môi giới dịch vụ đầy đủ cung cấp lời khuyên, dịch vụ quản lý danh mục và hoàn thành các giao dịch.
Hiểu về vai trò của một stockbroker
Mua bán cổ phiếu đòi hỏi có quyền truy cập vào một trong những sàn giao dịch lớn, như New York Stock Exchange (NYSE) hoặc NASDAQ. Để giao dịch trên các sàn này, bạn phải là thành viên của sàn hoặc thuộc về một công ty thành viên. Các công ty thành viên và nhiều cá nhân làm việc cho họ được cấp phép làm nhà môi giới hoặc nhà môi giới chứng khoán bởi Cơ quan Điều tiết Ngành tài chính (FINRA).
Cho đến những năm gần đây, việc tiếp cận thị trường chứng khoán rất đắt đỏ. Điều này chỉ phù hợp với các nhà đầu tư giàu có hoặc các nhà đầu tư tổ chức lớn, như các quản lý quỹ hưu trí. Họ đã sử dụng các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ và có thể trả hàng trăm đô la để thực hiện một giao dịch.
Mặc dù một nhà đầu tư cá nhân có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty phát hành chúng, nhưng việc làm việc với một nhà môi giới chứng khoán đơn giản hơn nhiều.
Tuy nhiên, sự phát triển của internet và những tiến bộ công nghệ liên quan đã mở đường cho các nhà môi giới giảm giá cung cấp dịch vụ trực tuyến với việc tiếp cận thị trường rẻ, nhanh và tự động hơn. Gần đây hơn, các ứng dụng như Robinhood và SoFi đã phục vụ cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ, cho phép mua cổ phiếu theo phần trăm. Hầu hết các tài khoản trên thị trường ngày nay được quản lý bởi chính chủ tài khoản và được giữ bởi các nhà môi giới giảm giá.
Những nhà môi giới chứng khoán trong thế kỷ 21
Các nhà môi giới làm việc cho các công ty môi giới giảm giá có thể làm việc như các đại lý qua điện thoại (được biết đến là nhà môi giới giọng nói) sẵn sàng trả lời các câu hỏi ngắn gọn hoặc là các quản lý chi nhánh tại một địa điểm vật lý. Họ cũng có thể tư vấn với các khách hàng đăng ký các cấp độ cao của nhà môi giới trực tuyến.
Một số người môi giới chứng khoán làm việc cho các ngân hàng đầu tư hoặc các công ty môi giới chuyên nghiệp tương đối ít. Những công ty này xử lý các đơn đặt hàng lớn và chuyên biệt cho khách hàng tổ chức và cá nhân có khối tài sản ròng cao.
Một tiến bộ gần đây trong dịch vụ môi giới là sự ra đời của roboadvisor, các chương trình sử dụng các kỹ thuật đầu tư theo thuật toán được thực hiện qua giao diện web hoặc ứng dụng di động. Có ít giao tiếp cá nhân, giúp giảm phí.
Yêu cầu Về Giáo dục cho Nhà Môi Giới Chứng Khoán
Đối với nhà môi giới chứng khoán, thường cần có bằng cử nhân về tài chính hoặc quản trị kinh doanh. Việc hiểu biết sâu sắc về các luật và quy định tài chính, phương pháp kế toán, nguyên lý kinh tế và tiền tệ, kế hoạch tài chính, và dự báo tài chính đều hữu ích khi làm việc trong lĩnh vực này.
Chứng chỉ toàn cầu cũng ngày càng được tìm kiếm nhiều hơn như là dấu hiệu của sự hợp pháp và khả năng tài chính. Ví dụ như các chứng chỉ như certified financial planner (CFP) và chartered financial analyst (CFA).
Yêu Cầu Về Giấy Phép cho Nhà Môi Giới Chứng Khoán
Ở Hoa Kỳ, các nhà môi giới đã đăng ký phải có các giấy phép FINRA Series 7 và Series 63 hoặc 66 và được tài trợ bởi một công ty đầu tư đã đăng ký. Các nhà môi giới sàn giao dịch ở Hoa Kỳ cũng phải là thành viên của sàn giao dịch mà họ làm việc.
Ở Canada, những người muốn trở thành nhà môi giới chứng khoán nên hiện đang làm việc tại một công ty môi giới và được yêu cầu hoàn thành Khóa học Chứng khoán Canada (CSC), Sổ tay Hành vi và Thực hành (CPH), và Chương trình Đào tạo Nhà tư vấn Đầu tư trong vòng 90 ngày (IATP).
Ở Hong Kong, ứng viên phải làm việc cho một công ty môi giới có giấy phép và đậu ba kỳ thi từ Viện Chứng khoán Hong Kong (HKSI). Những người đậu kỳ thi vẫn phải được cơ quan quản lý tài chính chấp thuận để nhận giấy phép.
Ở Singapore, để trở thành đại diện giao dịch yêu cầu đậu bốn kỳ thi, Module 1A, 5, 6 và 6A, do Viện Ngân hàng và Tài chính quản lý. Cơ quan Điều hành Tiền tệ Singapore (MAS) và Sàn giao dịch Singapore (SGX) có thẩm quyền cấp phép.
Ở Vương quốc Anh, ngành môi giới chứng khoán được quy định nghiêm ngặt, và các nhà môi giới phải đạt được các bằng cấp từ Cơ quan Hành chính Tài chính (FCA). Các bằng cấp chính xác phụ thuộc vào các nhiệm vụ cụ thể yêu cầu của nhà môi giới và nhà tuyển dụng.
Mỗi quốc gia đều có yêu cầu về chứng nhận riêng cho các nhà môi giới chứng khoán.
Những việc gì nhà môi giới chứng khoán thực hiện?
Nhà môi giới chứng khoán đóng vai trò trung gian giữa các thị trường (ví dụ như các sàn giao dịch) và công chúng đầu tư. Nhà môi giới thực hiện các đơn đặt hàng của khách hàng và cố gắng thực hiện chúng với giá tốt nhất có thể. Trong đổi lại, họ nhận được một khoản phí gọi là hoa hồng. Ngày nay, nhiều nhà môi giới chứng khoán đã chuyển sang làm cố vấn tài chính hoặc quản lý tài chính vì các nền tảng môi giới trực tuyến cho phép người dùng tự nhập đơn đặt hàng qua web hoặc ứng dụng di động.
Sự Khác Biệt Giữa Môi Giới Chiết Khấu và Môi Giới Đầy Đủ Dịch Vụ Là Gì?
Theo truyền thống, một môi giới chiết khấu chỉ thực hiện mua bán thay mặt cho khách hàng. Ngược lại, một môi giới đầy đủ dịch vụ sẽ cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính như nghiên cứu, tư vấn, quản lý danh mục và nhiều hơn nữa. Ngày nay, với việc các nền tảng môi giới trực tuyến đã giảm phí hoa hồng xuống còn không, các môi giới chiết khấu đã phát triển bản thân bằng việc cung cấp dịch vụ nghiên cứu và các dịch vụ khác ngoài việc thực hiện giao dịch.
Lương Của Một Nhà Môi Giới Chứng Khoán Là Bao Nhiêu?
Mức lương trung bình cho các nhà môi giới chứng khoán vào năm 2022 là $63,290, với một khoảng lương trung bình từ $40,900 đến $189,620.
Điểm Chính
Nhà môi giới chứng khoán là những trung gian thực hiện các giao dịch giữa các nhà đầu tư và các sàn giao dịch. Họ cần phải có giấy phép từ Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính và thường có bằng đại học chuyên ngành tài chính hoặc quản trị kinh doanh.
Họ cũng đóng vai trò như là các cố vấn và trở thành các chuyên gia chứng khoán để có thể đề xuất các chiến lược đầu tư cá nhân cho khách hàng.
