Buzz
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) là một chứng chỉ nghề nghiệp dành cho những cá nhân giúp khách hàng gần đến tuổi nghỉ hưu và ở tuổi nghỉ hưu đạt được an ninh tài chính. Chứng chỉ CASL thường được các cố vấn tài chính sở hữu, họ đã thể hiện cam kết giúp đỡ khách hàng ở độ tuổi trung niên và cao tuổi đạt được và bảo tồn an ninh tài chính thông qua quản lý tài sản, bảo tồn tài sản và lập kế hoạch chuyển nhượng tài sản.
CASL là một trong những chương trình kế thừa của Trường Đại học Mỹ. Mặc dù trường quyết định ngừng tiếp nhận các chuyên gia mới vào chương trình, nhưng vẫn tiếp tục hỗ trợ những người nắm giữ chứng chỉ CASL hiện tại. Những ai nắm giữ chứng chỉ CASL có thể tiếp tục sử dụng chứng nhận này và tham gia vào chương trình tái chứng nhận để gia hạn nó.
Chứng chỉ CASL được Trường Đại học Mỹ cấp phát. Dù đã ngừng nhận hồ sơ mới, nhưng vẫn hỗ trợ cho các chủ nhân CASL hiện tại và tham gia vào chương trình tái cấp phát để gia hạn.
Những điểm chính cần lưu ý
Cách Chuyên viên Tư vấn cho Cuộc sống của Người cao tuổi (CASL) hoạt động như thế nào
Bởi vì có nhiều chứng chỉ tư vấn tài chính cho phép các tư vấn viên tuyên bố chuyên môn trong việc quản lý tài chính cho người cao tuổi, người tiêu dùng cần phải cẩn trọng và nghiên cứu yêu cầu đằng sau chứng chỉ trước khi tin tưởng một tư vấn viên với tài chính của họ.
Các chủ nhân chứng chỉ CASL có nhiệm vụ cung cấp các chiến lược thu nhập và đầu tư phù hợp với độ tuổi của khách hàng, giúp khách hàng hiểu bảo hiểm chăm sóc dài hạn và bảo hiểm sức khỏe, cũng như cung cấp hướng dẫn lập kế hoạch di sản.
- Lão hóa thành công
- Mối quan hệ gia đình và điều kiện sinh sống cho người cao tuổi
- Nhu cầu chăm sóc sức khỏe
- Bảo hiểm sức khỏe trước tuổi 65
- Bảo hiểm Medicare
- Quy hoạch Medicaid
- Các loại sở hữu tài sản
- Những niềm tin
- Thuế di sản
- Các phương thức chuyển nhượng tài sản
Nó cũng bao gồm các loại đầu tư; rủi ro và lợi nhuận liên quan đến các loại chứng khoán khác nhau; cách thị trường đầu tư hoạt động; quản lý danh mục đầu tư; lập kế hoạch phân phối hưu trí; yêu cầu Bảo hiểm Xã hội; đầu tư liên tục suốt thời gian nghỉ hưu; và nhà ở nghỉ hưu.
Yêu cầu Chuyên gia Tư vấn dành cho Người cao tuổi (CASL)
Mặc dù không có tiêu chuẩn thống nhất để đánh giá tính hữu ích đối với người tiêu dùng của nhiều danh hiệu tư vấn tài chính, danh hiệu CASL được coi là một trong những danh hiệu nghiêm ngặt. Đòi hỏi 250 đến 300 giờ học; hoàn thành năm khóa học cụ thể ở trình độ đại học; ba đến năm năm kinh nghiệm làm việc toàn thời gian có liên quan hoặc đạt các yêu cầu kinh nghiệm cho các danh hiệu CLU, ChFC, REBC, hoặc CFL. Để đạt danh hiệu CASL, cần phải hoàn thành năm kỳ thi trắng, mỗi kỳ thi hai giờ. Những người muốn duy trì chứng nhận phải hoàn thành 15 giờ đào tạo liên tục mỗi hai năm.
Năm khóa học bắt buộc để đạt danh hiệu CASL, mất trung bình 18 tháng để hoàn thành, bao gồm:
- Hiểu biết về Khách hàng cao tuổi
- Tài chính và Bảo hiểm Chăm sóc Dài hạn cho người cao tuổi
- Quyết định tài chính cho Hưu trí
- Đầu tư
- Cơ bản về Quy hoạch Di sản
Khách hàng có thể kiểm tra tình trạng của bất kỳ khiếu nại nào đối với một cố vấn CASL trực tuyến hoặc qua điện thoại.
Liệu Chuyên gia Tư vấn cho Người cao tuổi (CASL) Còn Tồn Tại Không?
Danh hiệu Chuyên gia Tư vấn cho Người cao tuổi (CASL) là một danh hiệu kế thừa, có nghĩa là không còn được cung cấp cho sinh viên mới nữa. Tuy nhiên, những người đã có danh hiệu này có thể tiếp tục sử dụng nó. Học viện Tài chính Mỹ vẫn cung cấp đào tạo liên tục để cho phép các cố vấn có danh hiệu CASL tái chứng nhận mỗi hai năm.
CASL được thiết kế để giúp đỡ ai?
Các cố vấn có danh hiệu CASL được đào tạo để tư vấn cho khách hàng đang tiếp cận hoặc đã nghỉ hưu. Họ được đào tạo để tư vấn về các vấn đề tài chính liên quan đến quản lý và bảo tồn tài sản, chăm sóc sức khỏe và dài hạn, và quy hoạch di sản.
Cái gì đã thay thế danh hiệu Chuyên gia Tư vấn cho Người cao tuổi?
Học viện Tài chính Mỹ cung cấp một số chứng chỉ tập trung vào việc tư vấn cho khách hàng cao tuổi. Đây bao gồm Chuyên gia Kế hoạch Di sản được Chứng nhận (AEP), Chuyên gia Chứng khoán Thu nhập Hưu trí (RICP), và Chuyên gia Quản lý Tài sản (WMCP).
Điểm quan trọng
Người nghỉ hưu và gần nghỉ hưu đối diện với nhiều quyết định phức tạp liên quan đến tài chính của họ, vì vậy thường thông minh hơn là thuê một chuyên gia có thể phân tích các hoàn cảnh cá nhân và cung cấp lời khuyên chi tiết, cá nhân hóa. Sách và bài viết có thể cung cấp lời khuyên chung, nhưng chúng không thể cho một cặp vợ chồng 70 tuổi với $500,000 trong tài khoản 401(k) và sức khỏe trung bình biết chính xác những quyết định nào là để tối đa hóa an ninh tài chính và chất lượng cuộc sống.
Danh hiệu Chuyên gia Tư vấn cho Người cao tuổi (CASL) dành cho các cố vấn được đào tạo để hỗ trợ các khách hàng đến tuổi nghỉ hưu hoặc gần nghỉ hưu đạt được an ninh tài chính. Mặc dù là một danh hiệu kế thừa, có nghĩa là không còn được cung cấp cho sinh viên mới, nó vẫn được công nhận bởi Học viện Tài chính Mỹ (tổ chức phát hành) nhưng không còn được cung cấp cho sinh viên mới. Bất kỳ ai đã có danh hiệu CASL có thể tiếp tục học tập và tái chứng nhận mỗi hai năm.
