Có nên giao dịch ngày? Làm thế nào để bắt đầu

Thu nhập của một nhà giao dịch ngày dao động và phụ thuộc vào các chiến lược giao dịch phức tạp, các phương pháp quản lý rủi ro và số vốn có sẵn. Vào tháng 3 năm 2023, mức lương trung bình hàng năm của nhà giao dịch ngày dao động từ 34.000 đô la đến 96.500 đô la.

Cho dù chọn cổ phiếu, tùy chọn, tương lai, hàng hóa hay tiền tệ, các nhà giao dịch ngày nhập và thoát vị thế trong cùng một ngày. Mất tiền là điều phổ biến đối với nhà giao dịch ngày vì nhiều nhà đầu tư cá nhân nắm giữ các danh mục không đa dạng và giao dịch một cách tích cực, đầu cơ và thường là tổn hại của họ.

Nhà giao dịch ngày thường phải chịu các khoản phí môi giới cao, vì vậy việc lựa chọn môi giới tốt nhất và tạo ra một chiến lược giao dịch có thể quản lý được với quản lý rủi ro thích hợp là rất quan trọng.

Những điều quan trọng cần nhớ

Phần lớn lớn nhà giao dịch ngày thua lỗ, phản ánh sự rủi ro của hoạt động này.

Các yếu tố quyết định tiềm năng lợi nhuận của giao dịch ngày bao gồm số vốn ban đầu, chiến lược sử dụng, thị trường mà bạn hoạt động và may mắn.

Những nhà giao dịch ngày có kinh nghiệm thường nghiêm túc với công việc của họ, kỷ luật và tuân thủ chiến lược.

Thiết lập lệnh dừng lỗ và mức chốt lời — và tránh quá nhiều rủi ro — là rất quan trọng đối với sự sống sót của một nhà giao dịch ngày. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường khuyên không nên rủi ro nhiều hơn 1% của tổng danh mục trong một lệnh giao dịch duy nhất. Ví dụ, nếu một danh mục trị giá $50,000, tối đa để rủi ro cho mỗi lệnh giao dịch là $500.

Chìa khóa để quản lý rủi ro là ngăn chặn một hoặc hai giao dịch tồi tệ từ việc làm mất bạn. Nếu bạn tuân thủ chiến lược rủi ro 1%, đặt lệnh dừng lỗ nghiêm ngặt và thiết lập mức chốt lời, bạn có thể giới hạn mất mát của mình chỉ trong khoảng 1% và đạt được lợi nhuận từ 1.5% trở lên. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi sự kỷ luật.

Ví dụ về chiến lược giao dịch ngày trong thực tế

Hãy xem xét một chiến lược giao dịch cổ phiếu trong ngày trong đó rủi ro tối đa là 4 xu và mục tiêu là 6 xu, mang lại tỷ lệ rủi ro/thưởng là 1 đến 1.5. Một nhà giao dịch với $30,000 quyết định rủi ro tối đa mỗi lệnh là $300. Do đó, 7,500 cổ phiếu trên mỗi lệnh ($300/4 xu) sẽ giữ cho rủi ro trong giới hạn $300 (không tính phí giao dịch).

Dưới đây là cách một chiến lược giao dịch như vậy có thể diễn ra:

• 60 giao dịch có lời: 60 × $0.06 × 7,500 cổ phiếu = $27,000.
• 45 giao dịch thua lỗ: 45 × $0.04 × 7,500 cổ phiếu = ($13,500).
• Lợi nhuận gộp là $27,000 - $13,500 = $13,500.
• Nếu phí giao dịch là $30 mỗi lệnh, lợi nhuận là $10,350, hoặc $13,500 - ($30 × 105 giao dịch).

Tất nhiên, ví dụ này là lý thuyết. Có nhiều yếu tố có thể làm giảm lợi nhuận. Tỷ lệ rủi ro/thưởng là 1 đến 1.5 là khá bảo thủ và phản ánh những cơ hội xảy ra suốt ngày, mỗi ngày, trên thị trường chứng khoán. Vốn ban đầu là $30,000 cũng chỉ là một ví dụ về số dư để bắt đầu giao dịch cổ phiếu trong ngày. Bạn sẽ cần nhiều hơn nếu bạn muốn giao dịch cổ phiếu có giá cao hơn.

Tiềm năng thu nhập và sự bền vững nghề nghiệp trong giao dịch ngày

Một yếu tố quan trọng có thể ảnh hưởng đến tiềm năng thu nhập và sự bền vững nghề nghiệp là việc bạn giao dịch ngày độc lập hay làm việc cho một tổ chức như ngân hàng hay quỹ đầu tư. Các nhà giao dịch làm việc tại tổ chức không rủi ro vốn riêng và thường có vốn hóa tốt hơn. Họ có quyền truy cập vào thông tin và công cụ có lợi.

Một số công ty giao dịch độc lập cho phép nhà giao dịch ngày truy cập vào nền tảng và phần mềm của họ, nhưng yêu cầu họ phải rủi ro vốn của riêng mình.

Các yếu tố quan trọng khác có thể ảnh hưởng đến tiềm năng thu nhập của một nhà giao dịch ngày bao gồm:

• Các thị trường mà bạn giao dịch: Các thị trường khác nhau có những lợi thế khác nhau. Cổ phiếu nói chung là tài sản yêu cầu vốn đầu tư nhiều nhất. Cá nhân có thể bắt đầu giao dịch cổ phiếu với số vốn ít hơn so với các lớp tài sản khác như tương lai hay ngoại hối.
• Số vốn bạn có: Nếu bạn bắt đầu với $3,000, tiềm năng thu nhập của bạn sẽ ít hơn nhiều so với người bắt đầu với $30,000.
• Thời gian: Ít nhà giao dịch ngày đạt thành công chỉ trong vài ngày hoặc vài tuần. Các chiến lược giao dịch có lợi, hệ thống và phương pháp có thể mất nhiều năm để phát triển.

4×

Lương của Nhà Giao Dịch Ngày

Cho dù họ đang giao dịch cho bản thân hay làm việc cho một cửa hàng giao dịch và sử dụng tiền của công ty, các nhà giao dịch ngày thường không nhận một mức lương thường xuyên. Thay vào đó, thu nhập của họ được tính từ lợi nhuận ròng. Những lợi nhuận này bao gồm số tiền còn lại sau khi trừ đi các khoản phí giao dịch và hoa hồng, chi phí của phần mềm giao dịch hoặc kết nối đến các sàn giao dịch, và bất kỳ khoản phí 'ghế' nào được trả cho một công ty giao dịch.

Một nhà giao dịch ngày có thể gặp thời kỳ khô hạn hoặc trải qua biến động trong thu nhập của họ. Do đó, nhiều công ty giao dịch thay vì một mức lương, đề xuất một khoản vay thay thế. Đây thường là một số tiền khiêm tốn dành để chi trả các chi phí sinh hoạt hàng ngày và được rút ra hàng tháng. Sau đó, bất kỳ lợi nhuận vượt quá sẽ được trả dưới dạng tiền thưởng. Điều này cũng có nghĩa là nếu bạn không kiếm đủ lợi nhuận từ giao dịch để trả khoản vay của mình, bạn có thể nợ công ty tiền.

Có sự biến động lớn về mức lương trung bình của những nhà giao dịch ngày, với một số nhà giao dịch ngày kiếm được số tiền sáu chữ số và một số khác mất tiền.

Làm thế nào để bắt đầu giao dịch ngày

Bắt đầu giao dịch ngày không giống như việc đầu tư lướt sóng. Bất kỳ nhà đầu tư tiềm năng nào với vài trăm đô la có thể mua cổ phiếu của một công ty và giữ chúng trong vài tháng hoặc nhiều năm. 

Tuy nhiên, Cơ quan Quản lý Ngành tài chính (FINRA) thiết lập các quy định đối với những người mà nó xác định là các nhà giao dịch ngày mẫu (những người thực hiện bốn hoặc nhiều hơn giao dịch ngày trong năm ngày làm việc trong cùng một tài khoản). Những quy định này yêu cầu nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy thường xuyên phải duy trì ít nhất 25,000 đô la trong tài khoản của họ. Hơn nữa, họ không thể giao dịch nếu số dư của họ xuống dưới mức đó.

Điều này có nghĩa là những người giao dịch ngày phải có vốn đủ trên 25,000 đô la để có lời. Ngoài ra, giao dịch ngày yêu cầu tập trung cao. Nó không tương thích với việc giữ cùng một công việc ban ngày.

Hầu hết nhà giao dịch ngày nên chuẩn bị sẵn sàng để rủi ro vốn của họ. Ngoài các mức tối thiểu cần thiết, những người muốn trở thành nhà giao dịch ngày cần có một sàn môi giới trực tuyến hoặc nền tảng giao dịch và phần mềm để theo dõi vị thế, nghiên cứu và ghi lại các giao dịch. Phí môi giới và thuế trên lợi nhuận vốn ngắn hạn cũng có thể tích lũy.

Những người muốn trở thành nhà giao dịch ngày nên tính tất cả các chi phí vào các hoạt động giao dịch của họ để xác định xem có thể có lời hay không.

Sự tương đồng và khác biệt giữa một nhà giao dịch mẫu và nhà giao dịch ngày

Nhà giao dịch mẫu và nhà giao dịch ngày có vai trò rất tương đồng. Tuy nhiên, có một hoặc hai sự khác biệt giữa các công việc này. Cả nhà giao dịch mẫu và nhà giao dịch ngày chia sẻ các chiến lược giao dịch và chỉ số thị trường tương tự để đưa ra quyết định giao dịch của họ. Họ cũng thường giao dịch khá thường xuyên, ít nhất là bốn lệnh trong năm ngày làm việc. Từ quan điểm quy định, sau khi đáp ứng tần suất giao dịch tối thiểu đó, các nhà giao dịch được nhà môi giới xác định là nhà giao dịch ngày mẫu.

Tuy nhiên, có sự khác biệt giữa nhà giao dịch mẫu và nhà giao dịch ngày. Các nhà giao dịch mẫu thường giữ vị thế của họ từ vài ngày đến vài tuần. Ngược lại, nhà giao dịch ngày đóng các vị thế trong cùng một ngày giao dịch. Dựa trên tần suất giao dịch, nhà giao dịch ngày sẽ chú ý hơn đến thị trường tài chính trong giờ giao dịch. Nhà giao dịch ngày mẫu sẽ linh hoạt hơn một chút khi theo dõi thị trường tài chính.

Giới hạn của Giao dịch Ngày

Mặc dù giao dịch ngày cung cấp một con đường nghề nghiệp doanh nhân và tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng nghề nghiệp này cũng có một số giới hạn và rủi ro. Điều này bao gồm mất mát tài chính cao, áp lực cảm xúc, thiếu quyền truy cập vào một số thị trường, cam kết thời gian và yêu cầu quy định.

Với giao dịch ngày, có nguy cơ mất mát tài chính cao, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy. Điều này không kể đến bất kỳ phí và hoa hồng nào mà người giao dịch ngày đã chi khi mua vào và bán ra vị thế. Các nhà giao dịch ngày cũng có thể bị áp lực cảm xúc do công việc này. Một số yếu tố cảm xúc bao gồm Sợ bị bỏ lỡ (FOMO), định kiến xác nhận, tự tin quá mức, sợ mất mát và sự bám vào. Các nhà giao dịch ngày cũng bị hạn chế trong các thị trường tài chính có tính thanh khoản cao để họ có thể mua vào và bán ra vị thế một cách dễ dàng.

Người giao dịch ngày phải tập trung cao độ trong suốt thời gian giao dịch. Đây là một cam kết thời gian đáng kể. Họ cần theo dõi các giao dịch mở và tiềm năng, mỗi ngày giao dịch. Mặc dù việc sử dụng các thuật toán và cảnh báo giá đã giúp các nhà giao dịch ngày nhẹ nhàng hơn, cam kết thời gian vẫn là điều cần thiết.

Cuối cùng, có các yêu cầu quy định đối với nhà giao dịch ngày và nhà giao dịch theo mô hình. Chúng bao gồm giới hạn tối thiểu về cổ phiếu và khối lượng giao dịch, cũng như yêu cầu ký quỹ nếu nhà giao dịch ngày sử dụng đòn bẩy trên một số chứng khoán nhất định.

Bao nhiêu giao dịch một nhà giao dịch ngày có thể thực hiện trong một ngày?

Tỷ lệ thành công trong số những nhà giao dịch ngày là bao nhiêu?

Nguy cơ tài chính của giao dịch ngày là gì?

Điểm quan trọng nhất

Giao dịch ngày không phải là một sở thích hay hoạt động đôi khi nếu bạn nghiêm túc với việc kiếm tiền. Mặc dù không có đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được tiền hoặc có thể dự đoán tỷ lệ lợi nhuận trung bình của bạn trong bất kỳ khoảng thời gian nào, nhưng có những chiến lược mà bạn có thể nắm bắt để giúp bạn khóa lời trong khi giảm thiểu thiệt hại.

Để trở thành một nhà giao dịch ngày thành công, bạn cần có kỷ luật, vốn, sự kiên nhẫn, đào tạo và quản lý rủi ro. Nếu bạn quan tâm, hãy xem xét các nhà môi giới chứng khoán tốt nhất cho giao dịch ngày để chọn một cái phù hợp với nhu cầu của bạn.