Compound (COMP) là gì? Khám phá thông tin chi tiết về dự án Compound và tiền điện tử COMP

Compound Finance là một trong những giao thức cho vay và cho vay trong thị trường DeFi được phát triển trên Ethereum, mang lại những cải tiến đáng kể cho vay và cho vay truyền thống trong khi vẫn giữ các khái niệm cơ bản. Vậy Compound Finance là gì? Trong bài viết này, Mytour sẽ cung cấp thông tin chi tiết về dự án Compound Finance.

Compound Finance là gì?

Compound là một nền tảng tài chính phi tập trung cho phép người dùng cho vay và vay tiền mã hóa. Người cho vay có thể kiếm lợi nhuận từ việc gửi tiền mã hóa vào nền tảng. Người vay có thể nhận được khoản vay một cách nhanh chóng mà không cần tiết lộ thông tin cá nhân.

Để hiểu cách Compound hoạt động, bạn có thể tưởng tượng nó như một ngân hàng, nhưng khác biệt là không có sự giao tiếp trực tiếp giữa người cho vay và người vay. Nhà đầu tư đặt token của họ vào một Liquidity Pool và những người muốn vay tiền sẽ nhận được tiền từ Liquidity Pool đó. Liquidity Pool là một mạng lưới các hợp đồng thông minh thực hiện các giao dịch.

Compound Finance là một giao thức cho vay không cần giấy phép, không yêu cầu sự can thiệp của bên thứ ba. Các tài sản gửi vào được lưu trữ trong các hợp đồng thông minh gọi là Liquidity Pool và lãi suất được điều chỉnh tự động dựa trên tỉ lệ cung cầu.

Giao thức được xây dựng trên các hợp đồng thông minh tự động tính toán lãi suất và cấp vay, loại bỏ sự cần thiết của các trung gian. Tổng thể, Compound Finance hoạt động như một thị trường mở nơi người cho vay và người vay gặp nhau mà không cần sự can thiệp của bên thứ ba.

Phương thức hoạt động của Compound

Compound giải quyết vấn đề gì?

Compound Finance đã và đang giải quyết hai vấn đề chính của tài sản blockchain là:

• Cơ chế vay vốn rất hạn chế: Điều này góp phần làm cho tài sản bị định giá sai (ví dụ: “scam coins” với định giá không thể xác minh được).
• Tài sản chuỗi khối có lợi suất âm: chi phí lưu trữ và rủi ro đáng kể (cả trên sàn giao dịch và ngoại hối), không có lãi suất tự nhiên để bù đắp các chi phí đó. Điều này góp phần làm cho tài sản có sự biến động và không ổn định.

Cách hoạt động của COMP

Với Compound Protocol, người dùng có thể gửi tiền mã hóa với tư cách là người cho vay hoặc rút tiền với tư cách là người đi vay. Thay vì cho người khác vay trực tiếp, người cho vay kết hợp tài sản của họ thành các nhóm tài sản mà từ đó người dùng có thể vay.

Nếu người dùng vay quá mức cho phép do giá trị tài sản thế chấp giảm, họ có thể bị thanh lý tài sản. Người giữ tài sản có thể mua nó với giá ưu đãi. Người vay cũng có thể trả nợ để tăng khả năng vay và tiếp tục như bình thường.

Token COMP là gì?

Token COMP là loại tiền mã hóa tiêu chuẩn ERC-20 của Compound Finance, quyền biểu quyết liên quan đến quản lý Compound Finance.

Để đảm bảo tính linh hoạt trong quản trị, Compound cho phép người nắm giữ token COMP ủy quyền quyền biểu quyết cho bản thân hoặc bất kỳ địa chỉ nào mà họ chọn. COMP cho phép người nắm giữ tham gia vào quyết định về các thay đổi quan trọng trong giao thức.

Người nắm giữ token COMP có quyền đề xuất các thay đổi cho giao thức Compound Finance. Mỗi đề xuất sẽ được biểu quyết trong 3 ngày, sau đó sẽ có thêm ít nhất hai ngày trước khi thực hiện. Tính năng TimeLock được thêm vào để ngăn chặn các đề xuất không được phê duyệt.

Thông tin cơ bản về token COMP

• Tên: COMP Token
• Ticker: COMP
• Blockchain: Ethereum
• Token Standard: ERC-20
• Hợp đồng: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888
• Tổng cung: 10,000,000 COMP
• Cung lưu hành: 6,856,085 COMP

Phân bổ token COMP

Phân bổ token COMP như sau:

• Khai thác thanh khoản: 42.3%
• Cổ đông: 24%
• Nhóm phát triển: 22.5%
• Cộng đồng: 7.75%
• Nhân sự trong tương lai: 3.72%

Mô hình hoạt động của token COMP

Về phía kỹ thuật, Compound có tổng cung là 10 triệu token COMP, trong đó 42.3% được phân phối cho người dùng khi họ sử dụng Compound. Mỗi khối Ethereum tạo ra sẽ gửi 0.5 COMP từ hợp đồng thông minh đến giao thức Compound.

Số COMP được gửi vào Hồ Chứng khoán sẽ được phân bổ theo từng loại tài sản, tỷ lệ tỷ lệ với lợi nhuận tích lũy trên thị trường. COMP được chia thành 50% cho người vay và 50% cho người cung cấp vốn.

Sàn giao dịch cho Token COMP

COMP hiện được hỗ trợ giao dịch trên một số sàn lớn như: Binance, Huobi Global, Coinbase, MXC, OKX.

Ví lưu trữ token COMP

COMP là một token ERC-20, có thể lưu trữ trên các ví hỗ trợ tiêu chuẩn như: Metamask và Trust Wallet.

Nhóm phát triển của dự án

Compound được thành lập vào năm 2017 bởi hai đối tác kinh doanh kỳ cựu, Robert Leshner và Geoffrey Hayes, có trụ sở chính tại San Francisco. 

• Robert Leshner- Giám đốc điều hành của công ty, một nhà kinh tế học và người sáng lập công ty khởi nghiệp giàu kinh nghiệm.
• Geoffrey Hayes là CTO và cũng là một tên tuổi trong cộng đồng tiền mã hóa.

Tổng kết

Tóm lại, dưới đây là một số quan điểm cá nhân về dự án Compound:

Thứ nhất: Hiện tại, việc áp dụng giao thức vay như Compound vào thực tế khá khó khăn. Lí do là ít người muốn vay một số tiền ít hơn số tiền họ sở hữu.

Thứ hai: Mặc dù việc tiết kiệm tiền với lãi suất cao hơn so với ngân hàng có triển vọng, nhưng có thể sẽ khó duy trì mức lãi suất APY cao đó nếu có biến động trong cung ứng vay từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Thuật toán của Compound cũng có thể giảm lãi suất xuống mức tương đương với ngân hàng.

Thứ 3: Một vấn đề khác là làm thế nào Compound có thể đối phó khi có sự kiện “thiên nga đen” xảy ra. Đại dịch vào đầu năm 2020 là một ví dụ, khiến thị trường tiền mã hóa giảm mạnh và kích hoạt việc thanh lý tài sản thế chấp của người vay.

Bất chấp những lo ngại này, Mytour tin rằng Compound Finance có tiềm năng lớn. Có vẻ như Compound là một trong số ít các dự án DeFi hoạt động ngang bằng với những dự án như RenVM, cho phép trao đổi tiền mã hóa phi tập trung, an toàn và riêng tư giữa các blockchain.

Lưu ý: Thông tin trong bài viết không phải là lời khuyên đầu tư, Mytour không chịu trách nhiệm với quyết định đầu tư của bạn. Chúc bạn thành công và có lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này!