Cuộc truy cứu đối với Binance Sẽ Là Một 'Cơ Hội Chưa Từng Có' Cho Giám Sát Crypto

Một trong những điểm thu hút của Binance, khi công ty phát triển từ khi thành lập năm 2017 thành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, là sự tự do phiêu lưu của công ty trong việc vi phạm các quy tắc. Khi nó thu hút hơn 100 triệu người dùng giao dịch tiền điện tử trên toàn cầu, nó công khai thông báo với Chính phủ Hoa Kỳ rằng, với tư cách là một hoạt động ngoại khơi, nó không phải tuân theo các quy định tài chính và luật chống rửa tiền của đất nước.

Sau đó, vào cuối tháng trước, những năm phớt lờ các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đối với Binance đã đến với công ty dưới hình thức một trong những thỏa thuận hình sự về tội rửa tiền nặng nề nhất trong lịch sử Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Cuộc truy cứu không chỉ đồng nghĩa với việc một Binance nhẹ dạ sẽ phải thay đổi thực practices giao dịch của mình trong tương lai. Nó có nghĩa là khi công ty này bị kết án trong vòng vài tháng tới, nó sẽ bị ép buộc mở quyển sổ kế toán quá khứ của mình trước mặt các cơ quan quản lý. Những gì trước đây là một ẩn náu cho thương mại tiền điện tử phi chính trị sẽ sớm biến thành điều ngược lại: có lẽ là doanh nghiệp thân thiện với chính phủ nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử, đề xuất ngược lại hơn nửa thập kỷ ghi chép giao dịch của người dùng cho các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật Hoa Kỳ.

Khi Bộ Tư pháp thông báo vào ngày 21 tháng 11 rằng các nhà điều hành Binance đã đồng ý thú nhận tội cáo buộc về tội rửa tiền hình sự, nhiều sự chú ý đối với thỏa thuận đó tập trung vào việc người sáng lập Changpeng Zhao từ chức CEO và vào mức phạt kỷ lục của công ty là 4,3 tỷ đô la Mỹ. Nhưng các thỏa thuận giải quyết của Binance với Bộ Tư pháp và Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng quy định một chế độ mới nghiêm ngặt về chia sẻ dữ liệu với các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý. Công ty đã đồng ý tuân theo "yêu cầu thông tin" của các cơ quan quản lý - một thuật ngữ không mang theo các yêu cầu chứng cứ hoặc nghi ngờ cần thiết để có được một lệnh tìm kiếm hoặc thậm chí là một lệnh triệu tập - đến mức sản xuất bất kỳ "thông tin, lời khai, tài liệu, hồ sơ hoặc bằng chứng hữu hình khác."

Binance cũng đã đồng ý điều tra tất cả các giao dịch của mình từ năm 2018 đến 2022 và gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) đối với bất cứ điều gì mà nó xem là vi phạm tiềm ẩn của luật pháp Mỹ trong khoảng năm đó. Việc "kiểm tra lại SAR" này có nghĩa là công ty sẽ bây giờ chủ động kiểm tra lại khách hàng của mình, không chỉ đồng thuận một cách ch passive yếu ớt với các cơ quan quản lý đang xem xét cơ sở dữ liệu của mình. Những SARs này được thu thập bởi FinCEN, bộ phận tội phạm tài chính của Bộ Tài chính, nhưng sau đó được cung cấp cho các cơ quan thực thi pháp luật từ FBI đến Cơ quan Điều tra Tội phạm IRS đến cảnh sát địa phương. Và tất cả những kiểm tra mới này sẽ được giám sát bởi một công ty "giám sát" được chọn bởi chính phủ Mỹ nhưng được Binance trả tiền - một bảo vệ nội bộ được giao nhiệm vụ đảm bảo rằng Binance tuân thủ một cách tốt lòng.

"Tôi không nghĩ rằng khách hàng của Binance có bất kỳ hiểu biết nào về hậu quả của thỏa thuận và sự đồng ý này. Điều này là chưa từng có," nói John Reed Stark, người đã dành 20 năm làm luật sư tại Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Mỹ (SEC), bao gồm việc làm người sáng lập Văn phòng Thực thi Internet của nó. “Nếu họ là một nhà buôn ma túy hoặc một kẻ khủng bố hoặc một kẻ phân phối đồ trẻ em khiêu dâm, họ sẽ bị bắt." Ông mô tả thỏa thuận của Binance như một "kiểm tra tài chính 24/7, 365 ngày một năm."

Một viên kiểm sát viên Mỹ, người không muốn tiết lộ tên vì họ không được ủy quyền nói chuyện với truyền thông về vụ án, gọi mức độ tiếp cận vào hồ sơ của Binance mô tả trong thỏa thuận là "kiểu hơi điên," và vẫn không tin vào ý địa của Binance tuân theo thỏa thuận. "Tôi không biết loại hình doanh nghiệp nào muốn hoạt động trong khi cho phép chính phủ kiểm soát đến mức đó, đặc biệt là một doanh nghiệp mà có ý định giữ ra khỏi Mỹ để họ không nằm trong tầm tay chúng tôi," họ nói. "Lựa chọn khác phải là thực sự tồi tệ."

Tuy nhiên, nếu Binance tuân thủ, viên kiểm sát viên thêm vào đó rằng "điều này sẽ làm thay đổi trò chơi trong việc đánh bại các tổ chức tội phạm toàn cầu đang thực hiện các hành động ác ôn trên khắp thế giới và cố gắng bảo vệ những tội ác đó bằng cách sử dụng tiền điện tử để di chuyển tiền."

Noah Perlman, giám đốc tuân thủ chính của Binance, cho biết với MYTOUR rằng Binance đã thu thập thông tin "biết khách hàng của bạn" về người dùng và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Mỹ trong yêu cầu dữ liệu trong hai năm qua. Ông thêm rằng tất cả các báo cáo đến công ty giám sát bên trong Binance sẽ là "bí mật"—nghĩa là không chia sẻ công khai, chỉ với chính phủ Mỹ—và rằng công ty sẽ tiếp tục tuân theo luật quyền riêng tư dữ liệu ở các khu vực mà nó hoạt động.

Nhưng Perlman cũng nói rằng ông "hào hứng" với thời kỳ mới mà các thỏa thuận đại diện cho Binance. "Tôi cảm thấy như đây là cơ hội tuyệt vời cho Binance để thiết lập tiêu chuẩn cho cái mà tuân thủ trong ngành công nghiệp này nên trông như thế nào," ông nói. "Đối với cộng đồng chung, loại bỏ lo ngại về tài chính phi pháp trong tiền điện tử là một trong những điều quan trọng nhất chúng ta có thể làm để thúc đẩy việc sử dụng chính thức. Hy vọng, đa số lớn người dùng sẽ cảm thấy có đảm bảo ở đây, rằng quỹ an toàn hơn bao giờ hết, và họ không có gì phải lo lắng nếu họ không phải là phần của một nhóm rất nhỏ sử dụng tiền điện tử cho mục đích phi pháp."

Trong khi sự minh bạch mới của Binance có thể được chào đón bởi cơ quan thực thi pháp luật và người quản lý, người dùng của nó và những người ủng hộ quyền riêng tư tài chính có thể không hài lòng. Giám đốc chiến lược chính của Tổ chức Nhân quyền Alex Gladstein gọi thỏa thuận là "một sự vượt quá" mà ông tin rằng là một phần của nỗ lực quy định tiền điện tử của Mỹ như một tiền tố. “Họ sẽ cố gắng ép người ta sử dụng những nền tảng được quy định trong đó mọi thứ đều có thể giám sát," Gladstein nói. Ông thêm rằng Binance là "một tập đoàn khó chịu, nhưng vẫn làm cho người ta lo lắng về những gì chính phủ Mỹ đang làm."

Tổ chức quyền tự do dân sự phi lợi nhuận Tổ chức Điện tử Frontier Foundation, cũng đã từng kêu gọi các sàn giao dịch tiền điện tử ngừng chia sẻ dữ liệu giao dịch của người dùng cho cơ quan thực thi pháp luật và người quản lý mà không thông báo cho những người dùng đó. Bây giờ, thỏa thuận của Binance có thể tạo ra một trường hợp mạnh nhất cho đến nay về việc chia sẻ dữ liệu giao dịch trao đổi tiền điện tử, mang lại quyền truy cập toàn bộ cho chính phủ Mỹ đối với hồ sơ của một trung tâm tiền điện tử mà ở một số điểm xử lý hàng tỷ giao dịch mỗi ngày.

"EFF ngày càng lo lắng về việc cơ quan thực thi pháp luật chuyển hướng đến các trung gian như sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp ví lưu trữ để có được dữ liệu người dùng nhạy cảm," Marta Belcher, luật sư tập trung vào tiền điện tử của EFF, viết trong một bài đăng blog năm 2020. "Việc các giao dịch được thực hiện thông qua tiền điện tử thay vì qua các kênh tài chính truyền thống cho thấy rằng các giao dịch có khả năng nhạy cảm hơn, và người thực hiện giao dịch có thể chuyển sang tiền điện tử chính vì sự bảo vệ quyền riêng tư mà nó mang lại." Argument này có thể áp dụng đặc biệt đối với Binance, khiến cho việc xem xét của chính phủ Mỹ về yêu cầu dữ liệu không chấp nhận từ đầu của nó.

Thực tế, một số người dùng Binance có thể đã không xem xét rủi ro việc dữ liệu của họ trở nên có sẵn cho các nhà điều tra tiền điện tử trong thỏa thuận mới, một phần vì Binance tại một số điểm đã thu thập ít dữ liệu hơn về người dùng của mình so với các sàn giao dịch khác. Một phần của sự thu hút của Binance đối với người dùng đã là, suốt nhiều năm, nó chỉ yêu cầu địa chỉ email của người dùng để thiết lập tài khoản—một trong những vi phạm nhiều của nó về yêu cầu biết khách hàng Mỹ mà dẫn đến cuộc truy cứu tháng trước.

Tuy nhiên, cơ quan thực thi pháp luật Mỹ đã chứng minh rằng ngay cả những ngăn hàng dữ liệu không có tên của người dùng vẫn có thể làm lộ rõ lịch sử tài chính của họ—đặc biệt khi kết hợp với dữ liệu blockchain và thông tin từ các sàn giao dịch khác thường có tuân theo luật biết khách hàng. Trong trường hợp của trang web dark-web về lạm dụng tình dục trẻ em Welcome to Video vào năm 2017, ví dụ, một người tình nghi đã được xác định và bắt giữ sau khi địa chỉ email của anh ta được liên kết với một tài khoản trên sàn giao dịch tiền điện tử BTC-e, mà chính qu authorities đã tịch thu vài tháng trước đó.

Trong một trường hợp khác, dữ liệu của BTC-e cho phép các nhà điều tra tội phạm IRS xác định một hacker đã lấy gần 70.000 bitcoin từ thị trường ma túy dark-web Silk Road—trị giá hơn 3 tỷ đô la ngày nay—và sau đó theo dõi và tịch thu quỹ. Mặc dù BTC-e không thu thập tên người dùng hoặc chi tiết nhận diện khác, dữ liệu của nó vẫn phục vụ như liên kết còn thiếu trong cả hai trường hợp đó—chính như Binance's sẽ làm trong nhiều cuộc điều tra khác.

Chấp nhận để các cơ quan quản lý Mỹ rà soát qua dữ liệu của mình, đối với một công ty đã chiến đấu chống lại sự quy định trong nhiều năm, có thể là một cú sốc văn hóa nặng nề, theo lời của Stark, cựu luật sư SEC. Anh ta nói rằng anh ta sẽ không ngạc nhiên nếu công ty kết thúc việc vi phạm các điều khoản của thỏa thuận. "Đó giống như lấy ai đó đã là nghiện ma túy suốt một thập kỷ và kiểm tra chất kỳ mỗi ngày và nghĩ rằng họ sẽ không cố gắng đưa vào điều gì đó", anh ta nói.

Cuối cùng, với những mức phạt khổng lồ và án tù hình sự đe dọa đầu của các nhà quản lý của mình—và những hình phạt tồi tệ hơn nếu thỏa thuận của họ thất bại—Binance có thể không có lựa chọn nào khác ngoài việc phơi bày tâm hồn của mình trước chính phủ Mỹ. Cũng vậy, có hay không họ biết điều này, sẽ là người dùng của họ.