Đại lý Chuyển nhượng: Định nghĩa, Công việc của họ, Ví dụ, Lợi ích

Đại lý Chuyển nhượng Là Gì?

Một đại lý chuyển nhượng là một công ty tín dụng, ngân hàng hoặc một tổ chức tương tự được công ty giao nhiệm vụ duy trì hồ sơ tài chính của nhà đầu tư và theo dõi số dư tài khoản của mỗi nhà đầu tư. Đại lý chuyển nhượng ghi lại các giao dịch, hủy và cấp lại chứng chỉ, xử lý các thư từ của nhà đầu tư và xử lý một loạt các vấn đề khác của nhà đầu tư, bao gồm cấp lại chứng chỉ bị mất hoặc bị đánh cắp.

Đại lý chuyển nhượng làm việc chặt chẽ với đăng ký viên để đảm bảo nhà đầu tư nhận được tiền lãi và cổ tức đúng hạn. Đại lý chuyển nhượng cũng giám sát quá trình gửi báo cáo đầu tư hàng tháng cho các cổ đông quỹ chung.

Những điều cần nhớ

Hiểu về Người chuyển giao

Truyền thống, khi nhà đầu tư mua một chứng khoán, họ nhận được một chứng chỉ giấy vật lý. Ngày nay, người chuyển giao phát hành chứng chỉ dưới dạng ghi sổ - một phương pháp điện tử để ghi lại sở hữu chứng khoán tiết kiệm thời gian và tiền bạc. Các chứng khoán ghi sổ này thay đổi tùy thuộc vào loại đầu tư.

Ví dụ, trái phiếu thường được phát hành theo đơn vị $1,000, trong khi cổ phiếu và quỹ chung được phát hành theo cổ phần. Trong khi đó, các quỹ đầu tư đơn vị (UIT) được bán theo đơn vị khối. Người chuyển giao xử lý tất cả các loại chứng khoán dưới dạng ghi sổ, trong bất kỳ hình thức cần thiết nào.

Trách nhiệm của Người chuyển giao

Cổ đông cổ phiếu thường và cổ đông ưu đãi có quyền bỏ phiếu trong các quyết định lớn của công ty, như hoạt động sáp nhập và việc bán công ty. Những cuộc bỏ phiếu này được thực hiện thông qua người chuyển giao, người gửi thông tin ủy quyền cho cổ đông.

Người chuyển giao cũng cung cấp cho cổ đông báo cáo hàng năm, bao gồm báo cáo tài chính đã được kiểm toán của các công ty. Và vào cuối năm, người chuyển giao và bảng đăng ký cùng gửi thông tin thuế liên bang cho nhà đầu tư, bao gồm thông tin về cổ tức và lãi suất đã thanh toán, cùng với dữ liệu về giao dịch chứng khoán thực hiện trong năm.

Phân phối Quỹ và Cổ phần

Người chuyển giao thanh toán phân phối cho nhà đầu tư, dựa trên hồ sơ của bảng đăng ký. Ví dụ, người chuyển giao gửi tiền lãi cho các chủ trái phiếu, cũng như giá trị gốc của trái phiếu của họ, khi chúng đến hạn. Tương tự, người chuyển giao gửi tiền cổ tức tiền mặt cho các nhà đầu tư cổ phiếu sau khi các công ty họ đầu tư tạo ra doanh thu đủ đáng kể.

Người chuyển giao cũng gửi cổ phiếu cho nhà đầu tư sau khi chia cổ phiếu. Ví dụ, nếu công ty có chia cổ phiếu 3 đổi 1, mỗi cổ đông sẽ nhận được hai cổ phiếu bổ sung cho mỗi cổ phiếu họ đang sở hữu.

Người chuyển giao Quỹ Đầu tư Chung

Các đại lý chuyển khoản quỹ chung khác biệt so với đại lý chuyển nhượng cổ phiếu ở điểm là họ không bao giờ phát hành chứng chỉ vật lý, trong khi đó, các đại lý sau phải làm như vậy khi có yêu cầu từ cổ đông. Tuy nhiên, các đại lý chuyển khoản quỹ chung thực hiện nhiều nhiệm vụ quan trọng khác như duy trì hồ sơ tài khoản cổ đông, giám sát việc thanh toán cổ tức, và đáp ứng yêu cầu của cổ đông về báo cáo tài khoản, các biểu mẫu thuế thu nhập, và xác nhận giao dịch.

Lợi ích của các đại lý chuyển nhượng

Tất cả cổ đông đều có quyền được cung cấp thông tin chính xác về các khoản đầu tư của họ. Trong khi một số công ty quyết định tự làm đại lý chuyển nhượng của mình, các công ty khác chọn sử dụng bên thứ ba như các công ty tín dụng, ngân hàng, hoặc các tổ chức tài chính tương tự. Những công ty này nhận phí cho dịch vụ của họ.

Những công ty bên thứ ba này chuyên cung cấp dịch vụ đại lý chuyển nhượng và nhiều công ty tìm thấy chi phí thuê một công ty bên thứ ba xứng đáng. Các đại lý chuyển nhượng thực hiện một công việc chi tiết và thách thức, đặc biệt là đối với các công ty lớn có nhiều cổ đông. Ví dụ, không hiếm khi một công ty niêm yết công khai phát hành hàng triệu cổ phiếu. Phải có ai đó để duy trì tất cả thông tin liên quan đến hàng triệu cổ phiếu đó để theo dõi.

Đó là một phần của trách nhiệm người quản trị công ty đối với cổ đông của mình để đảm bảo rằng tất cả các hồ sơ của nhà đầu tư, số dư tài khoản và các giao dịch được bảo vệ và được theo dõi chính xác. Đại lý chuyển nhượng thực hiện vai trò quan trọng này trong việc duy trì hồ sơ và cung cấp thông tin đáng tin cậy và kịp thời cho nhà đầu tư.

Sự khác biệt giữa một nhà môi giới và một đại lý chuyển nhượng là gì?

Ai cần đại lý chuyển nhượng?

Đại lý chuyển nhượng kiếm được bao nhiêu tiền?

Kết Luận

Các công ty sử dụng đại lý chuyển nhượng để theo dõi cá nhân và tổ chức sở hữu cổ phiếu và trái phiếu của họ. Hầu hết thời gian, họ thuê các đại lý này từ các bên thứ ba như các công ty tín dụng, ngân hàng, hoặc các tổ chức tài chính tương tự.

Các nhiệm vụ chính của một đại lý chuyển nhượng là duy trì hồ sơ về người sở hữu cổ phiếu và trái phiếu của công ty, phát hành và hủy chứng chỉ để phản ánh các thay đổi sở hữu, và chi trả khoản phân phối, cũng như gửi thông tin hữu ích đến các bên liên quan, chẳng hạn như báo cáo hàng năm và cách bỏ phiếu tại các cuộc họp. Đại lý chuyển nhượng chủ yếu hoạt động như một người trung gian giữa công ty và các nhà đầu tư của nó.