Đánh giá AvaTrade

Chênh lệch giá cạnh tranh, tài nguyên giáo dục tuyệt vời, nhưng không chấp nhận khách hàng Mỹ

Thông báo

AvaTrade là một trong những công ty môi giới ngoại hối và hợp đồng chênh lệch (CFD) trực tuyến tư nhân. Được thành lập từ năm 2006 với tên gọi AvaFX và quảng cáo rằng nó 'cam kết giúp mọi người đầu tư và giao dịch một cách tự tin, trong một môi trường đổi mới và đáng tin cậy; được hỗ trợ bởi dịch vụ cá nhân đẳng cấp và tính nguyên tắc không bị nhân mãi'.

AvaTrade có trụ sở chính tại Dublin, Ireland và có văn phòng chi nhánh khắp châu Âu và khu vực châu Á-Thái Bình Dương. Công ty đã đăng ký với nhiều cơ quan giám sát toàn cầu. Tuy nhiên, giống như nhiều sàn giao dịch ngoại hối khác, AvaTrade không chấp nhận các nhà giao dịch từ Hoa Kỳ.

AvaTrade cung cấp một loạt các công cụ giao dịch đa dạng với mức spread tiêu chuẩn ngành trên 'một loạt các nền tảng giao dịch cho cả giao dịch thủ công và tự động, trên nhiều loại thiết bị khác nhau.' Các công cụ bao gồm ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử và chỉ số.

Người mới giao dịch có thể mở tài khoản với chỉ 100 đơn vị của đồng tiền cơ sở và sàn giao dịch cung cấp tài nguyên giáo dục và nghiên cứu đặc biệt để giúp họ nhanh chóng làm quen. AvaTrade cho biết các tài khoản ở mọi khu vực đều được bảo vệ chống số âm và còn cung cấp AvaProtect, cho phép khách hàng mua bảo hiểm cho một giao dịch.

AvaTrade không được điều hành bởi Cơ quan Hành pháp Tài chính (FCA), một tổ chức giám sát có uy tín với tiêu chuẩn nghiêm ngặt trong việc đảm bảo các thực tiễn thị trường công bằng đối với cá nhân và doanh nghiệp. Nó không phải là đối tượng được bảo vệ tài khoản khách yêu cầu bởi ESMA và hạn chế tỷ lệ đòn bẩy.

Những điểm chính

Ai Nên Sử Dụng AvaTrade?

AvaTrade dành cho nhà đầu tư mới muốn hiểu biết cơ bản về giao dịch ngoại hối và hợp đồng chênh lệch (CFD). Với bộ sản phẩm mang tính đa dạng, spread hợp lý và lựa chọn giao diện người dùng, đây là lựa chọn lý tưởng cho những nhà giao dịch mới và thiếu vốn muốn phát triển kỹ năng hạn chế.

Ưu điểm & Nhược điểm

Ưu điểm

• Một loạt các lớp tài sản đa dạng: AvaTrade cung cấp truy cập vào các công cụ tài chính trên nhiều lớp tài sản khác nhau, bao gồm ngoại hối, chỉ số, hàng hóa, cổ phiếu, trái phiếu, ETF, quyền chọn và tiền điện tử.
• Các tính năng giao dịch xã hội độc đáo: Nó cung cấp cho khách hàng truy cập vào các nền tảng của bên thứ ba để sao chép và giao dịch xã hội với dịch vụ AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade và MQL5 Signal.
• Các cơ hội giáo dục ấn tượng: Các hướng dẫn được tổ chức tốt thông qua Sharp Trader. Chúng được phân đoạn thành các chủ đề cho người mới bắt đầu, trung cấp và nâng cao và cung cấp một con đường hợp lý để xây dựng kỹ năng.
• Bảo vệ số dư âm: AvaTrade cung cấp bảo vệ số dư âm và AvaProtect, cho phép khách hàng mua bảo hiểm cho một giao dịch.

Khuyết điểm

• Không được quy định bởi FCA: AvaTrade không được quy định bởi FCA, một cơ quan quản lý có uy tín với tiếng tăm nghiêm ngặt trong việc đảm bảo các thực hành thị trường công bằng đối với cá nhân và doanh nghiệp.
• Nền tảng giao dịch thiếu tính năng tin tức và nghiên cứu: WebTrader, giao diện người dùng mặc định của AvaTrade, có giới hạn chức năng, đặc biệt là so với các đối thủ trong cảnh quan môi giới trực tuyến ngoại hối.
• Không chấp nhận khách hàng Mỹ: AvaTrade không chấp nhận khách hàng Mỹ do ràng buộc về quy định. Điều này gây một số lo ngại khi kết hợp với việc nó không được quy định bởi FCA.
• Không có lệnh dừng lỗ đảm bảo: AvaTrade không cung cấp các lệnh dừng lỗ đảm bảo (GSLO) bảo vệ người giao dịch khỏi rủi ro hở thị trường.

Chi phí

Sàn giao dịch này quảng cáo không tính phí giao dịch. Các giao dịch của khách hàng 'băng qua' mức chênh lệch giá mua/bán là phương tiện chính mà AvaTrade tạo ra doanh thu. Người giao dịch bán lẻ sẽ bị tính các mức chênh lệch cao hơn so với nhà giao dịch chuyên nghiệp, nhưng yêu cầu là ít nhiều khách hàng sẽ có thể đạt được danh hiệu sau này.

Các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể đủ điều kiện để mở tài khoản 'chuyên nghiệp' cho phép họ tăng đòn bẩy tối đa từ 30:1 lên 400:1, nhưng các mức chênh lệch vẫn giữ nguyên. Nhà đầu tư phải đáp ứng ít nhất hai trong các tiêu chí sau để đủ điều kiện:

1. Phải thực hiện các giao dịch có quy mô đáng kể trên thị trường tương ứng (Hợp đồng tương lai ngoài quầy như CFD đòn bẩy, Ngoại hối, Spread Betting) với tần suất trung bình 10 giao dịch mỗi quý trong 4 quý hoạt động trước đó với AvaTrade và/hoặc các nhà cung cấp khác.
2. Phải làm việc trong lĩnh vực tài chính ít nhất một năm ở vị trí chuyên nghiệp, yêu cầu có kiến thức về các giao dịch hoặc dịch vụ dự định.
3. Phải có một danh mục công cụ tài chính lớn hơn 500.000 EUR, bao gồm tiền mặt tiết kiệm và công cụ tài chính.

'Liên kết Điều kiện Giao dịch & Chi phí' dưới tab 'Thông tin Giao dịch' liệt kê các chênh lệch, đòn bẩy có sẵn và yêu cầu ký quỹ cho tất cả các sản phẩm của AvaTrade. Chênh lệch tối thiểu được quảng cáo cho các cặp ngoại hối chính nằm trong phạm vi trung bình của ngành công nghiệp với EUR/USD là 0.9, USD/JPY và AUD/USD là 1.1, GBP/USD và USD/CHF là 1.6, NZD/USD là 1.8, và USD/CAD là 2.0. Như là quy chuẩn trong ngành công nghiệp ngoại hối, khách hàng sẽ phải trả phí swap cho các vị thế giữ qua đêm.

Bạn chỉ cần $100 để mở tài khoản. AvaTrade không cung cấp chiết khấu số lượng hoặc lệnh dừng lỗ đảm bảo. Họ thu phí $50 sau ba tháng không hoạt động tài khoản và một khoản phí quản lý $100 sau một năm không hoạt động. Không có phí rút tiền hoặc đóng cửa được liệt kê trong tài liệu tiếp thị, nhưng các tài liệu pháp lý ghi nhận phí cho chuyển khoản ngân hàng và giao dịch thẻ tín dụng.

Kinh nghiệm giao dịch

AvaTrade đã ngừng các chương trình giao dịch xã hội RoboX và Mirror Trader, cũng như AvaTradeAct, nền tảng riêng và thay thế Metatrader. Tuy nhiên, họ vẫn cung cấp nhiều nền tảng đa dạng để phục vụ cho các nhà giao dịch thủ công và tự động.

WebTrader là giao diện mặc định của AvaTrade có thể truy cập qua trình duyệt. Nó thân thiện với người dùng và dễ sử dụng nhưng khá đơn giản và thiếu một số tính năng cơ bản mà các đối thủ cung cấp. Khách hàng thực hiện các chiến lược giao dịch kỹ thuật hoặc cơ bản truyền thống cũng có thể lựa chọn Metatrader 4 (MT4) và Metatrader 5 (MT5) chuẩn ngành.

Nhằm tăng cường tính minh bạch, AvaTrade liệt kê các thông tin liên quan khác trong tab 'Thông tin Giao dịch' trên trang web của họ, như 'Chính sách Thực hiện Đơn hàng,' 'Giờ giao dịch trong ngày nghỉ,' 'Lịch kinh tế,' thông tin 'CFD Rollover' và 'Các thông báo phát hành lợi nhuận của cổ phiếu' để hỗ trợ khách hàng trong việc ra quyết định giao dịch của họ. Và liên kết 'Máy tính Forex' thông báo cho nhà giao dịch về lợi nhuận tiềm năng, các khoản lỗ và chi phí giao dịch, như tính toán lãi suất qua đêm.

WebTrader có ba loại lệnh cơ bản: lệnh thị trường đơn giản và hai loại lệnh đang chờ, có tùy chọn gắn lệnh 'take profit' và/hoặc 'stop loss' với chúng.

• Thị trường: Đây là loại lệnh đơn giản nhất, khi nhà giao dịch cho biết yêu cầu giao dịch của họ sẽ được thực hiện với tỷ giá thị trường hiện tại.
• Giới hạn: Đây là một loại lệnh đang chờ nơi mục nhập được thiết lập tại một điểm nhất định dưới hoặc trên tỷ giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc đây là lệnh mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.
• Dừng lỗ: Đây là một loại lệnh đang chờ nơi mục nhập được thiết lập tại một điểm nhất định trên hoặc dưới tỷ giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc đây là lệnh mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.

Các nhà giao dịch có thể thực hiện các vị thế spot và options thông qua AvaOptions, một nền tảng dành riêng nhưng cơ bản cung cấp các chiến lược bảo hiểm đơn giản và phức tạp với các báo giá put và call liên tục cho một phần nhỏ các cặp ngoại hối. Nó cũng cung cấp một loạt các giá gờ và ngày hết hạn.

AvaTrade cung cấp cho khách hàng truy cập vào các nền tảng của bên thứ ba để sao chép và giao dịch xã hội với AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade và dịch vụ tín hiệu MQL5, tất cả đều cung cấp hầu hết các chức năng của các chương trình đã ngừng. Chúng sẽ đáp ứng nhu cầu của những người cần những tính năng này. AvaTrade hợp tác với Trading Central từ năm 2020, một nhà cung cấp độc lập cung cấp tín hiệu giao dịch và đề xuất từ các nhà phân tích.

Phiên bản web của Metatrader và AvaOptions có tích hợp với các nền tảng desktop. AvaTradeGO, với tính năng AvaProtect, cung cấp một lựa chọn thay thế cho Metatrader 4 Mobile đơn giản dành cho Android và iOS.

Ứng dụng dựa trên MT4 đã được tái thương hiệu và cập nhật bao gồm năng lực giao dịch xã hội nâng cao, nhưng nó có một bộ tính năng hạn chế đã tạo ra hàng chục phàn nàn trên Google Play. Ứng dụng cũng hướng đến những nhà giao dịch mới và ít kỹ năng hơn, cung cấp 'hướng dẫn từng bước về cách mở các giao dịch' và một hệ thống phản hồi mà các nhà giao dịch có kinh nghiệm không có lẽ sẽ không sử dụng.

Phạm vi sản phẩm

AvaTrade cung cấp truy cập vào hơn 1,250 công cụ tài chính trên nhiều lớp tài sản khác nhau, bao gồm:

• Ngoại hối
• Chỉ số
• Hàng hóa
• Cổ phiếu
• Trái phiếu
• ETFs
• Options
• Đồng tiền điện tử

Danh sách các công cụ giao dịch ngoại hối, CFD và options tương xứng với tiêu chuẩn ngành, bao gồm cả các đồng tiền điện tử mang lại cơ hội cho các nhà đầu tư có mức độ rủi ro cao. Các CFD bao gồm một lựa chọn cơ bản về hàng hóa và trái phiếu. Các cổ phiếu và ETF chủ yếu là các cổ phiếu công nghệ lớn của Mỹ có tính thanh khoản cao. Người giao dịch tại Anh và Ireland cũng có thể mở tài khoản đặt cược lan tỏa, hoàn thiện một danh mục sản phẩm đầu tư đa chức năng.

Dịch vụ khách hàng

Một câu hỏi thường gặp toàn diện sẽ giải quyết hầu hết các yêu cầu. Sàn giao dịch cũng cung cấp hỗ trợ chat/điện thoại 24/5, cũng như các cổng mạng xã hội và một mẫu điền thông tin trực tuyến. Kết nối với chat có thể gặp khó khăn, với yêu cầu vào các thời điểm khác nhau trong ngày sẽ được một đại diện trực tiếp trả lời sau một thời gian chờ đợi dài.

Sàn giao dịch duy trì các văn phòng quốc tế, cho phép khách hàng liên hệ cục bộ khi cần thiết. Nó cung cấp một số điện thoại quốc tế cũng như một danh sách dài các số điện thoại địa phương bao gồm nhiều lãnh thổ và các quốc gia thành viên của EU.

Giáo dục

Các khóa học giao dịch và tài liệu giáo dục khác được cung cấp qua Sharp Trader. Các hướng dẫn được tổ chức rõ ràng thành các chủ đề dành cho người mới bắt đầu, trung cấp và nâng cao, cung cấp các lộ trình hợp lý để xây dựng kỹ năng. Một loạt các bài viết tổng quát bao gồm tất cả các chủ đề thị trường, cũng như các hướng dẫn về các nền tảng giao dịch.

Tài liệu được phân đoạn thành năm chủ đề phụ chính để khách hàng có thể tìm thấy câu trả lời một cách nhanh chóng và hiệu quả. Tuy nhiên, chức năng tìm kiếm bị lỗi làm giảm trải nghiệm học tập, không bao gồm nhiều bài viết và chủ đề.

Sàn giao dịch cũng cung cấp một cuốn sách điện tử và một 'Tài liệu Thông tin Quan trọng' (KID), giới thiệu những điều cơ bản về từng công cụ có sẵn và các rủi ro liên quan khi giao dịch. Trang chủ chính của sàn giao dịch bao gồm một danh mục giáo dục và một loạt các tài liệu hữu ích, nhưng chúng không được tích hợp vào trang web Sharp Trader dành riêng.

Phân tích danh mục đầu tư

Thông tin cơ bản và thời gian thực về hoạt động của khách hàng, như số dư, hoạt động giao dịch và phân tích lợi/lỗ, có sẵn trên WebTrader. Tuy nhiên, không có công cụ tích hợp để phân tích hoạt động giao dịch, và AvaTrade không cung cấp sổ giao dịch hoặc các công cụ kế toán thuế trên nền tảng.

Tiện ích nghiên cứu

AvaTrade cung cấp lịch kinh tế và lịch công bố lợi nhuận và nghiên cứu hạn chế thông qua Sharp Trader. Một video Trader’s TV ngắn từ hai đến bốn phút hàng ngày có sẵn qua YouTube. Đây là các tài liệu nghiên cứu cốt lõi, với kịch bản sau đó được chuyển thành Bản Đánh giá Thị trường Hằng ngày.

Trading Central cung cấp cập nhật trong ngày và tín hiệu kỹ thuật ngắn hạn. Một blog giữ khách hàng cập nhật về các sự kiện thị trường.

Bảo mật

AvaTrade trả lời câu hỏi quan trọng nhất đối với hầu hết các khách hàng trong tài liệu KID của mình: Điều gì sẽ xảy ra nếu Ava không thể thanh toán cho bạn?

'Trong trường hợp không thể tin nổi rằng Ava không thể thanh toán cho bạn, ví dụ như do phá sản, bạn có thể mất giá trị đầu tư của mình. Tuy nhiên, chúng tôi phân tách toàn bộ tiền của khách hàng bán lẻ khỏi tiền của Ava theo Quy định Tài sản Khách hàng. Bạn được một số bảo vệ từ Chương trình Bồi thường Cho nhà Đầu tư ('ICS'). Sản phẩm này được phân loại là sản phẩm đầu tư trong ICS nên những người có đủ điều kiện sẽ được bảo hiểm lên đến 20,000€ đầu tiên cho mỗi khoản mất mát. Thêm thông tin về các sắp xếp bồi thường có sẵn tại www.investorcompensation.ie.'

Công ty giữ tiền của khách hàng trong tài khoản phân tách, nhưng lại điều hành một bàn giao dịch có thể tạo ra tiềm năng xung đột lợi ích, đặc biệt khi AvaTrade không được điều tiết bởi Cơ quan Hành pháp Tài chính (FCA). Hoạt động lớn tại Úc được điều tiết thông qua Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Sàn giao dịch cũng quảng cáo bảo vệ số dư âm và AvaProtect, nhưng không cung cấp thêm bất kỳ đảm bảo nào cho sự an toàn của tiền của khách hàng.

AvaTrade không cung cấp xác thực hai yếu tố (2FA) hoặc xác thực sinh trắc học cho các nền tảng máy tính để bàn, web, hoặc di động của họ, nhưng người dùng sẽ được đăng xuất sau khi không hoạt động và chủ tài khoản có thể sử dụng Mật khẩu Một lần (OTP) trên MT4.

Câu hỏi thường gặp (FAQs)

AvaTrade có phải là môi giới đáng tin cậy không?

Việc AvaTrade không được điều tiết bởi FCA là nguồn lo ngại, nhưng công ty tuân thủ quy định để bảo vệ khách hàng, bao gồm cung cấp bảo vệ số dư âm. TrustPilot đánh giá nó 4.7 trên 5 sao dựa trên hơn 7,600 đánh giá.

AvaTrade có được phép ở Hoa Kỳ không?

AvaTrade được đăng ký với nhiều khu vực quản lý trên toàn thế giới, nhưng không chấp nhận các nhà giao dịch từ Hoa Kỳ. Điều này không phải là hiếm khi trong số các sàn giao dịch ngoại hối.

Thời gian rút tiền từ AvaTrade mất bao lâu?

Quá trình xử lý rút tiền có thể mất đến 10 ngày làm việc, theo thông tin từ công ty. Rút tiền được thực hiện qua chuyển khoản điện.

Tôi cần gửi một số tiền gửi tối thiểu bao nhiêu cho AvaTrade?

AvaTrade cho biết họ sẽ chấp nhận một khoản đầu tư tối thiểu chỉ từ $100. Số tiền được tính bằng đô la Mỹ. Đây là một số tiền cao hơn so với một số sàn khác yêu cầu, nhưng thấp hơn so với những sàn khác. Công ty cho biết họ đặt số tiền này vì các nhà giao dịch mới thường thiếu vốn.

Kết luận cuối cùng

AvaTrade cung cấp các mức spread từ trung bình đến cạnh tranh tùy thuộc vào loại tài khoản, và các tài nguyên giáo dục đáp ứng. Mức tối thiểu của tài khoản thấp làm nó lý tưởng cho những nhà giao dịch mới và thiếu vốn muốn xây dựng kỹ năng hạn chế.

Trang web và tài liệu tiếp thị nhắm đến tính minh bạch, nhưng có thể gây nhầm lẫn cho khách hàng tiềm năng tìm thông tin về các loại tài khoản, lịch trình spread và phí.

Việc không được điều chỉnh bởi FCA là đáng lo ngại. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp và quy mô lớn có thể tìm được giá trị tốt hơn ở những nơi khác vì thiếu chiết khấu theo khối lượng, các nền tảng giao dịch cao cấp và tài nguyên nghiên cứu tin tức toàn diện.

********************************************************************************************************

Niềm tin

Máy tính để bàn

Điện thoại di động

Nghiên cứu

Giáo dục

Đặc điểm đặc biệt

Sản phẩm đầu tư

Hoa hồng và Phí

Hỗ trợ khách hàng

So sánh AvaTrade

Nhà đầu tư tìm kiếm đa dạng các sản phẩm ngoại hối, hợp đồng chênh lệch (CFD) và tiền điện tử có thể tìm thấy những gì họ đang tìm kiếm với Avatrade. Xem như thế nào so với các sàn môi giới trực tuyến khác chúng tôi đã đán giá.

• Avatrade so với eToro
• Avatrade so với Plus500