Đánh giá CMC Markets

Một nhà môi giới ngoại hối Anh có uy tín, niêm yết công khai và được công nhận

Thông tin tiết lộ

CMC Markets (CMC), thành lập từ năm 1989, là một nhà môi giới ngoại hối Anh có uy tín, niêm yết công khai và được đánh giá cao mà đã thành công trong việc thích ứng với bối cảnh thay đổi liên tục của ngành môi giới trực tuyến. Công ty được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London (LSE) dưới mã hiệu CMCX. Giống như nhiều nhà môi giới ngoại hối khác, CMC không chấp nhận nhà giao dịch từ Hoa Kỳ.

Nền tảng hàng đầu của CMC được gọi là 'Thế hệ tiếp theo' với đầy đủ tính năng trên web. Ngoài ra, CMC còn cung cấp nền tảng MT4 phổ biến (có thể tải về) và ứng dụng di động tiện dụng, cung cấp toàn bộ dịch vụ trực tuyến của CMC cho người tiêu dùng. CMC mang đến cho các nhà giao dịch khả năng truy cập vào một loạt sản phẩm đa dạng, bao gồm cả hợp đồng chênh lệch và cược chênh lệch trên nhiều lớp tài sản khác nhau. Ngoài các sản phẩm ngoại hối, hàng hóa, chỉ số và cổ phiếu cá nhân, danh mục sản phẩm còn bao gồm danh sách trái phiếu chính phủ và 14 loại tiền điện tử (12 loại tiền điện tử và hai chỉ số), mở ra nhiều cơ hội giao dịch tiềm năng cho mọi loại nhà giao dịch. Ngoài ra, nhà môi giới còn cung cấp các mức spread cạnh tranh có tính động, mở rộng hoặc thu hẹp theo kích cỡ giao dịch, và các tài khoản của khách hàng được bảo vệ khỏi điều kiện số dư âm.

Các trang web dành riêng cho các chuyên gia và tổ chức là minh chứng cho cam kết bổ sung của CMC đối với những người giao dịch có kỹ năng, tuy nhiên các ưu đãi cấp cao như hoàn tiền và giao diện API miễn phí chỉ được cung cấp cho những người được xem là nhà giao dịch 'chuyên nghiệp' không có sẵn cho nhà giao dịch bán lẻ. Dù vậy, tất cả các chủ tài khoản đều có quyền truy cập vào các lệnh dừng lỗ đảm bảo (GSLO), rút tiền qua ngân hàng miễn phí và các tính năng hữu ích khác. Thuật toán xếp hạng của chúng tôi đã tính đến danh mục sản phẩm đa dạng của nhà môi giới này và vị trí hàng đầu của nó trong nhiều hạng mục đánh giá để công nhận CMC Markets là Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất năm 2020.

Những điểm nhấn quan trọng

Đối tượng sử dụng CMC Markets

CMC Markets phù hợp với mọi loại trader, từ người mới bắt đầu muốn thử sức trong lĩnh vực giao dịch trực tuyến forex, CFD và spread betting, đến nhà đầu tư có kinh nghiệm tìm kiếm cơ hội với nhiều sản phẩm đa dạng. Phí của công ty cạnh tranh trong ngành và xếp hạng cao trên nhiều bảng xếp hạng của chúng tôi. Công ty được xếp hạng là người chiến thắng cho Mytour's Best Overall Forex Broker năm 2020 cũng như Best Forex Broker for Range of Offerings.

Ưu điểm Giải thích

• CMC Markets cung cấp cho khách hàng một trong những danh mục sản phẩm lớn nhất có sẵn trong cộng đồng môi giới forex trực tuyến. Như quảng cáo trên trang web của họ, khách hàng có thể giao dịch lên đến 10,000 công cụ, mở ra nhiều cơ hội mới, đặc biệt là với các quản lý danh mục dài hạn.
• CMC Markets được quy định bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA #173730) là một trong những cơ quan quản lý chính ở Vương quốc Anh và được nổi tiếng toàn cầu vì nghiêm ngặt trong việc đảm bảo các thực hành thị trường công bằng đối với cả cá nhân lẫn doanh nghiệp. Đơn giản, việc được quản lý bởi một cơ quan uy tín được hậu thuẫn bởi chính phủ có vai trò quan trọng trong việc xây dựng uy tín của một công ty. Người giao dịch chấp nhận rủi ro tồn tại trên thị trường nhưng họ cũng muốn an tâm khi biết rằng tiền của họ không chịu rủi ro bên ngoài những rủi ro mà họ đang gặp phải, chẳng hạn như rủi ro đối tác. Ngoài ra, tiền của khách hàng được phân tách được giữ trong một số ngân hàng ở Vương quốc Anh và châu Âu để phân tán rủi ro hơn nữa.
• CMC Markets đặt nặng vấn đề dịch vụ khách hàng, bao gồm hỗ trợ điện thoại 24/5 với khả năng trò chuyện với môi giới trực tiếp và dịch vụ trò chuyện. Điều này, kết hợp với các chương trình đào tạo của họ, giúp họ vươn lên trong bảng xếp hạng. Việc có thể liên hệ dễ dàng với môi giới là điều quan trọng đối với bất kỳ ai tham gia vào lĩnh vực giao dịch trực tuyến.
• CMC Markets cam kết cung cấp cho khách hàng nghiên cứu hàng đầu, xứng đáng với những gì mà lĩnh vực môi giới forex trực tuyến có thể cung cấp.
• CMC Markets cung cấp 'bảo vệ số dư âm' là một tính năng khá quan trọng mà hầu hết các nhà môi giới trực tuyến đều đang cung cấp vào ngày nay. Thúc đẩy có lẽ là sự kiện SNB vào ngày 15 tháng 1 năm 2015 đã gây sóng gió trên thị trường, đặc biệt là thị trường FX bán lẻ đòn bẩy cao. Ngoài ra, CMC cũng cung cấp lỗ dừng đảm bảo.

Nhược điểm Giải thích

• CMC Markets không chấp nhận khách hàng Mỹ do hạn chế quy định, điều này khiến nó không thể được coi là một nhà môi giới toàn cầu thực sự. Đây sẽ là một điểm trừ lớn nếu không vì thực tế rằng công ty được quy định bởi FCA, cùng với các cơ quan quy định của Mỹ (NFA, CFTC), được coi là cơ quan quản lý hàng đầu.
• Có sự khác biệt giữa nền tảng 'Next Generation' của CMC Markets và nền tảng MT4 của nó về chênh lệch, hoa hồng và sản phẩm cung cấp. Thực chất, nền tảng web của CMC là sản phẩm chủ lực của công ty và có nhiều chức năng hơn so với phiên bản MT4 của nó. Điều này sẽ không phải là vấn đề lớn nếu không vì thực tế rằng MT4 là nền tảng tải xuống duy nhất của công ty.
• CMC Markets tính phí chênh lệch S&P 500 cao hơn mức trung bình (5 điểm) cho CFD và spread betting, điều này nổi bật trong các báo cáo chi phí chỉ số.
• Nền tảng Next Generation của CMC không có khả năng back-testing hoặc giao dịch tự động, để lại MT4 là lựa chọn duy nhất cho các nhà giao dịch thuật toán.

Chi phí

Hầu hết các chi phí giao dịch tại CMC Markets được tính qua chênh lệch giá, và cạnh tranh trong ngành. Chênh lệch giá cũng là cách CMC kiếm tiền, cụ thể là qua các giao dịch của khách hàng mà 'băng qua' chênh lệch mua / bán. Lệnh dừng lỗ đảm bảo (GSLO) chỉ có sẵn trên Next Generation với một khoản phí bổ sung được tính vào tài khoản của bạn. Chi phí này sẽ được hoàn lại nếu GSLO không được kích hoạt. Có một khoản phí hoa hồng khi giao dịch cổ phiếu riêng lẻ và ETF. Khoản phí này có thể được tính trực tiếp vào tài khoản khi thực hiện lệnh hoặc thêm vào mỗi bên của chênh lệch, tùy thuộc vào việc nó được phân loại là tài khoản CFD hay spread betting.

Ghi chú tiết lộ cho thấy các vị thế lớn hơn chịu mức chênh lệch rộng hơn nhưng chi tiết dựa trên nền tảng, làm giảm tính minh bạch. Chênh lệch tối thiểu được quảng cáo trên các cặp FX chính giao dịch phổ biến dao động từ 0.7 pips (EUR/USD, USD/JPY, AUD/USD) đến 0.9 (GBP/USD) đến 1.0 (USD/CHF), nhưng phần chú thích tiết lộ sự biến động nhỏ về chi phí giữ có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận. Các tiết lộ pháp lý cũng thừa nhận hai nền tảng có thể hiển thị chênh lệch khác nhau cho các công cụ giống nhau. Chi phí ký quỹ và chi phí giữ qua đêm ở mức trung bình đến cạnh tranh.

Chênh lệch S&P 500 cao hơn mức trung bình với 5 điểm cho CFD và spread betting nổi bật rõ ràng trong các báo cáo chi phí chỉ số. Chênh lệch này được tính trong suốt các giờ giao dịch, bao gồm cả giờ địa phương ở Mỹ, khiến nó trở thành công cụ giao dịch không hấp dẫn cho hầu hết các chủ tài khoản. Ngược lại, chênh lệch Nasdaq ở mức 1.0 điểm và chênh lệch DJIA ở mức 1.6 điểm gần với tiêu chuẩn ngành hơn.

CMC không yêu cầu ký quỹ tối thiểu cho khách hàng muốn mở tài khoản thực, nhưng logic cho thấy số tiền này sẽ phụ thuộc vào yêu cầu ký quỹ của kích thước giao dịch nhỏ nhất mà khách hàng muốn thực hiện. Khách hàng có số dư tài khoản cao đủ điều kiện để nhận các dịch vụ cao cấp, như đòn bẩy giao dịch cao hơn, quản lý tài khoản cá nhân, ưu đãi (hoàn tiền và phần thưởng), quyền truy cập ưu tiên vào các sản phẩm mới và tài khoản tách biệt.

Ngoài phí không hoạt động £10 (hoặc tương đương bằng đồng tiền cơ sở của tài khoản) mỗi tháng cho mỗi tài khoản thực không có hoạt động giao dịch trong 12 tháng, và phí dữ liệu thị trường cho một số cổ phiếu CFD, CMC không tính bất kỳ khoản phí nào khác không liên quan đến giao dịch.

Trải nghiệm Giao dịch

Nền tảng giao dịch Next Generation độc quyền cho web, máy tính bảng và di động sẽ làm hài lòng các khách hàng kỹ thuật muốn nâng cấp từ MetaTrader 4, cũng được cung cấp. Tuy nhiên, điều hướng không trực quan như một số nền tảng khác, có thể do tất cả các tính năng được tích hợp trong giao diện này. Giao dịch CFD tiền điện tử và spread betting mượt mà, không cần giao diện đặc biệt hoặc sàn giao dịch, nhưng chênh lệch trung bình tương đối cao có thể giảm sự quan tâm của khách hàng.

Nền tảng có biểu đồ nâng cao với 115 chỉ báo/overlays, 12 loại biểu đồ và 35 công cụ vẽ; danh sách theo dõi tùy chỉnh cao; cảm nhận khách hàng; và luồng tin tức Reuters liên tục. Biểu đồ có thể bật ra để xây dựng và tối ưu hóa bố cục màn hình phức tạp. Khách hàng muốn nghiên cứu xu hướng dài hạn sẽ thấy lịch sử giá kéo dài 20 năm trên các công cụ chính. Nền tảng cũng cung cấp các công cụ dự đoán giá và nhận diện mẫu cũng như kết nối tích hợp với diễn đàn của trader.

Next Generation có ba loại lệnh cơ bản với tùy chọn đính kèm lệnh 'chốt lời' và/hoặc 'dừng lỗ'. Ngoài ra, nhà giao dịch có thể đặt lệnh dừng lỗ ban đầu tại thời điểm thực hiện lệnh thị trường và sau đó chỉnh sửa thành lệnh dừng lỗ đảm bảo sau khi thực hiện. Đối với lệnh chờ, nhà giao dịch có thể chọn cả tùy chọn đảm bảo và/hoặc theo dõi khi điền vé lệnh trước khi thực hiện.

• Thị trường - Lệnh đơn giản nhất khi nhà giao dịch yêu cầu thực hiện giao dịch theo tỷ giá thị trường hiện tại.
• Giới hạn - Lệnh chờ mà điểm vào lệnh ở mức xác định trước dưới hoặc trên tỷ giá thị trường hiện tại tùy thuộc vào việc mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.
• Dừng - Lệnh chờ mà điểm vào lệnh ở mức xác định trước trên hoặc dưới tỷ giá thị trường hiện tại tùy thuộc vào việc mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.

Khách hàng có thể chọn giữa Next Generation và MetaTrader 4 cho iOS và Android khi chọn nền tảng di động. Ứng dụng nội địa vượt trội so với MT4 trong hầu hết các khía cạnh nhưng có ít tính năng hơn so với phiên bản web. Quan trọng hơn, việc tối ưu hóa biểu đồ đã được chú trọng. Khách hàng có thể xây dựng các lệnh phức tạp và tạo cảnh báo tùy chỉnh thông qua thông báo đẩy hoặc email. Các ứng dụng cung cấp đăng nhập bằng vân tay, nhưng tính năng hữu ích này không phải là một phần của quy trình xác thực hai lớp. MetaTrader 4 được cung cấp dưới dạng addon hoặc tùy chọn tài khoản độc lập nhưng chỉ giới hạn ở CFD và không có khả năng giao dịch cổ phiếu.

Next Generation không có khả năng back testing, buộc một số chủ tài khoản phải sử dụng MetaTrader 4, vốn kém hơn nền tảng nội địa trong các khía cạnh khác. CMC cũng không cung cấp dịch vụ VPS trực tiếp. Điều tương tự cũng áp dụng với giao diện API cho phép sử dụng các nền tảng giao dịch phức tạp hơn hỗ trợ các quy trình giao dịch thuật toán và tự động. Dữ liệu vị trí của khách hàng tích hợp trong phần mềm độc quyền là một tính năng tuyệt vời có thể được cải thiện nếu giao dịch xã hội hoặc sao chép cũng có sẵn.

Phạm vi Cung cấp

CMC Markets cung cấp cho khách hàng một trong những danh mục sản phẩm lớn nhất trong cộng đồng môi giới forex trực tuyến. Như đã quảng cáo trên trang web của công ty, khách hàng có thể giao dịch lên đến 10.000 công cụ, mở ra nhiều cơ hội mới, đặc biệt với các nhà quản lý danh mục đầu tư dài hạn. Bao gồm:

• Hơn 330 cặp FX
• Hơn 90 chỉ số
• 12 loại tiền điện tử
• Hơn 9000 cổ phiếu và ETF
• Hơn 110 hàng hóa
• Hơn 50 trái phiếu

Chênh lệch giá cạnh tranh và tất cả các công cụ tài chính, ngoại trừ cổ phiếu riêng lẻ, đều có tỷ lệ ký quỹ xác định. Tỷ lệ ký quỹ của CMC đối với cổ phiếu 'bắt đầu từ 20% đối với cổ phiếu ở Anh và Mỹ. Các tỷ lệ ký quỹ khác nhau áp dụng cho các kích thước vị trí lớn trên cổ phiếu, tùy thuộc vào mức độ mà kích thước vị trí rơi vào.'

Dịch Vụ Khách Hàng

Trong thời đại này, một nhà môi giới trực tuyến không đặt ưu tiên cao vào việc đáp ứng nhu cầu của khách hàng một cách hiệu quả và thỏa đáng có thể sẽ thất bại. CMC Markets rất hiểu điều này. Các tùy chọn liên lạc bao gồm email cho khách hàng và khách hàng tiềm năng, hỗ trợ qua điện thoại địa phương 24/5 và các thư viện FAQ và hỗ trợ toàn diện. Trò chuyện trực tiếp cũng có thể được khởi chạy từ trong nền tảng Next Generation, rất tiện lợi. Các FAQ rất thông tin và được tổ chức tốt. Thời gian chờ trò chuyện trung bình từ 30 đến 40 giây trong nhiều lần liên hệ. Nhà môi giới cũng vận hành 13 văn phòng vệ tinh trên 4 châu lục để hỗ trợ các hoạt động được cấp phép ở các địa điểm khác. Các tài khoản X (trước đây là Twitter) và Meta đầy đủ các bình luận cập nhật và tương tác khách hàng tích cực.

Giáo Dục

Các công cụ giáo dục của CMC nằm trong nhóm hàng đầu của những gì mà các đối thủ cạnh tranh cung cấp. Thư viện giao dịch phong phú sẽ giúp khách hàng có kỹ năng thấp nâng cao nhanh chóng, mặc dù các hướng dẫn kỹ thuật và cơ bản chỉ ở mức độ cơ bản và thiếu sự hướng dẫn nâng cao. Một phần lớn tài nguyên giáo dục chỉ dành riêng cho hướng dẫn nền tảng và phần mềm, rất hữu ích với sự phong phú tính năng của Next Generation.

Các hướng dẫn cơ bản về giao dịch loạt sản phẩm rộng lớn cũng có sẵn cùng với một phần gồm các video về chiến lược giao dịch. Một loạt các buổi hội thảo trực tuyến được cung cấp thông qua hợp tác với Trade With Precision đáp ứng nhu cầu về các chủ đề nâng cao, nhưng không có kho lưu trữ các chương trình trước đó.

Nhìn chung, các tài nguyên giáo dục rất ấn tượng nhưng thiếu chức năng tìm kiếm làm khó khăn hơn trong việc tìm các chủ đề ít phổ biến và để lại ấn tượng rằng phần này tổ chức kém. Thuật ngữ là đủ.

Phân Tích Danh Mục Đầu Tư

Giao diện đặt hàng Thế hệ Mới có thể được mô tả là trung bình, tốt nhất là vậy. Vé đặt hàng chỉ giới hạn trong việc khởi tạo các lệnh thị trường cơ bản và lệnh chờ, mặc dù cái sau có cung cấp bảo vệ thêm của GSLO. CMC không cung cấp nhật ký giao dịch cũng như công cụ tính thuế trên nền tảng.

Khách hàng chọn 'giá trị pip' và vé đặt hàng sẽ điền 'giá trị giao dịch' và 'khoản ký quỹ ước tính' (chỉ đối với các lệnh thị trường). Nhà giao dịch cũng có thể xác định các mức 'cắt lỗ' và 'chốt lời' bằng cách nhập tỷ giá, thiết lập số pip, hoặc chọn số tiền mà họ muốn rủi ro hoặc lợi nhuận.

Khác với một số nền tảng của đối thủ, Thế hệ Mới không có công cụ tích hợp để phân tích hoạt động giao dịch. Với tất cả các tính năng đã được bao gồm trên nền tảng này, có lẽ việc yêu cầu thêm điều này là quá nhiều, nhưng sự thiếu sót này đã đẩy họ xuống hạng thấp hơn trong hạng mục này. Khả năng đi sâu vào hoạt động giao dịch của mình ngoài các số liệu cơ bản có thể vô cùng quý giá cho tất cả các nhà giao dịch.

Tiện ích Nghiên cứu

CMC Markets tỏa sáng trong hạng mục này, với nghiên cứu và phân tích toàn diện từ các nhà phân tích nội bộ và tài liệu từ bên thứ ba bao gồm các báo cáo nghiên cứu cổ phiếu định lượng của Morningstar (chỉ áp dụng cho tài khoản trực tiếp). Truy cập vào tính năng này một mình có thể kích thích nhà giao dịch nghiêm túc mở tài khoản trực tiếp với CMC Markets. Nhiều tài nguyên có thể được truy cập trực tiếp qua trang web trong khi các nguồn tin tức có thể được lọc theo khu vực và lớp tài sản. Trang web cũng có lịch kinh tế tiêu chuẩn. Nếu phải chỉ ra một điểm yếu, đó chính là thiếu chức năng tìm kiếm chuyên dụng hoặc kho lưu trữ được tổ chức tốt, làm cho việc tìm kiếm nhiều chủ đề trở nên khó khăn.

Sự tích hợp nghiên cứu và tin tức giữa trang web và các nền tảng giao dịch có thể được cải thiện, với một số tài nguyên buộc khách hàng phải thoát khỏi nền tảng để truy cập trang web. Tuy nhiên, Thế hệ Tiếp theo cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào Tin tức Reuters (chỉ áp dụng cho tài khoản trực tiếp), phân tích thị trường cả cơ bản (Tạp chí OPTO) và kỹ thuật (phần mềm nhận dạng mẫu tích hợp vào nền tảng và diễn đàn biểu đồ), cùng với dịch vụ CMC TV rất hữu ích cung cấp bình luận thị trường video thường xuyên qua liên kết nền tảng đến YouTube.

Bảo mật

CMC Markets được quản lý thông qua Cơ quan Hành pháp Tài chính (FCA) dưới số đăng ký 173730. Nhà môi giới cũng thực hiện các biện pháp để đảm bảo quỹ của khách hàng không bị pha trộn với quỹ của công ty, tuân thủ theo quy tắc về tiền của khách hàng của FCA Anh. Điều này đảm bảo rằng tài sản của khách hàng được bảo vệ trong trường hợp CMC gặp phá sản bằng cách giữ các quỹ đó trong các tài khoản tách biệt tại các ngân hàng được quy định. Hơn nữa, các quỹ tách biệt này được giữ tại một số ngân hàng ở Anh và châu Âu để phân tán rủi ro thêm.

Khách hàng cũng có sự bảo vệ tài sản bổ sung thông qua Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS), lên đến £85,000, nhưng không có các lớp bảo hiểm riêng, điều này là một thiếu sót, bởi vì vết chân của CMC trong ngành lớn. Bảo vệ số dư âm được yêu cầu theo quy tắc của ESMA đã có hiệu lực từ năm 2018. Bàn giao dịch của nhà môi giới hoạt động như là bên đối tác ban đầu trong tất cả các giao dịch CFD và cược trải phổ nhưng giá cả được tự động hóa qua các nền tảng, giảm thiểu tiềm năng xung đột lợi ích.

Bảo mật phần mềm của CMC đã được điều chỉnh với những gì ngành công nghiệp có thể cung cấp tốt nhất. Ngoài việc xác thực hai yếu tố và sinh trắc học, có một bộ đếm thời gian sẽ đăng xuất người dùng khỏi ứng dụng di động nếu không được sử dụng.

Đánh giá của chúng tôi

CMC Markets cung cấp sự phù hợp tuyệt vời cho mọi loại nhà giao dịch, với một loạt sản phẩm rộng, nền tảng tiện dụng và phong phú (Thế hệ Tiếp theo), nhiều tiện ích nghiên cứu, tài nguyên giáo dục hữu ích và tập trung vào dịch vụ khách hàng.

Việc được quản lý bởi FCA mang lại sự uy tín, cũng như mức độ mà CMC nhấn mạnh về bảo mật tài khoản. Bảo vệ số dư âm mang lại cho khách hàng sự an tâm, và chi phí cho việc thực hiện lệnh cắt lỗ đảm bảo là hợp lý, với những lợi ích quản lý rủi ro giúp cứu tài khoản trong điều kiện thị trường dao động. Không có chi phí không cần thiết, và tính năng rút tiền miễn phí qua chuyển khoản dây là một tính năng đáng chào đón.

Việc khuyến nghị môi giới cho các tài khoản trung và cao cấp mà không có bằng chuyên gia chuyên nghiệp là khó khăn hơn vì họ không thể truy cập vào khoản hoa hồng giao dịch viên hoạt động hoặc giao diện API. Ngược lại, các chuyên gia và các tổ chức sẽ tìm thấy các bộ tính năng hấp dẫn nói chung khiến dịch vụ phù hợp với một vài ngoại lệ, chẳng hạn như chi phí spread cao cho một số công cụ (S&P 500).

Phương pháp luận