Đánh giá E*TRADE năm 2024

Công cụ nâng cao, giao dịch di động hàng đầu ngành và các tính năng mạnh mẽ dành cho nhiều nhà đầu tư

Được Đánh Giá Hàng Đầu Cho

• Tốt Nhất cho Đầu Tư và Giao Dịch Di Động
  

Quan Điểm Của Chúng Tôi

ETRADE được biết đến là một trong những công ty môi giới trực tuyến lớn nhất thế giới, và điều này hoàn toàn có lý. Nó cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư và công cụ giao dịch phong phú, có thể truy cập thông qua trang web, nền tảng desktop và hai ứng dụng di động.

Mặc dù ETRADE mạnh mẽ trên tất cả các nền tảng, nhưng nó thực sự nổi bật với ứng dụng di động của mình. Bằng cách có hai ứng dụng sẵn có cho giao dịch di động, ETRADE có thể phục vụ các nhà đầu tư đang tìm kiếm một trải nghiệm đơn giản, trực tiếp cũng như các nhà đầu tư nghiêm túc và day trader. Mặc dù có tất cả những khả năng này, các ứng dụng di động của ETRADE vẫn dễ dàng để điều hướng và không cảm thấy rối mắt. Nhờ vào sự kết hợp này, ETRADE được xếp hạng là công ty môi giới trực tuyến tốt nhất của chúng tôi cho Đầu Tư và Giao Dịch Di Động.

Ghi chú của biên tập viên

Giới Thiệu

Từ khi thành lập vào năm 1982, ETRADE đã trở thành một trong những nhà môi giới hàng đầu trong ngành, liên tục khai thác sáng tạo để thúc đẩy sự thay đổi trong ngành công nghiệp. Vào đầu những năm 90, ETRADE tận dụng sự tiến hóa và sự phổ biến của internet để xây dựng và nâng cấp nền tảng trực tuyến của mình, từ đó củng cố danh tiếng là một dịch vụ giao dịch mạnh mẽ, năng động. Đến năm 2020, Morgan Stanley đã đồng ý mua lại ETRADE với giá 13 tỷ USD.

ETRADE thu hút các nhà giao dịch mới và nhà đầu tư tinh vi bằng việc cung cấp một loạt các tính năng giao dịch mà vẫn dễ sử dụng và trực quan. Menu nghiên cứu sâu đã trở nên mạnh mẽ hơn nữa, khi thông tin phân tích từ Morgan Stanley hiện đã được bao gồm trong tất cả các phiên bản ETRADE.

Người dùng nền tảng có quyền truy cập vào một loạt các công cụ hỗ trợ giao dịch đa dạng, bao gồm cổ phiếu, tùy chọn, hợp đồng tương lai và nhiều hơn nữa. Nhà đầu tư passives sẽ thích thú với các danh mục được xây dựng sẵn và các công cụ xây dựng danh mục tự động để hỗ trợ xây dựng chiến lược của họ. Đáng chú ý, khả năng tiếp cận trực tiếp với tiền điện tử và giao dịch trao đổi quốc tế không có trên nền tảng này.

Nội dung giáo dục của ETRADE cũng đã được nâng cấp, với các phát triển mang đến nhiều lợi thế hơn cho các nhà giao dịch đã có kiến thức sẵn có và cho phép người dùng mới chuyển nhanh từ nghiên cứu sang đầu tư. Nhà đầu tư có thể truy cập ETRADE thông qua trải nghiệm ưa thích của họ vì hệ thống này có sẵn trên trang web, desktop và hai ứng dụng di động. Các nền tảng desktop và trang web cung cấp các lựa chọn giao dịch toàn diện, trong khi hai ứng dụng di động phục vụ cho các nhà đầu tư có trình độ và phong cách giao dịch khác nhau.

Tổng thể, ETRADE cung cấp một thiết kế gọn gàng, dễ sử dụng kết hợp với một loạt các tính năng giao dịch hấp dẫn với mọi loại nhà đầu tư.

Ưu điểm & Nhược điểm

Giải Thích Ưu điểm 

• Ứng dụng di động hàng đầu ngành dành cho nhà đầu tư và nhà giao dịch: Hai ứng dụng di động của ETRADE cung cấp một sự kết hợp mạnh mẽ đã giúp nền tảng này nhận giải thưởng tốt nhất cho đầu tư và giao dịch di động của chúng tôi. Ứng dụng Power ETRADE tích hợp các công cụ tùy chọn được củng cố bởi việc sáp nhập với Options House vào năm 2016. Ứng dụng di động ETRADE thân thiện với người dùng và cho phép nhà đầu tư giữ liên lạc với tài khoản môi giới và thị trường từ bất kỳ đâu.
  
• Các lựa chọn danh mục được xây dựng sẵn và tự động hóa: Các lựa chọn xây dựng sẵn và công cụ xây dựng danh mục tự động cung cấp một giải pháp đầu tư hiệu quả cho cả nhà đầu tư passives và người mới bắt đầu. ETRADE tích hợp quản lý đầu tư tự động vào nền tảng môi giới của mình thông qua các robo-advisors Core Portfolios.
• Nội dung giáo dục mạnh mẽ: Thư viện nội dung giáo dục của ETRADE bao gồm nhiều chủ đề giao dịch, các thực hành đầu tư tốt nhất và bình luận thị trường. Nó chia nội dung giáo dục của mình thành các giai đoạn quan trọng như hưu trí và tài chính gia đình.
• Một loạt các công cụ và tài nguyên xuất sắc: ETRADE cung cấp một loạt các công cụ giao dịch, tài liệu nghiên cứu và lựa chọn đầu tư xuất sắc cho phép mọi loại nhà đầu tư thực hiện chiến lược đầu tư mong muốn của họ. 
  

Giải Thích Nhược điểm 

• Không có giao dịch trao đổi quốc tế: ETRADE không cung cấp khả năng tiếp cận thị trường cổ phiếu quốc tế hoặc ngoại hối.
• Lãi suất thấp cho tiền mặt không đầu tư: Mặc dù ETRADE trả lãi suất cho tiền mặt không đầu tư thông qua chương trình cash sweep của mình, nhưng tỷ lệ này thực sự làm người dùng thất vọng. Hầu hết người dùng kiếm được rất ít đến nỗi tỷ lệ này gần như là không có.
• Không có đầu tư tiền điện tử trực tiếp: Đầu tư tiền điện tử trực tiếp không có sẵn, vì vậy nhà đầu tư tiền điện tử sẽ cần tìm kiếm các nền tảng khác để thực hiện các giao dịch loại này. Mặc dù ETRADE cung cấp các quỹ ETF tiền điện tử, nhưng nó không cho phép mua trực tiếp các loại tiền điện tử.
• Cổ phiếu phân lẻ chỉ có sẵn thông qua danh mục robo-advisor hoặc kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP): Điều này dẫn đến phân bổ danh mục không tối ưu cho các nhà giao dịch tự chọn.

Độ sử dụng

ETRADE cung cấp một dịch vụ môi giới trực tuyến thân thiện với người dùng và có thể tùy chỉnh trên trang web, desktop và hai ứng dụng di động, kết hợp với các tính năng và công cụ dễ tiếp cận. 

Nhà môi giới có hai nền tảng dựa trên web, Power ETRADE và ETRADE web, mỗi nền tảng đi kèm với các ứng dụng di động tương ứng phản ánh chức năng và tính năng của các tùy chọn desktop tương ứng. Sự tiện lợi như vậy cho phép người dùng dễ dàng điều hướng giữa các trải nghiệm được phản ánh. 

Nhà đầu tư mới và passives sẽ có được nhiều hơn từ phiên bản web của ETRADE, có quyền truy cập vào phân tích danh mục, báo giá và nội dung giáo dục để giúp xây dựng danh mục đầu tư. Công cụ sàng lọc cơ bản cho phép nhà đầu tư lọc các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hợp hoặc ETF phù hợp với triết lý đầu tư của họ. Ứng dụng di động ETRADE là một ứng dụng tốt và bắt chước các tính năng phiên bản web, với sự tiện lợi bổ sung của tích hợp watchlist trên cả hai trải nghiệm.

Power ETRADE là một nền tảng tiên tiến dành cho các nhà giao dịch nâng cao và tích cực. Người dùng có thể truy cập các khả năng sàng lọc, phân tích kỹ thuật và các công cụ vẽ. Không có yêu cầu số dư tối thiểu để sử dụng Power ETRADE. Nó có sẵn cho tất cả các nhà đầu tư nghiêm túc, ngay cả những người có danh mục đầu tư nhỏ.

Phiên bản di động của nền tảng Power ETRADE cũng bao gồm tất cả các tính năng mạnh mẽ của trải nghiệm web. Trong một thời đại mà các ứng dụng môi giới tiếp tục tích hợp thêm tính năng và công cụ, ETRADE đã quyết định rằng ít là nhiều. Cuộc thử nghiệm trực tuyến với công ty cho thấy họ đã loại bỏ các công cụ ít được sử dụng từ ứng dụng để làm cho nó sạch hơn và dễ sử dụng hơn.

Kinh nghiệm Giao dịch

E*TRADE đã đặt việc cải tiến trải nghiệm giao dịch và tính năng là một ưu tiên hàng đầu, vì các nhà giao dịch ở mọi cấp độ kinh nghiệm có thể tận dụng các công cụ cần thiết để thực hiện chiến lược giao dịch ưa thích của họ.

Lệnh có thể được nhập và thực hiện một cách mượt mà chỉ cần chọn tài sản mà bạn muốn giao dịch, chọn loại lệnh và nhập số lượng. Sau khi xem xét lại đơn hàng để đảm bảo rằng giao dịch được xếp hàng đúng cách, bạn có thể dễ dàng theo dõi tình trạng thực hiện và chi tiết vị trí.

Nền tảng có các tính năng có thể tùy chỉnh bao gồm khả năng tạo danh sách theo dõi. Bạn có thể nhanh chóng giao dịch chứng khoán trên danh sách theo dõi của mình bằng cách nhấp vào nút giao dịch phù hợp với chứng khoán, giúp bạn nhập thị trường một cách nhanh chóng và hiệu quả.

Vé đặt lệnh cho giao dịch quyền chọn cũng dễ sử dụng tương tự. Các nhà giao dịch quyền chọn có thể chọn từ một trong các chiến lược quyền chọn từ menu thả xuống trước khi gửi lệnh vào thị trường. Nền tảng cũng cung cấp các công cụ giúp nhà đầu tư lựa chọn chiến lược dựa trên sự chịu đựng rủi ro và các yếu tố thị trường, tính năng hữu ích đối với những nhà giao dịch quyền chọn mới. 

Nền tảng Power ETRADE có các công cụ dễ sử dụng cho giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và hợp đồng tương lai. Nhà đầu tư có thể nhanh chóng tìm thấy những gì họ đang tìm kiếm bằng cách tận dụng một trang tổng hợp liệt kê các công cụ yêu thích của nhà giao dịch, có thể tùy chỉnh theo sở thích của họ. ETRADE hiểu được sự quan trọng của mạng xã hội trong việc thúc đẩy hành vi đầu tư của các nhà đầu tư. Họ đã ra mắt một công cụ cảm xúc xã hội quét các số liệu tiếp thị tích cực và tiêu cực để khám phá ý tưởng giao dịch.

Công cụ biểu đồ được tự động cập nhật với phân tích kỹ thuật, nghiên cứu thị trường và các lời nhắc giáo dục giúp nhà đầu tư hiểu rõ phạm vi tiềm năng và tác động của giao dịch của họ. Vé lệnh giao dịch của Power ETRADE cũng rất chi tiết, hơn so với vé trên nền tảng web tiêu chuẩn, bao gồm dự đoán về lợi nhuận tối đa và tổn thất liên quan đến đơn hàng của bạn.

Dữ liệu thị trường có thể được cập nhật theo thời gian thực hoặc có thể có độ trễ 15 phút. Các nhà giao dịch có thể thực hiện giao dịch trực tiếp từ biểu đồ và bao gồm khả năng chọn lô thuế cho đơn hàng của họ, entiế hoặc từ danh mục đầu tư của họ. Các loại lệnh như lệnh có điều kiện, dừng chốt theo dõi, lệnh dừng giới hạn và nhiều hơn nữa đều có sẵn trên nền tảng ETRADE mà bạn lựa chọn. 

Kinh nghiệm Giao dịch Trên Điện thoại Di động

Cả ứng dụng di động ETRADE và Power ETRADE Mobile đều có thể tùy chỉnh cao và có thể được điều chỉnh cho chiến lược giao dịch cụ thể của người dùng. Mỗi ứng dụng đều có luồng làm việc trực quan, giúp người dùng mới dễ dàng điều hướng. 

Ứng dụng di động ETRADE phục vụ cho các nhà đầu tư mới bằng cách tập trung vào các tính năng quan trọng nhất đối với họ—danh sách theo dõi, nghiên cứu thị trường, bảng giá, quản lý danh mục đầu tư và nhiều hơn nữa. ETRADE cung cấp một lượng lớn nghiên cứu từ cả nghiên cứu độc quyền và bên thứ ba thông qua các ứng dụng của mình.

Thiết kế dành cho những nhà giao dịch nâng cao hơn, ứng dụng Power ETRADE chứa đầy đủ các công cụ biểu đồ, phân tích và khả năng sàng lọc mạnh mẽ hơn để bạn có thể tạo lệnh và giám sát vị thế một cách dễ dàng. ETRADE tiếp tục đưa các tính năng từ phiên bản web vào ứng dụng di động. Ví dụ, họ đã thêm tính năng xem Độ sâu Thị trường, hiển thị giá mua vào và giá bán cùng với mô hình Level II cho cổ phiếu, quyền chọn và ETF.

Chiến lược quyền chọn cũng có thể được thực hiện trực tiếp từ ứng dụng bằng cách sử dụng chuỗi quyền chọn. Bạn có thể sử dụng đến 23 tiêu chí khác nhau cho chuỗi quyền chọn, làm cho nó có thể tùy chỉnh cao.

Mỗi ứng dụng di động tương ứng cung cấp đầy đủ tính năng giống như phiên bản web và desktop tương ứng. Điều này bao gồm truy cập vào nghiên cứu đầu tư của bên thứ ba, phát trực tiếp và tin tức thị trường. Danh sách theo dõi cũng được chia sẻ giữa các nền tảng song song này, giúp bạn chuyển đổi nhanh chóng từ desktop hoặc web sang di động. Nếu bạn có nhiều hơn một tài khoản ETRADE, bạn có thể dễ dàng chuyển đổi giữa hai tài khoản bằng thiết bị di động của bạn.

Không một ứng dụng nào cho phép bạn giao dịch trực tiếp từ biểu đồ. Bạn cũng không thể vẽ trực tiếp trên di động, nhưng bạn có thể mang tính năng này từ các nền tảng khác. Tuy nhiên, một phần cài đặt ứng dụng có thể tùy chỉnh rộng rãi sẽ đáp ứng được hầu hết các sở thích giao dịch của nhà đầu tư bạn có thể nghĩ đến.

Phạm vi sản phẩm

Nhà đầu tư ETRADE có thể truy cập vào một loạt tài sản mạnh mẽ, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư chung, ETF, hợp đồng tương lai và hàng hóa. Tất cả các tài sản này đều có sẵn trên tất cả các nền tảng ETRADE. Giao dịch ngoại hối và tiếp xúc tiền điện tử trực tiếp không được cung cấp, đó là một yếu tố hạn chế (tuy nhiên bạn có thể giao dịch tiền điện tử gián tiếp qua các ETF tiền điện tử mới). Danh sách đầy đủ các sản phẩm của ETRADE được bao gồm dưới đây để giúp bạn xác định xem nhu cầu đầu tư của bạn có được đáp ứng hay không.

• Cổ phiếu, dài và ngắn
• OTCBB 
• Quỹ đầu tư chung (hơn 6.500 quỹ tổng cộng, và E*TRADE gần đây đã loại bỏ toàn bộ phí)
• Trái phiếu (doanh nghiệp, đô thị, chính phủ, CD, vv.) 
• Hợp đồng tương lai/hàng hóa
• Tùy chọn hợp đồng đơn chân và đa chân
• Hợp đồng tương lai Bitcoin
• Robo-advisor

Loại hình đặt lệnh

Các loại hình đặt lệnh đa dạng có sẵn trên phiên bản desktop, web và di động. ETRADE cho phép nhà đầu tư nhập các lệnh có điều kiện, lệnh bảo vệ, lệnh kích hoạt một lệnh khác (OTO), lệnh hủy một lệnh khác (OCO), và lệnh kích hoạt một lệnh và hủy một lệnh khác (OTOCO). Tuy nhiên, ứng dụng di động chỉ hỗ trợ lệnh có điều kiện và OTO.

Hỗ trợ cho các loại hình đặt lệnh phức tạp hơn (như OCO) là rất quan trọng, vì chúng giúp nhà giao dịch điều hướng rủi ro, nhanh chóng nhập và thoát khỏi vị thế, và thu được lợi nhuận. Tất cả những yếu tố này giúp nhà giao dịch dành nhiều thời gian hơn để phân tích thị trường mà không cần phải theo dõi giao dịch một cách cẩn thận.

ETRADE cũng hỗ trợ các loại hình đặt lệnh tiêu chuẩn hơn, như lệnh thị trường, lệnh thị trường vào cuối phiên, lệnh giới hạn, lệnh giới hạn dừng, lệnh dừng theo báo giá, và lệnh dừng theo đuôi. Người dùng có thể chọn phương pháp tính thuế khi đóng giao dịch, entweder từ vé đặt hàng hoặc từ danh mục. Chức năng này giúp tối ưu hóa vị thế cho hiệu quả thuế.

Công nghệ giao dịch

Xác định cách và nơi gửi lệnh phụ thuộc vào chất lượng thực hiện giao dịch. Các lệnh có thể được gửi trực tiếp đến môi giới hoặc sàn giao dịch, sau đó được chuyển tiếp đến sàn giao dịch khác để thực hiện cuối cùng. Do đó, cách mà một môi giới quyết định định tuyến một lệnh sẽ ảnh hưởng đến giá mà lệnh được điền. ETRADE hợp tác với nhiều trung tâm thị trường để kiểm soát chất lượng và đảm bảo chất lượng và tốc độ tốt nhất cho thực hiện giao dịch.

ETRADE tận dụng một hệ thống định tuyến lệnh thông minh tiên tiến được thiết kế để hoàn thành giao dịch của nhà đầu tư trong khi giới hạn tác động của thị trường. Hiệu suất chất lượng thực hiện của ETRADE bao gồm kích thước lệnh thị trường từ 100 đến 9.999 cổ phiếu. Thời gian trung bình giữa việc gửi lệnh để thực hiện và khi báo cáo lệnh được gửi trở lại cho ETRADE là khoảng 0,08 giây cho S&P 500 và 0,11 giây cho hiệu suất không phải S&P 500.

ETRADE cung cấp cho các nhà giao dịch một số lựa chọn để kiểm tra lại chiến lược đầu tư của họ. Tài khoản demo dựa trên giấy tờ có sẵn để bạn có thể khám phá cách các chiến lược giao dịch sẽ thực hiện trong môi trường thị trường lịch sử. Công cụ Backtester Thu Nhập Tùy Chọn cho phép người dùng khám phá lợi tức lịch sử cho các chiến lược tùy chọn tập trung vào thu nhập. Người dùng Power ETRADE có thể sử dụng Live Action Scanner để tìm kiếm cơ hội đầu tư tiềm năng trong thời gian thực. Công cụ xây dựng tự động danh mục đầu tư có sẵn qua E*TRADE, nhưng quản lý danh mục liên tục thuộc về người dùng.

Chi phí 

Như nhiều sàn môi giới trực tuyến khác, các khoản phí của ETRADE đã trở nên cạnh tranh hơn kể từ khi cuộc đua giảm phí bắt đầu. Các chi phí của ETRADE như sau:

• ETRADE không thu phí hoa hồng $0 đối với giao dịch cổ phiếu trực tuyến, ETF và quỹ tương hợp. Không có giới hạn về số lượng cổ phiếu có thể được giao dịch với mức phí cơ bản này.
• Các hợp đồng tùy chọn có giá là $0.65 mỗi hợp đồng nếu giao dịch ít hơn 30 lần mỗi quý và $0.50 mỗi hợp đồng nếu giao dịch hơn 30 lần mỗi quý.
• Chi phí giao dịch cổ phiếu OTC là $6.95, bao gồm cả OTC, OTCBB, thị trường xám và chứng khoán nước ngoài được giao dịch OTC. Chi phí giảm còn $4.95 nếu nhà đầu tư thực hiện ít nhất 30 giao dịch cổ phiếu, ETF và tùy chọn mỗi quý. 
• ETRADE đã loại bỏ hoàn toàn các khoản hoa hồng quỹ tương hợp.
• Lãi suất cho vay vốn dao động từ 14.20% đối với số dư dưới $10,000 đến 12.20% đối với số dư từ $250,000 trở lên tính đến ngày 27 tháng 7 năm 2023.
• Phí giao dịch trái phiếu là $1 mỗi trái phiếu, tối thiểu $10 và tối đa $250. 
• Giao dịch tương lai có chi phí $1.50 mỗi hợp đồng mỗi bên cộng phí, và $2.50 mỗi hợp đồng tương lai tiền điện tử, mỗi bên cộng phí.
• Không có phí đóng tài khoản (ngoại trừ phí ACAT), không có phí bảo trì hoặc phí không hoạt động, và không có số dư tối thiểu hoặc số lượng giao dịch để tránh bị không hoạt động. 
• Khi chuyển tài khoản ra khỏi ETRADE, có phí $25 cho chuyển giao một phần và $75 cho chuyển giao toàn bộ. 
• Một môi giới trực tiếp có sẵn với phí $25. Phí này được miễn phí cho các giao dịch ngoài giờ và phiên giao dịch qua đêm từ 4 giờ sáng đến 7 giờ sáng ET.
• Không có phí chuyển khoản nội địa cho chuyển khoản dây đến, nhưng có phí $25 cho chuyển khoản dây đi. 
• ETRADE thu phí $10 để gửi séc. 
• Truy cập vào các nền tảng ETRADE là hoàn toàn miễn phí.

Khách hàng có giá trị tài chính cao với hơn $1 triệu trên nền tảng cũng được miễn phí tất cả các hoa hồng cho đầu tư ETRADE.

Cách môi giới này kiếm tiền từ bạn và vì bạn như thế nào

Kể từ khi ngành môi giới thực hiện sự chuyển đổi mạnh mẽ đến phí thấp hơn, cách mà các môi giới kiếm tiền từ và vì các nhà đầu tư không phải lúc nào cũng dễ hiểu. Phí và hoa hồng vẫn chiếm một phần thu nhập, nhưng còn tồn tại các nguồn khác nữa.

• Thanh toán cho lưu lượng lệnh: Đó là điều phổ biến khi các nhà môi giới tạo ra doanh thu bằng cách định hướng các lệnh giao dịch đến các địa điểm thực thi khác nhau. ETRADE nhận được thanh toán cho lưu lượng lệnh (PFOF). Điều này có nghĩa là nó được các nhà làm thị trường khác nhau trả tiền để định hướng các lệnh đến họ. Chúng tôi thấy PFOF của ETRADE khá nhỏ, chỉ 0,0014 USD cho mỗi cổ phiếu cho các cổ phiếu và 0,39 USD cho các lựa chọn. Tuy nhiên, có các nhà môi giới cạnh tranh không chấp nhận thanh toán cho lưu lượng lệnh trên cổ phiếu.
• Chương trình cho vay cổ phiếu: Những chương trình này tạo ra doanh thu cho các nhà môi giới cung cấp cổ phiếu cho các nhà giao dịch và quỹ rút ngắn cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể cung cấp các cổ phiếu giữ lâu hạn cho chương trình cho vay cổ phiếu của ETRADE, nhưng họ sẽ không thể lựa chọn cổ phiếu cho vay. Tuy nhiên, ETRADE sẽ chia sẻ doanh thu được tạo ra từ các hoạt động này với họ.
• Lãi suất ký quỹ: ETRADE cung cấp giao dịch ký quỹ cho nhà đầu tư. Tất nhiên, lãi suất được tính trên số tiền vay mượn và là một nguồn thu nhập cho ETRADE. Lãi suất bắt đầu từ 14,20% đối với số dư dưới 10.000 USD. Chúng giảm xuống còn 12,20% đối với số dư từ 250.000 USD trở lên, tính đến ngày 28 tháng 3 năm 2024.

Tiện ích tài khoản và nghiên cứu

ETRADE cung cấp một loạt các công cụ mạnh mẽ, chức năng sàng lọc và khả năng nghiên cứu cho phép các nhà giao dịch theo đuổi nhiều chiến lược đầu tư khác nhau. Màn hình, quỹ mở, ETF và sàng lọc lựa chọn tùy chọn có nhiều cài đặt lọc khác nhau. Công cụ nghiên cứu, biểu đồ và giáo dục được cải tiến liên tục, và các công cụ mới như Bộ phân tích Di chuyển Lợi nhuận đang làm cho sự cạnh tranh giữa ETRADE và một số đối thủ gần nhất của nó trở nên khốc liệt hơn.

Màn hình cổ phiếu

Màn hình cổ phiếu của E*TRADE có thể tùy chỉnh theo nhiều tiêu chí, bao gồm giá/volume, đoạn thị trường, chỉ số kỹ thuật, số liệu cơ bản, ý kiến nhà phân tích và lợi tức/chia cổ tức. Đánh giá Morningstar được bao gồm trong màn hình cổ phiếu, mang đến thêm cách thức để đánh giá các chiến lược giao dịch tiềm năng.

Bộ quét Hành động Trực tiếp được bao gồm trong ứng dụng Power ETRADE và bao gồm hơn 100 màn hình được xác định trước. Các nhà đầu tư hoạt động có thể sử dụng tính năng này để quét thị trường theo thời gian thực nhằm hỗ trợ chiến lược giao dịch của họ, giúp phát hiện ra các cổ phiếu bị bán quá mức hoặc mua quá mức, ví dụ.

Màn hình ETF và Quỹ mở

Màn hình ETF và Quỹ mở của ETRADE bao gồm 22 chiến lược được xác định trước nhằm giúp các nhà giao dịch mới bắt đầu. Các khả năng quét ETF có thể được sử dụng để lọc các danh mục khác nhau như tỷ lệ chi phí, rủi ro, hiệu suất và nhiều hơn nữa. Màn hình ETF cũng hoạt động để lọc các ETF tiền điện tử mới được ra mắt. Màn hình Quỹ mở tương tự và có thể được sử dụng để thực hiện các chiến lược được xác định trước hoặc tùy chỉnh.

ETRADE đã mở rộng các công cụ màn hình của mình để bao gồm hơn 6.000 quỹ mở được cung cấp thông qua Morgan Stanley. ETRADE cũng tổng hợp một danh sách ngắn các quỹ được đề xuất của họ với tên gọi “Danh sách các quỹ Siêu sao”.

Màn hình Lựa chọn

Nền tảng Power ETRADE cung cấp một loạt các công cụ màn hình và công cụ lựa chọn từ tiêu chuẩn đến nâng cao. Công cụ Hành động Trực tiếp có thể được sử dụng để nhận diện hoạt động lựa chọn bất thường và biến động trong thị trường. Phân tích phổ giúp hình dung giao dịch tiềm năng, giúp nhận ra lợi nhuận tối đa hoặc tổn thất tối đa trong chiến lược lựa chọn. Các nhà giao dịch có nhiều lựa chọn để nghiên cứu và thực hiện chiến lược lựa chọn ưa thích của họ.

Màn hình Thu nhập Cố định

ETRADE cung cấp một số khả năng màn hình thu nhập cố định cho phép bạn lọc theo loại thu nhập cố định, lợi suất, giá cả, xếp hạng tín nhiệm và nhiều hơn nữa. Màn hình được kết hợp với các công cụ giáo dục và nghiên cứu giúp nhà đầu tư nhanh chóng tập trung vào các lựa chọn thu nhập cố định phù hợp với chiến lược đầu tư mong muốn của họ. Công cụ Xây dựng Thang bậc Trái phiếu đặc biệt hữu ích trong thiết kế và xây dựng chiến lược có thể giúp quản lý rủi ro lãi suất qua mọi môi trường.

Công cụ và Máy tính

E*TRADE cung cấp các máy tính và công cụ hữu ích, như cho kế hoạch hưu trí, thông qua nền tảng web của mình. Các khả năng lập kế hoạch nâng cao hơn, chẳng hạn như máy tính chuyển đổi IRA Roth và tỷ lệ thu nhập tương đương chịu thuế, giúp đơn giản hóa các chiến lược phức tạp về thuế và kế hoạch.

Power ETRADE chứa nhiều công cụ liên quan đến lựa chọn, như biểu đồ xác suất rủi ro/phần thưởng và Công cụ Tìm kiếm Chiến lược, được thiết kế để giúp nhận diện các tiêu chí do người dùng nhập vào như giá mục tiêu, triển vọng, khung thời gian và số tiền đầu tư.

Biểu đồ

Mọi nền tảng ETRADE đều bao gồm các tính năng biểu đồ tiên tiến do Markit Digital và Chart IQ cung cấp. Hỗ trợ nhiều loại biểu đồ, bao gồm đường, cột, nến, mở-giá cao-thấp-giá đóng (OHLC), và nhiều loại khác. Nếu bạn sử dụng ứng dụng di động, bạn có thể xoay biểu đồ ngang để có góc nhìn tốt hơn.

Power E*TRADE có một kho dữ liệu rộng lớn về khả năng vẽ biểu đồ, bao gồm hơn 100 nghiên cứu biểu đồ, hơn 30 công cụ vẽ và một số chỉ báo. Nhà đầu tư có thể lưu và khởi động chiến lược giao dịch trực tiếp từ biểu đồ, cung cấp một cách mạnh mẽ để thực hiện chiến lược giao dịch mong muốn của họ.

Công cụ Tạo Ý tưởng Giao dịch

ETRADE sử dụng Argus để cung cấp các báo cáo hàng ngày hỗ trợ các nhà đầu tư với các ý tưởng giao dịch có thể được thực hiện bởi người dùng bất kể trình độ kinh nghiệm. Argus cũng chia sẻ các ý tưởng giao dịch trong ngày, tin tức thị trường và báo cáo lựa chọn danh mục hàng tháng.

Công cụ Hành động Trực tiếp bao gồm nhận diện mẫu kỹ thuật, với chức năng vẽ tự động các dải hỗ trợ và kháng cự để nhà giao dịch có thể nhanh chóng nhận diện và thực hiện giao dịch dựa trên phân tích này.

Tin tức

Trải nghiệm Power ETRADE cung cấp tin tức trực tiếp cùng với các bài báo, bình luận thị trường, video và báo cáo nghiên cứu. Báo cáo hàng ngày về thị trường cổ phiếu và trái phiếu cũng được cung cấp. Bình luận thị trường hàng tháng, phân tích giao dịch viên hoạt động hàng ngày và bài báo đầu tư hàng tuần cũng có sẵn. Bạn có thể xem trực tiếp Bloomberg TV và tính năng tách rời của nó sẽ khiến người dùng hài lòng, cho phép bạn vẫn xem ngay cả khi thoát khỏi ứng dụng.

Nghiên cứu bên thứ ba

Người dùng ETRADE có quyền truy cập không hạn chế vào nghiên cứu từ Morgan Stanley. Điều này bao gồm các báo cáo nghiên cứu về cổ phiếu và ngành cũng như phạm vi phủ sóng hơn 3,500 cổ phiếu trên toàn thế giới. ETRADE cũng cung cấp nghiên cứu từ bên thứ ba như TipRanks, SmartConsensus, Thomson Reuters/Refinitiv (đánh giá chung), Argus Fundamental, Argus Quantitative, Thomson Reuters/Refinitiv (cơ bản), MarketEdge (kỹ thuật), Argus Options và MorningStar (quỹ).

Quản lý tiền mặt

Các nhà đầu tư chỉ có thể nhận lãi suất từ 0.01% đến 0.15% trên số dư tiền mặt, với tiền mặt được tự động chuyển vào quỹ thị trường tiền tệ nếu khách hàng đang sử dụng tài khoản được quản lý. Tỷ lệ này rất thấp so với các nền tảng đầu tư hàng đầu cho tiền mặt chưa đầu tư. 

Kế hoạch Tái đầu tư Cổ tức Phần trăm

ETRADE có chương trình tái đầu tư cổ tức (DRIP) cho phép nhà đầu tư mua các cổ phiếu phần trăm. Chương trình này cung cấp một trong hai cách nhà đầu tư có thể truy cập vào các cổ phiếu phần trăm (cách khác là thông qua nền tảng robo-tư vấn Core Portfolios).

Các Tiện ích Nghiên cứu SRI/ESG

Người giao dịch có thể sàng lọc các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG) và các yếu tố đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) thông qua ETRADE. Nền tảng cũng cung cấp chức năng sàng lọc chủ đề để tìm kiếm các công ty tham gia vào công nghệ sạch hoặc các vấn đề xã hội, ví dụ như. Điều này mang lại cho nhà đầu tư sức mạnh và linh hoạt để thiết kế các danh mục và chiến lược giao dịch phù hợp với sở thích của họ.

Phân tích Danh mục

Cho dù bạn là nhà giao dịch mới hay có kinh nghiệm, sử dụng triết lý hoạt động hoặc bị động, hoặc ưa thích chuỗi tùy chọn hay ETF, E*TRADE có các công cụ giúp nâng cao chiến lược của bạn trên thị trường. Báo cáo và phân tích được cung cấp theo thời gian thực và được điều chỉnh cho các sở thích cụ thể của bạn.

ETRADE loại bỏ các hiệu ứng biến động hiệu suất do tiền chảy vào và ra khỏi danh mục bằng cách sử dụng một đo lường thời gian trọng số của lợi nhuận và tổn thất. Kết quả là ảnh hưởng của dòng tiền được loại bỏ. Tuy nhiên, nền tảng không hỗ trợ tính toán tỷ lệ lợi nhuận nội bộ.

ETrade cung cấp các tài liệu thuế giống như bất kỳ sàn giao dịch nào khác. Báo cáo có thể tương thích với nhiều phần mềm thuế thông thường. Việc tải xuống các báo cáo thu nhập vốn, tính toán ảnh hưởng của các giao dịch trong tương lai, hoặc xem các báo cáo lãi/lỗ chưa thực hiện là những công cụ bổ sung cho người đầu tư.

Giáo dục

ETRADE đã nỗ lực nâng cấp và tăng cường nội dung giáo dục mạnh mẽ trên nền tảng của mình. ETRADE đã tổ chức nội dung giáo dục của mình dựa trên các giai đoạn trong cuộc sống, như giáo dục, tài chính gia đình và hưu trí.

Trung tâm Kiến thức của ETRADE thực sự xứng đáng với tên gọi của nó bằng cách cung cấp tài nguyên vô cùng phong phú, bao gồm nhiều chủ đề và có sẵn dưới nhiều định dạng khác nhau. Thư viện nội dung này bao gồm các bài viết dài, video, các lớp học, các bài hướng dẫn và nhận xét thị trường chuyên gia. Cũng có sẵn các hướng dẫn lập kế hoạch thuế, những cách xây dựng danh mục thông minh và một chương trình học tập nâng cao hơn cho những nhà giao dịch tinh vi muốn nâng cao phương pháp tiếp cận với các tùy chọn hoặc hợp đồng tương lai.

Tùy chọn tài khoản thử nghiệm cho phép các nhà giao dịch thử nghiệm các chiến lược đầu tư và trải nghiệm nền tảng mà không cần cam kết với thị trường thực. Công cụ này giúp nhà đầu tư mới dễ dàng bước vào thị trường và cho phép những nhà giao dịch thành thạo điều chỉnh chiến lược của họ trước khi triển khai nó trong thế giới thực.

Dịch vụ Khách hàng

• ETRADE cung cấp dịch vụ điện thoại 24/7 với truy cập vào các nhà môi giới, cũng như chuyên gia về hưu trí, tư vấn tài chính, tư vấn giao dịch viên hoạt động và chuyên gia sản phẩm. 
• Các khách hàng có tài sản ròng cao với hơn 1 triệu đô la trong tài khoản được ghép cặp trực tiếp với một cố vấn để có thêm sự hỗ trợ.
• Khách hàng E*TRADE có thể trò chuyện với một đại diện dịch vụ khách hàng trực tiếp 24/7, gửi email, truy cập vào câu hỏi thường gặp (FAQs), hoặc sử dụng công cụ tìm kiếm ngôn ngữ toàn diện để tìm thông tin trên trang web. Cuộc trò chuyện có sẵn qua trang web cũng như ứng dụng di động.

Bảo mật và Đáng tin cậy

Bảo mật của ETRADE đạt chuẩn ngành:

• Đăng nhập hai yếu tố có sẵn trên tất cả các nền tảng của ETRADE.
• Nếu sử dụng thiết bị di động, ETRADE cung cấp chức năng đăng nhập bằng dấu vân tay và quét khuôn mặt.
• Khách hàng ETRADE được bảo hiểm bổ sung theo chính sách bảo hiểm Morgan Stanley vượt quá Tổ chức Bảo vệ Nội dung Chứng khoán (SIPC), với giới hạn tổng cộng là 1 tỷ đô la. Số tiền này vượt quá những gì được cung cấp bởi SIPC.
• ETRADE đã giới hạn giao dịch cổ phiếu meme GME và AMC vào ngày 28 tháng 1 năm 2021, sau đó hoạt động giao dịch bình thường vào ngày hôm sau.

Sự minh bạch

Cấu trúc giá và phí của ETRADE rõ ràng và minh bạch. Ví dụ, sàn môi giới có một trang web dành riêng cho tỷ lệ và giá cả, tập trung vào chi phí liên quan đến phí môi giới, giao dịch ký quỹ và nhiều hơn nữa.

Các Loại Tài Khoản Có Sẵn

ETRADE cung cấp một loạt các loại tài khoản phong phú. Khách hàng ETRADE có thể mở tất cả các loại tài khoản phổ biến sau:

• Tài khoản môi giới cá nhân
• Tài khoản giám sát
• Tài khoản tiết kiệm giáo dục Coverdell (ESA)
• Tài khoản nghỉ hưu cá nhân truyền thống (IRA)
• Tài khoản Roth IRA
• Tài khoản IRA chuyển đổi
• Tài khoản IRA thụ hưởng
• Tài khoản IRA cho người dưới 18 tuổi
• Tài khoản IRA đơn giản (SIMPLE IRA)
• Tài khoản hưu trí nhân viên đơn giản (SEP IRA)

Việc lựa chọn tài khoản phù hợp phụ thuộc vào mục đích của danh mục đầu tư. Người tiết kiệm hưu trí nên lựa chọn từ các loại tài khoản IRA có sẵn. Nhà đầu tư muốn tăng tiết kiệm và muốn truy cập vào quỹ bất cứ lúc nào trước khi nghỉ hưu sẽ được phục vụ tốt với tài khoản môi giới hoặc tài khoản chung. ETRADE cũng cung cấp tài khoản kiểm tra Max-Rate và tài khoản tiết kiệm lãi cao.

Kết Luận 

ETRADE đã là một trong những sàn môi giới tốt nhất cho đầu tư trực tuyến trong nhiều thập kỷ. Mặc dù đã thành công trong quá khứ, ETRADE vẫn tiếp tục cải tiến trải nghiệm đầu tư của mình. ETRADE đã làm rất tốt với hai ứng dụng di động của mình. Họ loại bỏ các chức năng không được sử dụng để tạo ra thiết kế đơn giản, trực quan hơn cho cả hai. Tuy nhiên, họ đã làm điều này mà không loại bỏ khả năng giao dịch, các công cụ phân tích và nghiên cứu mà hầu hết người dùng mong muốn.

Không nền tảng đầu tư nào là hoàn hảo. ETRADE có một số điểm yếu nhỏ. Nó hầu như không có lãi suất nào cho tiền mặt chưa đầu tư. Ngoài ra, nó cũng không cung cấp giao dịch ngoại hối hoặc tiếp cận trực tiếp với tiền điện tử. Nhà đầu tư tìm kiếm những đầu tư này sẽ cần phải tìm ở nơi khác. Tuy nhiên, ngoài những vấn đề nhỏ này, ETRADE vẫn tỏ ra là một nền tảng tuyệt vời cho các nhà đầu tư mọi loại.

So sánh ETRADE với các Sàn môi giới Trực tuyến Tương tự

Ai là chủ sở hữu của ETRADE?

Morgan Stanley sở hữu ETRADE. Morgan Stanley đã mua lại ETRADE vào năm 2020 với giá 13 tỷ đô la. ETRADE vẫn hoạt động dưới tên của mình như một công ty con của Morgan Stanley.

ETRADE là gì?

ETRADE là một nhà môi giới trực tuyến và ứng dụng giao dịch di động. Thông qua nền tảng máy tính để bàn, web và di động, người dùng có thể giao dịch cổ phiếu, ETF, quỹ hỗn hợp, tùy chọn và các khoản đầu tư khác. ETRADE cũng cung cấp tin tức thị trường, nghiên cứu và các công cụ giao dịch. Đây là một trong những nền tảng giao dịch trực tuyến đầu tiên.

Cách chúng tôi lựa chọn nhà môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất

Việc cung cấp cho độc giả những đánh giá không thiên vị, toàn diện về các nhà môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch là ưu tiên hàng đầu của Mytour. Chúng tôi kết hợp nghiên cứu ngành, chuyên môn chủ đề và dữ liệu khảo sát từ các nhà đầu tư để hướng dẫn việc nghiên cứu và phân bổ cho giải thưởng nhà môi giới trực tuyến năm 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi gửi một cuộc khảo sát số với 110 câu hỏi kỹ thuật số đến từng trong số 26 công ty được chúng tôi bao gồm trong phương pháp đánh giá của mình. Ngoài ra, đội ngũ nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các câu trả lời từ khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu nào bị thiếu thông qua nghiên cứu trực tuyến và các cuộc trò chuyện trực tiếp với từng công ty.

Chúng tôi sau đó đã phát triển một mô hình độc quyền để đánh giá từng công ty để xếp hạng hiệu suất của chúng qua 11 danh mục chính và 89 tiêu chí để tìm ra những nhà môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất. Điểm số cho mỗi sao chấm của công ty là một trung bình có trọng số của các tiêu chí trong các danh mục sau:

Ngoài ra, trong nghiên cứu năm 2024 của chúng tôi, nhiều công ty chúng tôi đã xem xét đã cung cấp cho chúng tôi các bản trình diễn trực tiếp của nền tảng và dịch vụ của họ qua các phương pháp hội nghị video và cũng đã cấp cho đội ngũ các nhà văn và biên tập viên chuyên gia của chúng tôi quyền truy cập vào các tài khoản thực tế để họ có thể thực hiện thử nghiệm thực tế.

Qua quá trình thu thập và đánh giá dữ liệu toàn diện này, Mytour đã cung cấp cho bạn một đánh giá không thiên vị và chi tiết về những sàn giao dịch và nền tảng giao dịch trực tuyến hàng đầu.