Đánh giá Fidelity 2024

Sự kết hợp dẫn đầu ngành của các nền tảng mạnh mẽ, công cụ và nghiên cứu cho nhà đầu tư và nhà giao dịch năng động

Được đánh giá cao về

• Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất
• Phí thấp nhất
• Tốt nhất cho ETF
• Tốt nhất cho quản lý tiền mặt

Quan điểm của chúng tôi

Fidelity vẫn là lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho nhà môi giới trực tuyến tốt nhất và cũng là lựa chọn tốt nhất về chi phí thấp và quỹ ETF năm nay. Ngoài ra, Fidelity được xếp hạng cao nhất về quản lý tiền mặt, điều này mới được bổ sung vào giải thưởng nền tảng và nhà môi giới trực tuyến tốt nhất năm nay.

Fidelity có các nền tảng đầu tư xuất sắc cho cả nhà giao dịch và nhà đầu tư chủ động, bao gồm di động, máy tính để bàn và Active Trader Pro có thể tải xuống. So với đối thủ, phí không đáng kể và nhiều dịch vụ và sản phẩm không tính phí. Các tài sản đầu tư của nền tảng bao gồm quỹ ETF, quỹ tương hỗ, quyền chọn, tiền điện tử và các sản phẩm thu nhập cố định như Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu doanh nghiệp, cơ quan, đô thị và chứng chỉ tiền gửi. Cổ phiếu penny và giao dịch quyền chọn cần quyền giao dịch bổ sung, trong khi nhà đầu tư muốn giao dịch tiền tệ và cổ phiếu quốc tế sẽ cần tài khoản quốc tế. Những người tìm kiếm quản lý, sản phẩm đầu tư đóng gói sẵn và các tính năng ngân hàng phong phú sẽ không thất vọng.

Công cụ nghiên cứu và giáo dục của Fidelity vượt trội và phù hợp với hầu hết các cấp độ nhà đầu tư. Phân tích danh mục, công cụ và máy tính rất tốt, mặc dù phân tán trên nền tảng. Tài sản duy nhất thiếu trên nền tảng là hợp đồng tương lai, quyền chọn trên hợp đồng tương lai và hàng hóa.

Lời của Biên tập viên

Giới thiệu

Fidelity Investments được thành lập năm 1946 bởi Edward C. Johnson tại Boston. Johnson là chủ tịch trong hơn 25 năm và công ty vẫn do gia đình điều hành đến ngày nay. Từ năm 2014, Abby Johnson đảm nhận vai trò Chủ tịch và CEO. Fidelity cung cấp quyền truy cập vào 99% tài sản vốn toàn cầu. Công ty phục vụ khoảng 50 triệu cá nhân, 24.000 doanh nghiệp và 16.000 công ty quản lý tài sản. Fidelity tiếp tục đổi mới thông qua công nghệ, dịch vụ, sản phẩm, giá cả và đầu tư tự động.

Ưu & Nhược điểm

Giải thích Ưu điểm

• Giá cả nổi bật cho giao dịch, sản phẩm và dịch vụ: Có nhiều quỹ tương hỗ, trái phiếu, cổ phiếu và ETF có chi phí thấp hoặc miễn phí giao dịch. Các mức phí hoa hồng và ký quỹ tương đối thấp. Người dùng có thể chọn từ nhiều báo cáo nghiên cứu miễn phí. Nhiều dịch vụ miễn phí như kiểm tra trả lại, quản lý tài khoản và nhiều hơn nữa.
• Nền tảng giao dịch vượt trội cho mọi loại nhà đầu tư: Đối với các nhà đầu tư thường xuyên, tích cực và nâng cao, Active Trader Pro tương thích với các nền tảng giao dịch hàng đầu trực tuyến. Truy cập vào Active Trader Pro trên di động, desktop và tải về giúp việc giao dịch dễ dàng cho cả nhà đầu tư mới bắt đầu và nhà đầu tư nâng cao.
• Dịch vụ khách hàng thân thiện và am hiểu: Dịch vụ khách hàng trực tuyến 24/7, dịch vụ khách hàng chuyên biệt cho giao dịch và trái phiếu, cùng với sự hỗ trợ của các cố vấn tài chính tại chi nhánh, mang đến sự hỗ trợ chất lượng cho khách hàng, suốt 7 ngày trong tuần.
• Nghiên cứu và bộ lọc rộng rãi: Sự đa dạng của các báo cáo bên thứ ba, cùng với các xếp hạng chất lượng của dữ liệu, cung cấp cho các nhà đầu tư tự định hướng nghiên cứu xuất sắc. Các bộ lọc, với nhiều tùy chọn, cung cấp cho các nhà đầu tư cổ phiếu, ETF, quỹ tương hỗ, trái phiếu và quyền chọn công cụ chọn lựa tài sản xuất sắc.
• Không thu phí luồng lệnh (PFOF) đối với cổ phiếu và ETF: Một số nhà môi giới kiếm tiền bằng cách nhận thanh toán từ các nhà tạo lập thị trường để điều hướng lệnh cổ phiếu và quyền chọn đến họ, trong một thực tiễn gọi là phí luồng lệnh (PFOF). Fidelity không nhận PFOF cho giao dịch cổ phiếu và ETF. Đây là lý do quan trọng giúp Fidelity cung cấp thực thi lệnh hàng đầu.

Giải thích Nhược điểm

• Công cụ phân tích và lập kế hoạch danh mục đầu tư thiếu vị trí tập trung: Người dùng có thể liên kết các tài khoản bên ngoài với Fidelity Full View, Kế hoạch Tài chính Miễn phí và Tóm tắt Danh mục Đầu tư Kỹ thuật số. Mặc dù các công cụ này hữu ích, nhưng chúng không có vị trí tập trung trên nền tảng.
• Trợ lý ảo cần được cải thiện: Các thử nghiệm với trợ lý ảo của chúng tôi không thành công. May mắn thay, hỗ trợ trực tiếp dễ dàng truy cập.
• Chỉ có hai đồng tiền điện tử để giao dịch: Bitcoin và Ethereum là hai đồng tiền duy nhất có sẵn. Các nhà giao dịch tiền điện tử nghiêm túc nên tìm kiếm một nền tảng phù hợp với nhà đầu tư tiền điện tử.

Tính dễ sử dụng

Fidelity đã cải thiện trang web và trải nghiệm người dùng trong những năm gần đây. Điều hướng trên desktop trực quan, trong khi sử dụng di động cần một số thử nghiệm để tìm các tính năng. Thiết lập tài khoản trực tuyến đơn giản và yêu cầu thông tin nhân khẩu học điển hình và số An sinh xã hội. Các nhà đầu tư tự định hướng hưởng lợi từ một thư viện rộng lớn các công cụ nghiên cứu và bộ lọc. Nền tảng cung cấp quyền truy cập nhanh chóng đến giao dịch thông qua di động, web desktop và Active Trader Pro tải về.

Ứng dụng di động hoạt động trên các thiết bị Android, iOS, Amazon và Google Assistant. Màn hình giao dịch di động khá ổn, với thông tin công ty, báo giá chi tiết, lịch sử giá và thu nhập, cùng đánh giá của nhà phân tích. Đối với nghiên cứu, sàng lọc và các tính năng khác, nền tảng desktop và Active Trader Pro vượt trội hơn so với di động. Người dùng mới có thể truy cập video và bài viết giáo dục để làm quen với các tính năng của nền tảng. Ứng dụng Fidelity chủ yếu dành cho các nhà đầu tư di động tích cực.

Trải nghiệm Giao dịch

Giao dịch tại Fidelity có sẵn qua nền tảng web, phần mềm tải về và ứng dụng di động, phù hợp với mọi nhà đầu tư bao gồm cả người mới bắt đầu và nhà giao dịch nâng cao. Các báo cáo nghiên cứu từ bên thứ ba, được đánh giá về độ chính xác trước đó, và các công cụ sàng lọc phong phú cung cấp cho mọi nhà đầu tư một kho tàng kiến thức doanh nghiệp. Các giao dịch cổ phiếu cơ bản, ETF, quỹ tương hỗ và quyền chọn có thể thực hiện trên tất cả các nền tảng. Bộ phận trái phiếu có thể hỗ trợ các nhà đầu tư trái phiếu. Active Trader Pro là công cụ toàn diện cho các nhà giao dịch trung cấp và nâng cao.

Các tính năng của Active Trader Pro:

• Giao dịch quyền chọn nhiều chân
• Đặt lệnh có điều kiện 
• Dữ liệu truyền trực tiếp
• Bố cục tùy chỉnh
• Thực thi lệnh tốt nhất trong ngành
• Hơn 60 chỉ báo biểu đồ

Trải nghiệm Giao dịch Di động

Đối với những nhà giao dịch không thường xuyên và những người theo dõi tài sản của mình, thực hiện các giao dịch cơ bản, đọc tin tức, gửi séc và theo dõi thị trường, ứng dụng di động là phù hợp. Nếu bạn muốn trải nghiệm giao dịch toàn diện và đầy đủ dịch vụ, đề nghị sử dụng phiên bản desktop của Fidelity hoặc Active Trader Pro.

Trên thiết bị di động, màn hình chính hiển thị giá trị danh mục với lựa chọn xem dữ liệu từ một tháng đến ba năm. Các tài khoản được liệt kê, cùng với việc truy cập dễ dàng đến hoạt động, vị trí cá nhân và các biểu mẫu. Menu bị giới hạn trong các tùy chọn Đầu tư, Giao dịch, Lập kế hoạch và Khám phá.

Trải nghiệm giao dịch di động được thực hiện thông qua biểu tượng Thực hiện và Giao dịch. Nhập mã chứng khoán để đến trang báo giá chi tiết và toàn diện. Từ đó, chọn nút “Mua” hoặc “Bán.” Các lựa chọn lệnh di động bao gồm giới hạn, dừng lỗ, giới hạn dừng, dừng lỗ theo dõi hoặc giới hạn dừng (% hoặc $). Các nhà giao dịch quyền chọn đã được phê duyệt có thể thực hiện các giao dịch quyền chọn cơ bản, nhưng phiên bản desktop và Active Trader Pro cung cấp nhiều tính năng hơn.

Fidelity đã phát triển thành một nền tảng toàn diện, phục vụ đầy đủ và chi phí thấp với các dịch vụ dành cho hầu hết các nhà đầu tư cùng với nghiên cứu hàng đầu.

Các sản phẩm của Fidelity bao gồm nhiều lựa chọn và phù hợp với đa dạng khách hàng.

Các khoản đầu tư sau có sẵn để giao dịch. Hầu hết các nhà đầu tư sẽ tìm thấy những gì họ cần, mặc dù các nhà giao dịch tương lai và hàng hóa nên tìm kiếm nơi khác.

Các sản phẩm của Fidelity phủ sóng rộng và sẽ đáp ứng nhu cầu của một loạt đối tượng khách hàng.

Fidelity cung cấp sản phẩm đa dạng và sẽ làm hài lòng nhiều đối tượng khách hàng.

• Tài khoản tiết kiệm hưu trí và bộ máy tính
• Tài khoản quản lý tiền mặt với thẻ ghi nợ, kiểm tra, công cụ và máy tính kèm Fidelity Bloom, ứng dụng tài chính miễn phí để xây dựng thói quen chi tiêu và tiết kiệm có ý thức
• Phân tích đầu tư và giao dịch, nghiên cứu, ứng dụng, nền tảng Active Trader Pro có thể tải về
• Các tài khoản được quản lý với Robo-advisor phí thấp, Fidelity Go, và các tài khoản được quản lý riêng với chuyên gia tài chính làm hướng dẫn
• Kế hoạch tài chính miễn phí bao gồm kế hoạch tài chính DIY, thanh toán nợ, đặt mục tiêu và nhiều hơn nữa
• Nghiên cứu sâu, phân tích, tin tức và thông tin giáo dục
• Biện pháp an sinh và bảo hiểm nhân thọ

Loại Lệnh

Hầu hết các nhà đầu tư và người giao dịch sẽ hài lòng với các loại lệnh của Fidelity. Bạn có thể giao dịch theo số lượng cổ phiếu hoặc số tiền và lựa chọn các loại lô thuế khi bán. Lựa chọn giao dịch cổ phiếu và ETF trên di động giống như trên máy tính để bàn.

Nhà đầu tư có thể lựa chọn từ một loạt các loại lệnh:

• Ngày
• Giữ đến khi hủy (GTC)
• Dừng lỗ
• Dừng lỗ giới hạn
• Dừng lỗ di chuyển giới hạn
• Thực hiện hoặc hủy
• Tất cả hoặc không
• Thực hiện ngay hoặc hủy bỏ
• Mở cửa
• Đóng cửa
• Có điều kiện: Một giao dịch phụ thuộc vào một giao dịch khác
• Rổ hàng: Giao dịch một nhóm cổ phiếu và ETF được lựa chọn với một khoản phí hàng tháng bổ sung

Fidelity cam kết cung cấp chất lượng thực thi cao và cải thiện giá.

Công nghệ Giao dịch

Hầu hết các nhà giao dịch sẽ thấy công nghệ giao dịch của Fidelity rất xuất sắc. Cam kết của công ty đối với chất lượng thực thi và cải thiện giá là đáng chú ý, với cải thiện giá trung bình 12.97 USD cho một đơn đặt hàng cổ phiếu 1,000 cổ phiếu. Fidelity tự nguyện chia sẻ chất lượng thực thi trên cổ phiếu và ETFs sử dụng các tiêu chuẩn ngành của Diễn đàn Ngành tài chính (FIF).

Thiết kế dành cho nhà giao dịch trung cấp đến nâng cao, Active Trader Pro có thể tải xuống cung cấp một nền tảng có thể tùy chỉnh với hơn 45 bộ lọc thị trường, bao gồm lựa chọn kỹ thuật, cơ bản và tâm lý. Nền tảng cung cấp dữ liệu thời gian thực, phân tích trực quan toàn diện và một loạt các công cụ giao dịch cho nhà giao dịch cổ phiếu, ETF và quyền chọn. Active Trader Pro so sánh có lợi với các nền tảng giao dịch của đối thủ và bao gồm báo giá cấp 2 và thực thi lệnh vượt trội, cùng với hàng chục tính năng khác.

Chi phí

Fidelity sở hữu danh hiệu Sàn giao dịch tốt nhất về Chi phí thấp, với phí rõ ràng và miễn phí cho nhiều sản phẩm và dịch vụ. Giao dịch trực tuyến cổ phiếu và ETF không tính phí hoa hồng.

Quyền chọn

• 0.65 USD mỗi hợp đồng

Trái phiếu và Trái phiếu Chính phủ Mỹ

• Phát hành mới: 0.00 USD (19.95 USD mỗi giao dịch với đại diện)
• Trái phiếu phát hành lần thứ hai: 1.00 USD mỗi trái phiếu (cộng thêm 19.95 USD mỗi giao dịch với đại diện)

Quỹ Đầu tư Chung

• Không phí giao dịch cho các quỹ Fidelity
• Từ 49.95 đến 75.00 USD để mua, tùy thuộc vào từng quỹ

Bitcoin và Ethereum

• Nhà đầu tư có thể giao dịch hai loại tiền này thông qua tài khoản tiền điện tử với chỉ từ 1 USD.
• Các giao dịch có sự lan truyền 1% tích hợp sẵn và không có phí giao dịch bổ sung.

Tỷ lệ ký quỹ cạnh tranh và thay đổi với lãi suất thị trường và số nợ. Tỷ lệ hiện tại dao động từ 13.75% cho vay lên đến 24,999 USD đến 9.25% cho số dư nợ từ 1 triệu USD trở lên.

Không tính phí cho hầu hết các dịch vụ tài khoản, như các báo cáo, xác nhận, rút tiền IRA và chuyển đổi Roth. Dịch vụ quản lý tiền mặt cũng miễn phí, bao gồm thanh toán hóa đơn, trả lại séc và ngừng thanh toán, séc của ngân hàng, chuyển khoản nội địa và nhiều hơn nữa.  Có một số phí cho các hoạt động hiếm khi, như 100 USD cho việc chuyển nhượng chứng chỉ cổ phiếu và chi phí giải quyết nước ngoài 50 USD mỗi giao dịch.

Làm thế nào môi giới này kiếm tiền từ bạn và vì bạn

Khác với nhiều đối thủ, Fidelity không nhận tiền từ luồng đơn đặt hàng. Nhiều sản phẩm và dịch vụ miễn phí phí. Vì vậy, với cấu trúc phí thấp hoặc không phí thuận lợi, Fidelity kiếm tiền như thế nào?

Fidelity kiếm tiền từ bạn qua:

• Lãi suất trên tiền mặt: Fidelity kiếm tiền từ sự khác biệt giữa số tiền nó trả cho bạn trên tiền mặt không hoạt động hoặc thông qua quỹ tiền thị trường và số tiền nó kiếm được từ số dư tiền mặt. 
• Chương trình cho vay cổ phiếu: Fidelity thu nhập từ việc cho vay cổ phiếu trong tài khoản của bạn để bán ngắn, với sự cho phép của bạn, và chia sẻ thu nhập đó với bạn. 
• Lãi suất ký quỹ: Fidelity hưởng lợi từ lãi suất nhận được từ cho vay ký quỹ. 
• Quản lý Tài sản Fidelity: Những người có hơn 500,000 USD có thể thuê các cố vấn Fidelity có chứng chỉ để quản lý danh mục đầu tư. Phí dao động từ 0.2% đến 1.50% của TTV (tài sản quản lý) tùy thuộc vào giá trị tài khoản. 

Fidelity kiếm tiền cho bạn qua:

• Tiết kiệm chi phí giao dịch nhanh chóng: Tiết kiệm được thảo luận trước đó cho mỗi giao dịch
• Các sản phẩm chuyên biệt như tài khoản SMA được miễn thuế: Các danh mục quản lý Fidelity với phí thấp và tiết kiệm thuế
• Tỷ suất lợi nhuận cao: Trên các quỹ tiền thị trường
• Phí giao dịch thấp hoặc không phí: Miễn phí giao dịch cổ phiếu, ETF và quỹ chung Fidelity
• Tỷ lệ ký quỹ thấp so với thị trường: So với trung bình thị trường
• Không hoặc phí thấp: Quản lý tài khoản và dịch vụ 
• Chương trình cho vay cổ phiếu: Kiếm thu nhập từ cổ phiếu và ETF mà bạn sở hữu bằng cách cho vay chúng. Thu nhập thay đổi dựa trên tài sản được cho vay và giá trị của chúng.

Tiện ích Tài khoản và Nghiên cứu

Khả năng lọc và nghiên cứu của Fidelity vượt trội so với đám đông và góp phần vào chiến thắng Mytour cho Sàn giao dịch và Tài khoản Giao dịch Tổng thể tốt nhất của nó. Đọc tiếp để hiểu rõ hơn về sự đa dạng của Fidelity trong các công cụ lọc tài sản, công cụ, máy tính, tin tức, báo cáo nghiên cứu và các ưu đãi giáo dục.

Công cụ Lọc Cổ phiếu

Bộ lọc cổ phiếu của Fidelity rất toàn diện đến mức đôi khi có thể gây choáng ngợp. Những người tìm kiếm các màn hình đã được chuẩn bị sẵn có thể lựa chọn từ các chiến lược sau: Phổ biến, Tăng trưởng, Tăng trưởng/Giá trị, Giá trị, Kỹ thuật và Thu nhập. Các chiến lược 'phổ biến nhất' bao gồm chín danh mục khác nhau, từ hàng hóa rẻ, săn lùng đáy, cổ phiếu trả cổ tức và tăng trưởng đến đà tăng và cổ phiếu giá trị. Những người tìm kiếm lọc tự động có thể chọn từ 26 tiêu chí và thiết lập tham số theo sở thích của họ.

Bộ Lọc ETF

Nhà đầu tư có thể tìm kiếm ETF theo Họ quỹ, Vốn hóa Thị trường, Ngành nghề, Thu nhập cố định, Trách nhiệm xã hội, Quản lý tích cực hoặc Tài sản số. Để có thêm thông tin lọc chi tiết, có thêm 86 tiêu chí để điều chỉnh. Các tùy chọn lọc ETF bao gồm gần như mọi danh mục mà một nhà đầu tư có thể mong muốn, bao gồm loại hình, tỷ lệ chi phí, triết lý đầu tư, mục tiêu, đặc điểm giao dịch, hiệu suất, cơ bản, kỹ thuật và nhiều hơn nữa.

Bộ Lọc Quỹ Chứng khoán

Việc tìm kiếm một bộ lọc quỹ chung toàn diện là khó khăn, nhưng Fidelity đáp ứng nhu cầu này. Với một hồ bơi 9,330 quỹ chung, nó cung cấp một trong những bộ lọc quỹ chung tốt nhất. Các công cụ lọc quỹ chung để có kết quả nhanh gồm:

• Lớp tài sản và Danh mục
• Tiêu chí chính bao gồm 5 lựa chọn: Quỹ Fidelity, Lựa chọn Fidelity, ESG, Tối thiểu Dưới 2,500 USD, Quản lý tích cực hoặc Quỹ chỉ số 
• Morningstar: Đánh giá sao tổng thể, Lợi tức, Chi phí

Đối với việc lọc chi tiết, có 32 tiêu chí lọc bổ sung bao gồm các quỹ chung có thể mua không phí giao dịch. 

Bộ Lọc Quyền Chọn

LiveVol làm nền tảng cho bộ lọc quyền chọn của Fidelity. Giống như các bộ lọc khác của Fidelity, người dùng có thể chọn từ các quét tích hợp sẵn hoặc sử dụng tiêu chí của riêng họ, chẳng hạn như khối lượng giao dịch, biến động ngụ ý, các phương pháp lan truyền thời gian và luồng đơn đặt hàng. Có hơn 25 bộ lọc được xác định trước trong Active Trader Pro, và gần 200 tiêu chí cá nhân có thể được tích hợp vào một cuộc tìm kiếm.

Bộ Lọc Tiền Điện Tử

Mặc dù Fidelity cung cấp hai đồng tiền, Bitcoin và Ethereum, thông qua một tài khoản tiền điện tử riêng của Fidelity, nhưng không cung cấp khả năng lọc tiền điện tử. Nghiên cứu so sánh có sẵn cho mỗi đồng tiền kỹ thuật số bao gồm báo giá chi tiết và biểu đồ bao gồm hiệu suất giá, vốn hóa thị trường và tin tức. 

Bộ Lọc Thu Nhập Cố Định

Tài sản thu nhập cố định bao gồm trái phiếu, đĩa CD, quỹ chung và ETF đều được truy cập từ Menu Tin tức & Nghiên cứu > Thu nhập cố định. Nhà đầu tư tìm kiếm đĩa CD, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu Chính phủ có thể quét một lưới. Với các tài sản từ đĩa CD thông qua tất cả các loại trái phiếu chất lượng tín dụng được liệt kê theo trục Y và thời hạn đáo hạn trên trục X, người dùng có thể xem tỷ lệ lãi suất trung bình và nhấp vào lựa chọn phù hợp với danh mục đầu tư của họ. Ví dụ, nhà đầu tư khám phá trái phiếu doanh nghiệp hạng A có thời hạn năm năm sẽ nhấp vào sự giao nhau cho thấy thanh toán lãi suất trung bình là 5.44% hôm nay. Bằng cách nhấp vào lãi suất, người dùng sẽ được đưa đến màn hình với danh sách trái phiếu phù hợp với tiêu chí. Tất cả các tài sản thu nhập cố định có các menu thả xuống với khả năng lọc bổ sung. 

Công cụ và Máy Tính

Kế hoạch Tài chính Miễn phí của Fidelity cho phép nhà đầu tư tự điều hành liên kết các tài khoản bên ngoài, bao gồm các tài khoản chi tiêu, tiết kiệm, nợ và đầu tư, để tạo ra một kế hoạch tài chính toàn diện dựa trên mục tiêu. Nhúng trong kế hoạch là các máy tính để hướng dẫn bạn tiết kiệm, thanh toán nợ, đặt mục tiêu và lập kế hoạch về hưu. Ngoài ra, người dùng có thể tạo ngân sách, xem tất cả các khoản đầu tư của họ và tổ chức tài chính của mình bằng công cụ “Fidelity Full View”. 

Biểu Đồ

Biểu đồ cơ bản có sẵn trên điện thoại di động, máy tính để bàn và Active Trader Pro và có thể được tùy chỉnh cho người mới bắt đầu đến các nhà đầu tư và giao dịch viên nâng cao. Biểu đồ cơ bản cho các nhà đầu tư từ cơ bản đến trung bình bao gồm các chỉ số chính và tùy chỉnh thời gian. 

Các nhà đầu tư kỹ thuật và cơ bản tìm kiếm khả năng tùy chỉnh biểu đồ tiên tiến sẽ hướng đến Active Trader Pro, với khả năng tùy chỉnh và hiển thị rộng rãi bao gồm tùy chọn hiển thị, công cụ vẽ và hàng chục chỉ số. Người dùng có thể chọn hơn 60 chỉ số, vẽ đường xu hướng và tùy chỉnh các ngày tháng. Người giao dịch ngày tích cực cũng sẽ đánh giá cao các công cụ chính để bắt giá không hiệu quả, chẳng hạn như khả năng đặt dải thống kê trên giá trung bình trọng số theo khối lượng (VWAP). Tất cả trừ việc tạo biểu đồ cơ bản nhất nên được thực hiện trên nền tảng máy tính để bàn hoặc Active Trader Pro. 

Công Cụ Tạo Ý Tưởng Giao Dịch

Active Trader Pro tràn ngập các công cụ để nắm bắt những ý tưởng giao dịch sinh lợi cho các nhà đầu tư quyền chọn, ngày và các loại người giao dịch khác. Có nhiều video giáo dục trên trang web đi sâu vào các ý tưởng giao dịch. Một số công cụ có thể tùy chỉnh trên Active Trader Pro bao gồm Công cụ Ý tưởng Chiến lược, Công cụ Lọc, Phân tích kỹ thuật, Biểu đồ, Thị trường xã hội và Phân tích cảm xúc. Các công cụ phân tích kỹ thuật hữu ích cho phân tích xu hướng, với các bộ lọc và nhiều chỉ số khác như khối lượng, biến động hoặc đà động lượng. Tất cả các công cụ đều có thể tùy chỉnh và có hàng chục bộ lọc để hướng dẫn bạn khám phá các ý tưởng giao dịch sinh lợi. 

Ba trong những công cụ sinh ý tưởng giao dịch chính trên Fidelity Active Trader Pro bao gồm: 

• Lọc
• Phân tích thời gian thực
• Giáp bảo hộ giao dịch

Với dữ liệu cập nhật thời gian thực, nền tảng Fidelity là một trong những nền tảng mạnh nhất cho các nhà giao dịch tích cực. 

Tin tức

Mặc dù Tin tức là một tính năng phổ biến trên hầu hết các nền tảng đầu tư, Fidelity News & Guidance tích hợp một dòng tin tức có thể tìm kiếm và tùy chỉnh với tin tức được chọn lọc từ khắp Internet. Tin tức được phân loại theo Thị trường và Kinh tế Hoa Kỳ, Tin tức Công ty, Công nghệ, Quốc tế và Ý tưởng Đầu tư. Fidelity tổng hợp tin tức quan trọng nhất từ các trang tin chính từ Hoa Kỳ và quốc tế. Dòng tin tức tùy chỉnh cho phép đọc giả lọc từng danh mục bằng nguồn, bao gồm Reuters, Benzinga, Kiplinger và MT newswires, và nhiều chủ đề khác nhau.

Các chủ đề tin tức bao gồm:

• Kinh tế
• Đầu tư
• Đầu tư: Trái phiếu và Chứng chỉ tiền gửi
• Đầu tư: Hàng hóa
• Đầu tư: Cổ phiếu

Nghiên cứu của bên thứ ba

Fidelity là một trong số ít các công ty môi giới đầu tư cung cấp một thư viện nghiên cứu lớn, miễn phí về báo cáo cổ phiếu cho khách hàng. Sau khi ghé thăm tab nghiên cứu cổ phiếu và nhập mã cổ phiếu, người dùng sẽ nhận được một trang báo giá chi tiết với sáu mục menu bao gồm biểu đồ, cổ tức và lợi nhuận, tâm trạng thị trường, đánh giá của các nhà phân tích, so sánh và thống kê. Lựa chọn nghiên cứu của nhà phân tích cung cấp một điểm đánh giá trung bình và khoảng tám báo cáo nghiên cứu từ các nhà cung cấp nổi tiếng như Argus, Zacks, Ford, Refinitiv/Verus, và nhiều nơi khác. Kèm theo các báo cáo là điểm độ chính xác tương đối StarMine của Refinitiv, đo lường độ chính xác lịch sử tương đối của ý kiến của công ty so với một nhóm cạnh tranh trong vòng 24 tháng. Fidelity cung cấp thêm 20 ý kiến của các nhà phân tích mà không có báo cáo đầy đủ. 

Kế hoạch tái đầu tư cổ tức phân đoạn (DRIP)

Bất cứ lúc nào, nhà đầu tư có thể yêu cầu rằng tất cả cổ tức cổ phiếu được tự động tái đầu tư vào tài sản. Thực hành này gia tăng lợi tức đầu tư. Ngay cả cổ phiếu phần nguyên được mua lại bằng yêu cầu tái mua cổ tức. 

Quản lý Tiền mặt

Khách hàng tại Fidelity tự động tham gia vào chương trình quét tiền mặt, nơi khách hàng lựa chọn từ giữa các quỹ thị trường tiền tệ thị trường. Mặc dù lãi suất được trả trên số tiền mặt này không cao nhất so với những gì được cung cấp bởi các sàn môi giới khác, vào tháng 3 năm 2024, ở mức 2.69%, điều này vẫn so sánh thuận lợi với nhiều đối thủ của Fidelity, vì họ thường chỉ cung cấp lãi suất không đáng kể trên số dư tiền mặt.

Điều quan trọng cũng là việc một sản phẩm quản lý tiền mặt mạnh mẽ không chỉ đơn giản là kiếm lãi suất cao nhất có thể. Nó cũng liên quan đến tích hợp mượt mà với các tính năng ngân hàng quan trọng không tính phí và bảo hiểm dẫn đầu ngành. Ở những lĩnh vực này, Fidelity cung cấp các dịch vụ quản lý tiền mặt vượt trội và tất cả đều đi kèm với việc hoàn lại chi phí tiếp cận mạng lưới ATM toàn cầu.

Nhà đầu tư tìm kiếm tỷ lệ lãi suất quản lý tiền mặt cao có thể chọn chuyển phân bổ tiền mặt của họ sang các Quỹ Thị trường Tiền tệ Thị trường Fidelity có lợi suất cao hơn:

• Quỹ Thị trường Tiền tệ Chính phủ Fidelity (SPAXX)
• Quỹ Thị trường Tiền tệ Fidelity (SPRXX)
• Quỹ Thị trường Tiền tệ Đô thị Fidelity (FTEXX)

Phân tích Danh mục Đầu tư

Fidelity đã nâng cấp công cụ Lập kế hoạch Tài chính tự động hoàn toàn được tùy chỉnh và tự điều hành. Công cụ này tương tự như kế hoạch tài chính cơ bản mà một nhà tư vấn đầu tư có thể cung cấp. Sau khi liên kết các tài khoản bên ngoài, bạn có thể xem tất cả các khoản đầu tư của mình tại một nơi và nhận được hướng dẫn về quản lý chi tiêu, thanh toán nợ và phân tích đầu tư. Đối với việc đầu tư, bạn có thể nhập mục tiêu của mình và nhận lời khuyên chiến lược đầu tư cá nhân hóa. 

Các công cụ phân tích danh mục cung cấp phân tích về danh mục đầu tư của bạn từ phân bổ tài sản, vị trí hàng đầu và xếp hạng, màn hình cổ phiếu và nợ công. Công cụ Fidelity Full View cũng đi sâu vào phân bổ đầu tư của bạn trên các lớp tài sản phổ biến. Các công cụ khác nhau này, mặc dù tất cả đều có trên trang web, nhưng không tích hợp vào một phân tích danh mục dọc, làm cho việc truy cập trở thành một thử thách.

Giáo dục

Từ tab Menu Tin tức & Nghiên cứu, cuộn xuống tab Học hỏi để truy cập vào các chương trình giáo dục đa dạng. Menu giáo dục chính bao gồm:

• Các kiến ​​thức tài chính cơ bản
• Sự kiện trong cuộc sống
• Đầu tư và giao dịch
• Các sản phẩm đầu tư
• Giao dịch nâng cao 

Các danh mục bổ sung bao gồm các chuyên gia phân tích, mẹo về tiền bạc, phụ nữ và Thông tin Quản lý Tài sản. Trong mỗi danh mục, người dùng sẽ tìm thấy các bài viết, video, Webinars và phiên hỏi đáp. Các tính năng giáo dục bao gồm hướng dẫn sử dụng trang web Fidelity cũng như các chủ đề tài chính rộng lớn. Chi nhánh cũng cung cấp truy cập tư vấn viên và các sự kiện đặc biệt. 

Dịch vụ Khách hàng

Tương đương với nhiều công ty tài chính lớn, Fidelity cung cấp một Trợ lý ảo 24/7 và dịch vụ khách hàng qua điện thoại. Trò chuyện trực tiếp có sẵn bảy ngày một tuần trong giờ làm việc bình thường. Trung tâm trợ giúp và kênh YouTube trả lời phần lớn câu hỏi của người dùng. Bàn trợ giúp tiền điện tử được thiết kế để giải đáp các câu hỏi về tiền điện tử của bạn. Bàn tiền cố định giúp đỡ các nhà đầu tư trái phiếu.

Để được hỗ trợ bổ sung, hãy kiểm tra các hồ sơ Reddit, Facebook, X (trước đây là Twitter), Instagram và Discord của Fidelity. Bạn sẽ nhận được câu trả lời từ các quản lý dịch vụ khách hàng trên mạng xã hội.

Bảo mật và Đáng tin cậy

Fidelity cam kết đảm bảo bảo mật cấp cao. Công ty thường xuyên theo dõi các tài khoản để phát hiện hoạt động bất thường. Các giao thức bảo mật cập nhật yêu cầu các trang web và ứng dụng bên thứ ba mà bạn đã ủy quyền kết nối qua kết nối bảo mật cập nhật của Fidelity. 

Qua Trung tâm Bảo mật, bạn có thể:

• Quản lý xác thực đa yếu tố
• Quản lý Symantec VIP Access
• Báo cáo sự cố bảo mật
• Nhận cảnh báo qua tin nhắn về bảo mật
• Quản lý quyền truy cập bạn đã cấp cho bên thứ ba
• Cài đặt thiết bị tin cậy
• Chặn khả năng chuyển tiền điện tử ra khỏi tài khoản của bạn 
• Đăng ký nhận cảnh báo về hoạt động tài khoản

Fidelity được bảo hiểm qua SIPC lên đến 500,000 USD cho chứng khoán, bao gồm giới hạn 250,000 USD cho tiền mặt trong tài khoản môi giới. Công ty còn có bảo hiểm bổ sung cho tài sản lên đến 1 tỷ USD. Bảo hiểm này bảo vệ tiền của bạn trong trường hợp Fidelity phá sản, không bảo vệ khỏi các khoản lỗ trong thị trường đầu tư. Các tài khoản tiền mặt cũng được bảo hiểm qua FDIC lên đến 250,000 USD mỗi tài khoản. 

Sự minh bạch

Fidelity nhận được điểm cao về sự minh bạch. Các phí và giá cả có sẵn trên nền tảng. Công nghệ giao dịch và cải tiến giá cổ phiếu được hiển thị trên từng đơn đặt hàng và theo thời gian. Fidelity là công ty duy nhất báo cáo cải thiện giá đầy đủ sử dụng tiêu chuẩn của Diễn đàn Thông tin Tài chính (FIF). Trợ giúp qua điện thoại, trò chuyện, trợ giúp và câu hỏi thường gặp đảm bảo nhà đầu tư nhận được đầy đủ thông tin một cách kịp thời.

Các loại tài khoản có sẵn

Các loại tài khoản của Fidelity sẽ đáp ứng nhu cầu của cá nhân, cặp vợ chồng, gia đình có con nhỏ, người tiết kiệm hưu trí, người giàu có, những người mới bắt đầu, chủ doanh nghiệp, và nhà đầu tư từ sơ cấp đến nâng cao. Nếu bạn sống ngoài Hoa Kỳ, bạn sẽ cần tìm một công ty tài chính khác. 

• Tài khoản môi giới chịu thuế
• Tài khoản hưu trí cá nhân chuyển tiếp (IRA) 
• IRA truyền thống
• IRA Roth
• IRA thừa kế
• Kế hoạch tiết kiệm hưu trí cho nhân viên (SEP) IRA 
• 401(k) tự doanh
• IRA đơn giản (SIMPLE)
• Tài khoản quản lý tiền mặt 
• Tài khoản quản lý pháp nhân
• Tài khoản 529
• Tài khoản tiết kiệm cho chi phí y tế (HSA) 
• Tài khoản cho thanh thiếu niên (đây không phải là tài khoản pháp nhân, vì quyết định đầu tư được các nhà đầu tư trẻ thực hiện)
• Tài khoản tin cậy và di sản
• Tài khoản được quản lý hoàn toàn
• Tài khoản tiền điện tử

Điểm tổng quan

Fidelity được xem là người chiến thắng của Mytour với danh hiệu Tốt Nhất, Chứng Khoán ETF Tốt Nhất và Chi Phí Thấp Nhất, ngoài việc là sàn giao dịch tốt nhất cho quản lý tiền mặt. Tất cả các nhà đầu tư và giao dịch viên sẽ tìm thấy các sản phẩm và dịch vụ để đầu tư thành công và quản lý tiền bạc. Các nhà đầu tư cá nhân sẽ gặp khó khăn trong việc tìm một sàn môi giới tốt hơn cho các công cụ nghiên cứu và sàng lọc. Những nhà đầu tư coi khắt khe về chi phí đánh giá cao cấu trúc phí gần như không hoặc không có phí cho nhiều sản phẩm và dịch vụ. Đối với giáo dục và dịch vụ khách hàng trực tiếp qua điện thoại hoặc tại chi nhánh, người dùng có thể nhận được hướng dẫn về chiến lược đầu tư, quản lý tiền bạc và trợ giúp trên nền tảng Fidelity. Điểm tổng quan là Fidelity là một sàn môi giới đầu tư xuất sắc cho tất cả trừ nhà giao dịch chuyên nghiệp. Phàn nàn duy nhất là với một loạt các sản phẩm và dịch vụ, người dùng có thể mất một chút thời gian để hiểu rõ tất cả các ưu đãi của nền tảng. 

So sánh Fidelity với các sàn môi giới trực tuyến tương tự

Fidelity có phù hợp với bạn không?

Nếu bạn đang tìm kiếm một công ty môi giới tài chính và đầu tư với các phí thấp, công cụ nghiên cứu và sàng lọc xuất sắc, và nền tảng giao dịch phù hợp cho người mới bắt đầu đến nhà đầu tư nâng cao, thì Fidelity có thể là lựa chọn hợp lý cho bạn. Người mới bắt đầu có thể bắt đầu với robo-advisor Fidelity Go, với không phí quản lý cho đến 20,000 đô la. Với các khoản đầu tư tiền mặt mang lại lợi suất cao và một lựa chọn lớn các cổ phiếu, quỹ tương hỗ, ETF, trái phiếu, tùy chọn và tiền điện tử, có các sản phẩm đầu tư phù hợp với hầu hết cá nhân tại Fidelity.  

Fidelity có tốt cho người mới bắt đầu không? 

Fidelity hoàn toàn tốt cho người mới bắt đầu. Điểm bán hàng để mở tài khoản môi giới Fidelity là thư viện giáo dục rộng lớn gồm các bài viết, video và webinar, giá cả hợp lý và dịch vụ khách hàng xuất sắc. Không cần mức tối thiểu để mở tài khoản làm cho Fidelity trở thành sự lựa chọn thông minh cho nhà đầu tư mới bắt đầu. 

Làm thế nào chúng tôi lựa chọn các sàn môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất

Việc cung cấp cho độc giả các đánh giá không thiên vị, toàn diện về các sàn giao dịch trực tuyến và nền tảng giao dịch là một trong những ưu tiên hàng đầu của Mytour. Chúng tôi kết hợp nghiên cứu ngành, chuyên môn và dữ liệu khảo sát từ các nhà đầu tư để hướng dẫn nghiên cứu và đánh giá những giải thưởng sàn giao dịch trực tuyến 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi gửi một cuộc khảo sát số với 110 câu hỏi cho mỗi trong số 26 công ty được bao gồm trong tiêu chí của chúng tôi. Ngoài ra, đội ngũ nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các câu trả lời từ cuộc khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu nào bị thiếu thông qua nghiên cứu trực tuyến và cuộc trò chuyện trực tiếp với từng công ty. Quá trình thu thập dữ liệu kéo dài từ ngày 19 tháng 2 đến ngày 19 tháng 3 năm 2024.

Sau đó, chúng tôi đã phát triển một mô hình độc quyền để điểm xếp hạng mỗi công ty để đánh giá hiệu suất của họ trong 11 hạng mục chính và 89 tiêu chí để tìm ra các sàn giao dịch và nền tảng giao dịch tốt nhất. Điểm số cho điểm xếp hạng tổng thể của mỗi công ty là trung bình có trọng số của các tiêu chí trong các hạng mục sau:

Ngoài ra, trong nghiên cứu của chúng tôi năm 2024, nhiều công ty mà chúng tôi đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các bài thuyết trình trực tiếp về các nền tảng và dịch vụ của họ qua phương pháp hội nghị video và cũng cho phép đội ngũ biên tập viên và biên tập viên chuyên nghiệp của chúng tôi truy cập vào các tài khoản trực tiếp để họ có thể thực hiện thử nghiệm thực tế.

Qua quá trình thu thập và đánh giá dữ liệu toàn diện này, Mytour đã cung cấp cho bạn một bài đánh giá không thiên vị và kỹ lưỡng về các sàn giao dịch trực tuyến hàng đầu và các nền tảng giao dịch.