Đánh giá Firstrade

Chi phí thấp và nền tảng giao dịch trên mức trung bình

Firstrade Securities được coi là một trong những nhà môi giới có chi phí thấp nhất khi nói đến giao dịch cổ phiếu. Gần đây, công ty đã chuyển sang miễn phí hoa hồng $0 đối với giao dịch cổ phiếu và quyền chọn, nhưng điều đó đi kèm với một số hy sinh về các công cụ hạn chế, nghiên cứu và phạm vi sản phẩm. Tuy nhiên, khác với nhiều sàn môi giới miễn phí hoa hồng $0 khác, đánh giá Firstrade của chúng tôi cho thấy nó vẫn là sự lựa chọn phù hợp cho các nhà giao dịch cổ phiếu và quyền chọn hoạt động tìm kiếm lệnh nhập môn thuận tiện, có tính năng giao dịch phân tán quyền chọn tiên tiến và chi phí cực thấp.

Ngoài chi phí thấp, Firstrade cũng nổi bật với chương trình cho vay chứng khoán độc đáo dành cho nhà đầu tư quan tâm đến kiếm thu nhập bổ sung bằng cách cho mượn cổ phiếu của họ cho các tổ chức tài chính khác. Chương trình cho vay chứng khoán không có hạn chế đối với chủ tài khoản có thể bán cổ phiếu của họ vào bất kỳ thời điểm nào. Điều này có thể là một lợi ích đáng kể cho nhà đầu tư độc lập có tài khoản lớn.

Tổng quan về công ty

Firstrade Securities được thành lập vào năm 1985 dưới tên First Flushing Securities tại khu vực Flushing của Queens, New York. Nó phục vụ nhu cầu của cộng đồng địa phương, đặc biệt là các nhóm người nhập cư gốc Hoa. Suốt những năm qua, Firstrade đã luôn giữ vững nguyên gốc của mình, cung cấp các công cụ giao dịch và hỗ trợ bằng tiếng Trung truyền thống và giản thể cũng như tiếng Anh.

Lợi và hạn

Kinh nghiệm giao dịch

So với các nhà môi giới trực tuyến khác, các nền tảng của Firstrade đơn giản nhưng hiệu quả. Việc nhập lệnh trực quan và quen thuộc, ngay cả đối với các đơn đặt hàng phân tán quyền chọn phức tạp. Các chân phân tán được nhập thủ công và bảng xếp hạng tích hợp giúp quá trình dễ dàng hơn. Đòn bẩy được tính toán khi các giao dịch được xây dựng. Cũng có biểu đồ và dữ liệu trực tiếp. Những nhà giao dịch rất tích cực có thể thấy quá trình nhập lệnh thủ công mệt mỏi và lặp đi lặp lại.

Ứng dụng 'Navigator' cho phép bạn xem tất cả các lệnh và vị thế cùng nhau, tạo biểu đồ kỹ thuật và tạo các tiện ích tùy chỉnh. Nó cũng có dữ liệu thời gian thực. Dễ dàng tạo lệnh từ hầu hết các công cụ sàng lọc cho cổ phiếu, ETF hoặc quỹ chung, tuy nhiên, giao diện nhập lệnh không nhất quán từ loại sản phẩm này sang loại khác. Không có chức năng giao dịch từ biểu đồ hoặc tạo lệnh giỏ và lệnh sân khấu.

Công nghệ giao dịch

Gần đây, Firstrade đã xây dựng nền tảng giao dịch all-in-one của riêng mình, Firstrade Navigator, dành cho các nhà giao dịch hoạt động nhiều dựa trên bố cục trang đơn giản với các module. Có cả ứng dụng cho máy tính để bàn và máy tính bảng của Navigator. Báo giá trực tuyến và dữ liệu thời gian thực có sẵn trên nền tảng web Navigator và di động. Đối với những nhà giao dịch nhỏ, Firstrade có thể là sự lựa chọn tốt nếu ưu tiên chính là giữ chi phí hoa hồng thấp nhất có thể.

Nhà giao dịch nâng cao hoặc lớn hơn có thể muốn xem xét một vài yếu tố bổ sung trước khi chọn Firstrade làm sàn môi giới. Firstrade không cung cấp dịch vụ định tuyến spray-routing và không cung cấp dữ liệu về cải thiện giá cho các đơn đặt hàng. Firstrade định tuyến các đơn đặt hàng chủ yếu thông qua Apex Clearing Corporation và chấp nhận thanh toán cho luồng đơn đặt hàng. Mặc dù đây là một thực hành phổ biến trong số các sàn môi giới không hoặc có hoa hồng thấp, nhưng đây là một thực hành gây tranh cãi đặt sàn môi giới vào vị trí khó xử khi cố gắng đạt được giá tốt nhất cho khách hàng của họ đồng thời tối ưu hóa thu nhập từ luồng đơn đặt hàng.

Độ sử dụng

Quá trình thiết lập tài khoản rất đơn giản và tiện lợi. Mặc dù tất cả các mẫu tài khoản nên được đọc và hiểu rõ bởi nhà giao dịch, hầu hết các ô mẫu đã được điền sẵn trước. Đối với nhà giao dịch trung bình, việc phê duyệt tài khoản và đòn bẩy nhanh chóng và tiện lợi. Đối với các nhà giao dịch tại Mỹ hoặc các thị trường nước ngoài được phê duyệt, hỗ trợ tài khoản có sẵn bằng tiếng Trung truyền thống hoặc giản thể.

Điều hành các trang web giao dịch và quản lý tài khoản dựa trên web rất đơn giản và bạn có thể nhập lệnh từ bất kỳ vị trí nào trên trang web, ứng dụng di động hoặc nền tảng Navigator. Các menu rất trực quan và bền vững bất kể bạn đang ở đâu trên nền tảng hoặc trang web. Nền tảng Navigator cho phép một số tính năng tùy chỉnh, cho phép bạn thêm hoặc xóa các module hoặc kéo chúng đến vị trí khác trên màn hình. Biểu đồ trên nền tảng Navigator và di động từ MultiCharts (TradingView) nên tính năng rất tốt. Tuy nhiên, tích hợp trên biểu đồ với nhập lệnh và quản lý tài khoản rất ít.

Công nghệ di động và mới nổi

Giống như nền tảng trên web và Navigator, ứng dụng di động của Firstrade rất trực quan và dễ sử dụng. Việc nhập lệnh bao gồm đầy đủ các loại lệnh stop, limit và thị trường. Ứng dụng di động bao gồm biểu đồ từ MultiCharts (TradingView) nhanh chóng và mạnh mẽ nhưng không bao gồm giao dịch từ chức năng biểu đồ.

Các tính năng danh sách theo dõi và nhập lệnh của ứng dụng di động được tích hợp với nền tảng trên web và Navigator; điều này tạo ra một trải nghiệm liền mạch. Tin tức và phân tích dữ liệu từ Morningstar, Briefing.com, OptionsPlay và nhiều hơn thế chỉ có sẵn trên phiên bản web, và không có sẵn trong ứng dụng di động cũng như không có các công cụ nghiên cứu hoặc sàng lọc khác.

Phạm vi sản phẩm

Những nhà giao dịch nâng cao hơn có thể thấy một số dịch vụ chính không có sẵn tại Firstrade. Không cung cấp giao dịch ngoại hối, hợp đồng tương lai và tùy chọn hợp đồng tương lai. Firstrade hiện không cung cấp dịch vụ tư vấn robo. Đặt lệnh spread cho các nhà giao dịch quyền chọn nâng cao và hoạt động dễ sử dụng và cho phép nhiều chân cho mỗi spread.

Thị trường Forex, hợp đồng tương lai và tùy chọn hợp đồng tương lai không được cung cấp tại Firstrade. Firstrade hiện không cung cấp dịch vụ tư vấn robo. Đặt lệnh spread cho các nhà giao dịch quyền chọn nâng cao và hoạt động dễ sử dụng và cho phép nhiều chân cho mỗi spread.

Tin tức và Nghiên cứu

Firstrade có một số công cụ sàng lọc và nghiên cứu đáng ngạc nhiên rải rác trên các nền tảng giao dịch của mình. Mặc dù công cụ sàng lọc cổ phiếu và quỹ dễ sử dụng, nhưng chức năng của nó rất hạn chế và không thân thiện. Tuy nhiên, với điều kiện yêu cầu sàng lọc của người giao dịch không quá phức tạp, việc nhập giao dịch từ các công cụ sàng lọc là nhanh chóng và dễ dàng. Người giao dịch có thể truy cập tin tức và phân tích từ Morningstar, Zacks và Briefing.com, các nguồn thông tin có giá trị cao.

Người giao dịch có thể sử dụng công cụ OptionPlay để tạo ra ý tưởng và phân tích giao dịch tùy chọn và giao dịch lan truyền theo thời gian thực. Chất lượng biểu đồ của Firstrade thay đổi tùy thuộc vào nền tảng. Nền tảng dựa trên web bao gồm biểu đồ cơ bản mà khó sử dụng và không thể tùy chỉnh. Các nền tảng Navigator và giao dịch di động sử dụng biểu đồ do MultiCharts (TradingView) cung cấp và rất tốt.

Phân tích và báo cáo danh mục

Hầu hết các chức năng phân tích danh mục và kế toán không có sẵn trên các nền tảng của Firstrade. Tuy nhiên, nhà đầu tư có thể xem yêu cầu ký quỹ trên mỗi giao dịch và theo dõi các vị trí mở hoặc danh sách theo dõi theo thời gian thực. Số dư tài khoản và lịch sử tài khoản cũng có sẵn theo thời gian thực và giao dịch có thể được tải xuống dễ dàng để phân tích bằng các công cụ bên ngoài.

Mặc dù quy trình tải dữ liệu hoạt động tài khoản vào các chương trình bên ngoài như Quicken, Microsoft Money, hoặc Excel rất đơn giản, nhưng hầu như không có chức năng nào cho lập kế hoạch thuế hoặc quản lý tài khoản trên các nền tảng của Firstrade. Tuy nhiên, có một trung tâm tài nguyên các công cụ thuế, tài liệu giáo dục và nhiều hơn thế nữa. Có một số máy tính đơn giản cho phân bổ tài sản, định giá tùy chọn và đóng góp IRA, nhưng chúng có ích hạn chế và không tích hợp với tài khoản của bạn để cung cấp hướng dẫn và phân tích.

Dịch vụ Khách hàng và Trợ giúp

Mặc dù Firstrade không cung cấp hỗ trợ trực tiếp 24/7, nhưng có hai điểm nổi bật so với hầu hết các sàn giao dịch trong cùng danh mục. Đầu tiên, họ cung cấp hỗ trợ đầy đủ bằng tiếng Trung giản thể và truyền thống. Thứ hai, trong giờ giao dịch, dịch vụ khách hàng của Firstrade rất nhanh nhẹn và có hiểu biết khi gọi điện thoại. Trong những thời điểm gọi nhiều, các tài khoản có thể yêu cầu được gọi lại mà rất nhanh chóng trong các thử nghiệm của chúng tôi. Các phản hồi trò chuyện ít hài lòng hơn, với nhiều phản hồi tự động có liên kết đến câu hỏi thường được hỏi (FAQs) thường không liên quan đến câu hỏi đang được hỏi.

Ngoài chi phí thấp và dịch vụ điện thoại tốt, Firstrade cũng có thể giúp chủ tài khoản tạo ra thu nhập từ việc nắm giữ cổ phiếu thông qua chương trình cho vay cổ phiếu. Người dùng Firstrade có thể cho vay cổ phiếu của họ thông qua Firstrade cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư khác để có thu nhập hàng ngày. Các cổ phiếu đã được cho vay vẫn không bị hạn chế, và bạn có thể bán chúng bất cứ lúc nào.

Giáo dục

Bài viết và video về đa dạng các thị trường và chiến lược giao dịch có sẵn tại Firstrade. Đối với nhà đầu tư mới, tài liệu sẽ cung cấp một sự giới thiệu về hầu hết các chủ đề nhưng không nhiều hơn. Nhiều bài viết và video được sản xuất bởi các công ty hoặc tổ chức bên ngoài như Hội đồng Ngành Quyền chọn nên chúng không bao gồm các thông tin giáo dục rất kịp thời hoặc liên quan đến nền tảng và công cụ của Firstrade.

Mặc dù sự giới thiệu về giáo dục có thể hữu ích cho nhà đầu tư mới, nhưng nó không phản ánh tốt điều kiện thị trường hiện tại và các đổi mới giao dịch mới. Có một số lượng hạn chế các buổi hội thảo trực tuyến mà phải dựa vào để có được loại thông tin đó.

Chi phí

Theo quan điểm của chúng tôi, nhà giao dịch đánh giá Firstrade có thể tập trung vào việc tìm kiếm môi giới chi phí thấp nhất với mức độ chức năng giao dịch tối thiểu. Hầu hết giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và quỹ có thể được thực hiện với mức hoa hồng $0. Chương trình cho vay chứng khoán thậm chí còn có khả năng giảm chi phí giao dịch hơn nữa bằng cách bồi thường cho chủ tài khoản cho việc cho vay cổ phiếu để tạo thu nhập hàng ngày.

Ngoài việc thanh toán cho luồng đơn hàng, hầu hết các nhà môi giới chi phí thấp sẽ kiếm tiền thông qua lãi suất cơ cấu và phí cho một số dịch vụ. Firstrade thu phí lãi cơ cấu điển hình cho ngành công nghiệp. Phí cho một số giao dịch tài khoản, như chuyển khoản dây và chuyển khoản ACAT cũng là điều thông thường.

Đánh giá cuối cùng

Theo quan điểm của chúng tôi, có lý lẽ để ủng hộ Firstrade nếu một nhà đầu tư tập trung vào chi phí giao dịch thấp nhất có sẵn. Mặc dù không có ngoại hối và tương lai, nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu, quyền chọn, quỹ chung, tiền điện tử và ETF không nên thất vọng. Khác với nhiều nhà môi giới khác trong phân khúc phí thấp đến không, Firstrade nổi bật với nền tảng giao dịch trung bình trở lên, báo giá trực tiếp và chức năng giao dịch quyền chọn tiên tiến.

Dịch vụ tốt nhưng giới hạn trong giờ giao dịch, điều này có thể gây khó khăn đối với các nhà giao dịch ngoài Hoa Kỳ hoặc nhà đầu tư mới không thể liên lạc được với môi giới trong giờ làm việc. Nhà đầu tư mới tìm kiếm giáo dục sẽ tìm thấy rất nhiều tài liệu giới thiệu được tổng hợp từ các nguồn nội và ngoài nhưng hạn chế về giáo dục nâng cao hoặc hướng dẫn liên quan đến môi trường thị trường hiện tại.