Đánh giá Interactive Brokers năm 2024

Một sự sắp xếp ấn tượng của các lớp tài sản, công cụ và tư liệu giáo dục

Xếp Hạng Cao Nhất Cho

• Tốt Nhất cho Các Nhà Giao Dịch Nâng Cao
• Tốt Nhất cho Giao Dịch Quốc Tế
• Tốt Nhất cho Giao Dịch Thuật Toán
• Tốt Nhất cho Quản Lý Rủi Ro
• Tốt Nhất cho Phát Triển Ý Tưởng Giao Dịch Cổ Phiếu

Quan Điểm Của Chúng Tôi

Interactive Brokers (IBKR) là một trong những nền tảng giao dịch hàng đầu thế giới. Công ty lịch sử phục vụ các nhà giao dịch tổ chức và giao dịch lượng lớn, và IBKR vẫn tiếp tục đáp ứng nhu cầu của những khách hàng này, được xem là sự lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho các nhà môi giới tốt nhất cho những nhà giao dịch nâng cao, giao dịch quốc tế, giao dịch thuật toán và quản lý rủi ro, quản lý tiền mặt, cùng nhiều danh mục khác. 

Tuy nhiên, cũng rất ấn tượng khi thấy sự cam kết của IBKR đối với nhà đầu tư và nhà giao dịch mới và ít phức tạp hơn. IBKR hiện đã có mô hình giá không phí giao dịch và tiếp tục cải tiến các tính năng liên quan đến kế hoạch giá IBKR Lite của mình trong khi phát triển cả nền tảng di động IBKR Global Trader và nền tảng IBKR Desktop mới, tất cả đều được thiết kế đặc biệt để phục vụ nhóm nhà giao dịch này. Ngoài các nền tảng mới, IBKR cũng đã cải thiện nội dung giáo dục của mình và thiết kế các tính năng để làm cho việc giao dịch và đầu tư trở nên dễ dàng hơn đối với nhà đầu tư và nhà giao dịch bình thường. IBKR hiện có một loạt các dịch vụ ấn tượng để đáp ứng nhu cầu của tất cả các loại nhà đầu tư.

Lưu ý của Biên Tập Viên

Giới Thiệu

Interactive Brokers (IBKR), có trụ sở tại Greenwich, Connecticut, được thành lập bởi chủ tịch Thomas Peterffy vào năm 1977, là một trong những người đầu tiên áp dụng công nghệ cho thị trường tài chính và tiếp tục vượt trội trong việc mang đến các công cụ và công nghệ giao dịch cho thị trường. IBKR là một công ty niêm yết, với vốn chủ sở hữu 14,1 tỷ USD, hơn 2,75 triệu tài khoản khách hàng và hơn 2.900 nhân viên trên toàn cầu. IBKR không có đối thủ về phạm vi thị trường và công cụ tài chính có sẵn để giao dịch trên các nền tảng của nó.

Ưu điểm & Nhược điểm

Giải Thích Ưu điểm 

• Đa dạng về phạm vi thị trường giao dịch có sẵn: Không có công ty môi giới nào cung cấp truy cập vào số lượng thị trường trên toàn thế giới và các phương tiện giao dịch như IBKR. Nền tảng của IBKR cung cấp truy cập vào 150 trung tâm thị trường trên 34 quốc gia và 27 loại tiền tệ, cung cấp cổ phiếu, ETF, quỹ tương hỗ, nợ, hợp đồng tương lai, ngoại hối, tiền điện tử và các thị trường giao dịch khác, tất cả đều trên một nền tảng giao dịch duy nhất.
• Chính sách hoa hồng và margin cạnh tranh rất cao: IBKR có mức phí hoa hồng thấp, điều chỉnh dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng, dành cho các khách hàng tổ chức và hoạt động nhiều. IBKR cũng có mức lãi vay cạnh tranh, được điều chỉnh thấp hơn khi kích cỡ tài khoản tăng lên. 
• Thực thi giao dịch xuất sắc: IBKR đã phát triển công nghệ định tuyến đơn hàng tinh vi và cho phép khách hàng trên nền tảng IBKR Pro định tuyến đơn hàng của họ để tối đa hóa thực thi giao dịch.
• Nhiều công cụ giao dịch: IBKR cung cấp một loạt các công cụ để giúp nhà giao dịch, bao gồm bộ sàng lọc cổ phiếu, khả năng giao dịch trực tiếp từ biểu đồ, công nghệ định tuyến đơn hàng tinh vi, phân tích tùy chọn và các công cụ đơn giản để nhập lệnh. Khách hàng IBKR cũng có quyền truy cập vào các chỉ số cơ bản và kỹ thuật có thể được tích hợp vào chức năng đơn hàng nâng cao.
• Tùy chọn không phí hoa hồng: IBKR, để phục vụ các nhà giao dịch không phải tổ chức và cạnh tranh với các đề xuất từ các công ty môi giới trực tuyến khác, hiện đã cung cấp một kế hoạch IBKR Lite để cung cấp giao dịch cổ phiếu và ETF không phí hoa hồng. 

Nhược điểm Giải thích 

• Phần mềm TWS có thể khó để học: Các nhà đầu tư mới và ít có kinh nghiệm có thể cảm thấy nền tảng Trader Workstation (TWS) mạnh mẽ và khó chịu với tất cả các tính năng của nó. Để giải quyết vấn đề này, IBKR đã ra mắt các lựa chọn thân thiện với người mới bắt đầu hơn, bao gồm các nền tảng IBKR Desktop và IBKR GlobalTrader.
• Bảng lịch hoa hồng có thể phức tạp: IBKR có mức hoa hồng thấp cho các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch cao, nhưng khác với nhiều công ty môi giới có giá cả đơn giản, chẳng hạn như một mức phí cố định cho giao dịch quyền chọn, IBKR giảm mức hoa hồng bằng các điểm giới hạn dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng. Điều này có thể làm cho việc dự báo chi phí giao dịch của các nhà giao dịch trở nên khó khăn.
• Tùy chọn không phí hoa hồng yêu cầu hy sinh: Giống như nhiều công ty môi giới trực tuyến ngày nay, Interactive Brokers cung cấp cho khách hàng một kế hoạch giao dịch không phí hoa hồng cho phép công ty tạo ra doanh thu thông qua việc thanh toán cho luồng đơn hàng (PFOF). Khách hàng chọn kế hoạch này phải từ bỏ quyền điều phối đơn hàng để không trả phí hoa hồng.
• Truy cập hạn chế vào IPO và cổ phiếu OTC: IBKR không phải là nhà phát hành, vì vậy thông thường không được phân bổ cổ phiếu công khai (IPOs). Ngoài ra, giao dịch cổ phiếu ngoài quầy (OTC) không được tiết kiệm bằng cách nào so với các nền tảng khác.

Sử dụng

IBKR đã nỗ lực cải thiện tính khả dụng của các nền tảng của mình cho tất cả các khách hàng, và đã đạt được thành công. Việc mở tài khoản không còn quá phức tạp như trước và có thể thực hiện mà không cần tài trợ. Khách hàng vẫn cần cung cấp thông tin cho các quy tắc xác minh khách hàng (KYC) cần thiết của các nhà môi giới. Vì các nhà giao dịch có thể lựa chọn giao dịch trên nhiều thị trường, có thể có một số biểu mẫu bổ sung để điền, chẳng hạn như các thỏa thuận quyền chọn và margin. IBKR có một cổng thông tin khách hàng có thể truy cập từ cả ứng dụng máy tính để bàn và dựa trên web (qua máy tính hoặc thiết bị di động).

IBKR có nhiều nền tảng máy tính để bàn và di động để phù hợp với nhu cầu của khách hàng, và hai trong số các nền tảng mới của công ty là những bước tiến tích cực để giúp các nhà giao dịch mới và ít kinh nghiệm sử dụng sức mạnh của công nghệ của IBKR. Nền tảng được lựa chọn đúng đắn sẽ giúp giảm thiểu cảm giác khó chịu mà các nhà giao dịch mới trước đây đã cảm thấy với nền tảng Trader Workstation (TWS) của IBKR. Tất cả các nền tảng đều làm tốt công việc tích hợp tất cả các thị trường và công cụ, giúp người dùng có thể điều hướng đến tin tức, phân tích, biểu đồ và giao dịch trên tất cả các lớp tài sản và thị trường trên một nền tảng duy nhất.

Quan trọng là, công ty đã ra mắt một nền tảng máy tính để bàn mới vào ngày 28 tháng 2 năm 2024, mang tên IBKR Desktop. Nó được thiết kế dựa trên ý kiến đóng góp của người dùng với mục tiêu kết hợp các công cụ mạnh mẽ với giao diện dễ sử dụng cho các nhà giao dịch mới vào và trung cấp. Hơn nữa, IBKR cũng ra mắt ứng dụng di động mới, cũng dành cho các nhà giao dịch ít kinh nghiệm hơn, mang tên IBKR GlobalTrader vào tháng 3 năm 2022. IBKR GlobalTrader cung cấp một giao diện đơn giản cho phép người dùng giao dịch cổ phiếu, ETF và quyền chọn trên toàn thế giới.

Kinh nghiệm Giao dịch

IBKR cung cấp cho người dùng nhiều nền tảng, và với việc ra mắt nền tảng IBKR Desktop vào tháng 2 năm 2024 và IBKR Global Trader vào tháng 3 năm 2022, công ty có một sự kết hợp tuyệt vời của các nền tảng để cung cấp các công nghệ giao dịch ấn tượng của mình cho một loạt các nhà giao dịch với các nhu cầu khác nhau. Các nền tảng tại IBKR như sau:

Nền tảng máy tính để bàn

• IBKR Trader Workstation (TWS): Đây là nền tảng cao cấp của IBKR. Nó có tất cả các tính năng dành cho các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch lớn và các quản lý tiền và quỹ khác, bao gồm điều hướng đơn hàng và các công cụ đặc biệt khác. TWS có thể được người dùng tùy chỉnh.
• IBKR Desktop: Đây là một nền tảng máy tính để bàn hoạt động đầy đủ được thiết kế bằng cách sử dụng ý kiến đóng góp từ các nhà giao dịch cấp đầu và trung cấp muốn một nền tảng mạnh mẽ, nhưng không cần truy cập vào tất cả các thị trường và công cụ.
• IBKR Client Portal: Đây là một cổng thông tin dựa trên trình duyệt web, có thể truy cập qua các nền tảng máy tính để bàn hoặc di động, cho phép người dùng giao dịch, quản lý tài khoản, in báo cáo và xem phân tích tài khoản của họ. Giao diện này, mà người dùng có thể tùy chỉnh, tự động khởi động khi quản lý tài khoản được chọn từ bất kỳ nền tảng máy tính để bàn nào, và cũng có thể được truy cập từ trang web IBKR. Chỉ cần đăng nhập một lần để truy cập cổng thông tin khách hàng và có thể được tùy chỉnh bởi người dùng.

Ứng dụng di động

• IBKR Mobile: Đây là nền tảng di động của IBKR gần nhất với TWS, cung cấp truy cập vào toàn bộ các thị trường có thể giao dịch được trên TWS.
• IBKR GlobalTrader: Đây là một ứng dụng tối giản được thiết kế cho các nhà giao dịch tập trung vào cổ phiếu, ETF, quyền chọn và quỹ chung. Nó có thiết kế dễ sử dụng hơn so với IBKR Mobile.
• IBKR Client Portal: Đây là trải nghiệm tương tự như trên máy tính để bàn, nhưng có thể truy cập qua thiết bị di động.

Các nền tảng IBKR khác

• IBKR APIs: IBKR cung cấp giao diện giao thức ứng dụng (API) cung cấp cho người dùng nhiều ứng dụng IBKR và bên thứ ba, chẳng hạn như API Excel dễ sử dụng hoặc API FIX nâng cao.
• IBKR EventTrader: Đây là một ứng dụng chuyên biệt cho một lớp tài sản cụ thể có sẵn qua nền tảng IBKR. Các giao dịch này là kết quả của các câu hỏi cụ thể có câu trả lời có hoặc không.
• IBKR IMPACT: Đây là một ứng dụng có sẵn cho iOS hoặc Android cho phép người dùng thiết lập tiêu chí và sau đó cho phép họ nhận diện và đầu tư vào các công ty chia sẻ giá trị của họ, chẳng hạn như môi trường, xã hội hoặc các tiêu chí tích cực về mặt xã hội khác.

Phạm vi sản phẩm

So với các sàn môi giới trực tuyến khác, đáng kinh ngạc là có bao nhiêu thị trường trên toàn thế giới và các phương tiện giao dịch cụ thể có sẵn để giao dịch tại IBKR. Dưới đây là một phân tích chi tiết:

• Cổ phiếu và ETF Mỹ dài và ngắn, với hơn 17,000 cổ phiếu được giao dịch tại Mỹ có sẵn để cho vay
• Quyền chọn được giao dịch toàn cầu trên hơn 30 trung tâm thị trường
• Quỹ giao dịch (ETFs), bao gồm hơn 150 ETF với không phí giao dịch nếu giữ ít nhất 30 ngày
• Thị trường ngoại vi đồng bằng, thường được gọi là “mặt hàng hồng” hoặc “cổ phiếu xu” (khách hàng IBKR Lite phải tuân theo giá cố định cho cổ phiếu OTCBB)
• Hợp đồng tương lai và quyền chọn trên hợp đồng tương lai
• Khoáng sản quý: Giao dịch thẳng hàng vàng và bạc
• Quỹ hỗn hợp: Hơn 48,000 quỹ từ hơn 550 gia đình quỹ, với hơn 19,000 quỹ có sẵn miễn phí
• Sàn giao dịch quốc tế: 150 trung tâm thị trường trên 34 quốc gia và 27 loại tiền tệ
• Giao dịch ngoại hối trong 24 loại tiền tệ và hơn 100 cặp tiền tệ
• Giao dịch tiền điện tử, nơi nhà giao dịch có thể nắm giữ tài sản, cho Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, và Litecoin
• Các công cụ nợ bao gồm doanh nghiệp, hành chính, kho bạc, và các vấn đề quốc tế
• Hợp đồng sự kiện CME (chỉ dành cho ứng dụng IBKR EventTrader)
• Giao dịch Robo

Loại lệnh

IBKR cung cấp cho các nhà giao dịch một loạt rất rộng các loại lệnh, với khách hàng IBKR Pro (TWS) có khả năng tích hợp nhiều loại lệnh và thuật toán. Họ cũng có thể sử dụng các chỉ số cơ bản và/hoặc kỹ thuật như một phần của các lệnh của họ. Ngay cả các nền tảng khác, không có mức độ chi tiết như vậy, vẫn cung cấp cho khách hàng sự linh hoạt đáng kể để đặt lệnh để nhập và quản lý các giao dịch. Đối với các nền tảng nâng cao hơn, các nhà giao dịch có thể giao dịch các chiến lược quyền chọn với đến sáu chân.

Các loại lệnh có sẵn trên các nền tảng của IBKR có một số sự khác biệt giữa các nền tảng khác nhau. IBKR có một loạt các loại lệnh rất đầy đủ nhưng không đưa tất cả chúng vào các nền tảng IBKR Desktop và IBKR Global Trader để giữ cho nền tảng đơn giản hơn. Điều này được thiết kế để tránh làm cho các nền tảng cơ bản quá tải cho người dùng, nhưng người dùng luôn có thể lựa chọn nâng cấp nền tảng của họ lên TWS hoặc IBKR Mobile nếu muốn có thêm tính năng. 

Các loại lệnh bao gồm:

• Lệnh mua và bán, bao gồm lệnh giới hạn, thị trường và lệnh dừng, bao gồm lệnh dừng giới hạn có sẵn trên tất cả các nền tảng, nhưng IBKR GlobalTrader, một nền tảng đơn giản theo thiết kế, hiện không hỗ trợ lệnh dừng theo dõi được có sẵn trên TWS, IBKR Mobile, và Client Portal dựa trên web. IBKR Desktop hỗ trợ lệnh dừng đặc biệt, như thị trường nếu chạm. 
• Các lệnh có điều kiện, bao gồm OTO, hoặc một kích hoạt các lệnh khác; OCO, hoặc một hủy các lệnh khác; và OTT, hoặc một kích hoạt hai lệnh, đều có sẵn trên TWS, IBKR Mobile, và Client Portal. 
• Lệnh quyền chọn, bao gồm khả năng tự động thiết lập chiến lược quyền chọn đa chân, có sẵn trên các nền tảng dành cho người dùng nâng cao.

Công nghệ giao dịch

IBKR có một trong những công nghệ tốt nhất trong ngành môi giới. Họ là một trong những công ty đầu tiên tích hợp công nghệ máy tính vào các nền tảng của họ, và họ tiếp tục đi đầu trong việc đổi mới. Các ví dụ về công nghệ giao dịch mạnh mẽ của IBKR bao gồm hệ thống định tuyến lệnh, tìm cách thực hiện mỗi chân giao dịch một cách hiệu quả nhất để tối đa hóa giá trị cho khách hàng. Khách hàng trên IBKR Pro cũng có khả năng kiểm soát định tuyến của các lệnh của họ. 

Công nghệ giao dịch khác có sẵn tại IBKR bao gồm hỗ trợ giao dịch cổ phiếu phân số, khả năng lựa chọn các lô thuế và thu hoạch lỗ thuế, cho phép chủ tài khoản tối đa hóa giá trị của các lỗ và lợi nhuận thuế tiềm năng trong tài khoản của họ trong khi chú ý đến cách luật bán phải xác định sẽ ảnh hưởng đến thu hoạch thuế. Các công cụ giao dịch nâng cao khác tại IBKR bao gồm khả năng xếp lệnh, các chiến lược giao dịch tự động và thuật toán, phòng thí nghiệm xác suất để xem xét các quyền chọn một cách ít toán học hơn, và Scale Trader, giúp thực hiện các lệnh giao dịch lớn một cách tối thiểu hóa tác động của giá suy giảm. Cũng có các giao diện quyền chọn và ngoại hối để tối ưu hóa giao dịch của bạn. IBKR cũng cung cấp giao dịch giấy tờ, nhưng một tính năng không có trên IBKR là khả năng kiểm tra lại các chiến lược giao dịch.

Chi phí

Interactive Brokers có hơn một lịch trình hoa hồng cho giao dịch cổ phiếu và ETF tại Hoa Kỳ. Công ty cung cấp hai cấu trúc phí hoa hồng khác nhau: IBKR Pro Tiered và IBKR Pro Fixed. Kế hoạch theo tầng tính phí tỷ lệ khác nhau khi khối lượng giao dịch hàng tháng tăng, và kế hoạch cố định là hoa hồng cố định là $0.005 mỗi cổ phiếu. Khách hàng IBKR Pro cũng có thể giao dịch một số ETF không phí giao dịch trên nền tảng mà không phải trả hoa hồng. IBKR cũng có lịch trình phí theo tầng và cố định cho các cổ phiếu Canada và Mexico.

Kế hoạch khác cho cổ phiếu và ETF Hoa Kỳ, chỉ dành cho cư dân Hoa Kỳ, được gọi là IBKR Lite, và kế hoạch này tương tự như các mô hình miễn phí hoa hồng của các công ty môi giới khác. Với IBKR Lite, người giao dịch từ bỏ quyền định tuyến các giao dịch của họ, cho phép IBKR thực hiện và tạo ra doanh thu từ dòng tiền đặt lệnh thay vì hoa hồng từ khách hàng. Các phương tiện giao dịch khác tại IBKR có giá cả như nhau đối với tất cả khách hàng.

Dưới đây là bảng phân tích chi phí tại IBKR:

• U.S. Stocks and ETFs - IBKR Lite: No commissions, but still need to pay regulatory fees
• U.S. Stocks and ETFs - IBKR Pro Fixed: Fixed commission of $0.005, with a minimum commission of $0.35 and a maximum commission of 1% of trade value. These customers also pay regulatory fees.
• U.S. Stocks and ETFs - IBKR Pro Tiered: Commission schedule ranges from $0.0035/share up to 300,000 shares traded per month; then $0.0020 up to 3 million shares traded; $0.0015 to 20 million shares; $0.0010 up to 100 million shares; then just $0.0005/share. IBKR Pro Tiered customers also pay regulatory, exchange, clearing, and pass-through fees. The minimum commission per trade is $0.35, and the maximum commission per order is 1% of the trade value.
• U.S. Options - IBKR Lite: Fixed rate of $0.65/contract, with a minimum commission of $1 per order
• U.S. Options - IBKR Pro: Tiered pricing structure that also adjusts based on the cost of the option, plus exchange, clearing, regulatory, and transaction fees. For monthly trading volume of less than 10,000 option contracts, the rate is $0.25/share for options with a premium less than $0.05; then $0.50/contract for options priced from $0.05 to $0.10/contract; and $0.65/contract if the premium is $0.10 or higher. The next tier for U.S. options trading is between 10,000 and 50,000 contracts traded, where the commission is $0.25/contract if the premium is less than $0.05, and $0.50 if the premium is more than $0.05. After this, the commission is $0.25/contract up to 100,000 contracts traded, and $0.15/contract after 100,000 contracts have been traded.   
• Futures and Options on Futures Contracts (standard contracts): Priced on either a fixed or tiered commission schedule. The fixed schedule is $0.85/contract, plus exchange and regulatory fees, while the tiered commission schedule starts at $0.85/contract if fewer than 1,000 contracts are traded; then $0.65/contract up to 10,000 contracts; $0.45/contract to 20,000 contracts traded; and $0.25 after 20,000 contracts.  
• Futures and Options on Futures Contracts (E-micro contracts): Contract breakpoints are at 1,000, 10,000, and 20,000, with corresponding commission rates of $0.25, $0.20, $0.15, and $0.10 per contract, respectively.
• Futures and Options on Futures Contracts (CME cryptocurrency futures and futures options): There are tiered and fixed commission rate options, and rates vary by contract and cryptocurrency, with rates as follows: Bitcoin: standard futures and options on futures have a $5/contract commission; Bitcoin micro futures are $2.25 per contract; and Bitcoin micro futures options cost $1.25/contract. Ethereum charges are $3/contract for standard contracts; $0.20/contract for Ethereum micro contracts; and $0.10 for Ethereum micro futures and options.
• Event Contracts (traded on the CME): The commission is $0.10/contract for the tiered and the fixed option, with tiered customers paying overnight position fees in addition to exchange and regulatory fees. 
• Spot Currencies: Breakpoints are $1 billion; $2 billion; and $5 billion in USD notional value traded. The corresponding commission rates are determined by multiplying the trade value by the commission rates, which are 0.20 basis points (bp); 0.15 bp; 0.10 bp; and 0.08 bp, respectively.
• Cryptocurrency: If monthly trading value is less than 100,000, 0.18% times the trade value. The commission rate reduces to 0.15% time trade value for trading volume from 100,000 to 1,000,000, then to 0.12%. For all tier levels, there is a minimum commission per order of $1.75, and a maximum commission of 1% of trade value.
• Spot Gold (London): Orders below $500,000 pay a commission of 1.5 bp times the trade value. The commission is 1 bp from $500,000 to $1 million, and 0.7 bp for trades in excess of $1 million. The minimum per order is $2 for tier 1 trades. 
• Spot Silver (London): Orders below $250,000 pay a commission of 3 bp times the trade value. The commission is 2 bps from $250,000 to $500,000 and 0.7 bp for trades in excess of $500,000. The minimum per order is $2 for tier 1 trades. The pricing page also lists the storage and transportation costs associated with physical metals trading.
• Bonds (Corporate & CDs): Commission is 10 bps times face value for the first $10,000, then 2.5 bps for any additional face value of bonds. For the first $10,000 in face value, the minimum commission is $1, and the maximum is the lesser of % of trade value.
• Bonds (Municipal): Commission is 5 bps times face value for the first $10,000, then 1.25 bps for any additional face value of bonds. For the first $10,000 in face value, the minimum commission is $1, and the maximum is the lesser of 1% of trade value.
• Bonds (U.S. Treasury Bills, Notes, and Bonds): Commission is 0.2 bps times face value for the first $1 million, then 0.01 bps for any additional face value of bonds. There is a minimum commission of $5 for the first $1 million in face value and $5 for additional face value.
• Mutual Funds: There are no transaction fees for thousands of funds on the IBKR platform. IBKR’s transaction fee for other mutual funds is the lesser of 3% times the trade value, or $14.95, per transaction.
• Trade Desk broker-assisted trading: For U.S. equities, options, futures, and futures options. The commission for stocks and ETFs is $0.01/share, with a minimum commission of $100, plus exchange, clearing, and regulatory fees. For options on U.S. equities, the commission is $0.95/contract, with a minimum commission of $95, plus exchange, clearing, regulatory, and transaction fees. The rate for futures is $3.00/contract, with a $300 minimum, and futures options cost $1/contract with a minimum per-order commission of $300.
  
• Margin Rates: Based on a tiered system, with account size breakpoints at less than $100,000; up to $1 million; to $50 million; to $200 million, and greater than $200 million. Corresponding margin rates for these tiers on IBKR Pro are 6.83%; 6.33%; 6.98%; 5.83%; and 5.83% again. The same breakpoints are used for IBKR Lite margin calculations, but currently, the margin rate for all IBKR Lite customers is 7.83%, regardless of account size. This is 2.5% over IBKR’s base rate. The IBKR Pro margin rate spread narrows as account size grows larger. The current IBKR base margin rate is currently 5.33%. This means margin rates decline for larger accounts with IBKR Pro, not on IBKR Lite.
• Interest paid on cash: This is not a cost, but it illustrates that IBKR’s interest rate is very fair, at 4.83% for IBKR Pro accounts with at least $10,000 (just 0.5% less than IBKR’s base rate). IBKR Lite accounts with $10,000 or more in cash receive 3.83% on their cash, which is 1.5% below the base rate. These are generous interest rates for idle cash, considering some brokers don’t pay anything to customers who have excess cash in their accounts. IBKR’s rate is fantastic when compared to the less than 0.01% currently offered at E*Trade and 0.45% at Schwab.
• IBKR does not charge inactivity, minimum balance, or account closing fees.
  

Cách môi giới này kiếm tiền từ bạn và vì bạn

IBKR tạo thu nhập từ nhiều cách khác nhau, nhưng nguồn thu chính của họ là từ các khoản hoa hồng được thanh toán bởi các nhà giao dịch trên nền tảng của họ. Mặc dù IBKR cung cấp cho khách hàng các khoản hoa hồng thấp, nhưng số lượng giao dịch lớn thông qua nền tảng của họ vẫn tạo ra thu nhập từ hoa hồng đáng kể. IBKR cũng kiếm thu nhập thông qua việc thanh toán cho dòng lệnh liên quan đến các đơn hàng thực hiện từ các khách hàng IBKR Lite không phải trả hoa hồng.

Thu nhập lãi suất cũng là một nguồn tạo thu nhập quan trọng khác cho IBKR. Thu nhập lãi suất cho IBKR đến từ hai nguồn chính. Một là sự khác biệt giữa lãi suất cho vay ký quỹ mà khách hàng phải trả và tỷ lệ mà họ vay vốn. IBKR cũng trả lãi cho khách hàng trên số dư tiền mặt dư thừa trong tài khoản, nhưng IBKR không trả lãi cho khách hàng trên $10,000 nếu tài khoản có số dư dưới $100,000, và các tài khoản có số dư thấp cũng nhận tỷ lệ lãi suất thấp hơn từ IBKR.

IBKR cũng giúp khách hàng tạo ra thu nhập bổ sung thông qua việc chia sẻ doanh thu sinh ra từ cho vay chứng khoán, nơi IBKR sử dụng chứng khoán của khách hàng cho hoạt động cho vay chứng khoán. Điều này liên quan đến việc IBKR sử dụng, với sự cho phép, cổ phiếu của khách hàng để cho mượn cho một người bán ngắn. IBKR chia sẻ doanh thu sinh ra từ cho vay chứng khoán với chủ sở hữu tài khoản đã cho vay IBKR chứng khoán.

Các cách còn lại mà IBKR giúp khách hàng kiếm tiền là thông qua cải tiến giá thông qua định tuyến lệnh hiệu quả, cũng như thông qua biên chế danh mục, có thể cho phép người dùng giảm lãi suất ký quỹ của họ do rủi ro tổng thể của danh mục.

Tiện ích Tài khoản và Nghiên cứu

Là một nhà lãnh đạo đã được công nhận trong việc cung cấp các công cụ công nghệ và giải pháp cho các nhà giao dịch hàng đầu, IBKR cung cấp cho khách hàng của mình các tiện ích tài khoản và nghiên cứu đa dạng mà các nhà giao dịch và nhà đầu tư có thể muốn tích hợp vào phân tích và giao dịch của họ.

Bộ lọc Cổ phiếu và ETF

IBKR có một công cụ lọc cổ phiếu và ETF rất mạnh mẽ, đặc biệt là trên TWS. Có nhiều bộ lọc có thể được sử dụng để xác định các cổ phiếu đáp ứng tiêu chí của bạn từ hàng trăm chỉ số cơ bản và kỹ thuật khác nhau. Công cụ lọc cổ phiếu của IBKR có thể được tùy chỉnh và lưu để sử dụng sau này, kết quả của bộ lọc có thể được chuyển thành danh sách theo dõi, và bạn có thể tạo đơn hàng trực tiếp từ danh sách màn hình cổ phiếu. Tất cả các khách hàng, bao gồm cả khách hàng IBKR Lite, đều có thể sử dụng công cụ lọc cổ phiếu trên TWS.

Bộ lọc Quỹ hỗ trợ

IBKR có một công cụ lọc quỹ hỗ trợ. Tương tự như công cụ lọc cổ phiếu, phiên bản TWS là mạnh mẽ nhất, nhưng cũng có một công cụ lọc quỹ hỗ trợ trên Client Portal cho phép bạn tìm kiếm các quỹ với các tiêu chí như có phí hoa hồng, các họ quỹ cụ thể, cũng như loại quỹ như tài sản thay thế, cân bằng, trái phiếu, hàng hóa, cổ phiếu, các khoản đầu tư kết hợp, và thị trường tiền tệ.

Công cụ lọc Tùy chọn

Công cụ lọc tùy chọn có thể giúp các nhà giao dịch xác định các giao dịch tùy chọn tiềm năng dựa trên các tiêu chí của họ, có thể bao gồm các ngành công nghiệp cụ thể hoặc các đo lường định lượng liên quan đến biến động ngụ ý, lợi nhuận mở, khối lượng giao dịch, hoặc các đặc điểm khác mà người giao dịch có thể định nghĩa.

Công cụ lọc Thủ thuật Cố định 

Công cụ Tìm kiếm Trái phiếu của IBKR cho phép người dùng tìm kiếm các trái phiếu cụ thể theo CUSIP, hoặc theo danh mục như trái phiếu doanh nghiệp toàn cầu, CD Mỹ, Trái phiếu Chính phủ Mỹ, và trái phiếu không chủ quyền. Có sẵn các bộ lọc tiếp theo cho ngành công nghiệp, quốc gia phát hành, và cho các chứng khoán có lãi suất cao hoặc đầu tư chất lượng.

Công cụ và máy tính của IBKR

IBKR cung cấp nhiều công cụ và máy tính cho các nhà giao dịch nhận diện cơ hội và quản lý vị thế. Các công cụ phân tích tùy chọn giúp nhà giao dịch xác định tùy chọn phù hợp nhất với quan điểm thị trường của họ.

Biểu đồ hóa

IBKR cung cấp công cụ biểu đồ hóa mạnh mẽ trên các nền tảng của mình, mặc dù việc sử dụng biểu đồ hóa trên các thiết bị di động màn hình nhỏ có thể khó khăn. Tuy nhiên, người dùng có thể xem biểu đồ động và hỗ trợ vẽ nhiều nghiên cứu và chỉ báo khác nhau, điều này khác với nhiều nền tảng môi giới trực tuyến khác. Ngoài ra, nhà giao dịch có thể khởi tạo giao dịch trực tiếp từ biểu đồ, và các lệnh hiện tại như lệnh giới hạn hoặc dừng lỗ sẽ được hiển thị trên biểu đồ. Biểu đồ hóa của IBKR, đặc biệt là trên nền tảng di động của họ, tốt hơn so với hầu hết các nền tảng môi giới trực tuyến.

Công cụ sinh ý tưởng giao dịch

Công nghệ của IBKR có thể dự đoán kỳ vọng thị trường của bạn và đề xuất những ý tưởng giao dịch cụ thể. Người dùng có thể chọn các ngành và tiêu chí khác nhau cho một giao dịch, và bộ sinh ý tưởng sẽ tìm kiếm các cơ hội giao dịch tiềm năng.

Tin tức

Trên IBKR có hàng chục nguồn tin tức khác nhau. Một số dịch vụ này miễn phí, trong khi các dịch vụ khác như Tin tức Dow Jones yêu cầu thanh toán để truy cập dịch vụ của họ. Đôi khi, ví dụ như trang web Tin tức Benzinga, một số nội dung là miễn phí và thông tin khác được giữ lại. Trong nhiều trường hợp, bạn có thể nhận dịch vụ thử miễn phí cho các dịch vụ khác nhau được cung cấp. Trang web cũng chứa nội dung chia sẻ thông tin thị trường, nghiên cứu, thông tin bản tin và các thông tin khác. Một số nội dung được đóng gói lại, vì vậy có cơ hội tìm gói dịch vụ phù hợp với nhu cầu của bạn.

Nghiên cứu bên thứ ba

IBKR không cung cấp bất kỳ nghiên cứu chuyên sâu nào về thị trường cho khách hàng. Thay vào đó, công ty có một nền tảng với hàng trăm báo cáo nghiên cứu và các nội dung khác sẵn có. Tương tự như tin tức trên IBKR, có rất nhiều khả năng khác nhau. Có một trang có ích với tin tức, nghiên cứu và phân tích, có nút lọc cho nghiên cứu, tin tức, sự kiện và dữ liệu thay thế; các công cụ bên thứ ba; và khả năng xem các dịch vụ miễn phí và được đóng gói. Dưới 'nghiên cứu' trên trang này, bạn có thể tiếp tục lọc nội dung theo cơ bản, kỹ thuật, xếp hạng, nghiên cứu macro, định lượng, sự kiện và phương tiện.

Quản lý tiền mặt

IBKR không phải là ngân hàng và không cung cấp tài khoản thanh toán hoặc dịch vụ thanh toán hóa đơn. Tuy nhiên, ngoài việc trả lãi suất hấp dẫn cho khách hàng có số dư tiền mặt vượt quá 10,000 USD, IBKR cũng có một chương trình rót tiền mặt dành cho người dùng IBKR Pro, rót tiền mặt vượt quá 250,000 USD và đầu tư vào các ngân hàng khác nhau một cách đảm bảo vốn gốc bởi vì tiền gửi được phân tán qua nhiều tài khoản tại nhiều ngân hàng, với mỗi khoản tiền gửi dưới 250,000 USD để đảm bảo tất cả vốn gốc được bảo hiểm bởi FDIC.

Kế hoạch tái đầu tư cổ tức phân thưởng phần

Đối với các tài khoản có quyền sở hữu cổ phiếu phân lẻ, IBKR cho phép khách hàng nhận cổ phiếu phân lẻ khi tái đầu tư cổ tức thông qua Chương trình Tái Đầu Tư Cổ Tức (DRIP).

Phân tích danh mục đầu tư

Công cụ phân tích danh mục đầu tư của IBKR đã phát triển các công cụ tiên tiến cho phân tích danh mục cho phép nhà đầu tư xem toàn bộ hiệu suất của danh mục đầu tư của họ, bao gồm cả tài sản không nằm trong IBKR. PortfolioAnalyst là một dịch vụ miễn phí cho phép báo cáo và tổng hợp lịch sử. PortfolioAnalyst có 250,000 người dùng hoạt động trong 27 đồng tiền. PortfolioAnalyst cho phép nhà đầu tư liên kết tài khoản thanh toán, đầu tư, tiết kiệm, thẻ tín dụng, thế chấp và khoản vay sinh viên để giúp họ hiểu rõ hơn về tình hình tài chính cá nhân của mình. Dữ liệu được sử dụng để tạo ra các phân tích hữu ích như lợi nhuận từ danh mục và thông tin rủi ro, đánh giá các lớp tài sản và phân bổ địa lý, và thậm chí là một chỉ số tổng hợp về môi trường, xã hội và quản trị (ESG) của danh mục của bạn. Phần mềm mạnh mẽ này, có tính năng lập kế hoạch về nghỉ hưu, có sẵn miễn phí.

Giáo dục

Như đã đề cập trước đây trong bài viết này, việc cung cấp các khóa học giáo dục cho khách hàng là rất quan trọng đối với Interactive Brokers, và công ty đã dành rất nhiều nỗ lực để tạo nguồn lực cho người dùng của mình. Các nhà giao dịch có thể đăng ký một trong những bản tin có sẵn trên Trader’s Academy, nơi có các khóa học và nội dung dành cho người mới bắt đầu, trung cấp và nâng cao về cách sử dụng các nền tảng IBKR và về thị trường và cách giao dịch chúng. Đồng thời với việc ra mắt IBKR Desktop vào tháng 2 năm 2024, IBKR đã phát triển một Khóa học Giao dịch IBKR Desktop miễn phí bao gồm 10 bài học về cách nhà giao dịch có thể sử dụng nền tảng. Ngoài ra, nội dung bổ sung trong phần giáo dục bao gồm các khóa học tài chính (Trader’s Academy); các bài viết số học, các buổi hội thảo tài chính, các chương trình podcast thị trường, một phòng thí nghiệm giao dịch sinh viên và một từ điển của nhà giao dịch.

Dịch vụ khách hàng

IBKR cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng qua email, live chat và hỗ trợ điện thoại 24/7. Ngoài ra, công ty đã phát triển IBot dựa trên trí tuệ nhân tạo, có sẵn trên hạ tầng nền tảng IBKR, có thể giải đáp câu hỏi của người dùng bằng cách đưa họ đến các tài nguyên trực tuyến. Khách hàng cũng có quyền truy cập vào trang FAQ phong phú. Các nhà môi giới sẵn sàng hỗ trợ giao dịch với một chi phí cao hơn.

Trước đây, IBKR không được đánh giá cao về thời gian chờ điện thoại, nhưng công ty đang cố gắng cải thiện trong lĩnh vực này. Điều này rất quan trọng nếu IBKR tiếp tục thu hút các khách hàng ít phức tạp hơn có thể không tự chủ như các nhà giao dịch vi mô có khối lượng giao dịch cao, vì vậy công ty có thể tiếp tục đầu tư để cải thiện phục vụ khách hàng.

Bảo mật và Đáng tin cậy

Hệ thống xác thực và bảo mật của IBKR vượt trội so với các sàn môi giới khác. IBKR sử dụng xác thực hai yếu tố và bảo mật sinh trắc học, cùng với mã đặc biệt mà người dùng điều khiển. Hơn nữa, hệ thống quản lý rủi ro thời gian thực của IBKR bao gồm thanh lý bảo vệ các vị thế của khách hàng để bảo vệ vốn của các khách hàng khác. Một tính năng đáng tin cậy khác là IBKR không đầu tư vào cược vốn riêng, do đó rất ít khi có thể xảy ra sự cố nghiêm trọng ảnh hưởng đến tài khoản của khách hàng. IBKR cũng phân ly số tiền mặt và chứng khoán của khách hàng hàng ngày, với một phần dự phòng tiền mặt bổ sung. IBKR là môi giới đầu tiên được FINRA phê duyệt tính toán và áp dụng phương pháp dự trữ này hàng ngày, trong khi tiêu chuẩn ngành là hàng tuần hoặc hàng tháng. Ngoài ra, trong khi SIPC bảo vệ tài khoản lên đến 500,000 USD (với giới hạn tiền mặt là 250,000 USD), IBKR còn có bảo hiểm bổ sung với Lloyd's of London. Cuối cùng, không có vụ vi phạm dữ liệu quan trọng nào xảy ra tại IBKR trong vòng bốn năm qua, là một báo cáo tích cực về sự bảo mật và đáng tin cậy của IBKR.

Minh bạch

IBKR duy trì nhiều nền tảng và hỗ trợ giao dịch một loạt các sản phẩm và dịch vụ trên toàn thế giới. Doanh nghiệp của họ phức tạp và có rất nhiều thông tin cũng như một đường cong học tập dốc để hiểu hết công nghệ và công cụ của họ. Tuy nhiên, công ty minh bạch về các sản phẩm và dịch vụ của mình cũng như các chi phí và hoa hồng khác nhau đi kèm. IBKR thậm chí còn liệt kê rõ ràng các lịch trình phí trao đổi, thanh toán và phát qua. Tuy nhiên, có một số vấn đề về quy định được báo cáo trong vài năm qua, bao gồm:

IBKR bị phạt 3,5 triệu USD vào tháng 12 năm 2023 từ FINRA liên quan đến nhiều vi phạm tưởng chừng như vi phạm quy tắc liên quan đến giám sát và thực hiện. Phần của khiếu nại bao gồm khả năng rằng logic định tuyến của IBKR cho các tài khoản IBKR Lite dẫn đến thiếu khả năng thực hiện tốt nhất cho khách hàng, nhưng lệnh của FINRA đã nêu rõ rằng IBKR đã thực hiện các bước khắc phục để giải quyết các vấn đề này.
• IBKR, vào tháng 10 năm 2023, đã đồng ý trả 35 triệu USD tiền phạt cho SEC và 20 triệu USD cho CFTC vì các vấn đề liên quan đến việc lưu trữ hồ sơ không chính xác. Như phần của thỏa thuận, IBKR cũng đã đồng ý giữ các nhà tư vấn tuân thủ độc lập.
• Các khoản phạt này đến sau mức phạt 15 triệu USD mà IBKR đã nhận từ FINRA vào tháng 8 năm 2020 vì các vấn đề với chương trình chống rửa tiền (AML) của công ty trong suốt một giai đoạn năm năm.

Các Loại Tài Khoản Có Sẵn

IBKR cung cấp một loạt các loại tài khoản phù hợp với mọi tình huống. Tài khoản cá nhân, chung, UGMA/UTMA và các tài khoản tiết kiệm hưu cũng đều có sẵn tại IBKR. Các loại tài khoản tiết kiệm hưu có thể được mở tại IBKR bao gồm IRA truyền thống, chuyển tiếp truyền thống; thừa kế truyền thống, Roth IRA, Roth IRA thừa kế, lợi ích hưu trí đơn giản (SEP) và Kế hoạch Phù hợp Đầu tư Cho Nhân viên (Simple IRA).

Ngoài các loại tài khoản này, IBKR cũng cung cấp nhiều loại tài khoản khác, bao gồm cho các nhà tư vấn không chuyên nghiệp, văn phòng gia đình, các doanh nghiệp nhỏ, các nhà tư vấn, quản lý tiền bạc, Broker & Futures Commission Merchants (FCM), các nhóm giao dịch độc quyền và quỹ đầu tư tài chính, các quan chức tuân thủ, quản trị viên và các nhà đầu tư quỹ đầu tư cơ sở.

Đánh Giá Chung

Interactive Brokers đã từng là một trong những công ty môi giới hàng đầu dành cho các nhà giao dịch cơ sở và giao dịch có khối lượng lớn trong nhiều thập kỷ. Các mức phí thấp (hoặc không) và lãi suất cho vay cùng với khả năng tiếp cận không thể vượt qua tới các thị trường khác nhau trên toàn thế giới và các loại phương tiện giao dịch có thể giao dịch trên một nền tảng duy nhất trong thời gian thực, là một điều đáng kinh ngạc. Ngoài ra, công nghệ và công cụ giao dịch của IBKR đều là hàng đầu, và khách hàng có thể truy cập tin tức, nghiên cứu bên thứ ba và các công cụ do IBKR xây dựng, như bộ lọc và báo cáo, biểu đồ tương tác với các công cụ vẽ và khả năng giao dịch bất kỳ thị trường nào trên một nền tảng duy nhất với một lần đăng nhập an toàn. Điều này thực sự ấn tượng, và đó là lý do tại sao IBKR đã được chọn làm sự lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất dành cho các chuyên gia trong nhiều năm qua.

Ngoài nền tảng và công nghệ ấn tượng của mình, IBKR còn cam kết mạnh mẽ để cải thiện trải nghiệm IBKR cho người mới bắt đầu và các nhà giao dịch và nhà đầu tư trung gian. Ngoài việc cung cấp các nền tảng máy tính để bàn và di động mới dành cho các nhà giao dịch ít phức tạp hơn, công ty còn ủng hộ cam kết với các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch thấp bằng cách tạo ra các công cụ giáo dục để giúp mọi người hiểu rõ hơn về thị trường, cách giao dịch và cách sử dụng nền tảng IBKR một cách hiệu quả. Có vẻ như IBKR hiện nay là một lựa chọn xuất sắc cho các nhà giao dịch ở mọi cấp độ.

So Sánh Interactive Brokers với Các Nhà Môi Giới Trực Tuyến Tương Đồng

Interactive Brokers Là Gì?

Interactive Brokers, một công ty niêm yết công khai, là một trong những nền tảng môi giới trực tuyến sớm nhất. Nó đã được biết đến như một trong những nhà môi giới trực tuyến phổ biến nhất dành cho các nhà giao dịch phức tạp, có khối lượng giao dịch lớn và các tổ chức do sự phong phú to lớn của các thị trường trên toàn thế giới mà nó cung cấp cho khách hàng của mình, cùng với nền tảng công nghệ giao dịch rất mạnh mẽ cho phép nhà đầu tư xác định cơ hội và quản lý vị thế một cách chính xác.

Interactive Brokers Phù Hợp Với Bạn?

IBKR đã và đang tiếp tục là nền tảng lựa chọn của các nhà giao dịch phức tạp và có khối lượng giao dịch lớn muốn kiểm soát hoàn toàn quá trình định tuyến lệnh của họ, khả năng thực hiện và quản lý giao dịch một cách chính xác, cùng với các công cụ phân tích mạnh mẽ. Tuy nhiên, ngày nay, sau các khoản đầu tư đáng kể của IBKR vào các nền tảng để hỗ trợ các nhà giao dịch mới và ít kinh nghiệm hơn, IBKR đã bổ sung thêm một bộ nền tảng và giao diện mạnh mẽ để đáp ứng nhu cầu của nhóm nhà giao dịch và nhà đầu tư này. Điều này làm cho IBKR trở thành một lựa chọn khả thi cho gần như bất kỳ ai muốn mở tài khoản giao dịch trực tuyến. Những người có kế hoạch giao dịch bằng margin có lẽ sẽ thấy lãi suất margin của IBKR rất hấp dẫn so với các nền tảng khác.

Lý Do Chúng Tôi Chọn Những Nhà Môi Giới Trực Tuyến và Nền Tảng Giao Dịch Tốt Nhất

Đưa đến độc giả các đánh giá công bằng, toàn diện về các nhà môi giới trực tuyến và các nền tảng giao dịch là một ưu tiên hàng đầu của Mytour. Chúng tôi kết hợp nghiên cứu ngành của mình, chuyên môn về đề tài và dữ liệu khảo sát nhà đầu tư để hướng dẫn nghiên cứu và phương pháp phân loại cho các giải thưởng nhà môi giới trực tuyến năm 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi đã gửi một cuộc khảo sát kỹ thuật số với 110 câu hỏi đến mỗi trong số 26 công ty mà chúng tôi bao gồm trong bộ tiêu chí của chúng tôi. Ngoài ra, nhóm nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các câu trả lời từ cuộc khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu nào bị thiếu thông qua nghiên cứu trực tuyến và cuộc trò chuyện trực tiếp với từng công ty.

Sau đó, chúng tôi đã phát triển một mô hình độc quyền để đánh giá từng công ty dựa trên 11 hạng mục chính và 89 tiêu chí để tìm ra những nhà môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất. Điểm số cho mỗi công ty dựa trên tổng số sao được tính bằng trung bình có trọng số của các tiêu chí trong các hạng mục sau:

Ngoài ra, trong nghiên cứu năm 2024 của chúng tôi, nhiều công ty mà chúng tôi đánh giá đã cho chúng tôi thực hiện các cuộc trình diễn trực tiếp của nền tảng và dịch vụ của họ thông qua các phương pháp hội nghị video và cũng cấp cho đội ngũ các nhà văn và biên tập viên chuyên gia của chúng tôi truy cập vào các tài khoản thực để họ có thể thực hiện thử nghiệm thực tế.

Qua quá trình thu thập và đánh giá dữ liệu toàn diện này, Mytour đã cung cấp cho bạn một đánh giá không thiên vị và chi tiết về các nhà môi giới trực tuyến và các nền tảng giao dịch hàng đầu.