Buzz
Một nền tảng quản lý tài sản toàn diện với các phí hợp lý và mức tối thiểu tài khoản thấp so với các nền tảng tương tự
CÁC SẢN PHẨM ĐẦU TƯ VÀ BẢO HIỂM KHÔNG PHẢI LÀ: KHÔNG PHẢI LÀ TIỀN GỬI • KHÔNG ĐƯỢC BẢO HIỂM BỞI FDIC • KHÔNG CÓ BẢO ĐẢM CỦA NGÂN HÀNG • CÓ THỂ MẤT GIÁ TRỊ
Quan điểm của chúng tôi
J.P. Morgan Personal Advisors là một dịch vụ cung cấp cho khách hàng một đội ngũ cố vấn tài chính để quản lý đầu tư của họ. Nó kết hợp một nền tảng đầu tư quản lý và cung cấp phản hồi về đầu tư của bạn với lời khuyên từ các cố vấn tài chính tín nhiệm được cấp phép, người đóng một vai trò tích cực trong việc lập kế hoạch và vận hành danh mục đầu tư của bạn. Mặc dù chúng tôi luôn ủng hộ việc đầu tư cho bản thân, nhưng những biến động trên thị trường trong vài năm qua và năm cuối cùng của việc định mức lãi suất có thể khiến một số người có ý muốn tìm kiếm một nguồn tư vấn tài chính ổn định.
J.P. Morgan Personal Advisors tính phí hợp lý, đặc biệt là so với việc thuê một cố vấn đầu tư riêng của bạn. Mặc dù yêu cầu một mức tối thiểu tài khoản ít nhất là $25.000 để sử dụng dịch vụ này, nhưng đây là mức thấp so với các dịch vụ quy hoạch tài chính hàng đầu khác. Nếu bạn đang xem xét nền tảng quản lý tài sản này với sự hỗ trợ từ các cố vấn tài chính tín nhiệm cam kết với tài khoản của bạn, bài đánh giá của chúng tôi về J.P. Morgan Personal Advisor sẽ cho thấy nó như thế nào.
Ưu điểm & Nhược điểm
Truy cập miễn phí vào các cố vấn tài chính con người
Các khoản phí hợp lý
Một loạt các lựa chọn quỹ và chiến lược tốt
Bao gồm các danh mục ESG
Một cố vấn phải tạo ra một danh mục phù hợp với nhu cầu tài chính của bạn
Thay đổi danh mục phải được thiết lập bởi cố vấn của bạn
Tổng quan tài khoản
| Account Minimum | $25,000 |
| Fees | 0.50%-0.60%, depending on portfolio size, plus investment fund expenses |
| Goal Planning | Goals include retirement, retirement healthcare, buying a home, education, major purchases, and custom goals |
| Available Assets | ETFs and mutual funds |
| Interest Paid on Cash Balances | 0.01% |
| Customizable Portfolio | Yes, by requesting changes through a human advisor |
| View Portfolio Before Funding | Yes, but you must meet with an advisor first by phone or video |
| Customer Service | Help Center FAQ, email and phone support from advisors |
| Financial Advisor Available | Yes |
| Cash Management | Yes—checking and savings account |
| Mobile App | Android, iOS |
Thiết lập Tài khoản
Để bắt đầu với J.P. Morgan Personal Advisors, bạn phải lên lịch một cuộc họp điện thoại hoặc video với một trong những cố vấn của họ. Bạn có thể gọi J.P. Morgan tại 833-930-4515 từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8 giờ sáng đến 9 giờ tối theo giờ ET. Hoặc bạn có thể điền vào một biểu mẫu với thông tin liên lạc của bạn. Một cố vấn sẽ liên hệ để lên lịch cuộc họp ban đầu.
Trong cuộc họp này, cố vấn sẽ hỏi về các mục tiêu và ưu tiên của bạn. Cố vấn sẽ sử dụng thông tin này để tạo ra kế hoạch tài chính và các danh mục đầu tư của bạn. Cố vấn cũng sẽ hoàn tất đơn đăng ký để khởi động một tài khoản. Trang web của J.P. Morgan nói rằng quá trình này có thể mất hai hoặc ba cuộc họp.
Nếu bạn hài lòng với kế hoạch tài chính và các đầu tư được đề xuất, bạn sau đó tài trợ cho tài khoản. Bạn phải có ít nhất $25.000 để sử dụng J.P. Morgan Personal Advisors. Bạn có thể chuyển qua tiền mặt, các đầu tư hiện có hoặc một kế hoạch nghỉ hưu.
Không có cách nào để thử nghiệm nền tảng J.P. Morgan Personal Advisors mà không nói chuyện với một cố vấn trước. Bạn phải trải qua quy trình đăng ký chính thức để có quyền truy cập. Điều này là một trong những nhược điểm chính của J.P. Morgan Personal Advisors.
Nguồn: JP Morgan Wealth Management
Lập Kế Hoạch Mục Tiêu
Trong cuộc họp ban đầu, cố vấn của J.P. Morgan sẽ thảo luận về các mục tiêu đầu tư của bạn, cả lớn và nhỏ. Một số khả năng bao gồm tiết kiệm cho nghỉ hưu, dành tiền cho một khoản mua sắm lớn, hoặc chuẩn bị để khởi nghiệp. Cố vấn sẽ sử dụng thông tin này để tạo các danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu của bạn. Nếu mục tiêu của bạn thay đổi, bạn có thể gặp lại cố vấn để điều chỉnh chiến lược của mình. Cố vấn sẽ cập nhật các khoản đầu tư của bạn khi cần thiết.
Là khách hàng của J.P. Morgan Personal Advisors, bạn cũng được truy cập vào các công cụ kế hoạch nghỉ hưu và sự hỗ trợ từ các cố vấn, bao gồm:
- Phân Tích Nghỉ Hưu: Các cố vấn xem xét các khoản tiết kiệm hiện tại, ngân sách nghỉ hưu dự kiến và các nguồn thu nhập khác để xác định liệu bạn có đang trên đúng hướng hay không.
- Khuyến Nghị Kế Hoạch Tài Chính: Các cố vấn đưa ra các ý tưởng về cách bạn có thể tiết kiệm nhiều hơn. Họ cũng xem xét các khoản đầu tư khác ngoài nền tảng, như liệu bạn có nên mua niên kim hay không.
- Phân Tích An Sinh Xã Hội: Các cố vấn giúp bạn xác định tuổi và chiến lược tốt nhất để bắt đầu An Sinh Xã Hội dựa trên thu nhập, tuổi tác và tình trạng hôn nhân của bạn.
- Lập Kế Hoạch Thuế: Các cố vấn khuyến nghị cách quản lý việc rút tiền từ các tài khoản nghỉ hưu khác nhau của bạn để giảm thiểu thuế.
J.P. Morgan Personal Advisors đạt điểm cao về lập kế hoạch mục tiêu vì bạn có thể thiết kế một kế hoạch tài chính tùy chỉnh với cố vấn con người. Bạn không bị giới hạn bởi các lựa chọn đặt trước từ một nền tảng phần mềm.
Dịch Vụ Tài Khoản
Sau khi bạn khởi động tài khoản J.P. Morgan Personal Advisors, bạn sẽ được truy cập vào các dịch vụ quản lý tiền mặt và tài khoản đầu tư của nó. Cả hai đều sử dụng sự kết hợp giữa lập kế hoạch tự động và sự hỗ trợ từ cố vấn tài chính con người của bạn.
Quản Lý Tiền Mặt
J.P. Morgan Personal Advisors bao gồm các đợt quét tự động cho tiền mặt chưa được đầu tư của bạn. Nền tảng chuyển tiền mặt chưa được đầu tư của bạn vào một quỹ thị trường tiền tệ hàng ngày để kiếm lãi. Quỹ này kiếm được 0,01%.
Bạn thiết lập việc quét tiền mặt tự động với cố vấn tài chính của mình và quyết định xem nên kiểm tra tài khoản hàng ngày, hàng tuần hay hàng tháng. Bạn phải có ít nhất 2.500 đô la tiền mặt chưa được đầu tư để đủ điều kiện cho việc quét tự động vào quỹ thị trường tiền tệ.
Khách hàng của J.P. Morgan Personal Advisors muốn đăng ký tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm có thể làm điều đó riêng biệt. Đối với những khách hàng của J.P. Morgan Personal Advisors đã có tài khoản séc và tiết kiệm, bạn có thể chuyển tiền giữa tài khoản đầu tư và các tài khoản ngân hàng này. Tài khoản séc cung cấp rút tiền miễn phí từ bất kỳ máy ATM nào trên thế giới và cho phép bạn nhận hỗ trợ từ tất cả các chi nhánh của Chase và các dịch vụ hỗ trợ khách hàng đặc biệt.
Xây Dựng Danh Mục Đầu Tư
Trong cuộc họp giới thiệu với J.P. Morgan Personal Advisors, cố vấn tài chính sẽ hỏi về mục tiêu, khả năng chịu rủi ro, thời gian đầu tư và khoản tiết kiệm hiện tại của bạn. Cố vấn sẽ sử dụng thông tin này để xây dựng danh mục các quỹ đầu tư đáp ứng tốt nhất mục tiêu của bạn. Cố vấn cũng sẽ đặt ra một mục tiêu phân bổ tài sản.
J.P. Morgan Personal Advisors xây dựng danh mục đầu tư của bạn bằng cách sử dụng các quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) và quỹ tương hỗ từ J.P. Morgan và các nhà môi giới lớn khác như Fidelity, PIMCO, Schwab và Vanguard. Ở mức bảo thủ, danh mục đầu tư sử dụng chiến lược thụ động để theo dõi các chỉ số thị trường, và ở mức tích cực hơn là các chiến lược chủ động cố gắng vượt trội hơn thị trường. Các cố vấn có thể sử dụng các quỹ cho các chiến lược cụ thể, chẳng hạn như:
- Ngày mục tiêu: Bạn chọn một năm khi muốn tiếp cận các quỹ và cố vấn sẽ tạo ra một phân bổ tài sản hợp lý cho thời hạn này. Khi thời gian trôi qua và ngày mục tiêu đến gần, cố vấn sẽ xem xét lại khả năng chịu rủi ro và thời gian đầu tư của bạn để xác định xem có nên áp dụng phân bổ bảo thủ hơn hay không.
- Theo độ tuổi: Trong quá trình xem xét định kỳ giữa khách hàng và cố vấn, hai bên có thể quyết định thay đổi phân bổ danh mục đầu tư khi khách hàng lớn tuổi hơn.
- Thu nhập: Chiến lược này tập trung vào việc tạo ra thu nhập và bảo toàn vốn thay vì tăng trưởng danh mục đầu tư.
- Tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG): Bạn có thể yêu cầu các quỹ J.P. Morgan tập trung vào các mục tiêu ESG. Một số lựa chọn bao gồm Quỹ ESG Leaders, đầu tư vào các công ty đạt điểm cao về ESG, hoặc quỹ carbon thấp, tập trung vào các công ty có dấu chân carbon thấp.
J.P. Morgan Personal Advisors giới hạn danh mục đầu tư của bạn vào các quỹ đầu tư. Bạn không thể thêm cổ phiếu hoặc trái phiếu cá nhân vào danh mục đầu tư của mình.
Tài Sản Có Sẵn
| Individual Stocks | No |
| Mutual Funds | Yes |
| Fixed Income | Yes (only through ETFs) |
| REITs | No |
| Socially Responsible or ESG Options | Yes |
| ETFs | Yes |
| Non-Proprietary ETFs | Yes |
| Private Equity | No |
| Crypto | No |
| Forex | No |
Tùy Biến Danh Mục
Danh mục đầu tư của J.P. Morgan Personal Advisors có thể được tùy chỉnh thông qua cố vấn tài chính. Những chuyên gia được cấp phép này sẽ xây dựng một danh mục đầu tư đáp ứng mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và ưu tiên của bạn. Cố vấn có thể chọn giữa 21 mô hình đầu tư để hướng dẫn danh mục đầu tư của bạn.
Một cố vấn của J.P. Morgan cũng có thể điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn cho bất kỳ thời gian hoặc sở thích nào nhờ vào quyền truy cập vào nhiều quỹ đầu tư. J.P. Morgan Personal Advisors có nhiều sự linh hoạt hơn để đáp ứng các nhu cầu đặc biệt so với một robo-advisor hoàn toàn tự động, vì nó trao quyền cho các cố vấn con người hướng dẫn tùy chỉnh.
Hạn chế chính của hệ thống này là bạn phải yêu cầu các khoản đầu tư và thay đổi danh mục thông qua cố vấn con người của mình. Bạn không thể đăng nhập vào nền tảng và thay đổi các quỹ hoặc phân bổ tài sản. Điều này có thể gây khó chịu nếu bạn là một nhà đầu tư tự làm muốn tinh chỉnh các khoản đầu tư của mình.
Quản Lý Danh Mục
Sau khi bạn và cố vấn thiết kế một danh mục đầu tư, nó sẽ được chăm sóc bởi một đội ngũ cố vấn ủy thác. Nền tảng sẽ cung cấp cho bạn các báo cáo hàng ngày về hiệu suất đầu tư và tiến độ đạt được mục tiêu của bạn. Nền tảng cho thấy danh mục đầu tư của bạn hoạt động như thế nào so với chỉ số chuẩn và các danh mục đầu tư khác có đặc điểm rủi ro và lợi nhuận tương tự. Nền tảng cũng cho thấy phân bổ tài sản, khả năng chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn để bạn có cái nhìn tổng quan về cách các khoản đầu tư đang làm việc để đạt được những mục tiêu này.
Nếu danh mục đầu tư của bạn lệch khỏi phân bổ mục tiêu hơn 5%, nó sẽ được cân bằng lại tự động. Cố vấn của bạn cũng sẽ kiểm tra danh mục đầu tư ít nhất hàng quý nhưng có thể điều chỉnh thường xuyên hơn nếu cần để giữ bạn trên đường đạt mục tiêu.
J.P. Morgan Personal Advisors hiện cung cấp tính năng tự động thu hoạch lỗ thuế từ năm 2024. Bạn có thể yêu cầu tính năng này để danh mục đầu tư của bạn được xem xét cơ hội bán đầu tư để khấu trừ thuế và sau đó thay thế chúng bằng các khoản đầu tư tương tự. Bạn cũng có thể đồng bộ các tài khoản đầu tư bên ngoài vào nền tảng này. Nền tảng sẽ xem xét các danh mục này để thiết lập phân bổ mục tiêu của bạn.
Nếu bạn muốn thay đổi danh mục đầu tư của mình, bạn có thể lên lịch họp với cố vấn để thảo luận về các mục tiêu và ưu tiên mới. Cố vấn sau đó sẽ cập nhật danh mục đầu tư của bạn. Cố vấn của bạn cũng sẽ theo dõi danh mục đầu tư và thực hiện các thay đổi cần thiết để phù hợp với mục tiêu của bạn.
Các Tính Năng Quản Lý Danh Mục Chính
| Automatic Rebalancing | As needed for portfolio drift; happens at least quarterly. |
| Reporting Features | Real-time reporting of portfolio performance versus benchmark and asset allocation |
| Tax-Loss Harvesting | Yes, automated |
| External Account Syncing/Consolidation | Yes, for portfolio recommendations |
Trải Nghiệm Người Dùng
Máy Tính Bàn
Trải nghiệm trên máy tính bàn của J.P. Morgan Personal Advisors rất gọn gàng và dễ sử dụng. Bạn có thể xem phân bổ danh mục đầu tư và một số thông tin cơ bản về chiến lược của mình, như mục tiêu đầu tư và thời gian đầu tư. Bạn cũng nhận được một số công cụ lập kế hoạch hưu trí và mục tiêu, hữu ích cho những nhà đầu tư độc lập hơn.
Di Động
J.P. Morgan cũng cung cấp một ứng dụng di động mà bạn có thể sử dụng để theo dõi tài khoản, đặt mục tiêu và lên lịch họp với cố vấn tài chính. Ứng dụng có thiết kế đẹp, gọn gàng và thân thiện với người dùng. Việc giữ mọi thứ đơn giản dường như hiệu quả, vì J.P. Morgan Wealth Management đã giành được giải thưởng hài lòng khách hàng cho nền tảng máy tính bàn và ứng dụng di động của mình.
Nguồn: JP Morgan Wealth Management
Dịch Vụ Khách Hàng
Khi bạn trở thành khách hàng của J.P. Morgan Personal Advisors, bạn sẽ được ghép đôi với một đội ngũ cố vấn tài chính. Các thành viên trong đội ngũ này sẽ là những người liên hệ của bạn để giải đáp câu hỏi và hỗ trợ tài khoản. Quan trọng là bạn có thể nói chuyện với các cố vấn khác nhau về tài khoản của mình, nhưng họ sẽ thuộc đội ngũ được chỉ định cho tài khoản của bạn. Bạn cũng có thể gửi tin nhắn bảo mật cho đội ngũ của mình qua cổng trực tuyến và ứng dụng di động. Ngoài ra, bạn có thể lên lịch họp qua điện thoại hoặc video.
Bạn cũng có thể gọi đến đường dây hỗ trợ điện thoại của J.P. Morgan Personal Advisors. Đường dây này hoạt động từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8 giờ sáng đến 9 giờ tối ET.
Bảo Mật
J.P. Morgan đầu tư nhiều vào các biện pháp bảo mật để bảo vệ người dùng của mình, bao gồm:
- Mã hóa trang web
- Xác thực hai yếu tố khi đăng nhập
- Firewall mạng
- Trung tâm dữ liệu bảo mật
- Cảnh báo truy cập tài khoản
Ngoài ra, J.P. Morgan Personal Advisors cung cấp bảo hiểm SIPC cho tài khoản đầu tư của bạn. Bảo hiểm này lên đến giới hạn tiêu chuẩn là $500,000 cho các khoản đầu tư của bạn, bao gồm $250,000 cho tiền mặt chưa đầu tư. Nếu bạn có tài khoản ngân hàng Chase, bạn cũng nhận được bảo hiểm FDIC cho các khoản tiền gửi của mình.
Giáo Dục
Trang đích của nền tảng cung cấp phần Câu hỏi thường gặp về cách sử dụng J.P. Morgan Personal Advisors, kèm theo video và ảnh chụp màn hình hiển thị nền tảng. Bạn cũng có thể truy cập thư viện tài nguyên giáo dục phong phú từ J.P. Morgan Wealth Management. Bao gồm các bài viết giáo dục, video và bình luận tin tức thị trường.
Nếu bạn mới bắt đầu đầu tư, J.P. Morgan cung cấp hướng dẫn từng bước trong quy trình. J.P. Morgan Personal Advisors có một loạt tài liệu giáo dục khá đầy đủ cùng với sự hỗ trợ từ các cố vấn tài chính của mình.
Phí và Chi phí
J.P. Morgan Personal Advisors tính phí quản lý tài sản (AUM) để quản lý danh mục đầu tư của bạn. Chi phí của J.P. Morgan Personal Advisors dao động từ 0.50% đến 0.60% mỗi năm, phụ thuộc vào quy mô của danh mục đầu tư của bạn. Các tài khoản dưới $250,0000 được tính phí 0.60% và 0.5% đối với số dư tài khoản từ $250,000 trở lên.
Bạn cũng cần trả chi phí cho các quỹ trong danh mục đầu tư của mình. Chi phí phụ thuộc vào các quỹ bạn sử dụng. Nó dao động từ 0.03% đến 0.25% mỗi năm, với chi phí trung bình là 0.08%. Các cố vấn con người trong chương trình này là những người được ủy quyền. Họ không nhận hoa hồng khi bán các quỹ và phải đặt lợi ích của bạn lên trên lợi ích của họ khi thiết kế danh mục đầu tư.
| Category | Fee |
| Management Fees for $5,000 Account | N/A, minimum portfolio $25,000 |
| Management Fees for $25,000 Account | 0.60%, $150 per year |
| Management Fees for $100,000 Account | 0.60%, $600 per year |
| Termination Fees | None |
| Expense Ratios | Depends on the funds and model, 0.08% per year average |
Tóm Lược
Nếu bạn muốn có một cố vấn tài chính con người nhưng lo lắng về chi phí, J.P. Morgan Personal Advisors có thể là một sự lựa chọn xuất sắc. Người dùng có thể gặp gỡ một cố vấn con người bất cứ khi nào họ cần, và một chuyên gia tài chính sẽ thiết kế và cập nhật danh mục đầu tư và kế hoạch tài chính của bạn một cách chủ động. Khi danh mục đầu tư của bạn đã sẵn sàng, nền tảng J.P. Morgan Personal Advisors làm việc tốt trong việc quản lý nó với việc điều chỉnh tự động và cập nhật hiệu suất hàng ngày. Việc thêm tính năng thu hoạch lỗ thuế vào năm 2024 cũng đã đóng một khoảng trống đáng chú ý tồn tại giữa J.P. Morgan Personal Advisors và các đối thủ.
Tuy nhiên, toàn bộ sự hỗ trợ chuyên môn từ J.P. Morgan Personal Advisors có thể làm bạn mất hứng thú nếu bạn thích tự mình đầu tư. Bạn phải họp với một cố vấn con người của J.P. Morgan để khởi đầu và thay đổi danh mục đầu tư của bạn. Bạn thậm chí không thể thử nghiệm nền tảng mà không cần đặt lịch cuộc gọi onboard trước. Điều này trái ngược với các nền tảng robo-advisor truyền thống cung cấp nhiều công cụ hơn và trải nghiệm người dùng tốt hơn nhằm loại bỏ nhu cầu cần có sự hỗ trợ của con người. Tuy nhiên, J.P. Morgan Personal Advisors không cố gắng cạnh tranh với những ưu đãi đó. Thay vào đó, J.P. Morgan Personal Advisors là một trong những giao dịch tốt nhất cho sự hỗ trợ trực tiếp từ một cố vấn tài chính kết hợp với quản lý danh mục đầu tư tự động tiếp tục.
J.P. Morgan Personal Advisors Là Gì?
J.P. Morgan Personal Advisors là một nền tảng đầu tư với sự truy cập vào các cố vấn tài chính con người được bao gồm trong phí quản lý. Các cố vấn con người thiết kế kế hoạch tài chính và danh mục đầu tư của bạn dựa trên mục tiêu, thời gian và sự chịu đựng rủi ro của bạn. Tính năng tự động sau đó quản lý các khoản đầu tư và cân bằng lại quỹ khi cần thiết để phù hợp với mục tiêu của bạn. Nền tảng cũng hiển thị tiến độ và hiệu suất đầu tư của bạn. Từ đó, bạn có thể lên lịch họp với cố vấn con người của mình để đặt câu hỏi và cập nhật danh mục đầu tư trên nền tảng.
J.P. Morgan Personal Advisors Tính Phí Bao Nhiêu?
J.P. Morgan Personal Advisors thu giữa 0.50% và 0.60% của tài sản quản lý hàng năm. Đó là 0.60% cho các danh mục dưới $250,000, 0.50% cho các danh mục trên $250,000. J.P. Morgan Personal Advisors không thu phí hoa hồng cho việc bán các khoản đầu tư. Tuy nhiên, bạn cần trả chi phí cho các khoản đầu tư trong danh mục của mình, giống như nếu bạn đã mua chúng cho tài khoản môi giới của mình.
Sự Khác Biệt giữa J.P. Morgan Private Client Advisor và Personal Advisor là gì?
Chương trình J.P. Morgan Personal Advisors là một chương trình từ xa mà bạn làm việc với một cố vấn qua điện thoại, email và cuộc gọi video. Ngược lại, J.P. Morgan Private Client Advisors ghép bạn với một cố vấn tài chính cá nhân, địa phương. Thay vào đó, J.P. Morgan Private Client Advisors có chi phí cao hơn nhiều. Phí của nó lên đến 1.45% mỗi năm so với tối đa là 0.60% ở J.P. Morgan Personal Advisors.
Nhược Điểm của J.P. Morgan Personal Advisors là gì?
J.P. Morgan Personal Advisors có mức đầu tư tối thiểu tương đối cao là $25,000. Do đó, nó không phải là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư mới với vốn ít. Ngoài ra, J.P. Morgan Personal Advisors yêu cầu bạn làm việc với một cố vấn để cập nhật và thay đổi danh mục đầu tư của bạn. Bạn không thể tùy chỉnh hoặc thay đổi các khoản đầu tư qua nền tảng, điều này có thể gây khó chịu cho một số nhà đầu tư.
Làm thế nào chúng tôi đánh giá Robo-Advisors
Mytour luôn ưu tiên hàng đầu là cung cấp cho độc giả những bài đánh giá không thiên vị và toàn diện về các công ty quản lý tài sản số, thường được biết đến với tên gọi robo-advisors. Chúng tôi đã sử dụng cuộc khảo sát tiêu dùng của năm 2023 để hướng dẫn nghiên cứu và trọng số hóa cho giải thưởng robo-advisor năm 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi đã gửi một cuộc khảo sát kỹ thuật số với 64 câu hỏi cho mỗi trong số 21 công ty mà chúng tôi đã bao gồm trong bảng xếp hạng của mình. Ngoài ra, đội ngũ nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các câu trả lời trong cuộc khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu nào bị thiếu thông qua nghiên cứu trực tuyến và cuộc trò chuyện trực tiếp với từng công ty. Quá trình thu thập dữ liệu kéo dài từ ngày 8 tháng 1 đến ngày 9 tháng 2 năm 2024.
Sau đó, chúng tôi đã phát triển một mô hình định lượng để đánh giá điểm của mỗi công ty trong 9 danh mục chính và 59 tiêu chí để tìm ra những robo-advisors tốt nhất. Điểm của mỗi công ty được tính bằng trung bình có trọng số của các tiêu chí:
- Dịch Vụ Tài Khoản: 10.00%
- Thiết Lập Tài Khoản: 5.00%
- Dịch Vụ Khách Hàng: 5.00%
- Phí: 15.00%
- Lập Kế Hoạch Mục Tiêu: 21.00%
- Nội Dung Danh Mục: 17.00%
- Quản Lý Danh Mục: 17.00%
- Bảo Mật & Giáo Dục: 5.00%
- Trải Nghiệm Người Dùng: 5.00%
Ngoài ra, trong quá trình nghiên cứu của chúng tôi vào năm 2023, nhiều công ty mà chúng tôi đã xem xét đã cấp quyền truy cập tài khoản thực tế cho đội ngũ các nhà văn và biên tập viên chuyên gia của chúng tôi để họ có thể thực hiện kiểm tra thực tế.
Qua quá trình thu thập dữ liệu và đánh giá toàn diện như vậy, Mytour đã cung cấp cho bạn một bài đánh giá không thiên vị và chi tiết về những robo-advisor hàng đầu.
Đọc thêm về cách chúng tôi nghiên cứu và đánh giá robo-advisors.
