Đánh Giá Pepperstone

Các mức phí FX cạnh tranh và nhiều nền tảng giao dịch

Kể từ khi mở cửa vào năm 2010, Pepperstone Group đã trở thành một trong những nhà môi giới trực tuyến hàng đầu, xây dựng một cổng giao dịch hoàn chỉnh và cạnh tranh cao tại thị trường ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, kim loại, hàng hóa và thậm chí là tiền điện tử.

Một khoản tiền gửi tối thiểu ban đầu là 200 đơn vị trong tiền tệ cơ sở giúp người mới bắt đầu tham gia trò chơi, được hỗ trợ bởi mức đòn bẩy lên đến 500:1. Công ty được quy định tại Vương quốc Anh và đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA #684312) cũng như Cơ quan Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC #147055703). Giống như nhiều nhà môi giới ngoại hối khác, Pepperstone không chấp nhận người giao dịch từ Hoa Kỳ.

Tài khoản khách hàng được phân tách khỏi quỹ của công ty, mang lại một lớp bảo mật bổ sung trong một ngành công nghiệp dễ bị động động. Các tùy chọn hỗ trợ phong phú, được nổi bật bởi hỗ trợ trò chuyện/điện thoại 24/5 và một FAQ chức năng bao gồm các chính sách rõ ràng về tiền gửi, rút tiền và tranh chấp giao dịch.

Nhiều nền tảng trên máy tính, di động và web, một danh mục sản phẩm tiêu chuẩn ngành, tài nguyên giáo dục trung bình trở lên, mức spread chặt chẽ và nhiều loại tài khoản kết hợp nhau để cung cấp một trải nghiệm giao dịch hấp dẫn cho cả người mới bắt đầu và nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Nhận Điểm Chính

Pepperstone Dành Cho Ai

Pepperstone cung cấp quyền truy cập không phức tạp vào thị trường, cho phép khách hàng tập trung vào nhiệm vụ phức tạp của việc giao dịch thị trường một cách thành công. Pepperstone rất phù hợp với nhà giao dịch muốn có một loạt các sản phẩm giá rẻ, nhiều lựa chọn giao diện người dùng và loại tài khoản, cùng với hỗ trợ khách hàng hiệu quả. Thuật toán xếp hạng của Mytour đã tính đến những thuộc tính này để xác định Pepperstone là Nhà Môi Giới Ngoại Hối Tốt Nhất cho Trải Nghiệm Giao Dịch trong năm 2020.

Lợi ích được giải thích

• Pepperstone quảng cáo mức chênh lệch giá FX tối thiểu bắt đầu từ một pip nhưng không có phí hoa hồng cho tài khoản 'Tiêu chuẩn', hoặc không chênh lệch nhưng có phí hoa hồng cho tài khoản 'Razor'. Đây là một mức cạnh tranh rất cao trong không gian môi giới FX bán lẻ.
• Pepperstone được quy định bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA #684312) là một trong những cơ quan quản lý chính ở Vương quốc Anh và được đánh giá cao trên toàn cầu vì nghiêm ngặt trong việc đảm bảo rằng các thực hành thị trường là công bằng đối với cả cá nhân và doanh nghiệp. Đơn giản là, việc được quy định bởi một cơ quan chính phủ uy tín điều này đã chứng minh sự uy tín của một công ty. Các nhà giao dịch chấp nhận rủi ro tồn tại trong thị trường nhưng họ muốn được yên tâm biết rằng quỹ của họ không phải chịu rủi ro bên ngoài những rủi ro mà họ đang gánh chịu, như rủi ro đối tác. Ngoài ra, tất cả các quỹ của khách hàng đều được giữ tại các ngân hàng Tier 1.
• Pepperstone cung cấp 'bảo vệ số dư âm' nhưng chỉ dành cho khách hàng ở Vương quốc Anh. Đây đã trở thành một tính năng khá quan trọng mà hầu hết các môi giới trực tuyến đang cung cấp trong những ngày này. Nguyên nhân có thể là sự kiện SNB vào ngày 15 tháng 1 năm 2015 đã làm xáo trộn thị trường, đặc biệt là thị trường FX bán lẻ có đòn bẩy cao.
• Pepperstone cung cấp cho khách hàng sự lựa chọn giữa MetaTrader 4/5 và cTrader, một hệ thống cao cấp với giá từ nhà cung cấp thanh khoản và các tính năng kỹ thuật tiên tiến bao gồm biểu đồ có thể tách rời, kiểm tra lại, và hỗ trợ chiến lược tự động.

Khuyết điểm được giải thích

• Bảo trì trang web còn rất nhiều điều cần cải thiện. Một trong những nét đặc trưng của một tổ chức hiệu quả, đặc biệt là vào năm 2020, là sự hiện diện trên web. Mặc dù trang web của Pepperstone có cảm giác trực quan, nhưng có một số trang với thông tin không chính xác, lỗi thời và/hoặc không đầy đủ.
• Pepperstone không chấp nhận khách hàng Mỹ do các ràng buộc về quy định, điều này không cho phép nó được coi là một nhà môi giới toàn cầu thực sự. Điều này sẽ là một dấu hiệu đỏ nếu không phải vì thực tế rằng công ty được quy định bởi FCA mà, cùng với các cơ quan quản lý tại Mỹ (NFA, CFTC), được rộng rãi coi là cơ quan quản lý hàng đầu.
• Pepperstone không cung cấp 'bảo vệ số dư âm' cho khách hàng không phải là người Anh/E.U. Điều này có nghĩa là một khách hàng có thể mất nhiều hơn số dư tài khoản và kết thúc nợ tiền cho nhà môi giới.
• Pepperstone không cung cấp đặt lệnh dừng lỗ đảm bảo (GSLO) cho bất kỳ ai. GSLO bảo vệ nhà giao dịch khỏi rủi ro khoảng cách thị trường và nhiều nhà môi giới sẵn lòng cung cấp nó (với một khoản phí bổ sung) và chấp nhận rủi ro một cách độc lập.

Chi phí

Chi phí của Pepperstone rất cạnh tranh trong ngành môi giới trực tuyến. Khách hàng mới có thể lựa chọn giữa tài khoản 'Tiêu chuẩn' với chênh lệch giá FX tối thiểu bắt đầu từ một pip nhưng không có phí hoa hồng, hoặc tài khoản 'Razor' với chênh lệch giá FX tối thiểu bắt đầu từ không pip nhưng có phí hoa hồng. Các công cụ khác được cung cấp bởi Pepperstone đều có chênh lệch giá cố định hoặc một số sự kết hợp giữa chênh lệch giá và phí hoa hồng.

Ví dụ, môi giới quảng cáo rằng chênh lệch giá trung bình cho EUR/USD trên Razor là 0,13 pip và sẽ có phí hoa hồng được thêm vào đó. Chênh lệch giá trung bình cho tài khoản Tiêu chuẩn là 1,13 pip, tất cả trong đó. Chi phí chênh lệch giá trung bình với tài khoản MT5 Razor cho một giao dịch hoàn thành (mua & bán) €100.000, trong đó tiền tệ cơ sở là euro, sẽ là 0,13 pip + €5,23 phí hoa hồng. Điều này sẽ dịch thành một tổng chi phí chênh lệch giá là 0,653 pip.

Nỗ lực của trang web trong việc minh bạch về chênh lệch giá của mình, mặc dù có ý đồ tốt, nhưng lại gây nhầm lẫn (được mô tả trong đồ họa dưới đây). Giả sử rằng những sự khác biệt được nhấn mạnh là lỗi do thiếu sự giám sát, và rằng không có sự khác biệt giữa MT4 và MT5 về chênh lệch giá FX, thì chi phí chênh lệch giá của Pepperstone là một trong những thấp nhất có sẵn trong lĩnh vực môi giới ngoại hối bán lẻ trực tuyến.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản là 200 đơn vị của tiền tệ cơ sở. Các phương thức nạp tiền rất đa dạng và bao gồm Visa, MasterCard, POLi, Chuyển khoản Ngân hàng, BPay, PayPal, Skrill, Neteller, và Union Pay. Môi giới khẳng định rằng 'các phương thức nạp tiền là miễn phí cho các nhà giao dịch ở hầu hết các quốc gia.' Không có phí đóng băng hoặc phí không hoạt động nào được tìm thấy khi xem xét các tiết lộ trên trang web và câu hỏi thường gặp. Rõ ràng, Pepperstone không thu phí không hoạt động, điều này là một điều hiếm có trong ngành này. Tuy nhiên, có phí cho việc rút tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng quốc tế.

Như là quy tắc chung trong ngành FX, khách hàng sẽ bị tính phí swap cho các vị thế mà họ giữ qua đêm. Pepperstone quảng cáo rằng 'các tỷ lệ qua đêm được thiết lập tại tỷ lệ lãi suất khu vực thị trường cho sản phẩm cơ sở, cộng với (hoặc trừ đi) khoản phí cố định của chúng tôi là 2,5%,' áp dụng trực tiếp vào tài khoản của khách hàng.

Yêu cầu ký quỹ thay đổi tùy theo loại công cụ giao dịch nhưng chỉ có thể tìm thấy trong phần Câu hỏi thường gặp 'Mới bắt đầu giao dịch' trên trang web. Khách hàng tiềm năng có thể truy cập yêu cầu ký quỹ cho tất cả các sản phẩm có sẵn bằng cách đăng nhập vào 'khu vực khách hàng an toàn' > 'công cụ giao dịch' > 'bộ máy tính' > 'máy tính ký quỹ'.

Pepperstone cũng cung cấp một tài khoản Hồi sự không swap mà sẽ chịu phí quản trị sau một khoản giữ trong hai ngày.

Kinh Nghiệm Giao Dịch

Pepperstone cung cấp một loạt các nền tảng để phù hợp với mọi phong cách đầu tư và giao dịch. Các nền tảng này là các sản phẩm được cung cấp bởi bên thứ ba, như Pepperstone đã tránh xa việc xây dựng một giao diện độc quyền. Khách hàng có thể lựa chọn giữa MetaTrader (MT) 4/5 và cTrader, một hệ thống cao cấp với giá từ nhà cung cấp thanh khoản và các tính năng kỹ thuật tiên tiến bao gồm biểu đồ có thể tách rời, kiểm tra lại, và hỗ trợ chiến lược tự động. Công cụ Smart Trader cho MT4 mở rộng chức năng kỹ thuật, bổ sung một bộ ứng dụng hỗ trợ thực hiện giao dịch, nghiên cứu thị trường, và phân tích sâu về thị trường.

cTrader của Pepperstone là một nền tảng giao dịch tinh gọn có sẵn dưới dạng tải xuống hoặc giao diện web, ổn định và dễ dàng truy cập từ bất kỳ trình duyệt nào (Chrome, Firefox, Safari, hoặc Internet Explorer). Nền tảng này cung cấp giao diện mới cập nhật, giao dịch bằng một cú nhấp chuột, và tích hợp đầy đủ trên các nền tảng desktop và di động, nâng cao trải nghiệm giao dịch cho tất cả các loại nhà giao dịch.

cTrader của Pepperstone có một giao diện đơn giản và dễ sử dụng, nơi nhà giao dịch có thể thiết lập danh sách theo dõi, phân tích biểu đồ, đặt và giám sát giao dịch, truy cập vào 'độ sâu thị trường' của một công cụ, và nắm bắt thông tin về sự kiện sắp tới với lịch thị trường. Biểu đồ phân tích kỹ thuật có thể được mở rộng lên toàn màn hình và đi kèm với hơn 70 chỉ số kỹ thuật mà bạn có thể áp dụng trên nhiều khung thời gian khác nhau, từ biểu đồ tick đến biểu đồ hàng tháng.

Chương trình Autochartist tạo ra các ý tưởng giao dịch dựa trên các mẫu phân tích kỹ thuật. Nền tảng này cung cấp cho nhà giao dịch sự lựa chọn 'sao chép' hoặc 'giao dịch xã hội', có thể truy cập thông qua nền tảng giao dịch desktop, và cũng tự động hóa các chiến lược của họ.

cTrader của Pepperstone có bốn loại lệnh cơ bản với tùy chọn đính kèm 'take profit' và/hoặc 'stop loss' cho chúng. Ngoài ra, nhà giao dịch có thể chọn loại lệnh stop loss là lệnh stop loss di chuyển, mặc dù tùy chọn lệnh stop loss đảm bảo không được cung cấp. Hơn nữa, có lựa chọn về việc nhà giao dịch muốn lệnh stop loss được thực hiện ở mức giá bid hay ask.

• Thị trường - Lệnh đơn giản nhất nơi nhà giao dịch chỉ ra rằng yêu cầu giao dịch của họ nên được thực hiện ở mức giá thị trường hiện tại.
• Giới hạn - Một lệnh đợi nơi mà giá vào được xác định trước tại một điểm nhất định dưới hoặc trên mức giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc đó là mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.
• Dừng - Một lệnh đợi nơi mà giá vào được xác định trước tại một điểm nhất định trên hoặc dưới mức giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc đó là mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.
• Dừng-Limit - Một lệnh đợi nơi mà giá vào được xác định trước tại một điểm nhất định trên hoặc dưới mức giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc đó là mua hay bán, nhưng nhà giao dịch có thể chọn khoảng cách dung sai cho việc thực hiện. Ví dụ, nếu thị trường nhảy qua mức giá chọn và khoảng cách dung sai thì lệnh này sẽ bị hủy ngay lập tức. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn của lệnh này.

Các tùy chọn di động ấn tượng bao gồm MT4/5 và cTrader cho iOS và Android. cTrader Web và MT4 WebTrader cung cấp truy cập máy tính bảng và iPad, nhưng không có phiên bản web MT5. Tất cả các phiên bản di động đều hữu ích nhưng hạn chế về chức năng, điều này là điều dự kiến, nhưng một số khách hàng có thể mong muốn có nhiều tính năng phức tạp hơn.

Pepperstone cũng đã hợp tác với Equinix để cung cấp truy cập có độ trễ thấp vào hệ thống trao đổi ngân hàng toàn cầu, tập trung tại Equinix Financial Exchange ở New York. Các khách hàng cao cấp, đòi hỏi tốc độ thực hiện nhanh chóng và giảm thiểu độ trễ giá, có thể lựa chọn từ một loạt các tùy chọn VPS thông qua cơ sở này.

Phạm vi Sản phẩm

Pepperstone cung cấp:

• 60+ cặp FX
• 16 chỉ số CFD
• 60+ cổ phiếu CFD
• 12+ hàng hóa CFD
• 5 cặp tiền điện tử CFD
• 3 chỉ số tiền tệ CFD

Tất cả các công cụ đều có sẵn trong tất cả các loại tài khoản, nhưng các khoản phí về tiền điện tử không được tài liệu rõ ràng, điều này làm thất vọng do tính biến động cao và chênh lệch giá tương đối rộng của danh mục đó. Các nhà giao dịch Pepperstone chọn nền tảng giao dịch ngoại hối MetaTrader 5 có thể giao dịch cặp tiền điện tử CFD. Hơn 60 cổ phiếu Mỹ có thể được chọn để giao dịch dưới dạng CFD, với các khoản phí thấp từ USD$0.02 mỗi cổ phiếu. Các nhà giao dịch có thể mua vào hoặc bán ra trên các CFD này.

Dịch Vụ Khách Hàng

Ngoài hỗ trợ qua email, môi giới cung cấp hỗ trợ trò chuyện/điện thoại 24/5 cũng như các cổng thông tin truyền thông xã hội và một mẫu liên hệ trực tuyến. Ngoài ra, khách hàng được giao cho một quản lý tài khoản để hỗ trợ họ với các vấn đề liên quan đến tài khoản. Với việc công ty quảng cáo không có một bàn giao dịch, có lẽ sẽ không có lý do gì để khách hàng liên hệ với bàn giao dịch trong trường hợp khẩn cấp giao dịch. Khách hàng địa phương có thể đến văn phòng chính tại Melbourne, Úc, nhưng các tùy chọn hỗ trợ trực tuyến có khả năng mang lại kết quả nhanh chóng hơn. Một FAQ đầy đủ đáp ứng hầu hết các yêu cầu, mặc dù cách tổ chức và nội dung có thể được cải thiện.

Giáo Dục

Trang web của Pepperstone chứa các tài nguyên giáo dục toàn diện thông qua một phần dành riêng bao gồm các bài học 'Học Giao Dịch Ngoại Hối', nhiều buổi hội thảo trực tuyến lưu trữ và trực tiếp, và một danh sách ấn tượng các hướng dẫn giao dịch. Giao dịch hàng hóa cũng được đề cập một cách chi tiết, cùng với các thảo luận về slippage, hedging, và ký quỹ. Ngoài ra, Pepperstone sử dụng phần này để nổi bật các tùy chọn hỗ trợ bao gồm so sánh các nền tảng, hướng dẫn về nền tảng, và các thủ tục nạp/rút tiền. Trang web cũng có các tài liệu giáo dục tiêu chuẩn bao gồm từ điển thị trường và hướng dẫn phân tích kỹ thuật.

Phân Tích Hồ Sơ

Pepperstone cung cấp cho các nhà giao dịch một kho dữ liệu phong phú trong 'Active Market Panel' mở bên phải giao diện cTrader. Mọi thứ đều diễn ra trong thời gian thực và bao gồm thông tin cần thiết như 'yêu cầu ký quỹ,' 'giá trị pip,' và 'giá trị giao dịch,' giúp nhà giao dịch đưa ra quyết định thông minh.

Phiên bản cTrader mang thương hiệu Pepperstone cũng đi kèm với một công cụ để phân tích hoạt động giao dịch của mình. Sử dụng nhiều bộ lọc khác nhau, một nhà giao dịch có thể phân tích hiệu suất của mình ở một cấp độ sâu hơn ngoài các chỉ số cơ bản, điều này có thể đặc biệt hữu ích đối với một người mới gia nhập vào thế giới giao dịch ngoại hối trực tuyến với đòn bẩy. Môi giới không cung cấp các công cụ kế toán thuế trên nền tảng.

Tiện Ích Nghiên Cứu

Phân tích và thông tin thị trường của Pepperstone không thua kém so với các tiêu chuẩn ngành và giúp kết nối các nhà giao dịch với thị trường và bổ sung vào tài nguyên giáo dục của nó. Bên cạnh 'lịch thị trường,' có các phần cho 'phân tích thị trường' và 'tin tức thị trường,' cung cấp thông tin hữu ích và phân tích có giá trị để thêm vào giao dịch của mình. Báo cáo 'forex hàng ngày trước thị trường' được gửi qua email cho khách hàng trước khi bắt đầu mỗi phiên giao dịch.

Phần phân tích bao gồm một loạt các chủ đề, từ chính trị đến các sự kiện đáng chú ý khác, trong khi phần gọi là 'Daily Fix' cung cấp phân tích về các sự kiện ảnh hưởng đến thị trường. Tài khoản X của môi giới (trước đây là Twitter) cũng có vẻ khá hoạt động. MT4/5 và cTrader cung cấp ít tính năng nghiên cứu nhưng bổ sung Smart Tools cho MT4 một phần giúp khắc phục thiếu sót này. Nghiên cứu bổ sung với 'thêm thông tin và phân tích' có sẵn cho các nhà giao dịch hoạt động và các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch lớn.

Bảo Mật

Pepperstone hiện có bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp qua Lloyd's of London. Công ty này là một nhà môi giới có trụ sở tại Úc, được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) dưới ACN 147055703 và AFSL 414530, và Ủy ban Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA) dưới Số công ty 08965105 và FRN 684312. ASIC yêu cầu các công ty dịch vụ tài chính phải 'đáp ứng các yêu cầu vốn nghiêm ngặt và thực hiện và tuân thủ các quy trình nội bộ bao gồm quản lý rủi ro, đào tạo nhân viên, kế toán và kiểm toán.'

Các nhà giao dịch tại Vương quốc Anh được bảo vệ lên đến £85,000 dưới Chương trình Bảo vệ Quyền lợi Dịch vụ Tài chính (FSCS). Quỹ của khách hàng được giữ tại Ngân hàng Quốc gia Úc trong một tài khoản phân biệt để tránh sử dụng sai mục đích. Nhóm Pepperstone được kiểm toán độc lập bởi Ernst & Young.

Các nền tảng giao dịch sử dụng hệ thống tự động dừng để loại bỏ số dư âm, nhưng trang web thừa nhận rằng 'các tổn thất có thể vượt quá số tiền gửi của bạn' trong điều kiện thị trường biến động. Pepperstone cung cấp bảo vệ số dư âm, điều này được quy định theo quy tắc của ESMA đã có hiệu lực từ năm 2018, cho các khách hàng U.K./E.U. của họ. Tuy nhiên, các khách hàng không phải U.K./E.U. không nhận được bảo vệ số dư âm, và không đảm bảo việc dừng lỗ. Nhà môi giới có hai yếu tố xác thực (2FA) nhưng không cung cấp xác thực sinh học cho ứng dụng di động của họ.

Ý Kiến ​​Của Chúng Tôi

Pepperstone mang đến cho khách hàng trải nghiệm giao dịch hoàn hảo nhất trong cộng đồng môi giới ngoại hối trực tuyến. Hệ thống thực hiện nhanh chóng của môi giới, nhiều loại tài khoản, giá cả cạnh tranh và nhiều nền tảng (MT4 và MT5, và chức năng đầy đủ của cTrader) vượt trội hơn hầu hết các môi giới ngoại hối trên toàn thế giới.

Việc được quy định bởi FCA tăng độ uy tín cho công ty, nhưng sự không nhất quán trong việc cung cấp bảo vệ số dư âm mà không đảm bảo việc dừng lỗ được đảo ngược làm mất lòng tin một chút. Việc bảo trì trang web kém chất lượng nói lên sự thiếu chú ý đến chi tiết. Dịch vụ khách hàng hơi trên trung bình, và các tài liệu đào tạo là đủ.

Nhìn chung, Pepperstone mang đến trải nghiệm giao dịch xuất sắc cho mọi loại nhà giao dịch, cho dù đó là mức giá thấp cho nhà giao dịch tiết kiệm chi phí hay tính năng giao diện cho nhà giao dịch công nghệ cao hơn.