Đánh giá Plus500

Một nhà môi giới được quy định tốt với các độ phân cách cạnh tranh

Plus500, một nhãn hiệu của Công ty Plus500 Ltd, là một công ty hoạt động chính là cung cấp giao dịch trực tuyến trong hợp đồng chênh lệch, được gọi là (CFD), được cung cấp qua một nền tảng giao dịch độc quyền qua web và các kênh điện tử khác.

Thành lập vào năm 2008, công ty có trụ sở tại Israel và hoạt động thông qua một số công ty con trải rộng khắp châu Âu và khu vực châu Á-Thái Bình Dương và được đăng ký với các cơ quan quản lý có liên quan. Giống như nhiều nhà môi giới CFD khác, Plus500 không chấp nhận các nhà giao dịch đến từ Hoa Kỳ muốn tham gia các hợp đồng này. Công ty cũng cung cấp một nền tảng mới, TradeSniper, để giao dịch tương lai. Nền tảng này có sẵn cho các nhà giao dịch Hoa Kỳ.

Miễn trừ trách nhiệm

Công ty Plus500 Ltd (PLUS.L) là một công ty niêm yết công khai trên Sàn Giao dịch Chứng khoán Luân Đôn (LSE) và là thành viên của FTSE 250. Plus500UK Ltd., một công ty có trụ sở tại Vương quốc Anh với văn phòng đặt tại Thành phố London, được ủy quyền và quy định bởi Cơ quan Hành chính Tài chính Anh (FCA #509909). Công ty mẹ Plus500 Ltd., có trụ sở tại Haifa, Israel.

Nhà môi giới cung cấp cho khách hàng ở hơn 50 quốc gia truy cập vào một loạt sản phẩm CFD bao gồm nhiều công cụ như ngoại hối, chỉ số chứng khoán, cổ phiếu cá nhân, hàng hóa, ETFs, tùy chọn và tiền điện tử (sự có mặt phụ thuộc vào quy định). Plus500 cũng là nhà môi giới đầu tiên giới thiệu một CFD Bitcoin vào năm 2013. Hơn nữa, nhà môi giới cung cấp truy cập vào giao dịch CFD tùy chọn trên nhiều thị trường. Đây cho phép bạn đầu cơ vào giá trong tương lai của công cụ tham chiếu cơ sở và khác biệt so với tùy chọn thông thường vì chúng được giải quyết bằng tiền mặt.

Những điều chính cần lưu ý

Đối tượng sử dụng Plus500

Plus500 dành cho cá nhân muốn truy cập vào nhiều thị trường tài chính với chi phí giao dịch thấp và một nền tảng đơn giản, chức năng để đặt lệnh giao dịch của họ. Plus500 cung cấp hơn 2,800 CFD trên nền tảng giao dịch với các độ phân cách cạnh tranh và không có phí giao dịch. Điều này thu hút các nhà giao dịch có kinh nghiệm thích giao dịch thủ công và cho rằng chi phí thấp đáng giá hơn so với các chức năng bổ sung mà một số đối thủ cung cấp.

Giải thích Ưu điểm

• Plus500 cung cấp cho khách hàng ở hơn 50 quốc gia truy cập vào một loạt sản phẩm CDF, bao gồm CDF trên ngoại hối, chỉ số chứng khoán, cổ phiếu cá nhân, hàng hóa, ETFs, tùy chọn và tiền điện tử (sự có mặt phụ thuộc vào quy định).
• Nền tảng giao dịch của họ có giao diện đơn giản và dễ sử dụng cho phép bạn tạo danh sách theo dõi, phân tích biểu đồ, cũng như đặt và theo dõi các giao dịch.
• Plus500 được quy định bởi FCA là một trong những cơ quan quản lý chính ở Vương quốc Anh và được đánh giá cao toàn cầu về việc đảm bảo các thực tiễn thị trường công bằng đối với cả cá nhân lẫn doanh nghiệp. Đơn giản là, việc được quản lý bởi một cơ quan có uy tín được chính phủ hậu thuẫn là một yếu tố quan trọng để xây dựng uy tín của một công ty.
• Các lệnh dừng lỗ đảm bảo, giúp bảo vệ nhà giao dịch khỏi rủi ro hở hàng trong thị trường, có sẵn trên một số công cụ tùy theo điều kiện thị trường nhưng chúng phụ thuộc vào sự lan rộng rộng hơn.
• Plus500 cung cấp bảo vệ số dư âm, được bắt buộc theo các quy định của ESMA và tất cả các nhà môi giới CFD đều phải cung cấp từ năm 2018, đảm bảo rằng khách hàng không thể mất nhiều hơn số tiền họ đã đặt vào tài khoản của họ.

Nhược điểm Giải thích

• Tùy chọn dịch vụ khách hàng của Plus500 bị hạn chế chỉ với hỗ trợ trò chuyện qua WhatsApp và email mà không có số điện thoại, ngay cả cho các yêu cầu về bán hàng, là sự thiếu sót rõ ràng nhất.
• Do CFDs thường bị cấm tại Hoa Kỳ, Plus500 không hỗ trợ giao dịch CFDs cho khách hàng Mỹ. Tuy nhiên, công ty cung cấp một nền tảng mới, TradeSniper, cho giao dịch tương lai. Nền tảng này có sẵn cho các nhà giao dịch Mỹ.
• Những nhà giao dịch nâng cao dựa vào việc tích hợp công cụ phân tích và tự động hóa của bên thứ ba vào quy trình giao dịch sẽ thất vọng vì không có công cụ nào có thể tích hợp trực tiếp với WebTrader. Hơn nữa, chức năng back-testing cũng không có sẵn.

Chi phí

Như là quy tắc chung trong ngành môi giới, Plus500 tạo ra doanh thu chủ yếu từ các giao dịch của khách hàng 'băng qua' sự chênh lệch giá mua/bán, mà là cạnh tranh trong ngành. Công ty không tính phí hoa hồng trên bất kỳ giao dịch nào của khách hàng. Sự lan rộng là ổn định với kích thước giao dịch, nhưng rõ ràng là được thanh toán trên mỗi đơn vị.

Ngoài ra, nhà môi giới cũng tạo ra doanh thu bằng cách tính phí bảo hiểm, hiệu quả là một khoản phí tài chính, trên các vị thế giữ qua đêm của khách hàng, có thể phải chịu phí chuyển đổi tiền tệ nếu giao dịch bằng một loại tiền tệ khác so với tiền tệ cơ sở của tài khoản. Ngoài ra, còn phí cho 'lệnh dừng lỗ đảm bảo' (GSLO), và phí không hoạt động kích hoạt sau khi tài khoản không có hoạt động đăng nhập trong ba tháng.

Các nhà giao dịch có thể đủ điều kiện cho một tài khoản 'chuyên nghiệp', cung cấp đòn bẩy cao hơn, nhưng chi phí vẫn là như nhau. Nhà đầu tư có tài khoản chuyên nghiệp có thể tăng đòn bẩy tối đa lên đến 1:300 đối với một số công cụ.

Một trong những điểm bán hàng của Plus500 là họ không áp dụng các khoản phí phụ thuộc cho tài khoản của khách hàng. Không có phí rút tiền thông thường hoặc chấm dứt tài khoản. Số tiền tối thiểu cần để giao dịch thay đổi với công cụ cơ bản. Các tùy chọn tài chính bao gồm thẻ ghi nợ/tín dụng Visa hoặc MasterCard, ví điện tử (PayPal hoặc Skrill), và chuyển khoản ngân hàng.

Trải nghiệm Giao dịch

WebTrader, nền tảng độc quyền của Plus500, cung cấp trải nghiệm giao dịch mượt mà, ổn định và dễ dàng truy cập từ nhiều thiết bị và hệ thống khác nhau (máy tính Windows, trình duyệt web, smartphone và máy tính bảng).

WebTrader có giao diện đơn giản và dễ sử dụng, cho phép bạn tạo danh sách theo dõi, phân tích biểu đồ và đặt cũng như theo dõi các giao dịch. Các biểu đồ phân tích kỹ thuật cung cấp nhiều chỉ báo kỹ thuật mà bạn có thể áp dụng cho nhiều khung thời gian khác nhau, từ biểu đồ tick đến biểu đồ tuần. Tuy nhiên, khác với nhiều đối thủ, Plus500 không cung cấp nền tảng MetaTrader 4 (MT4) phổ biến, một nền tảng thay thế sẽ mang lại nhiều chức năng và tùy chỉnh hơn cho khách hàng.

Tính năng hấp dẫn nhất của WebTrader của Plus500 và các phiên bản khác của nền tảng là dễ sử dụng với giao diện quen thuộc đối với các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Khách hàng có thể chọn từ hơn 2,000 công cụ, phân tích lựa chọn của họ trên biểu đồ phân tích kỹ thuật có thể tùy chỉnh, và thực hiện giao dịch chỉ với vài cú click, tất cả trong cùng một cửa sổ. Đáng tiếc, Plus500 là một hệ thống đóng. Các nhà giao dịch nâng cao dựa vào việc tích hợp công cụ phân tích và tự động hóa của bên thứ ba vào quy trình giao dịch sẽ thất vọng vì không có công cụ nào có thể tích hợp trực tiếp.

Miễn trừ trách nhiệm: Tất cả giá cả được hiển thị bởi đồ họa ở trên chỉ mang tính chất minh họa.

Plus500 không cung cấp bất kỳ tính năng đặc biệt nào thường có tại các nhà môi giới CFD trực tuyến khác. Nó không cho phép giao dịch tự động qua các cố vấn chuyên gia hoặc các thuật toán giao dịch khác, không cung cấp chức năng back-testing, cũng không cho phép khách hàng quản lý quỹ của bên thứ ba qua các nền tảng giao dịch PAMM hoặc MAM. Công ty chỉ cung cấp nền tảng WebTrader đơn giản cùng với các ứng dụng giao dịch di động tương tự cho iPhone, iPad và các thiết bị Android, nơi khách hàng có thể đặt và theo dõi các giao dịch.

Đảm bảo dừng lỗ có sẵn với một số thị trường; tuy nhiên, chúng đi kèm với một spread gia tăng và không thể được thêm vào các giao dịch đã mở trước đó.

Plus500 có ba loại lệnh cơ bản với tùy chọn đính kèm lệnh 'take profit' và/hoặc 'stop loss'. Ngoài ra, người giao dịch có thể chọn cả tùy chọn dừng bảo đảm và/hoặc dừng lệnh theo dõi khi điền vào phiếu lệnh trước khi thực hiện.

• Thị trường - Lệnh đơn giản nhất khi người giao dịch yêu cầu rằng yêu cầu giao dịch của họ phải được thực hiện với tỷ giá thị trường hiện tại.
• Giới hạn - Một lệnh chờ đợi nơi mà giá nhập vào được quyết định trước ở một điểm nhất định dưới hoặc trên tỷ giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc mua hoặc bán. Người giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn cho lệnh này.
• Dừng - Một lệnh chờ đợi nơi mà giá nhập vào được quyết định trước ở một điểm nhất định trên hoặc dưới tỷ giá thị trường hiện tại, phụ thuộc vào việc mua hoặc bán. Người giao dịch cũng có tùy chọn chọn thời gian hết hạn cho lệnh này.

Miễn trừ trách nhiệm: Tất cả giá cả được hiển thị bởi đồ họa ở trên chỉ mang tính chất minh họa.

Ứng dụng di động của Plus500 bao gồm tất cả các chức năng có sẵn trong ứng dụng desktop. Người giao dịch có thể truy cập vào toàn bộ danh mục sản phẩm của Plus500, chi tiết tài khoản, các lệnh điều kiện và biểu đồ (kèm các chỉ số kỹ thuật) từ các ứng dụng Android, iOS và Windows 10.

Các biểu đồ động có thể được mở rộng lên chế độ toàn màn hình để cung cấp sự rõ ràng hơn trong quá trình phân tích. Khách hàng cũng có thể nạp tiền và rút tiền từ trong ứng dụng di động. Tuy nhiên, một số nhà giao dịch sẽ quan tâm đến việc thiếu các biện pháp bảo mật nâng cao, đặc biệt là khi các ứng dụng này cung cấp đường truy cập trực tiếp vào các tài khoản được tài trợ. Khách hàng cũng không thể sử dụng ứng dụng di động MT4, có chức năng mạnh mẽ hơn và có thể là giao diện quen thuộc hơn đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Plus500 cũng cung cấp Chế độ Xem Nhiều Biểu Đồ, cho phép người dùng hiển thị đến 9 biểu đồ khác nhau cùng một lúc.

Phạm vi Sản phẩm

Plus500 cung cấp truy cập vào hơn 2800 CFDs trên nhiều lớp tài sản khác nhau, bao gồm:

• Chỉ số - Quốc gia và Ngành
• Forex
• Hàng hóa
• Cổ phiếu cá nhân
• ETFs
• Options
• Tiền điện tử (sự có sẵn tuân theo quy định)

Các hợp đồng tùy chọn gọi và đặt CFD mà Plus500 cung cấp hoạt động tương tự như các tùy chọn tiêu chuẩn được giao dịch trên sàn, nhưng khác biệt chính là chúng được thanh toán bằng tiền mặt. Bạn không có quyền thực hiện giao dịch đối với tài sản cơ bản.

Dịch vụ Khách hàng

Mặc dù chi tiết về địa điểm và ngôn ngữ không được tiết lộ hoàn toàn trên trang web của họ, Plus500 hiện nay cung cấp chức năng Trò chuyện Trực tiếp để kèm theo hỗ trợ qua WhatsApp 24/7 và email. Thiếu sót nghiêm trọng nhất là thiếu số điện thoại, ngay cả cho các yêu cầu về bán hàng. Khách hàng tiềm năng và hiện tại phải gửi yêu cầu thông qua tin nhắn trò chuyện hoặc hệ thống ticket email có sẵn 24/7. Mặc dù không thể giao tiếp trực tiếp với đại diện qua điện thoại, Mytour nhận được câu trả lời cho từng cuộc trò chuyện và email gửi trong vài phút, thời gian phản hồi so với các đối thủ khác.

Chúng tôi đã thử dịch vụ email. Phản hồi của họ đối với yêu cầu thông tin về mức spread trung bình trên EUR/USD và USD/JPY có vẻ hơi lạ vì họ không sẵn lòng tiết lộ điều này. Plus500 cho biết doanh thu của họ phụ thuộc vào spread, điều này ngụ ý rằng dữ liệu này sẽ được thu thập và nên được tiết lộ cho khách hàng tiềm năng như các đối thủ khác. Phản hồi qua email như sau:

'Thật không may, chúng tôi không thể cung cấp dữ liệu mà bạn yêu cầu. Dù sao, hai cặp tiền tệ FX này được cung cấp với spread biến động, theo dõi spread thị trường và được thêm vào trên đó, vì đây là phần bù đắp chính cho dịch vụ của chúng tôi.'

Giáo dục

Plus500 cung cấp một số tài nguyên để giúp bạn bắt đầu giao dịch CFD trên nền tảng. Công ty cũng cung cấp Học viện Giao dịch, cung cấp các sản phẩm giáo dục khác nhau bao gồm eBook, hướng dẫn giao dịch video và câu hỏi thường gặp để giúp dễ dàng giao dịch cho cả người mới bắt đầu và người đã có kinh nghiệm. Họ cũng cung cấp các tài nguyên quản lý rủi ro và tin tức thị trường. Môi giới cũng cung cấp một Tài liệu Thông tin Chính yêu cầu (KID) mô tả những điều cơ bản về từng công cụ có sẵn và các rủi ro liên quan đến giao dịch nó. KID có thông tin tóm tắt về hàng hóa, tiền điện tử (sự có sẵn tuân theo quy định), ETFs, forex, chỉ số, options và cổ phiếu. Nhìn chung, Plus500 có một loạt tài liệu giáo dục trung bình, nhưng nên tìm kiếm tài liệu bổ sung ở nơi khác, đặc biệt là với tính chất rủi ro cao của giao dịch CFD.

Phân tích Danh mục Đầu tư

Thông tin cơ bản và thời gian thực về tài khoản của bạn, như số dư, hoạt động giao dịch và phân tích chi tiết lợi nhuận/lỗ không có sẵn, nhưng không có công cụ tích hợp cho việc phân tích sâu về hoạt động giao dịch. Plus500 không cung cấp sổ giao dịch hoặc công cụ kế toán thuế trên nền tảng.

Các Tiện ích Nghiên cứu

Plus500 cung cấp rất ít khi nói đến nghiên cứu, phân tích, công cụ và bình luận. Công ty cung cấp ít bài viết nghiên cứu hoặc video nội bộ. Tuy nhiên, nhà môi giới cung cấp lịch kinh tế và lịch công bố kết quả tài chính, rất hữu ích. Ngoài ra, nhà môi giới cũng cung cấp một phần thông tin thị trường và nhận định thị trường.

Plus500 cũng cung cấp biểu đồ có thể tùy chỉnh nơi mà nhà giao dịch có thể tiến hành phân tích kỹ thuật trên bất kỳ công cụ giao dịch nào. Ngoài ra, nó cũng cung cấp một chỉ số 'Tâm lý Nhà giao dịch' cho thấy tỷ lệ phần trăm khách hàng Plus500 đang mua và bán một công cụ, và một chỉ số 'Thống kê Trực tiếp' cho thấy hiệu suất công cụ trong các khung thời gian 5 phút, 60 phút và 1 ngày.

Bảo mật

Công ty hoạt động như một bên chủ thể và chiết khấu nguy cơ của mình với công ty mẹ để loại bỏ rủi ro thị trường và đảm bảo không bị mất mát về tài sản. Mặc dù Plus500 không cung cấp bảo hiểm tiền gửi bổ sung, nhưng công ty đã đăng ký với các cơ quan quản lý phù hợp trên khắp châu Âu và khu vực châu Á-Thái Bình Dương:

• Plus500UK Ltd được ủy quyền và được quy định bởi Cơ quan Hành pháp Tài chính Anh (FCA #509909). Địa chỉ Văn phòng: Plus500UK Ltd, 8 Angel Court, Copthall Avenue, London EC2R 7HJ
• Plus500CY Ltd được ủy quyền và được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Síp (Giấy phép số 250/14)
• Plus500AU Pty Ltd giữ AFSL #417727 do ASIC cấp, FSP số 486026 do FMA tại New Zealand cấp và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài chính Ủy quyền #47546 do FSCA tại Nam Phi cấp
• Plus500SEY Ltd được ủy quyền và được quy định bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (Giấy phép số SD039)
• Plus500SG Pte Ltd (UEN 201422211Z) giữ giấy phép dịch vụ thị trường vốn từ Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore để giao dịch các sản phẩm thị trường vốn (Giấy phép số CMS100648-1)

Theo quy tắc tiền của khách hàng của FCA Anh, Plus500 phải thực hiện các biện pháp để đảm bảo tiền của khách hàng không được trộn lẫn với tiền của công ty, từ đó bảo vệ tiền và tài sản của khách hàng trong trường hợp công ty trở nên vỡ nợ, bằng cách giữ các khoản tiền này trong các tài khoản phân tách tại các ngân hàng được quy định. Nếu Plus500 vỡ nợ, khoản thiếu hụt tiền lên đến £85,000 có thể được bồi thường dưới Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS).

Plus500 cũng cung cấp bảo vệ số dư âm, theo quy định của ESMA có hiệu lực từ năm 2018, đảm bảo rằng khách hàng không thể mất nhiều hơn số tiền họ đã đặt trong tài khoản. Đơn đặt hàng dừng lỗ được đảm bảo có thể được sử dụng trên một số công cụ tùy thuộc vào điều kiện thị trường nhưng chúng phải tuân thủ theo một mức lan truyền rộng hơn.

Có một bộ đếm thời gian sẽ đăng xuất người dùng khỏi ứng dụng dựa trên web và di động nếu chúng không được sử dụng.

Phán quyết

Plus500 rõ ràng nhắm đến những người đang tìm kiếm giao diện để thực hiện giao dịch mà không cần các chức năng nâng cao. Spreads của sàn môi giới này cạnh tranh, giúp giảm chi phí, và nền tảng WebTrader độc quyền hoạt động một cách trực quan. Các khách hàng của Plus500 tại Anh có thêm sự an toàn bổ sung từ sự quy định của Cơ quan Hành chính Tài chính.

Việc không cung cấp MT4 như một nền tảng thay thế và không có giao dịch tự động khiến sàn môi giới này không phù hợp với những nhà giao dịch có hướng kỹ thuật. Hơn nữa, Plus500 không phải là nơi thích hợp nhất cho người mới bắt đầu giao dịch vì sự phức tạp và rủi ro của giao dịch CFD. Tuy nhiên, nhà đầu tư có kinh nghiệm thích thủ công nhập và xuất giao dịch của họ có thể thấy đáng đổi với chi phí thấp hơn.

Phương pháp luận